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PLAN DE NEGOCIOS DE UNA EMPRESA DE SERVICIOS MEDICOS INTEGRALES Y CUIDADO DE SALUD MENTAL A DOMICILIOS EN EL MUNICIPIO DE SANTA CRUZ DE LORICA. INTEGRANTES: CARDONA HOYOS LUISA FERNANDA DIAZ VERGARA WENDY YURANIS GARCES EDWIN OLEA YEIR EMPRENDIMIENTO II IX SEMESTRE UNIVERSIDAD DE CARTAGENA. FACULTAD DE ENFERMERIA. CENTRO TUTORIAL LORICA_ CORDOBA. ADMINISTRACION DE LOS SERVICIOS DE SALUD. PLAN DE NEGOCIOS DE UNA EMPRESA DE SERVICIOS MEDICOS INTEGRALES Y CUIDADO DE SALUD MENTAL A DOMICILIOS EN EL MUNICIPIO DE SANTA CRUZ DE LORICA. INTEGRANTES: CARDONA HOYOS LUISA FERNANDA DIAZ VERGARA WENDY YURANIS OLEA YEIR GARCES EDWIN TUTOR. GLEDYS MARIA CAVADIA CAUSIL UNIVERSIDAD DE CARTAGENA FACULTAD DE ENFERMERIA CENTRO TUTORIAL LORICA_ CORDOBA. ADMINISTRACION DE LOS SERVICIOS DE SALUD Nombre de la idea de negocio: EMPRESA DE SERVICIOS MEDICOS INTEGRALES Y SALUD MENTAL A DOMICILIO EN EL MUNICIPIO DE SANTA CRUZ DE LORICA. Razón social: Sociedad Anónima Ventaja competitiva: En el área ubicada queremos abarcar y suplir las necesidades en salud que tienen las personas de nuestro municipios que ya no pueden asistir a un centro de salud por su condición, tenemos personal capacitado en todas las áreas y específicamente psicólogos para brindar un buen servicio ayudados de nuestra EPS aliada. Identificación de la situación problemática o de oportunidades. La salud es primordial para todo ser humano, por lo tanto es bueno conocer desde el fondo las necesidades básicas que a diario viven las personas solicitarías de edad avanzada, niños y personas del común que no cuentan con ayuda psicológica para cuidar su salud mental, no solo queremos basarnos en un solo objetivo sino en varios, aquellos que nos permita ser número 1 en brindar servicios de salud domiciliario a la población loriquera, con personal altamente capacitado (enfermeras, médicos generales, psicólogos, nutricionistas, expertos en el tema de diabéticos e hipertensos, médicos internistas, ortopedas entre otros trabajadores de la salud) con la ayuda siempre de nuestra aliada EPS. Además, queremos que las personas de avanzada edad disfruten lo que le queda de vida con una buena salud, sobrellevando las consecuencias que ha traído la soledad a sus vidas. Todo esto lo realizaremos con el fin de prevenir y solventar las necesidades de estas personas en el municipio de Santa Cruz De Lorica, brindando una ayuda humanitaria y complementaria en salud para así cumplir nuestros objetivos como empresa promotora de salud. 1. Planteamiento estratégico Visión del negocio Lograr como empresa la mayor efectividad y compromiso en la comunicación asertiva, ayudas humanitarias y cubrimiento al 90 % de las necesidades de salud de nuestros usuarios, con la finalidad de brindar siempre buena información, efectividad en nuestros servicios y la calidad que se le brinda a los usuarios; queremos implementar un programa de atención domiciliaria en salud es favorable para el usuario por cuanto en su lugar de residencia y brindarle apoyo tanto como salud mentar y en su proceso de prevención en salud. Misión del negocio Proporcionar a nuestros usuarios la promoción y prevención en salud domiciliaria, brindando así la calidad de servicios basados en el compromiso y la vocación de nuestro equipo humano, la oportunidad en la atención y nuestras tecnologías de punta, a través de servicios de excelencias, dentro de un marco de armonía y beneficio de nuestro colaboradores, médicos y accionistas. Política Ofrecer soluciones a las necesidades de nuestros usuarios que forman parte de nuestra entidad de salud, buscando las oportunidades en la atención y efectividad de nuestra calidad de servicios, personal medico y EPS aliadas. Objetivos específicos Caracterizar las necesidades potenciales de atención en salud de los clientes y usuarios objetivos. Identificar el tamaño del mercado potencial en términos de oportunidad, viabilidad económica, operativa y estructural. Definir los servicios que se prestarán a nivel domiciliario que satisfagan las necesidades de los clientes potenciales en términos de valor agregado, alcance y demanda. Estrategias 1. Diversificar el portafolios de servicios de la entidad en salud con relación a la promoción y prevención en salud en adultos mayores, niños y personas que lo necesiten. 2. Adecuación tecnológica a la medida de las estrategias de salud que quiere brindar la entidad a los usuarios. 3. Involucrar dentro de lo posible con las necesidades de los adultos mayores que viven solos, satisfaciendo sus necesidades, alimentando su salud mental, comprometiéndonos en su proceso diario y brindándole atención medica inmediata. 4. Trabajar en la satisfacción del usuario. Metas 1. Conocer y suplir las necesidades que tienen nuestros usuarios frente a la salud brindada por entidades externas. 2. Tener un margen de rentabilidad anual por encima del 15%. 3. Poseer aliados de EPS que complementen nuestros servicios y brindemos así calidad en salud a los ancianos y niños. 2. Análisis del mercado 2.1 . Análisis del entorno empresarial En el municipio de Santa Cruz De Lorica solo 4 de 5 EPS cumplen con atención domiciliaria a personas de la tercera edad. Una de ellas es MUTUAL SER, SALUD TOTAL entre otras entidades que prestan estos servicios comunitarios y su calidad es buena, lo que queremos en aliarnos con ellas y prestar un buen servicio domiciliario a personas que lo necesiten, conociendo primero sus necesidades, buscando soluciones a su salud mental entre otros métodos que utilizaremos para complementar nuestros servicios. 2.2 Análisis del mercado potencial Concepto No Número de personas en la zona donde se piensa brindar el servicio 16.200 Número de personas que son usuarios de nuestra EPS aliada 9.000 Establecer la Cantidad de productos o servicios que se le ofrecen a los usuarios Medicamentos Transportes Hospitalización Accesos domiciliarios Personales médicos Personal Administrativos Toma de muestras Papelería 2.3 Estrategias de mercadeo 2.3.1. Estrategia de producto o servicio La entidad permitirá comprender las necesidad en salud que tienen nuestro usuarios aliados, complementaremos su calidad en salud, brindando asistencia sanitaria de alta calidad, junto con Eficacia, Eficiencia y Efectividad de la asistencia domiciliaria, con el objetivo de obtener la satisfacción del paciente-cliente en sus domicilio y/o entorno familiar, ya que el paciente estará contento si se siente seguro, protegido, y por lo tanto hay que informarle y tranquilizarle para obtener un buen nivel de calidad en los servicios brindados. 2.3.2. Estrategia de precio Establecimiento de precios a través de un valor agregado. Manejar precios competitivos en el área de salud para usuarios contributivos en nivel C que pueden pagar de manera fácil sus servicios. Analizar la estructura de costos de producción. Formas de pago: Los contributivos de las EPS aliadas que tenga familiares en condiciones precarias pueden aportar a $500.000, pago de contado y aquellos que son de niveles más bajo se les puede ofrecer un presupuesto más bajo que ellos puedan pagar solo para aquellas personas que pueden pagar un presupuesto de contado del 30 %. Vigilar los precios de la competencia y realizar estudios de precios a largo plazo que permitan estimar la demanda potencial de cada servicio brindado. 2.3.3. Estrategia Plaza – Distribución Establecer alianzas estrategias con otras EPS que nos permita tener profesionales altamente calificados, definir la provisión de servicios accesibles, equitativos con un nivel de profesionalismo alto, teniendo en cuenta siempre nuestros recursos como entidad y satisfacción de los usuarios. En esta empresa, los principales proveedores son los profesionales de la salud y las empresas farmacéuticas, los laboratorios de análisis clínico, las empresas de diagnóstico por imágenes. En lo que respecta a los profesionales de la salud, los contratos se establecen en forma individualen los horarios que tengan disponibles, lo cual constituye más ingresos al profesional que atienda más pacientes. Por lo que se tendrá una amplia cartera de 18 profesionales para poder atender a los pacientes en forma oportuna, no teniendo problemas en la evaluación de este factor. También queremos capacitar personas para que atraigan mas usuarios de todas las EPS que brindan servicios en Santa Cruz De Lorica, Queremos tener empresas aliadas que favorezcan nuestros servicios y brindar lo mejor siempre. Por otro lado anunciaremos por nuestras redes sociales los servicios que estamos brindando y aquellos que tenemos con nuestras EPS aliadas para así ser una sola y brindar calidad en servicios a los usuarios que lo necesiten. 2.3.4. Estrategia de Promoción – Comunicación Comunicar a través de las nuevas tecnologías de la información y comunicación, que facilitan la divulgación de actividades, participación en capacitaciones sobre salud en entidades que nos brinden sus servicios, queremos que nuestro personal de redes sociales brinde siempre buena información y así podamos cubrir nuestras necesidades y la de nuestros usuarios. 3. Lanzamiento 4. Aspectos económicos y financieros EVALUACIÓN FINANCIERA Y ECONÓMICA Para determinar la viabilidad financiera y económica de la Empresa de Servicios Médicos Integrales a Domicilio, se elaboraron las siguientes herramientas de estado financiero: estado de ganancias y pérdidas, flujo de caja y balance general. También se calcularon los índices de rentabilidad como el valor actual neto económico y financiero (VAN) y la tasa interna de retorno económico y financiero (TIR). Inversión inicial- maquinaria Concepto Cantidad Valor unitario Valor total EQUIPOS OPERARIOS Muebles 5 1.000.000 5.000.000 Máquinas y equipos médicos 3 2.500.000 7.500.000 Escritorios ejecutivos 5 600.000 3.000.000 Armarios 1 240.000 240.000 Sillas 5 219.000 1.095.000 Pc Portátil 4 1.235.000 4.940.000 Impresora 4 250.000 1.000.000 Camilla 5 300.000 1.500.000 Mouse 4 79.000 316.000 Mesa auxiliar 5 89.000 445.000 Equipos de órganos 4 740.000 2.960.000 Ambulancia 1 9.000.000 9.000.000 Tanque de oxigeno 4 631.000 2.524.000 Maletín de primeros auxilios 5 40.000 200.000 Silla de rueda 2 460.000 920.000 Caminador 2 150.000 300.000 TOTAL: $40.940.000 Proyección de los costos totales CONCEPTO 1 2 3 4 5 Costos directos Capital de trabajo 23.230.000 24.000.000 26.900.000 28.545.000 30.658.970 Materias primas e insumos 45.970.680 50.900.000 78.500.456 81.900.000 123.000.000 SUB TOTAL 69.200.680 74.900.000 105.400.456 110.445.000 153.658.970 Costos Indirectos Dotación 400.350 500.000 550.000 569.789 600.000 Transporte 3.100.000 3.900.540 4.890.000 4.950.100 5.000.000 Mantenimiento 245.670 298.000 300.000 345.890 350.000 Repuesto 9.000.000 9.013.000 9.123.000 10.000.000 10.124.500 Sub total 12.755.020 13.711.540 14.863.000 15.865.779 16.074.500 Total. 81.955.020 88.611.540 120.263.456 126.310.779 169.733.470 Gastos de aspecto intangibles Para el inicio de operaciones de la empresa es necesario invertir en la constitución legal de la empresa, los trámites de licencias y permisos, la adecuación del local y otros aspectos necesarios para el funcionamiento de la Empresa. Intangibles Cantidad Costo unitario Valor de venta Costo total Gastos notariales 1 $600.000 590.000 600.000 Tramites del registro 1 $53.000 52.000 53.000 Licencia municipal 1 $280.970 $280.970 $280.970 Eps afiliadas 3 3.700.000 3.700.000 11.100.000 Compra de software empresarial 1 5.670.890 5.670.890 5.670.890 Creación de pagina web 1 500.000 500.000 500.000 TOTAL 10.792.000 18.204.860 Demanda de Servicios de Salud de la Empresa. Tipo de servicios Categoría Demanda Precio Total Consulta medica Consulta 9.000 24.000 216.000 Cuidados de enfermería Procedimientos 6.000 22.500 135.000 Exámenes de laboratorios Procedimientos 3.000 12.600 37.800 Servicios de ambulancias Alquiler 10.000 24.000 240.000 Hospitalización domiciliaria Procedimientos 37.900 100.000 3.400.000 Terapias físicas y de rehabilitación Procedimientos 5000 19.000 95.000 Consultas especializadas Consultas 3000 27.000 81.000 Total 73.900 229.100 4.204.800 Los ingresos están dados por la demanda de servicios de salud. En el primer año se ha proyectado realizar 73.900 atenciones y servicios, con un ingreso de S/ 4.204.800 Podemos observar que el principal ingreso es por consultas médicas, lo cual genera a su vez el uso de otros servicios que realiza la empresa, como exámenes de laboratorio, venta de medicamentos, aplicación de los mismos y otros más. Los montos de cada servicio han sido estipulados de acuerdo con el mercado actual. Presupuestos de Ingresos de la Empresa Ingresos Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año 1 Consulta medica 480.000 840.000 1.080.000 768.000 1.200.000 1.320.000 696.000 1.440.000 900.000 936.000 1.426.000 1.632.000 12.718.000 Cuidados de enfermería 427.500 562.500 787.500 877.500 1.012.000 1.125.000 990.000 1.260.000 585.000 337.500 1.350.000 1.327.500 10.642.000 Exámenes de laboratorios 315.000 378.000 441.000 504.000 567.000 617.000 693.000 705.6000 756.000 831.600 869.400 970.200 13.998.200 Servicios de ambulancia 96.000 240.000 360.000 600.000 696.000 960.000 984.000 1.080.000 792.000 840.000 1.200.000 1.320.000 9.168.000 Hospitalizaci ón domiciliaria 400.000 600.000 900.000 500.000 2.000.000 2.500.000 300.000 1.600.000 800.000 100.000 1.500.000 1.900.000 13.100.000 Terapias físicas y de rehabilitación 361.000 266.000 380.000 475.000 684.000 741.000 608.000 1.064.000 437.000 494.000 817.000 988.0000 16.207.000 Consultas especializada s 513.000 702.000 810.000 999.000 1.026.000 1.080.000 891.000 2.835.000 405.000 756.000 2.700.000 2.970.000 15.687.000 Sub total 2.592.000 3.588.500 4.758.500 4.723.500 7.185.000 8.343.000 5.162.000 16.335.000 4.675.000 4.295.100 9.862.400 19.999.700 91.519.700 Total 183.039.900 El presupuesto de ingresos de nuestra empresa fueron la cantidad de pacientes atendidos en los 12 meses con un subtotal de 91.519.700 en total lo cual es satisfactorio para nosotros porque nos permitió tener una buena calidad de servicios y con un total de 183.039,900 en todo el 1 año de servicio. Presupuesto de Personal Este es el pago de la mano de obra indirecta, el cual se encargará de la administración de la empresa, es el personal contratado de acuerdo con las necesidades de servicios estipuladas en el ítem de recursos humanos. Los sueldos son fijados de acuerdo al mercado. Personal Cantidad Sueldo Gerente 1 6.900.000 Director medico 1 16.000.000 Administrador 1 1.600.000 Jefe de almacén 1 1.600.000 Chofer 2 1.300.000 Enfermeras 6 1.300.000 Médico general 5 3.673.287 Médicos especialistas 9 9.000.000 Admisioncitas 2 1.600.000 Total 72.759.583 El saldo total fue de 72.759.583 sumando todo y multiplicando la cantidad de personal que trabaja en nuestra entidad de salud. Costos fijos mensuales Salarios 72.759.583 Honorarios 300.000 Total 73.059.583 Los costos fijos mensuales salen del salario que se les paga a los trabajadores, médicos de nuestra empresa y tiene un total de 72.759.583 y de los honorarios de que se le asignan a cada miembro de la empresa con un total de 300.000 mil pesos, lo cual arroja un valor global de 73.059.583. Estado de ganancias y perdidas Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Ingresos netos 2.290.340 2.405.340 2.519.880 2.634.420 2.748.960 Costos deventas -1.473.360 -1.488.094 -1.502.827 -1.517.561 -1.532.294 Utilidad bruta 817.440 917.246 1.017.053 1.116.859 1.216.666 Gastos administrativos -659.201 -661.995 -663.848 -665.702 -669.531 Cargas de personal -438.984 -438.984 -438.984 -438.984 -438.984 Gastos operativos -91.200 -92.112 -93.024 -93.936 -94.848 Gastos diversos -94.103 -95.985 -96.926 -97.867 -100.784 Depreciación y Amort. -34.914 -34.914 -34.914 -34.914 -34.914 Utilidad operativa 158.239 255.251 353.204 451.158 547.135 Gastos financieros -15.016 -49.144 -45.390 -41.158 -37.882 Utilidad antes de IR 143.222 206.107 307.815 409.522 509.253 Participación de trab. 0 0 0 0 0 Impuesto a la renta -42.251 -60.802 -90.805 -120.713 -150.230 Utilidad neta 100.972 145.306 217.009 288.713 359.024 Utilidad meta % 4% 6% 9% 11% 13% La utilidad neta proyectada al primer año de funcionamiento de la empresa es del 4%. La utilidad neta al final de los cinco años es de S/. 359.024 pesos, que corresponde al 13% de los ingresos netos. Balance general de la empresa En el balance general se tienen en cuenta los activos, pasivos y el patrimonio con que cuenta la empresa en los primero 5 años. TOTAL, AÑO 0 TOTAL, AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 Activos Caja 19.900.000 26.000.000 48.765.800 68.905.890 79.890.540 90.987.097 Total, activo corri 19.000.000 26.000.000 48.765.800 68.905.890 79.890.540 90.87.097 Activos no corrientes Equipos 4.204.000 17.205.060 9.089.903 7.900.000 5.589.980 2.749.200 Depreciación -1.383.500 -1.383.500 -1.383.500 -1.383.500 -1.383.500 Total, de activos no corrientes 4.204.000 15.821.560 7.706.403 6.516.500 1.206.480 1.365.700 Otros activos Gastos administrativos 73.059.583 73.059.583 65.430.300 54.640.000 45.000.000 23.900.000 Amortización -2.345.900 -1.345.678 -900.000 -543.890 -100.000 Total, de otros activos 73.059.583 70.713.683 64.084.622 53.740.000 44.456.110 23.800.000 Pasivos Pasivos corrientes 2.300.105 12.405.340 12.519.880 14.634.420 15.890.980 23.456.900 Total, de pasivos 2.405.340 2.519.880 2.634.420 15.890.980 23.456.900 Patrimonio Capital 20.300.105 20.300.105 20.300.105 20.300.105 20.300.105 20.300.105 Utilidad en el ejercicio 45.678.9000 39.456.654 36.709.456 29.800.000 23.453.200 Utilidad acumulada 20.300.105 65.979.005 59.756.759 57.009.561 50.100.105 43.753.305 Total, de patrimonio 20.300.105 68.384.345 62.276.639 59.643.981 65.991.085 67.210.205 Impacto del proyecto Impacto ambiental Este proyecto se llevará a cabo con el objetivo principal de capacitar a nuestros usuarios a cuidar el medio ambiente, a tener amor por él, enseñándoles lo difícil que puede ser vivir en un mundo con contaminación ambiental, realizar un plan para la disminución del uso de aparatos tecnológicos constantes, enseñándolos a cuidar los árboles, a tener su ambiente limpio y a utilizar todo biodegradable, realizares campañas de enseñanza a cuidar el medio ambiente. Impacto social Nuestra empresa permitirá tener una calidad de vida mejor, enfocados siempre en la salud mental del usuario pues vivir bien es contar con personas que siempre tengan en cuenta nuestras necesidades, por lo tanto el impacto social es mantener a los usuario satisfecho con la calidad de servicios que se le están brindando, sin demoras en nuestros servicios; lo que se quiere con nuestro proyecto es aportar a tener una sana convivencia, salud mental, menos contaminación y sobre todo calidad a los servicios que se le están brindando a los usuarios, revivir aquellos valores que se han perdido como el respeto, comunicación asertiva, puntualidad y efectividad en todo lo que brindamos. Impacto económico Nuestra empresa quiere mejorar los ingresos de nuestros trabajadores con el fin de que ellos le puedan brindar una buena calidad de vida a sus familiares, ver sus necesidades y así aportar para que direccionen de manera correcta sus vidas, queremos que nuestros usuarios vean en nosotros una esperanza y fortalecer de manera correcta la economía formal. Metas sociales Queremos estar incluidos en el mercado de la salud que es un área compleja que en nosotros vean una mano amiga que pretende reducir la inconformidad que tienen los usuarios frente a otras eps. 5. Resumen ejecutivo Con nuestra empresa, identificaremos aquellas oportunidades que tendrán los habitantes del Municipio de Santa Cruz De Lorica, esta unidad de negocio se centra principalmente en hospitalización, primero auxiliar, consultas especializadas, terapias de rehabilitación en casa donde se busca llevar los beneficios de una estadía intramural a una extramural con toda la comodidad del hogar de cada usuario que lo requiera, al entender que esta idea tiene un plus muy valioso que es que la persona estará con todo su núcleo familiar quienes ayudaran a cuidarlo mejorando rápidamente su condición. Dicho de otra forma, se trata de llevar todo el servicio, atención y bienestar al seno del hogar. Gracias a la información brindada por fuentes secundarias nos podríamos encontramos entre los modelos de prestación de servicios de salud implementados se encuentra la atención domiciliaria que en Colombia que se ha convertido en una alternativa para el cuidado integral de los pacientes como parte fundamental en el engranaje de la atención que garantiza la continuidad de la prestación del servicio sumado en muchas ocasiones en el alta temprana, en el país la atención domiciliaria como modelo de atención es relativamente nuevo y la oferta de dicho servicio se ha visto limitada en algunas regiones del país, por lo novedoso del sistema no es hasta hace dos décadas que se dio los primeros indicios de modelos primigenios que estuvieron a cargo del estado brindándole cuidados principalmente a pacientes crónicos, luego evolucionando a institucionales brindando una amplia oferta de servicios siendo esto de gran interés para las EPS que de manera objetiva genera resultados positivos a corto y largo plazo entre sus afiliados (costobeneficio). 6. Innovación Esta empresa tendrá el objetivo principal de conocer las necesidades de nuestros usuarios, La idea de negocios proyectada para el departamento de Córdoba según evaluaciones es totalmente rentable y posible de ejecutar en la realidad, adicional de brindar una labor social e innovar en la prestación de los servicios de salud sería una empresa que a lo largo del tiempo será autosustentable ofreciendo empleo a los profesionales de la salud del Municipio de Santa Cruz De Lorica y sus alrededores y ofrecer esa calidad de servicio humanizada al trabaja con los comunidades tradicionales en sus propios dialectos que aunque la idea de negocio no es nueva es innovadora para región con un mercado sediento de alternativas y por las cuales estarían dispuestos a pagar.
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