Actividad 2.2 A - Alternativas de solucion para diagnostico

Vista previa del material en texto

Ana Paula Ramos Varela | A01704776
1.- Revisar la siguiente problemática de este nuevo cliente:
Rosita tiene $10.000 disponibles para invertir. Al consultar con el asesor financiero de su
banco, éste le ofrece dos posibilidades:
● Colocar el dinero por un año en un plazo fijo que paga un 10% anual. A fin de ese año
Rosita podría retirar $1.000 de intereses.
● Adquirir 50 acciones de una compañía cada una a $200. El empleado bancario le
explica que el rendimiento de este tipo de inversiones no es seguro, dado que las
ganancias a obtener dependen de, entre otras cosas, del volumen de ventas de la
empresa a lo largo del año.
Entonces:
- Me parece que tomar esta decisión no es tan fácil como parece, todas las personas
somos diferentes y es importante conocerlas primero. Necesitamos saber la edad de
Rosita y cuales son los objetivos que busca. Para este ejercicio asumimos que Rosita
es una joven de 20 años que busca invertir su dinero ahorrado.
1.- ¿Qué incentivo tiene Rosita para colocar su dinero en acciones?
- En vista de que estos 10,000 pesos no son de alguna manera esenciales para ella,
iríamos con la opción más riesgosa ya que las personas jóvenes suelen tener un perfil
inversionista más agresivo, es decir que sacrifican la seguridad y asumen un riesgo,
siempre esperando el mayor rendimiento posible. Sin embargo Rosita está empezando
en el mundo de la inversiones y le recomendaría una inversión más moderada.
- Rosita sabe que entre más joven empiece a invertir mejor, así que quiere invertir a
largo plazo. No sabe exactamente qué hacer con su futuro pero sabe que los mejores
rendimientos son a largo plazo.
2.- De acuerdo con el material revisado, ¿cuáles serían áreas de oportunidad o mejoras
que le harías al producto financiero?
- La opción elegida habla de comprar 50 acciones de una sola compañía, cada acción a
$200. El gran problema que veo aquí es que Rosita no puede poner todos los huevos
en la misma canasta, es necesario que diversifique su dinero, es decir no puede
invertir todo su dinero en una misma empresa. Recomiendo que invierta en un fondo
indexado pues con comprar una sola acción ya tienes una pequeña participación de
Ana Paula Ramos Varela | A01704776
todo el mercado, una de las ventajas es que son fáciles de entender y de manejar ya
que replica el mercado del país pues son bastante automatizados.
- El índice S&P/BMV IPC CompMx está en $639.27 lo que significa que Rosita puede
comprar 15.6 participaciones de este fondo indexado, mi recomendación es que
compre 10 y el resto ($3,607.3) lo invierte en CETES
- Rosita va empezando y quiere seguridad, aconsejo invertir simultáneamente en
CETES los primeros 6 meses y si encontró un gusto por invertir en bolsa pasar el
capital adquirido en CETES y comprar acciones en la bolsa. Después del “plazo de
seguridad” recomiendo que haga inversiones más riesgosas pues es joven, para esto es
muy importante que haga un análisis previo de las empresas pues así puede medir un
poco el riesgo.
Podemos ver en TradingView que a lo largo de los meses el fondo indexada ha subido.