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Documento Metodológico INPC Enero, 2011 CONTENIDO Documento Metodológico INPC 1. Introducción ................................................................................................................................... 1 1.1. Descripción…………… ........................................................................................................... 1 1.2. Antecedentes…………. ........................................................................................................... 2 1.3. Mandato legal………… ........................................................................................................... 3 1.4. Usos…………………… ........................................................................................................... 4 1.5. Cobertura geográfica y poblacional ........................................................................................ 4 2. Diseño del INPC base segunda quincena de diciembre de 2010 ............................................. 7 2.1. Cambio de base del INPC ...................................................................................................... 7 2.2. Estimación de gasto………. .................................................................................................... 8 2.2.1. Definición de cuestionarios urbanos ............................................................................ 8 2.2.2. Definición de variables de interés ................................................................................ 8 2.2.3. Cálculo de gastos ........................................................................................................ 8 2.2.4. Ponderación de las ciudades ...................................................................................... 9 2.2.5. Factores de expansión .............................................................................................. 10 2.3. Definición de la canasta ........................................................................................................ 10 2.3.1. Apertura de genéricos ............................................................................................... 11 2.3.2. Fusión de genéricos .................................................................................................. 12 2.3.3. Eliminación de genéricos ........................................................................................... 15 2.3.4. Cambio de denominación de genéricos .................................................................... 15 2.4. Definición de ponderadores .................................................................................................. 15 2.4.1. Conceptos de gasto con tratamiento estadístico especial ........................................ 16 2.4.1.1. Vivienda propia ............................................................................................ 16 2.4.1.2. Servicios y productos inexistentes en la localidad ...................................... 16 2.4.1.2.1 Metro ........................................................................................... 17 2.4.1.2.2 Gas natural .................................................................................. 17 2.4.1.3. Automóviles ................................................................................................. 17 2.4.1.4. Corrección a gastos con posible subestimación ......................................... 17 2.4.1.4.1 Vinos y licores ............................................................................. 17 2.4.1.4.2 Cigarros ....................................................................................... 18 2.4.1.4.3 Cerveza ....................................................................................... 18 2.4.1.5. Ajuste estacional material escolar y libros de texto .................................... 18 2.4.1.6. Gastos nulos ............................................................................................... 19 2.4.2. Actualización de ponderadores obtenidos de la ENIGH (2008) a la segunda quincena de diciembre 2010. .................................................................................... 19 2.4.3. Nueva estructura de ponderadores, reclasificación de índices especiales y cambio de denominación. ...................................................................................................... 19 2.5. Clasificación del consumo individual por finalidades (CCIF) ................................................ 20 3. Método de cálculo. ...................................................................................................................... 23 3.1. Fórmulas de agregación ....................................................................................................... 23 3.1.1. Cálculo de índices elementales o genéricos ............................................................. 23 3.1.2. Cálculo de índices superiores ................................................................................... 24 3.2. Tratamiento de precios ante escasez y cambios en características .................................... 24 3.2.1. Imputaciones por escasez ......................................................................................... 25 3.2.2. Ajustes de calidad ante cambios de características o sustitución de productos....... 25 4. Levantamiento y procedimiento de cotización ........................................................................ 27 4.1. Levantamiento de precios ..................................................................................................... 27 4.2. Registro de la información .................................................................................................... 28 4.3. Procedimiento de cotización ................................................................................................. 29 4.4. Muestra de establecimientos ................................................................................................ 30 4.5. Validación de precios ......................................................................................................... 31 5. Control de calidad y confiabilidad el INPC ............................................................................... 32 6. Divulgación .................................................................................................................................. 34 7. Glosario ........................................................................................................................................ 35 Anexo A. Formación de conglomerados ........................................................................................ 36 Anexo B. Canasta de productos ENIGH (2008) .............................................................................. 47 Anexo C. Fórmulas para calcular los gastos de la canasta de productos del INPC en función de la canasta de la ENIGH (2008) .................................................................................... 60 Anexo D. Clasificación por objeto del gasto .................................................................................. 67 Anexo E. Clasificación CCIF y ponderaciones ............................................................................... 73 D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 1 1. Introducción El Banco de México, interesado en fortalecer los canales de comunicación y de rendición de cuentas con la sociedad, presenta este documento metodológico en el que se detallan los aspectos más relevantes de la elaboración del Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC) de México. El principal objetivo es explicar los procesos técnicos y operativos relacionados con la construcción delINPC. Lo anterior reviste especial importancia en la coyuntura actual del indicador por dos razones principales. En primer lugar, el INPC ha sido sujeto de una actualización en su base de comparación siendo el periodo de referencia la segunda quincena de diciembre de 2010, lo cual modificó la canasta de bienes y servicios considerada, así como su importancia relativa dentro del gasto (ponderaciones) para reflejar los patrones de gasto de los hogares. Asimismo, el cambio de base coincide con la adopción de algunas actualizaciones metodológicas. En segundo lugar, al entrar en vigor la Ley del Sistema Nacional de Información Estadística y Geográfica (LSNIEG) publicada el 16 de abril de 2008 en el Diario Oficial de la Federación, se contempla la transferencia de responsabilidades en la elaboración y publicación de los índices de precios del Banco de México al Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), siendo éste último el encargado de tal responsabilidad a partir de julio de 2011. Por lo anterior, como parte del proceso de transferencia, se considera conveniente detallar la metodología que entregará el Banco de México al INEGI. El resultado tanto de la actualización del año base, como de las metodologías, es un INPC representativo, vigente y preciso, que al continuar incorporando mejores prácticas lo mantienen como un indicador de vanguardia para medir la evolución de los precios en México, tal como lo requieren las estadísticas del país, cumpliendo con el compromiso de transparencia del Instituto Central. 1.1. Descripción El Índice Nacional de Precios al Consumidor que se publica quincenalmente, tiene como objetivo medir la evolución en el tiempo del nivel general de precios de los bienes y servicios que consumen los hogares urbanos del país. La precisión de un índice de precios al consumidor depende de dos cualidades fundamentales que son su representatividad y su comparabilidad en el tiempo. La representatividad se logra en la medida que la canasta de bienes y servicios que se utiliza para dar seguimiento a los precios, refleje los patrones de consumo de los hogares. La comparabilidad temporal requiere que la medición en la evolución de los precios se realice respecto a un punto o periodo base en el tiempo, es decir, cuál ha sido el cambio en el nivel de precios respecto de los que se tenían en una fecha, mes o año determinado. Lo anterior se logra en la medida en que todos los elementos utilizados en la medición del índice, excepto los precios, permanezcan estables a lo largo del tiempo, de manera que las variaciones que registre el INPC sean sólo debidas a cambios en precios. B A N C O D E M É X I C O 2 Así, el INPC se elabora dando seguimiento a los precios de una canasta de bienes y servicios representativa del consumo de los hogares en un momento dado del tiempo. En la determinación de la canasta de consumo se utiliza como principal fuente de información la Encuesta Nacional de Ingresos y Gastos de los Hogares (ENIGH) que recaba el INEGI. En la ENIGH realizada en 2008, se levantó información respecto al gasto que realizaron los hogares en 717 conceptos genéricos de consumo. A partir de dicha información se construye para el INPC una canasta de bienes y servicios que agrupa el total del gasto en consumo de los hogares urbanos en conceptos genéricos representativos (en el INPC base segunda quincena de diciembre de 2010 son 283), a cada uno de los cuales se le asigna una ponderación que corresponde al peso que tiene dentro del gasto total. En adición a lo anterior, es necesario seleccionar una muestra representativa de productos o servicios específicos correspondientes a cada concepto genérico a cuyos precios se da seguimiento. El INPC base segunda quincena de diciembre 2010 inició con una muestra de alrededor de 83,500 bienes y servicios. La muestra de productos específicos se utiliza para construir un índice de precios a nivel de genérico. Los índices de precios de los genéricos se agregan conforme a la fórmula de índice de precios de Laspeyres utilizando la estructura de ponderación derivada de la ENIGH. 1.2. Antecedentes El INPC comenzó a publicarse en 1969, teniendo como base el año anterior. A lo largo del tiempo, este indicador se ha actualizado en cinco ocasiones (Cuadro 1). La más reciente de estas actualizaciones es el cambio de base correspondiente a la segunda quincena de diciembre de 2010, que tiene las siguientes características: 1. Cobertura geográfica nacional; 2. Representación de cada entidad federativa por al menos una ciudad; 3. Se cotizan precios en 46 ciudades y áreas metropolitanas distribuidas en 7 regiones, todas con población de al menos 20,000 habitantes e incluyendo las 10 zonas metropolitanas de mayor tamaño poblacional; 4. La canasta de bienes y servicios considera el total del gasto en consumo de los hogares urbanos, distribuido en 283 conceptos genéricos, 15 de los cuales se desagregan en 40 variedades para alcanzar 308 conceptos de gasto;1 5. Se elaboran índices para cuatro estratos de ingreso y tres tamaños de localidad; 1 El INPC se divide en Específicos, Genéricos, Subíndices e Índice General (INPC). Los Específicos son productos o servicios que cuentan con gran detalle en su descripción, incluyendo marca y/o modelo, por ejemplo Cereal marca X, caja de 400 grs vendida en la fuente Y. Los Genéricos agrupan productos específicos con características similares y constituyen la menor unidad de ponderación dentro del INPC, por ejemplo, Cereales en hojuelas. Los Subíndices, a su vez, agrupan genéricos siguiendo criterios definidos, por ejemplo, Alimentos, bebidas y tabaco. Finalmente el INPC conjunta todos los anteriores. D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 3 6. Se cotizan mensualmente alrededor de 235 mil precios, correspondientes a una muestra de aproximadamente 83,500 bienes y servicios específicos; 7. Los 283 genéricos que componen la canasta del INPC pueden clasificarse en 48 ramas de actividad económica; y 8. En el INPC los precios de los específicos que componen la muestra de los genéricos de alimentos se cotizan cuatro veces por mes, mientras que los del resto de los genéricos se cotizan dos veces por mes. Cuadro 1 Evolución del INPC Periodo base Ciudades Número de productos y servicios específicos cotizados al comienzo de utilización de la base Fuente para ponderaciones 1968 7 5,100 ENIGH (1963) y consumos aparentes derivados de la Matriz de Insumo Producto 1960 1978 16 7,100 1980 35 9,700 ENIGH (1977) 1994 46 43,400 ENIGH (1989) 2Q junio 2002 46 58,200 ENIGH (2000) 2Q diciembre 2010 46 83,500 ENIGH (2008) 1.3. Mandato legal En 1993, mediante una reforma constitucional se le otorgó autonomía al Banco de México. En el texto Constitucional y en la Ley del Banco de México se establece que el objetivo prioritario de la Institución consiste en procurar la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional. El Banco de México requiere contar con índices de precios confiables y representativos que sean de utilidad en el diseño e instrumentación de las políticas necesarias para lograr el objetivo de abatir la inflación. La medición oficial de la inflación se realiza por medio del INPC. El Banco de México cuenta con la obligación legal de calcular y publicar con determinada periodicidad los resultados del INPC. La responsabilidad de recopilar, procesar y divulgar el INPC por parte del Banco de México se establece en el Código Fiscal de la Federación. Al respecto, el artículo 20 de dicho código determina en su segundo párrafo: “En los casos en que las leyes fiscales así lo establezcan a fin de determinar las contribuciones y sus accesorios, se aplicará el Índice Nacionalde Precios al Consumidor, el cual será calculado por el Banco B A N C O D E M É X I C O 4 de México y se publicará en el Diario Oficial de la Federación dentro de los primeros diez días del mes siguiente al que corresponda.” En el Código Fiscal de la Federación, en el artículo 20bis, se especifican los requerimientos legales a los que se sujetará el INPC. Al contrastar los referidos requerimientos con las características que tiene el INPC base segunda quincena de 2010, puede verificarse que los requisitos se cumplen con holgura. Así, los requerimientos legales del INPC son: I. “Se cotizarán cuando menos los precios en 30 ciudades, las cuales estarán ubicadas en por lo menos 20 Entidades Federativas. Las ciudades seleccionadas deberán en todo caso tener una población de 20,000 o más habitantes, y siempre habrán de incluirse las 10 zonas conurbadas o ciudades más pobladas de la República.” II. “Deberán cotizarse los precios correspondientes a cuando menos 1000 productos y servicios específicos agrupados en 250 conceptos de consumo, los cuales abarcarán al menos 35 ramas de los sectores agrícola, ganadero, industrial y de servicios, conforme al catálogo de actividades económicas elaborado por el Instituto Nacional de Estadística, Geografía e Informática.” III. “Tratándose de alimentos, las cotizaciones de precios se harán como mínimo tres veces durante cada mes. El resto de las cotizaciones se obtendrán una o más veces mensuales.” IV. “Las cotizaciones de precios con las que se calcule el Índice Nacional de Precios al Consumidor de cada mes, deberán corresponder al periodo de que se trate.” V. “El Índice Nacional de Precios al Consumidor de cada mes se calculará utilizando la fórmula de Laspeyres. Se aplicarán ponderadores para cada rubro del consumo familiar considerando los conceptos siguientes: Alimentos, bebidas y tabaco; ropa, calzado y accesorios; vivienda; muebles, aparatos y enseres domésticos; salud y cuidado personal; transporte; educación y esparcimiento; otros servicios. El Banco de México publicará en el Diario Oficial de la Federación los Estados, zonas conurbadas, Ciudades, artículos, servicios, conceptos de consumo y ramas a que se refieren las Fracciones I y II así como las cotizaciones utilizadas para calcular el índice.” El mandato legal de elaborar y difundir el INPC por parte del Banco de México finalizará el 15 de julio de 2011. A partir de entonces será el INEGI la institución a cargo de dicha responsabilidad, tal como lo contempla la LSNIEG. 1.4. Usos Los usos del INPC son múltiples destacando la medición de la inflación en el país. Adicionalmente, el INPC es utilizado como determinante del valor de la Unidad de Inversión (UDI), como referente en diversas negociaciones contractuales, en la actualización de valores nominales y como deflactor en el Sistema de Cuentas Nacionales, entre otros. D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 5 1.5. Cobertura geográfica y poblacional La cobertura geográfica del INPC es nacional a nivel de las poblaciones urbanas del país. Para la cotización de precios, la muestra de recopilación del INPC se integra por 46 ciudades distribuidas en las 32 entidades federativas del país, todas con población mayor a 20 mil habitantes e incluyéndose las diez zonas conurbadas de mayor población, de acuerdo con el censo de 2000, cumpliendo con lo estipulado en el Código Fiscal de la Federación. Por su parte la estructura de ponderación de los genéricos del INPC se obtuvo de los gastos reportados en la ENIGH (2008) por hogares residentes en ciudades de 15 mil y más habitantes, según el Censo de 2000, dado que este es el corte que tiene la ENIGH (2008). Las 46 ciudades de la muestra se agrupan en siete regiones (Cuadro 2). Asimismo, las ciudades se clasifican por su tamaño en pequeñas (de 20 mil a 120 mil habitantes), medianas (más de 120 mil y hasta 600 mil habitantes) y grandes (más de 600 mil habitantes). De este modo se calculan índices de precios para cada una de las siete regiones en que se divide el territorio nacional y para las 46 ciudades que conforman el sistema, así como para cada tamaño de localidad. B A N C O D E M É X I C O 6 Cuadro 2 Ciudades y Regiones del INPC: Recopilación de Precios Región Ciudad Ciudad Acuña, Coah. Ciudad Juárez, Chih. La Paz, B.C.S. Matamoros, Tams. Mexicali, B.C. Tijuana, B.C. Culiacán, Sin. Hermosillo, Son. Huatabampo, Son. Tepic, Nay. Ciudad Jiménez, Chih. Chihuahua, Chih. Durango, Dgo. Fesnillo, Zac. Monclova, Coah. Monterrey, N.L. Tampico, Tams. Torreón, Coah. Aguascalientes, Ags. Colima, Col. Cortazar, Gto. Guadalajara, Jal. Jacona, Mich. León, Gto. Morelia, Mich. Querétaro, Qro. San Luis Postosí, S.L.P. Tepatitlán, Jal. Acapulco, Gro. Córdoba, Ver. Cuernavaca, Mor. Iguala, Gro. Puebla, Pue. San Andrés Tuxtla, Ver. Tlaxcala, Tlax. Toluca, Edo. Mex. Tulancingo, Gro. Veracruz, Ver. Campeche, Camp. Chetumal, Q.R. Mérida, Yuc. Oaxaca, Oax. Tapachula, Chis. Tehuantepec, Oax. Villahermosa, Tab. 7. Área Metropolitana Cuidad de México Área Metropolitana Cuidad de México 6. Sur 1. Frontera Norte 2. Noroeste 3. Noreste 4. Centro Norte 5. Centro Sur D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 7 2. Diseño del INPC base segunda quincena de diciembre de 2010 En esta sección se describe el procedimiento para la obtención de la canasta de bienes y servicios, así como su estructura de ponderación en el nuevo INPC, base segunda quincena de diciembre 2010. Cabe señalar que los procedimientos empleados se apegan a las mejores prácticas internacionales, y que durante su fase de desarrollo fueron presentados a expertos internacionales en estadísticas de precios, así como a funcionarios del INEGI. 2.1. Cambio de base del INPC El objetivo central de un índice de precios es medir lo más certeramente posible la evolución de los precios de los bienes y servicios que consume una familia promedio. Las economías modernas se caracterizan por el dinamismo de los precios y de los ingresos, así como por la constante aparición de nuevos productos y formas de comercialización. En este entorno, es de esperar que los patrones de consumo de los hogares evolucionen a lo largo del tiempo. Para asegurar que el índice refleje la evolución de los precios relevantes para la familia representativa, sería necesario realizar cada cierto tiempo un cambio de base, pues en dicho proceso se actualizan tanto la canasta de bienes y servicios, como la importancia de sus componentes en el gasto del consumidor. La frecuencia en la realización de un cambio de base depende de la dinámica económica y de la disponibilidad de información que permita determinar con precisión los rubros de consumo a los que se dirige el ingreso de las familias, siendo las encuestas de Ingresos y Gastos la principal fuente de información para la determinación de los patrones de consumo. La ENIGH (2008), que se utilizó para obtener la canasta y ponderadores del INPC, tiene ventajas respecto a la ENIGH (2000) con la que se definió el cambio de base anterior, destacando: a. Mayor tamaño de muestra; b. Mayor precisión en la captación del gasto en vivienda; c. Mejor diseño de preguntas asociadas al gasto en bienes durables; d. Mayor detalle de los gastos destinados a la educación; e. Identificación de los gastos de ropa por grupos de edad y género; y f. Identificación de los gastos de salud. El proceso para obtener la nueva canasta y sus ponderadores se describe a continuación. B AN C O D E M É X I C O 8 2.2. Estimación de gasto 2.2.1. Definición de cuestionarios urbanos La ENIGH (2008) consta de un total de 29,468 hogares con entrevista completa, distribuidos en el territorio nacional y cubre tanto localidades urbanas como rurales. El INPC es un indicador del comportamiento de los precios en áreas urbanas. El INEGI clasifica las localidades en las cuales levanta la encuesta de acuerdo al tamaño de la misma considerando cuatro estratos: Más de 100 mil habitantes, de 15 a 100 mil habitantes, de 2,500 a 15 mil habitantes y menos de 2500 habitantes (Anexo A). De acuerdo a esta estratificación se consideran de interés para el INPC los hogares en localidades de los dos primeros estratos. En el Cuadro 3, se observa que de los 29,468 cuestionarios, 19,275 corresponden a las localidades referidas. Cabe señalar que no se consideraron para el proceso 12 cuestionarios que reportan ingreso monetario igual a cero. Así, la estimación se realizó con un total de 19,263 cuestionarios. Cuadro 3 Número de Cuestionarios por Tamaño de Localidad Tamaño de Localidad Cuestionarios Porcentaje Localidades del INPC 19,275 65.41 De 100,000 habitantes y más 14,545 49.36 De 15,000 a 99,999 habitantes 4,730 16.05 Localidades no consideradas por el INPC 10,193 34.59 De 2,500 a 14,999 habitantes 3,459 11.74 Menores de 2,500 habitantes 6,734 22.85 Total 29,468 100 2.2.2. Definición de variables de interés Las bases de datos de la ENIGH (2008) contienen información de gasto monetario, gasto no monetario, características de los hogares, características de la población, ingresos y erogaciones. En el cálculo de los ponderadores del INPC se consideraron los gastos monetarios y los no monetarios correspondientes a alquiler imputado, autoconsumo y pago en especie. La ENIGH (2008) clasifica el gasto en consumo de los hogares en 717 conceptos genéricos (Anexo B). La totalidad de los conceptos de gasto en consumo son considerados para la determinación de la canasta de bienes y servicios del INPC y la estructura de ponderación (Anexo C). La ponderación de cada concepto de gasto genérico corresponde al peso que tiene sobre el gasto total mensual. 2.2.3. Cálculo de gastos El marco conceptual del INPC incluye los gastos realizados en consumo y excluye los costos de financiamiento, por tanto, para la construcción de las ponderaciones, el gasto relevante es equivalente al costo de adquisición del bien o servicio de consumo. Así, los gastos que se realizan de contado se consideran tal como se reportan en la ENIGH. En contraste, los bienes y servicios adquiridos D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 9 a plazos, y cuyo gasto reportado en la ENIGH corresponde al pago de una parcialidad, se considera el precio pactado para la adquisición. El caso de alimentos y bebidas consumidos fuera del hogar implicó un tratamiento especial ya que el INPC requiere datos para dos conceptos genéricos relacionados con este concepto: restaurantes y similares, y loncherías, fondas, torterías y taquerías. La ENIGH (2008) contiene información sobre los gastos realizados por los hogares en desayunos, comidas, cenas, entrecomidas y otros eventos, realizados fuera del hogar. Este tipo de desglose no concuerda con la clasificación del INPC, por lo que, para construir los gastos requeridos para los conceptos INPC señalados, se utilizó la información de lugar de compra con la que también cuenta la ENIGH (2008). La clasificación de los lugares de compra se reporta en el Cuadro 4. Cuadro 4 Clasificación de Lugar de Compra: ENIGH (2008) Clave ENIGH Tipo de establecimiento LUG_0 No especificado LUG_1 Mercado LUG_2 Tianguis o m ercado sobre ruedas LUG_3 Vendedor am bulante LUG_4 Tienda de abarrotes LUG_5 Tienda es pecífica del ram o LUG_6 Superm ercado LUG_7 Tienda departam ental LUG_8 Com pras fuera del país LUG_9 Tiendas con m em bres ía LUG_10 Tiendas de conveniencia LUG_11 Res taurantes LUG_12 Loncherías , fondas , torterías , taquerías , cocinas económ icas , cenadurías LUG_13 Cafeterías LUG_14 Pulquerías , cantina o bar LUG_15 Otros LUG_99 Gas to no m onetario que no cons idera lugar de com pra 2.2.4. Ponderación de las ciudades En la estructura de ponderación de cada concepto de gasto, el sistema de índices de precios considera 46 ciudades en que se cotizan precios, distribuidas en el territorio nacional y las clasifica en tres tamaños: grandes, medianas y pequeñas, de acuerdo al número de habitantes. Las ciudades grandes, incluyendo zonas conurbadas, representan sólo el gasto de los hogares que residen en ellas; las medianas y las pequeñas representan, además de los hogares que residen en ellas, los de otras ciudades con características similares desde el punto de vista geográfico, socioeconómico, de vías de comunicación y costumbres de consumo, de tal manera que se cubre el total de las localidades urbanas del país.2 Este grupo de ciudades medianas o pequeñas, representadas dentro del INPC por una de ellas se conoce como conglomerado. 2 En la definición de áreas conurbadas se consideró que la población de los diferentes municipios que integran la mancha urbana, para cada caso, fuese mayor a 100,000 habitantes y que existiera continuidad urbanística del total o parte del municipio. B A N C O D E M É X I C O 10 Los conglomerados están formados por municipios, de tal forma que cada uno de los 19,263 cuestionarios de la ENIGH (2008) se asigna a alguna de las 46 ciudades o conglomerados que integran el INPC (Anexo A). Así, para la determinación de la canasta del INPC y la ponderación de cada concepto genérico, se considera el gasto de todos los hogares urbanos nacionales. 2.2.5. Factores de expansión El INEGI proporcionó al Banco de México factores de expansión diseñados para satisfacer los requerimientos del INPC, es decir, acordes con los conglomerados correspondientes a cada localidad de cotización, dichos factores fueron los que se utilizaron para obtener gastos y ponderadores. 2.3. Definición de la canasta Como ya se mencionó, la ENIGH (2008) reporta información de gasto sobre 717 conceptos de consumo genéricos, incluyéndose todos estos conceptos en el INPC. Sin embargo este nivel de desagregación es muy alto, y por tanto diversos conceptos de gasto por si mismos representan una proporción muy pequeña del gasto total. Así, debido a consideraciones de costo-beneficio y eficiencia, la canasta del INPC se agrupa en conceptos similares, cuya dinámica de precios sea parecida. De esta froma, la definición de la canasta del INPC se llevó a cabo siguiendo cinco directrices principales: 1) Apego a las disposiciones oficiales. En el Artículo 20 Bis del Código Fiscal de la Federación se detalla las características del INPC que debe cumplir el Banco de México, entre las que se encuentra incluir cuando menos 250 conceptos de consumo. 2) Continuidad de series históricas. En la medida de lo posible se da continuidad a las series, utilizando la canasta INPC base segunda quincena de junio de 2002 de 315 genéricos como punto de partida. 3) Aprovechamiento de las mejoras metodológicas disponibles en la ENIGH (2008). El objetivo es lograr una mayor exactitud en la obtención de los ponderadores así como una clara identificación entre conceptos de gasto ENIGH y conceptos genéricos INPC. 4) Aplicación de mejores prácticas internacionales. Se define la canasta acorde con criterios económicos y metodológicos, en línea con las mejores prácticas internacionales. 5) Consideraciones de eficiencia y costo-beneficio en la recopilación de precios. Al ser materialmente imposible cotizar la totalidad de los bienes y servicios de la economía y ante una situación de recursos económicosfinitos para levantar la información de precios, se buscó maximizar dichos recursos sin afectar la representatividad de la información. La aplicación de estas consideraciones resulta en una canasta del INPC integrada por 308 conceptos de gasto, comprendidos en 283 genéricos con ponderación propia, 15 de los cuales se desagregan en 40 variedades.3 Los 3 La publicación de variedades (que es un concepto nuevo) tiene como finalidad mantener la continuidad de las series y un número de categorías de gasto similar a la canasta anterior. D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 11 métodos utilizados para agregar o desagregar los gastos y la canasta se presentan en el Anexo B y Anexo C. Es pertinente señalar que el INPC en su nueva base contiene genéricos cuya proporción mínima en el gasto es equivalente a 0.01 por ciento (en la canasta anterior dicho mínimo equivale a 0.02 por ciento). Las modificaciones entre la canasta de conceptos genéricos base segunda quincena de junio de 2002 (canasta anterior) y la canasta base segunda quincena de diciembre de 2010 (canasta nueva) son las siguientes: 1. Apertura de 12 genéricos; 2. Fusión de 70 genéricos en 29; 3. Eliminación de 3 genéricos; y 4. Cambio de denominación en 18 genéricos. 2.3.1. Apertura de genéricos En una economía moderna los productos y los precios se caracterizan por su dinamismo, por tanto un índice de precios representativo debe reflejar su evolución. En este contexto, la nueva canasta del INPC considera 12 conceptos que por haber experimentado en años recientes aumentos importantes en el gasto familiar, logran el peso suficiente para convertirse en genéricos nuevos. Cabe mencionar que dichos productos ya formaban parte del INPC pero a nivel de específicos, mientras que con este cambio alcanzan el rango de genéricos con ponderación propia. En el Cuadro 5 se presentan los nuevos genéricos así como el origen de los mismos en la canasta anterior. B A N C O D E M É X I C O 12 Cuadro 5 Productos con Mayor Peso en el Gasto que se Abren como Genéricos Canasta ante rior Canasta nueva Servicio telefónico local f ijo Servicio de telefonía móvil Gas doméstico LP Gas doméstico natural Pasteles y pastelillos a granel Pasteles, pastelillos y pan dulce empaquetado Tortilla de maíz Tostadas Otros aparatos eléctricos Aparatos de telefonía f ija Horno de microondas Frijol a granel Frijol procesado Vestidos y faldas para mujer Otras prendas para mujer Otros medicamentos Antinf lamatorios Medicinas homeopáticas y naturistas Medicamentos para alergias Medicamentos para diabetes Conjuntos y otras prendas para mujer Otros medicamentos Servicio telefónico local Gas doméstico Pasteles y pastelillos Tortilla de maíz Otros aparatos eléctricos Frijol 2.3.2. Fusión de genéricos Las mejores prácticas internacionales indican que, reconociendo las características nacionales de gasto y punto de venta, las canastas para los índices de precios se integren por agregados elementales (genéricos) que en lo posible: “…deben consistir en grupos de bienes y servicios tan similares entre sí como sea posible. …deben consistir en bienes o servicios cuyas variaciones de precios se espera sean similares. El objetivo es minimizar la dispersión de las variaciones de precios dentro del agregado”.4 Así, se fusionaron 70 genéricos en 29 debido a las siguientes consideraciones: Dinámica de precios. Se consideró la fusión de conceptos genéricos de la canasta anterior cuya dinámica de precios es muy similar. Por esta razón se fusionaron 23 conceptos en 8 (Cuadro 6). Eficiencia en la recopilación de precios. El gasto de algunos genéricos se redujo más allá del límite de 0.01 por ciento, y también se identificaron productos cuya dinámica de mercado ha dificultado su cotización. De igual forma, debido a patrones regionales de consumo se 4 Véase Manual de Índices de Precios al Consumidor. Teoría y Práctica. OIT, 2006, p. 71 D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 13 identificaron genéricos con disponibilidad limitada en varias localidades en las que se recaba el INPC. Las consideraciones anteriores implicaron la fusión de 21 genéricos en 9 (Cuadro 7). Mejor identificación ENIGH-INPC. A fin de homologar en lo posible los conceptos ENIGH e INPC, 26 conceptos genéricos se agregaron en 12 (Cuadro 8). Cuadro 6 Fusión de Genéricos: Dinámica de Precios Similar Variedades 1/ Canas ta ante rior Canasta nueva Galletas dulces Galletas saladas Pollo en piezas Pollo entero Pulpa de cerdo Chuletas y manteca de cerdo Lomo Pierna Bistec de res Carne molida de res Chuletas y costillas de res Retazo Cortes especiales de res Otros cortes de carne Ropa interior para niño Ropa interior para niña Consulta médica Consulta médica durante el embarazo Restaurantes Cantinas Cafeterías Análisis clínicos Análisis clínicos durante el embarazo Restaurantes y similares Análisis clínicos Galletas Pollo Carne de cerdo Carne de res Ropa interior para infantes Consulta médica 1/ Las variedades se refieren a un conjunto de genéricos de la canasta anterior, los cuales se integran en un concepto en la canasta nueva, y que se encuentran disponibles para su consulta. La publicación de las variedades tiene como objetivo dar una continuidad en las series de precios. B A N C O D E M É X I C O 14 Cuadro 7 Fusión de Genéricos: Eficiencia en la Recopilación de Precios Variedades Canasta anterior Canasta nueva Otras frutas Toronja Mango Chamarras y abrigos Sombreros Suéter para niño y niña Otros medicamentos Anticonceptivos y hormonales Otras diversiones Espectáculos deportivos Colchas Cobijas Renta de películas Servicio de TV por cable y satélite Conjuntos y prendas para mujer Vestidos para mujer Faldas para mujer Otros embutidos Carnes secas Línea telefónica Servicio telefónico local (parte tel. f ija) Carnes secas y otros embutidos Servicio de telefonía f ija Vestidos y faldas para mujer Otras frutas Ropa de abrigo Otros medicamentos Otras diversiones y espectáculos deportivos Colchas y cobijas Servicio de televisión de paga Cuadro 8 Fusión de Genéricos: Identificación ENIGH-INPC Variedades Canasta anterior Canasta nueva Mojarra Robalo y mero Huachinango Otros pescados Papel higiénico Pañuelos deshechables Cuadernos y carpetas Plumas, lápices y otros Hígado de res Otras vísceras de res Pantalones para hombre base algodón Pantalones para hombre otros materiales Pantalones para mujer base algodón Pantalones para mujer otros materiales Pantalones para niño base algodón Pantalones para niño otros materiales Uniformes para niño Uniformes para niña Antecomedores Comedores Equipos modulares Radios y grabadoras Prótesis dentales Cuidado dental Artículos de maquillaje para ojos y labios Otros artículos de maquillaje Artículos de maquillaje Pescado Papel higiénico y pañuelos deshechables Material escolar V ísceras de res Pantalones para hombre Pantalones para mujer Pantalones para niño Uniformes escolares Comedores y antecomedores Equipos y reproductores de audio Consulta y prótesis dental D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 15 2.3.3. Eliminación de genéricos El nuevo INPC adoptó un enfoque puro de renta equivalente para el tratamiento de vivienda propia. Ello, acorde con las mejores prácticas internacionales,implica que no es necesaria la inclusión en el INPC de costos en que incurren usualmente los propietarios y que se cobran implícitamente en la renta. Así, se determinó excluir tres genéricos del INPC anterior: impuesto predial, materiales para el mantenimiento de la vivienda y servicios para el mantenimiento de la vivienda.5 2.3.4. Cambio de denominación de genéricos Finalmente, con el objetivo de facilitar a los usuarios el uso de las estadísticas de precios mediante la identificación de la composición de los genéricos, 16 de éstos cambian de nombre (Cuadro 9). Cuadro 9 Cambio de Denominación de Genéricos Canasta anterior Canasta nueva Papa Papa y otros tubérculos Chiles procesados Chiles envasados, moles y salsas Blusas para mujer Blusas y playeras para mujer Puré de tomate y sopas enlatadas Sopas instantáneas y puré de tomate Vestidos para niñas Vestidos, faldas y pantalones para niñas Trajes para bebés Ropa para bebés Zapatos para niños Zapatos para niños y niñas Loza y cristalería Loza, cristalería y cubiertos Otros blancos para el hogar Otros textiles para el hogar Escobas Escobas, f ibras y estropajos Lentes y otros aparatos Lentes, aparatos para sordera y ortopédicos Loncherías Loncherías, fondas, torterías y taquerías Bicicletas Bicicletas y motocicletas Tenencia de automóvil Trámites vehiculares Cuotas licencias y otros documentos Expedición de documentos del sector público Discos y casettes Películas, música y videojuegos Jardín de niños y guardería Guarderías y estancias infantiles Preprimaria Preescolar El resultado de estos procesos es la nueva canasta de bienes y servicios que pasa de 315 a 308 conceptos de gasto divididos en 283 genéricos con ponderación propia, éstos se presentan en el Anexo D con su ponderación actualizada a la segunda quincena de diciembre de 2010. 2.4. Definición de ponderadores A partir de la definición de la canasta, se obtiene la proporción de gasto que realizan los hogares en cada uno de los conceptos genéricos. En este proceso se confrontaron los resultados de la ENIGH (2008) con fuentes alternas de información, lo que condujo a realizar ciertos ajustes estadísticos a la 5 Véase Manual de Índices de Precios al Consumidor. Teoría y Práctica. OIT, 2006, p. 212. B A N C O D E M É X I C O 16 información de gasto de genéricos. Este ajuste se considera una mejor práctica internacional, ello en virtud de que las encuestas de ingreso y gasto de los hogares son un ejercicio estadístico y encuentran sujetas a posibles sesgos; debido a ello es recomendable contrastar los resultados obtenidos con estadísticas de otras fuentes y en caso de discrepancias llevar a cabo métodos de ajuste (Manual de Índices de Precios al Consumidor. Teoría y Práctica. OIT, 2006, p. 27). 2.4.1. Conceptos de gasto con tratamiento estadístico especial Al analizar las características de la ENIGH (2008) y contrastando los resultados obtenidos con información de fuentes alternas, se determinó que los siguientes conceptos ameritaban un tratamiento estadístico especial: Vivienda propia; Metro; Gas Natural; Automóviles; Vinos y licores; Cigarros; Cerveza; y Material escolar y libros de texto. 2.4.1.1. Vivienda propia El concepto de vivienda propia se mide en la ENIGH (2008), preguntando a los encuestados “cuál sería el monto del alquiler que pagaría por habitar en su vivienda si ésta fuera rentada”, adicionalmente agrega la pregunta “cuál sería el monto del alquiler que cobraría si rentara su vivienda” de tal forma que el informante se sitúe desde dos puntos de vista diferentes y estime de una manera más acertada el valor de su vivienda. Sin embargo, dado que se trata de un concepto no monetario, se presentan datos sub o sobre valuados por lo cual se realiza un ajuste para detectar y corregir la información atípica acorde con la distribución de los patrones de gasto en vivienda de cada localidad. La corrección de gastos atípicos afectó al gasto de 649 cuestionarios que representan el 4.18 por ciento del total que reporta gasto en este concepto. 2.4.1.2. Servicios y productos inexistentes en la localidad En esta sección se revisan los productos y servicios que, aunque no existen en la localidad, presentan gastos. Ello se observa en los casos de gas natural, y Metro y transporte eléctrico. D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 17 2.4.1.2.1. Metro Los cuestionarios que reportan gastos en Metro en ciudades donde no se provee el servicio se revisaron, reasignándose el referido gasto al rubro de transporte urbano.6 2.4.1.2.2. Gas natural El servicio de gas natural al momento de levantarse la ENIGH (2008) no se ofrecía en 27 ciudades del INPC; sin embargo, en 23 de éstas la encuesta si reporta gasto. En estos casos, el gasto se reasigna al rubro de gas licuado. 2.4.1.3. Automóviles El cálculo del gasto en automóviles considera el precio pactado, el gasto ejercido y, además, los ingresos obtenidos por venta de automóviles. Así, el gasto relevante en este rubro es el gasto neto que se obtiene como la diferencia entre el gasto realizado de contado o bien el precio pactado (en los casos en que la compra es a plazos) descontando, si es que los hay, los ingresos recibidos por venta de automóviles. 2.4.1.4. Corrección a gastos con posible subestimación En la experiencia internacional se ha identificado que las encuestas de gastos de los hogares suelen contener algunos sesgos sistemáticos; por ejemplo, algunos hogares, informan gastos menores a los verdaderos en ciertos productos considerados “indeseables” tales como las bebidas alcohólicas y el tabaco. La confiabilidad de las ponderaciones del INPC depende en gran medida de la veracidad de los datos de gasto de los hogares. La calidad de las estimaciones también se ve afectada por las ausencias de respuesta y por la subdeclaración de datos respecto de algunos tipos de consumo. Por estos motivos, en esta sección se señalan los ajustes a algunos productos que plantean problemas en su estimación. 2.4.1.4.1. Vinos y licores Acorde con la información contenida en la ENIGH (2008), el consumo en vinos y licores, que incluye vino de mesa, brandy, ron, tequila y otros licores, representa 0.0368 por ciento del gasto a nivel nacional. Se considera subvaluado ya que únicamente 243 cuestionarios reportan gasto en alguno de los productos que componen este rubro (el total de cuestionarios es 19,263), es decir que según esta información el 99 por ciento de los hogares no realiza gasto en estos productos.7,8 Lo anterior se contrastó con la información de las Cuentas Nacionales (2007) que indican que el porcentaje del consumo en vinos y licores asciende al 0.3419 por ciento.9 Así, se efectuó un ajuste estadístico que en 6 El servicio de Metro se brinda en el D.F., Guadalajara y Monterrey. 7 Considerando los cuestionarios en las localidades de 15 mil habitantes o más que forman la población objeto del INPC. 8 El gasto en vinos y licores considera los gastos realizados en los conceptos A223 Brandy, A225 Anis, A226 Jerez, A227 Licor o cremas de frutas, A228 Aguamiel, pulque, tlachique, A229 Mezcal, A230 Ron, A231 Rompope, A232 Sidra, A233 Tequila, A234 Vino de mesa, A235 Vodka, A236 Whisky, A237 Bebidas preparadas envasadas y A238 Otras bebidas alcohólicas. 9 Véase INEGI, Sistema de Cuentas Nacionales de México, Cuentas de Bienes y Servicios, Consumo de los Hogares y de las Instituciones privadas sin Fines de Lucro, Gasto total en el Mercado Interior, B A N C O D E M É X I C O 18 adición a la información de Cuentas Nacionales,consideró los datos de ventas netas internas más importaciones (Censos Económicos 2004), imputándose el gasto medio por localidad y tipo de producto a cada cuestionario. 2.4.1.4.2. Cigarros La información contenida en la ENIGH (2008) sobre el consumo en cigarros no concuerda con la correspondiente a las Cuentas Nacionales (la proporción del gasto es 0.2183 vs 0.5746).10 Así, se consideró un método de ajuste que se basa en el cálculo del gasto promedio en cigarros por adulto por estrato de ingreso y la probabilidad de fumar a partir de la Encuesta Nacional de Adicciones de 2008. 11, 12 2.4.1.4.3. Cerveza La información contenida en la ENIGH (2008) arroja que el consumo en cerveza representa 0.1601 por ciento del gasto a nivel nacional. Sin embargo, los datos de las Cuentas Nacionales indican que este porcentaje asciende a 1.4213 por ciento.13, El método de ajuste considera la información de los cuestionarios de la propia ENIGH (2008) que reportan gastos consistentes con el dato de Cuentas Nacionales (2007), para imputar gastos a aquellos que presentan información atípica tomando en cuenta características del hogar como son el número de adultos y la localidad en que se ubica. 2.4.1.5. Ajuste estacional material escolar y libros de texto La información referente a material escolar y libros de texto representa, en la ENIGH (2008), el 36 por ciento del gasto en educación, mientras que, de acuerdo al Sistema de Cuentas Nacionales de 2007, este gasto es del 7.86 por ciento, esta diferencia obedece a que existe cierta estacionalidad en la ENIGH debido a que la encuesta se levanta durante los meses iniciales del ciclo escolar. Así, se utiliza la información de los Censos Comerciales de 2004 para calcular un factor de desestacionalización de los gastos monetarios en éstos conceptos. ________________________ Clasificado por Finalidad. Para estimar el consumo privado en cerveza y otras bebidas alcohólicas se consideró la estructura del consumo aparente para 2004. 10 Considerando los cuestionarios en localidades de 15 mil habitantes o más que forman la población objeto del INPC. El gasto en cigarros considera los gastos que se refieren a A239 Cigarros, A240 Puros y A241 Tabaco en hoja y picado. INEGI, Sistema de Cuentas Nacionales de México, Cuentas de Bienes y Servicios, Consumo de los Hogares y de las Instituciones privadas sin Fines de Lucro, Gasto total en el Mercado Interior, Clasificado por Finalidad. 11 Se consideran a las personas entre 12 y 64 años. 12 Se consideran 3 estratos de ingreso: Estrato 1: Hogares que perciben hasta 3 salarios mínimos de ingreso monetario (no se considera como estrato independiente el de los hogares de hasta un salario mínimo de ingreso monetario por que la muestra es insuficiente). Estrato 2: Hogares que perciben más de 3 y hasta 6 salarios mínimos de ingreso monetario. Estrato 3: Hogares que perciben más de 6 salarios mínimos de ingreso monetario. El ingreso monetario que se consideró es el calculado de acuerdo la definición del INEGI para la ENIGH (2008). El salario mínimo utilizado para el cálculo es el salario mínimo general promedio de 2008. 13 Considerando los cuestionarios en localidades que forman la población objeto del INPC. D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 19 2.4.1.6. Gastos nulos Existen productos que se consumen poco en ciertas localidades y que presentan gasto nulo en la ENIGH. El tratamiento a estas observaciones es mediante la imputación de gastos. En estos casos se calculó el gasto medio de la región cuya ciudad carece de gasto, sin considerar los gastos nulos, asignándose éste a los cuestionarios de la ciudad. 2.4.2. Actualización de ponderadores obtenidos de la ENIGH (2008) a la segunda quincena de diciembre 2010. Las ponderaciones del INPC se calcularon utilizando la ENIGH (2008). El cambio de base, por su parte, está referenciado a la segunda quincena de diciembre de 2010. Por lo tanto, como ocurre usualmente, los periodos de referencia de las ponderaciones y de los precios base son diferentes, y en consecuencia, las ponderaciones se actualizaron a la segunda quincena de diciembre de 2010 vía precios relativos. Así, dado que entre el periodo de levantamiento y el periodo de referencia de la base transcurrieron aproximadamente dos años en los que los precios relativos de los distintos conceptos genéricos pudieron modificarse, las mejores prácticas internacionales recomiendan tomar en cuenta este efecto y actualizar las ponderaciones multiplicándolas por el mencionado cambio en precios relativos. 2.4.3. Nueva estructura de ponderadores, reclasificación de índices especiales y cambio de denominación. Al realizar los procedimientos de las secciones 2.3, 2.4.1 y 2.4.2 se obtiene la canasta y los ponderadores finales de los 283 genéricos que componen el INPC (Anexo D). En el nuevo INPC se modificó la denominación del subíndice especial de bienes y servicios administrados por el de energéticos, y el de bienes y servicios concertados por el de tarifas autorizadas por el gobierno. Ello con la finalidad de facilitar el uso de las estadísticas al público. Adicionalmente, al revisar el marco regulatorio de los genéricos en el subíndice de bienes y servicios concertados, se concluyó que en el caso de tres conceptos el gobierno no determinó sus precios durante los últimos años. Por tanto, éstos se reasignaron al componente subyacente. Así, los servicios telefónicos y el autobús foráneo son reclasificados en el grupo otros servicios, en tanto que los aceites y lubricantes pasan a formar parte del grupo de mercancías no alimenticias. El cambio en la estructura de ponderación derivada de la aplicación de los criterios descritos se presenta en el Cuadro 10. B A N C O D E M É X I C O 20 Cuadro 10 Estructura de Ponderación: Clasificación Actual y Anterior Cifras en porciento INPC 2q jun 2002 INPC 2q dic 2010 INPC 2q jun 2002 INPC 2q dic 2010 Índice general 100.00 100.00 100.00 100.00 Subyacente 74.77 72.90 78.92 76.74 Mercancías 37.03 34.40 37.10 34.52 Alimentos, bebidas y tabaco 14.67 14.82 14.67 14.82 Mercancías no alimenticias 22.35 19.58 22.43 19.70 Servicios 37.74 38.51 41.82 42.22 Vivienda 17.86 18.74 17.86 18.74 Educación (colegiaturas) 5.20 5.13 5.20 5.13 Otros servicios 14.68 14.64 18.76 18.36 No subyacente 25.23 27.10 21.08 23.26 Agropecuarios 8.07 8.47 8.07 8.47 Frutas y verduras 3.27 3.66 3.27 3.66 Carnes y huevo 4.80 4.82 4.80 4.82 Energéticos y Tarifas Autorizadas por el Gobierno 17.17 18.62 13.01 14.78 Energéticos 7.77 9.51 7.77 9.51 Tarifas Autorizadas por el Gobierno 9.39 9.12 5.24 5.28 Clasificación anterior Clasificación actual 2.5. Clasificación del consumo individual por finalidades (CCIF) La Clasificación del Consumo Individual por Finalidades (CCIF) es parte integral del Sistema de Cuentas Nacionales 2008 (SNA, por sus siglas en inglés) y es utilizada para catalogar los gastos de consumo individual (definido como aquellos realizados en beneficio de individuos u hogares) de tres sectores institucionales: 1) hogares; 2) instituciones no lucrativas; y 3) gobierno. El INPC se publicará siguiendo la CCIF con objetivo de elevar la comparación internacional del indicador. Lo anterior sin menoscabo de la publicación tradicional de INPC que se seguirá produciendo y que se mantendrá como el principal referente; es decir, la CCIF será alternativa a la clasificación actual del INPC. Esta clasificación está siendo adoptada crecientemente por las agencias estadísticas internacionales y de diversos países, destacando entre otros, el Índice Armonizado de Precios al Consumidor (HIPC, por sus siglas en inglés) utilizado por la Unión Europea. Adicionalmente, la Organización Internacional del Trabajo (organismo responsablede generalizar las mejores prácticas en lo referente a índices de precios) recomienda que “para comparaciones internacionales…la clasificación del índice de precios al consumidor debe ser comparable con la versión más reciente de la Clasificación del Consumo Individual por Finalidades (CCIF) al menos a nivel de división”.14 La CCIF, como su nombre lo indica, ordena y clasifica el gasto de acuerdo a finalidades. La CCIF tiene 14 Divisiones, de las cuales las primeras 12 se refieren a los gastos de consumo de los hogares, la división 13 a los gastos de 14 International Labour Organization (2003). Resolution II. Resolution Concerning Consumer Price Indices. p.4. En http://www.ilo.org/public/english/bureau/stat/download/res/cpi2.pdf D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 21 las instituciones no lucrativas y la última división a los gastos del gobierno. Para los fines del índice de precios, la clasificación relevante es la que se refiere a las primeras 12 divisiones: 1. Alimentos y Bebidas no Alcohólicas 2. Bebidas Alcohólicas y Tabaco 3. Prendas de Vestir y Calzado 4. Alojamiento, Agua, Electricidad, Gas y Otros Combustibles 5. Muebles, Artículos para el Hogar y para la Conservación Ordinaria del Hogar 6. Salud 7. Transporte 8. Comunicaciones 9. Recreación y Cultura 10. Educación 11. Restaurantes y Hoteles 12. Bienes y Servicios Diversos En el Cuadro 11 se muestra la clasificación del INPC por objeto del gasto así como la CCIF a nivel de División. En el Anexo E se presenta la CCIF del INPC a nivel de genérico. B A N C O D E M É X I C O 22 Cuadro 11 Clasificación INPC: Objeto de Gasto y Clasificación del Consumo Individual por Finalidades Cifras en porciento Índice general 100.00 Índice general 100.00 1 Alimentos, bebidas y tabaco 23.29 1 Alimentos y bebidas no alcohólicas 18.92 2 Ropa, calzado y accesorios 5.04 2 Bebidas alcohólicas y tabaco 2.51 3 Vivienda 28.18 3 Prendas de vestir y calzado 4.88 4 Muebles, aparatos y accesorios domésticos 4.10 4 Vivienda, agua, electricidad, gas y otros combustibles 23.83 5 Salud y cuidado personal 7.82 5 Muebles, artículos para el hogar y para la conservación ordinaria del hogar 4.80 6 Transporte 14.64 6 Salud 3.33 7 Educación y esparcimiento 9.16 7 Transporte 14.03 8 Otros servicios 7.76 8 Comunicaciones 3.62 9 Recreación y cultura 3.77 10 Educación 5.13 11 Restaurantes y hoteles 9.54 12 Bienes y servicios diversos 5.64 INPC por objeto de gasto Ponderación PonderaciónCCIF D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 23 3. Método de cálculo. 3.1. Fórmulas de agregación El INPC se construye en dos etapas principales: en la primera se calculan los índices elementales, es decir, los agregados más pequeños para los cuales se dispone de datos del gasto (genéricos) que a su vez están compuestos por grupos de bienes y servicios relativamente homogéneos, denominados como “específicos”; en la segunda etapa, los índices elementales se promedian para construir índices más elaborados o superiores (véase referencia 1, página 2). En la primera etapa de construcción del INPC se calculan los índices de los genéricos. En la segunda etapa los genéricos se agrupan en subíndices, y finalmente, la agrupación de todos los subíndices produce el INPC. La Figura 1 muestra la estructura de agregación del INPC. Figura 1 Estructura de Agregación del INPC Específico 1,1,1 . . . Específico n1,1,1 Genérico 1,1 Específico 1,2,1 . . . Específico n2,2,1 Genérico 2,1 . . . . . . . . Específico 1,j,1 . . . Específico nj,j,1 Genérico j,1 Específico 1,1,2 . . . Específico n1,1,2 Genérico 1,2 Específico 1,2,2 . . . Específico n2,2,2 Genérico 2,2 . . . . . . . . Específico 1,j,2 . . . Específico nj,j,2 Genérico j,2 . . . . . . . . . . . . Específico 1,1,k . . . Específico n1,1,k Genérico 1,k Específico 1,2,k . . . Específico n2,2,k Genérico 2,k . . . . . . . . Específico 1,j,k . . . Específico nj,j,k Genérico j,k Subíndice 1 Subíndice 2 Subíndice k INPC Nota: donde, i,j,k identifica al específico i perteneciente al genérico j, del subíndice k. 3.1.1. Cálculo de índices elementales o genéricos La agregación del índice a nivel elemental se realiza mediante una media geométrica. Así, el índice del genérico j en el periodo t se define como la media geométrica de los precios relativos de los específicos i, donde i=1,…,n en el periodo t respecto al periodo base b. Es decir: B A N C O D E M É X I C O 24 n b i t itb j p p I /1 : La teoría de los índices de precios considera el enfoque axiomático, el cual tiene como objetivo el cumplimiento de ciertos criterios deseables en la forma funcional de las fórmulas de los índices de precios. Al respecto, la fórmula de agregación usando medias geométricas presenta ventajas desde el punto de vista axiomático, ya que cumple con dos importantes propiedades: la reversibilidad y la transitividad. El primer axioma sostiene que si se intercambian los datos de dos periodos, el índice de precios que resulta debería ser igual al recíproco del índice de precios original (Manual de Índices de Precios al Consumidor. Teoría y Práctica. OIT 2006, p.8). El axioma de transitividad, por su parte, es esencialmente una generalización del axioma de reversibilidad, por lo que si se acepta la conveniencia de éste, es deseable también satisfacer aquél; este axioma sostiene que el índice encadenado entre dos periodos debería ser igual al índice directo entre los mismos periodos. 3.1.2. Cálculo de índices superiores Los índices elementales o genéricos se agregan en niveles superiores, por subíndices primero, y después los subíndices se agrupan para formar el INPC. La agregación a partir de los índices de genéricos se lleva a cabo mediante una media aritmética ponderada (fórmula de Laspeyres). Así, el índice superior se determina de la siguiente forma: ,:: tbjbjtb IwI en donde 1 b jw Donde, wbj es la ponderación del genérico j tomado con información de gasto levantada en el periodo b. 3.2. Tratamiento de precios ante escasez y cambios en características Un índice de precios al consumidor da seguimiento a lo largo del tiempo a los precios de una canasta fija de bienes y servicios. El reflejo de la evolución pura de los precios requiere comparar, en la medida de lo posible, los mismos productos de un periodo a otro, pues de lo contrario los cambios en los precios registrados podrían estar influidos por factores diversos, ajenos a una dinámica inflacionaria. En la elaboración de los índices de precios se enfrenta la problemática de dar seguimiento al precio de un mismo producto a lo largo del tiempo, ya que éste podría no encontrarse, o bien, sus características podrían cambiar al ser sustituido por un producto nuevo. En el INPC, para la escasez de precios se utiliza el método de imputación de variaciones de la media global, y para el caso de cambios en características o sustitución por un producto nuevo el que se conoce como método de ajuste de calidad. D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 25 3.2.1. Imputaciones por escasez En los casos en los que se observa la escasez temporal de un producto, se imputa al precio del específico no encontrado la variación de la muestra presente del genérico en la localidad.15 Lo anterior se conoce como “imputación de la media global” (Manual de Índices de Precios al Consumidor. Teoría y Práctica. OIT, 2006, p. 130) y es acorde con las mejoresprácticas internacionales (OIT, 2006, p. 120 y 190).16 3.2.2. Ajustes de calidad ante cambios de características o sustitución de productos Las economías modernas se caracterizan por la constante aparición, modificación y desaparición de productos y servicios. Uno de los problemas principales en la elaboración de índices de precios con canasta fija es, precisamente, el dinamismo presente en los productos a dar seguimiento en sus precios. La fórmula básica de un índice de precios en el periodo t se puede definir como: j bj tj bjt p p wI , , , En donde wj,b y pj,b son, respectivamente, la ponderación y el precio del producto j en el periodo b (usualmente, el periodo base) y pj,t es el precio del producto j en el periodo t. Si se supone que los productos permanecen sin cambios, el relativo pj,t / pj,b reflejaría únicamente cambios en precios, pues se estarían comparando los mismos productos. Sin embargo dado que, generalmente nuevos productos aparecen, mientras que los anteriores se modifican o desaparecen, el relativo mencionado podría no sólo estar reflejando cambios en precios, sino también en la calidad de los productos. Consecuentemente, si el producto en el periodo b es diferente al del periodo t, es necesario diferenciar la parte del cambio de precio entre ambos productos que corresponde a la inclusión de atributos diferentes, de la que se deriva de un cambio de precio puro. En la elaboración de índices de precios, la necesidad de realizar ajustes de calidad surge cuando no es posible dar seguimiento a un mismo producto entre periodos o cuando la canasta de bienes y servicios refleja la aparición de nuevos productos. Debido a la dinámica inherente a las economías de mercado, caracterizada por la innovación y la diferenciación de productos, es de esperar que la problemática para comparar bienes iguales a lo largo del tiempo sea una constante, por lo que las oficinas encargadas de la construcción de índices de precios deben tener establecidos lineamientos claros para su tratamiento. En la práctica existen varias maneras de tratar el fenómeno de los cambios de calidad, la oportunidad de aplicación de cada uno depende de la 15 Como se verá más adelante, la imputación también puede considerarse como un ajuste de calidad implícito. 16 Nótese que en este proceso no se considera a los productos agropecuarios, dada su alta volatilidad, y aquellos con alto contenido tecnológico, los cuales estarán sujetos a ajustes de calidad. B A N C O D E M É X I C O 26 validez de los supuestos inherentes a los mismos. Cabe mencionar que no existe un método de ajuste de calidad que sea superior a los demás, por lo que es tarea de las oficinas que elaboran los índices de precios elegir el método más adecuado en los productos para los que se considere necesaria su aplicación. En el INPC, al presentarse un cambio en las características de los productos se llevan a cabo dos métodos de ajuste de calidad. El primero es un ajuste explícito, conocido como de costeo directo, que se aplica cuando se pueden valuar las características cambiantes, y es posible ajustar el precio del producto descontando o agregando a dicho precio el valor de los cambios. Este tipo de ajuste se aplica a los genéricos de computadoras, automóviles, servicios de educación y servicios turísticos en paquete. El segundo método se trata de un ajuste implícito, y es el de la imputación de la media global, el cual se aplica cuando no es posible valuar las características cambiantes del producto, y sólo durante el periodo en que se sustituye el producto anterior por el que presenta nuevas características. D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 27 4. Levantamiento y procedimiento de cotización 4.1. Levantamiento de precios El levantamiento o recopilación local de precios implica que el personal encargado de cotizar visite los puntos de venta que tiene asignados para obtener el precio de una variedad de productos y servicios. La muestra de establecimientos en dónde se recopila esta información al inicio de la base correspondiente a la segunda quincena de diciembre de 2010, a nivel nacional, es aproximadamente de 21 mil, distribuidos en las 46 ciudades que integran el INPC. El procedimiento utilizado para la recopilación de la mayor parte de los precios es la entrevista directa con los comerciantes en cada punto de venta, como: supermercados, mercados públicos, tiendas especializadas, tiendas de conveniencia, tiendas departamentales, club de precios, etc. Sin embargo, existe un pequeño grupo de precios que, por causas diversas, no se recopilan mediante entrevista directa, sino que se obtienen por los denominados operativos centrales. Esto es, los precios se obtienen en la oficina central y, para ello, se consultan cuadros tarifarios o información provista por entes reguladores (CFE, SCT, etc.) o bien mediante encuesta telefónica o por Internet. La captación de los precios se lleva a cabo mediante calendarios preestablecidos. Así, los Investigadores de Precios recorren los mercados, establecimientos comerciales y viviendas de las 46 localidades que integran el INPC. Por cuestiones estadísticas se establecen diferentes periodos de captación de los precios de acuerdo al tipo de bien, punto de venta y frecuencia con que cambien los precios. Con esta distribución se garantiza que las cotizaciones de precios con las que se calculan los diferentes índices correspondan a la quincena o mes de que se trate. Así, los conceptos de consumo que integran el subíndice de alimentos, bebidas y tabaco se cotizan semanalmente por la alta frecuencia con la que cambian de precio, y el resto de los conceptos (ropa, calzado, muebles, aparatos y enseres domésticos, transporte, educación, etc.) se cotizan quincenalmente. En estos casos, se planifica la recopilación de precios en momentos diferentes de la quincena según un patrón regular que debe repetirse, esto es con el fin de evitar que el índice varíe como consecuencia de un cambio en la extensión del intervalo entre las fechas de recopilación. Este patrón de cotizaciones queda previamente establecido en la ruta de cotización, la cual indica los productos cuyo precio debe recopilarse, el lugar para hacerlo, así como el día y la semana en que se realiza dicha actividad. El proceso de recopilación de información de precios incide directamente sobre la veracidad, confiabilidad, representatividad y calidad del INPC. Este proceso ha tenido que adecuarse a las características existentes en la comercialización de los productos de cada localidad, a la oferta de productos y al abasto de los mismos en los subsecuentes periodos de cotización. En la selección de un artículo comparable se considera el mismo grupo de características (atributos) que inciden potencialmente en la fijación del precio. Estas características se denominan “especificación”. La precisión o el detalle que se utiliza para establecer la especificación depende de las posibilidades de B A N C O D E M É X I C O 28 encontrar oferentes de ese bien o servicio, así como del grado de homogeneidad de sus características físicas o funcionales y también de la dispersión de los precios. a. Una especificación es homogénea cuando los bienes o servicios que pertenecen a una variedad tienen características físicas equivalentes (ejemplo: azúcar, tortilla de maíz, arroz, huevo, fríjol, estacionamiento, periódicos, etc.). La principal ventaja de estas especificaciones es que permiten analizar los precios medios con escasa desviación. b. Una especificación es abierta cuando los bienes o servicios que integrana una variedad presentan una gran dispersión de precios debido a las características físicas poco comparables y a la poca probabilidad de hallar esa clase de bien o servicio en una localidad o establecimiento. Debido a ello, el tamaño de muestra para este tipo de productos es más grande. En ambos casos, la especificación de los artículos describe atributos que permiten identificar con precisión el producto cotizado y garantiza la calidad constante del producto. Con ello, se miden exclusivamente las variaciones de los precios, aislando al máximo posible los cambios debidos a la modificación de la cantidad o de la calidad de los artículos recopilados. Estos atributos se actualizan en función de los cambios en el tipo de bienes o servicios que tiene a la venta la fuente de información. La canasta de bienes y servicios se actualiza continuamente, sin esperar a la desaparición en el mercado de alguno de los productos que la integran. Esto permite mantener la representatividad de los bienes y servicios que se utilizan en el cálculo del INPC. Así, la muestra se actualiza continuamente conforme a la dinámica del mercado. El número de específicos que se cotizan por concepto de consumo (genérico) se establece en la oficina central. Las características de los productos también se definen en la oficina central, con especificaciones por tipo de bien, las cuales pueden ser restrictivas para algunos genéricos al indicar rigurosamente los productos o variedades que están permitidas seleccionar o especificaciones abiertas. Estas últimas, también se determinan en la oficina central, permitiéndose a los Investigadores de Precios seleccionar los específicos más representativos a nivel local. 4.2. Registro de la información Los cuestionarios o formatos de trabajo se diseñaron para permitir a los Investigadores de Precios la captura de los datos, como: precio, descripción del producto (especificación), observaciones, etc., conforme a lo establecido en el Sistema de Gestión de la Calidad para la elaboración del INPC (ISO 9001:2008). La finalidad de esto es asegurar la calidad del índice y homologar las actividades de registro de datos en las 46 localidades que integran el INPC. D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 29 4.3. Procedimiento de cotización Los Investigadores de Precios acuden a la fuente de información y obtienen el precio de una canasta de bienes y servicios previamente establecida. La información recopilada se registra en un cuestionario previamente elaborado, en el cual se indica la especificación del bien o servicio a cotizar, el establecimiento donde se realizó el levantamiento de la información y el precio. Los precios considerados en el cálculo del INPC incluyen impuestos. El objetivo es cuantificar la variación de los precios que pagan las familias en la adquisición de bienes y servicios de consumo, por lo que es necesario que el tipo de precio que se utiliza para el cálculo del índice sea exactamente el mismo que paga el consumidor. En el caso de precios en las ofertas, se consideran todas aquellas que no tienen ninguna condicionante en la cantidad mínima de compra o en la forma de pago. Así, se excluyen ofertas condicionadas como puede ser la entrega de una unidad de producto gratis en la compra de dos o más, en la adquisición de un producto distinto o la obtención de puntos en tarjetas de exclusividad. El precio que figura en los carteles o pizarrones se registra después de haberse verificado con el encargado del establecimiento. Esto es debido a que muchas veces no es el precio real que cobran, por ejemplo: tintorerías, hoteles, estéticas, etc. En el caso de renta de vivienda, se consideran los alquileres pagados en una muestra de viviendas previamente establecida. Los precios de las tarifas públicas (derechos servicios de agua, electricidad, telefonía, etc.) se obtienen de las diferentes empresas que prestan estos servicios. Los precios de los productos que integran a los genéricos del subíndice de alimentos se convierten a kilogramo o litro. Es decir, se homologa la unidad de medida ya que se admiten distintas presentaciones dentro de un rango determinado y esto permite realizar análisis de precios medios. Se consideran como faltantes o nulos los precios correspondientes a: a. Precios erróneos, que deben ser descartados; o bien, b. Visitas realizadas con el siguiente resultado: o Sin existencia de alguna de las presentaciones, marcas o modelos cuyos precios se debían captar; o El específico requerido no está a la venta en ese establecimiento dado que está fuera de estación; o El negocio dejó de comercializar ese producto; y, B A N C O D E M É X I C O 30 o Cotizaciones que no se realizaron debido a que el establecimiento estaba cerrado transitoriamente o el Investigador de Precios no pudo acceder a él por otro motivo. Los artículos estacionales son aquellos que, por razones de abastecimiento, gustos, festividades, etc., no aparecen en el mercado todos los meses del año. Este hecho dificulta el cálculo del índice, al no poder disponer de sus precios. En este caso, se adoptan los siguientes procedimientos: Artículos alimenticios: Se captan los precios de aquellos alimentos estacionales solamente en los períodos de producción, y cuando desaparecen, se registra escasez y, en la oficina central, se imputa el precio en ese periodo. Prendas de vestir y calzado: Se mantienen grupos de artículos propios para cada estación del año. De tal manera que en invierno, se consideran artículos apropiados de esa estación y en verano, se toman los correspondientes a dicha época. La medición de la evolución del precio de los genéricos: hoteles, colegios, renta de vivienda, relojes, joyas y bisutería, vivienda propia, electricidad, cuotas de autopista y seguro de automóvil se calcula mediante un precio promedio ponderado. 4.4. Muestra de establecimientos El INPC utiliza primordialmente muestreo dirigido para seleccionar, tanto las fuentes de información, como los productos específicos. Esto se realiza con base en marcos muestrales de fuentes y productos, información de la ENIGH, estudios de mercado, contacto con asociaciones de productores y tiendas de autoservicio, etc. El proceso se valida por investigadores de precios y supervisores, en el marco del Sistema de Gestión de la Calidad ISO-9001:2008. Lo anterior lleva a recabar cada quincena el precio de más de 83 mil productos en más de 21 mil fuentes de información del las 46 ciudades repartidas en los 31 estados de la República y el Distrito Federal. Cabe señalar que el muestreo dirigido es ampliamente utilizado por varias agencias de estadística (Manual de Índices de Precios al Consumidor. Teoría y Práctica. OIT, 2006, p. 29, 86). La selección de fuentes de información y de productos es una tarea conjunta entre los investigadores de precios en cada localidad del INPC y sus supervisores en la oficina central, los cuales se mantienen informados de las dinámicas de mercado en las localidades de las que son responsables. En cuanto a las fuentes de información, se seleccionan los mercados, las tiendas de autoservicio, las tiendas departamentales, los comercios y los prestadores de servicios que son ampliamente preferidos por los consumidores de la localidad. La selección de productos específicos que deben formar parte de cada genérico, considera la oferta disponible en el mercado de cada uno de ellos. Los marcos muestrales se construyeron por tipo de establecimiento y giro comercial. Para ello, se realizó lo siguiente: D O C U M E N T O M E T O D O L Ó G I C O I N P C 31 a. Las cadenas de comercios tales como club de precios, supermercados, tiendas de conveniencia, tiendas
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