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1 2015 Ferti Humus MUYURIQ PACHA S.A.C 2 Resumen Ejecutivo El presente proyecto cumple el propósito de sustentar la viabilidad comercial, técnica, organizacional, legal, económica y financiera del proyecto “Fertilizante a base de Humus de Lombriz”, para los efectos de obtener los fondos necesarios para su implementación. Nuestra idea de negocio es Humus de Lombriz Californiana, es un abono 100% natural, que se obtiene de la transformación de residuos orgánicos compostados por medio de la lombriz californiana, para ser utilizada como abono orgánico en todo tipo de suelos, aun así estén degradados. Nuestro humus es un fertilizante muy eficaz que posee todo los elementos nutritivos esenciales, una flora bacteriana rica, que permite la recuperación de sustancias nutritivas retenidas en un terreno, la transformación de otras materias orgánicas y la eliminación de muchos elementos contaminantes. El alto contenido de ácidos húmicos aporta una amplia gama de sustancias que ayuda al crecimiento de las plantas. Los efectos más importantes que se consiguen con la utilización de humus de lombriz son: incremento de la producción ya que se va a tener una tierra más fértil, mejorando el calibre y la coloración de los frutos, adelanto de la maduración, aumento del contenido de azúcares, disminución o desaparición de la clorosis (decoloración de las hojas), aumento de las yemas florales. El proyecto se origina para satisfacer la necesidad de proveer un fertilizante muy eficaz que ayude a los agricultores a tener mejores productos y en menos tiempo. Además la lombri-cultura juega un papel fundamental ya que recicla residuos sólidos orgánicos contaminantes, a través de ellos, produce humus de alta calidad el cual se puede utilizar para recuperar tierras degradadas, y así reducir la contaminación de basura orgánica. Al concluir los estudios del proyecto, se demuestra que el “Fertilizante a base de Humus de Lombriz” representa una excelente oportunidad de inversión, debido a que no solo se estaría contribuyendo al incremento de la producción agrícola ya que se va a tener una tierra más fértil, sino también a la eliminación de desechos orgánicos contaminantes de la ciudad de Cajamarca, mejorando la calidad de vida de los pobladores. Por medio del análisis de Porter, el proyecto “Fertilizante a base de Humus de Lombriz” estudia detenidamente los posibles competidores, prepara las negociaciones con los 3 clientes y la manera de captar la atención de todos ellos, determina los proveedores que van a abastecer a la empresa. Se desarrolló un Plan de Marketing sustentado en una cuidadosa investigación de mercado que utilizó varios instrumentos para la recolección de datos como encuestas y entrevistas, es por ello que decidimos usar las siguientes comunicaciones de marketing, a través, de la implementación de una página de Facebook en la que nos puedan ubicar, además detalle todos los servicios y beneficios del producto, ya que es una de las principales páginas de redes sociales y es fácil llegar a un número grande de personas, folletos, trípticos y capacitaciones de nuestros producto a través de nuestros ejecutivos de venta. En el Plan Financiero de el “Fertilizante a base de Humus de Lombriz”, detalla que iniciara con una inversión de S/. 155,541.68 la que se financiará con 2% de aporte propio y con un 98% de financiamiento del premio al emprendimiento James Mcguire, este préstamo será cubierto en su totalidad al cabo de 36 meses. Después de los cálculos de utilidad neta al cabo del primer año será de S/. 83,554 y tendrá un crecimiento sostenido hasta alcanzar S/. 115,341 en el año 10. El Fertilizante a base de Humus de Lombriz es un negocio rentable por la considerable utilidad que se puede presentar desde el primer año y el incremento proyectado a lo largo del horizonte de evaluación, la gran aceptación del mercado y lo innovador del negocio. Además es un retorno muy atractivo para los inversionistas, puesto que la repartición de dividendos que se ofrece es de 20% a partir del tercer año y en adelante. Se puede definir además en base a las proyecciones del flujo neto de caja que la TIR económica en 56% es sumamente mayor a la tasa de descuento del proyecto (15.4%), el retorno promedio que se ofrece al inversionista asciende a 40.6%, permitiendo confirmar que el proyecto es viable y una opción idónea para la inversión, en la medida que se recupera en 1.79 años. 4 1. Segmentos de clientes Nuestro producto, Ferti Humus satisface a un determinado nicho de mercado específico: agricultores que utilizan fertilizantes orgánicos para sus cultivos, y a la vez somos especialistas ya que producimos únicamente un fertilizante orgánico de humus de lombriz californiana. Para determinar las características, hábitos de compra y comportamiento de los clientes se realizó una investigación de mercados cualitativa, a través de la técnica de entrevista a profundidad, para ello se realizó una muestra, que se determinó al llegar al punto de saturación y una investigación de mercados cuantitativa , se utilizó una encuesta con una muestra probabilística estratificada de 380 agricultores de los cuales se tomaron a los Distritos más representativas de la Provincia de Cajamarca A continuación se presenta las características, hábitos de compra y comportamiento de los agricultores: Características: Los clientes son agricultores de la provincia de Cajamarca con rangos de edades de 18 a 80 años ubicados principalmente en los Distritos de la Encañada y Cajamarca Hábitos de compra: Según la investigación de mercados cuantitativa, llegamos a una conclusión que los agricultores tienen una habito de compra de sus abonos, semestral, trimestral y mensual. La que más predomina con un 86% la compra trimestral, en la presentación la que más predomina con un 75% es la presentación de 50 kg. Comportamiento: Según la investigación de mercados cualitativa, con la cual nos llevó a una conclusión que los agricultores se inclinan más a la comprar abono 100% orgánica. Con la información obtenida de la investigación de mercados cuantitativa, se estimó que el tamaño del segmento para el año 2015 al cual el proyecto dirigiría el producto es equivalente a 4427 agricultores. A continuación en el cuadro N° 1 se muestra la proyección del tamaño del segmento (demanda insatisfecha) para los próximos años. Adicionalmente el proyecto ha decidido atender el 14% del segmento insatisfecho. Anexo N° 1 5 2. Propuesta de valor Muyuriq Pacha con el “Fertilizante de humus de lombriz” o “Ferti Humus” ofrece un producto único, de calidad, innovador y nutritivo; Teniendo como estrategia genérica de especialista, ya que la línea de productos que se ofrece es única, solo se producirá fertilizante. Otra de las estrategias genéricas, es la estrategia de diferenciación, ya que es un producto más nutritivo que el de nuestra competencia y 100% orgánico, libre de compuestos químicos que potenciarán la fertilidad de las tierras, en el caso de las tierras maltratadas químicamente ayudará a su rehabilitación, además de colaborar a la reducción de costos por parte del agricultor, ya que este abono no necesita ser complementado con otro producto, a diferencia de los demás abonos. El producto se caracteriza por su calidad, mas no por el precio. Por último y más importante, Muyuric Pacha contribuirá a la reducción y tratamiento de los desperdicios orgánicos en la ciudad. Los beneficios del producto: “Ferti humus”, es un fertilizante orgánico elaborado a base de desperdicios de alimentos orgánicos, ideal para las tierras, rico en nutrientes como Nitrógeno, Ácido Fosfórico, Potasio, Cobre, Hierro, Manganeso, Zinc. Todos estos componentes favorecen a la fertilidad de las plantas y aumentar la productividadde las tierras. El Consumo puede ser en cualquier momento del año, esto dependerá del producto o planta que se siembre, el cual variará según su temporada. Se muestra la ilustración del producto y sus componentes “Ferti Humus”. Anexo N°3 La mejor forma de comunicar los beneficios del producto es haciendo un análisis comparativo entre “Ferti Humus” y cada uno de los productos competidores. Anexo N°4 6 3. Relación con el cliente La empresa tiene claramente definido el tipo de relación que desea con el mercado, por lo tanto se estableció la relación mediante comunidades, la cual a través de la creación de una comunidad en línea, en este caso la implementación de una página de Facebook que sirva de enlace directo hacia los clientes, permitiendo intercambiar conocimientos, conocer mejor a los clientes y también puedan expresar cualquier duda o pedido del producto, en esta página mostraremos quienes somos, nuestra ubicación, datos personales, productos, etc.; así como un número de atención al cliente de la mano con nuestra dirección en los envases para satisfacer cualquier interrogante ante el producto. Además de una comunicación masiva por medios y puntos estratégicos de la ciudad, que acorde a nuestra investigación de mercados cualitativa, son más allegados a nuestro mercado objetivo: - Apoyo publicitario de un spot en televisión local (un costo aproximado de S/. 1500.00 por 10 avisos de 30 segundos durante todo un mes en el canal de Turbo mix TV) - Apoyo publicitario en la radio (un costo aproximado de S/.450.00 por 150 avisos de 30 segundos durante todo un mes en la radio Campesina) - Paneles alusivos al lanzamiento del producto en lugares estratégicos de la zona urbana del distrito de Cajamarca.(Uno en el paradero a Otuzco, paradero a San Pablo y cruce a Jesús; un costo aproximado de S/.2500.00 por panel. - Stand informativo en la Feria Agropecuaria “Fongal” (El costo aproximado del alquiler del stand por una semana es de S/. 700) 7 4. Canales de venta El canal de venta con el cual la empresa cuenta es a través de distribuidores, los cuales son las principales agro-veterinarias de la ciudad de Cajamarca, las cuales fueron señaladas por los consumidores como el mejor lugar para adquirir fertilizantes, según el estudio de investigación de mercados cualitativa, además esta práctica es muy utilizada, pues las empresas representantes, en este caso “agro-veterinarias” conocen mejor el mercado local, y los consumidores les tienen más confianza. Previo a esto se establecieron acuerdos con los distribuidores, para trasladarle el Know How del negocio. El control y monitoreo del mismo, permitirá corregir errores y potenciar la venta futura. Según los resultados cualitativos de la entrevista en profundidad aplicada a los agricultores las principales agro-veterinarias de la ciudad serán nuestros socios potenciales, las cuales son: • Agro veterinaria Casa Toro S.R.L.: Prolongación Chanchamayo, 1296. • Agro veterinaria la Solución: Jirón Santa Teresa de Gourmet, 428. • Agro veterinaria el Campo SRL: Jr. Revilla Pérez 192 Barrio Pueblo Nuevo. • Agro veterinaria Niño de Pumarume E.I.R.L.: Jirón Revilla Pérez, 154. 8 5. Fuentes de ingresos La venta directa de productos y servicios no es siempre la única ni la mejor de las fuentes de ingresos, por lo cual algunos modelos de subscripción son una estupenda alternativa a la venta tradicional, por lo cual hemos decidido aplicar una herramienta de “Suscripción fija a nuestro producto” Subscripción fija: Los distribuidores y personas naturales, pueden subscribirse a nuestra empresa pagando por recibir un número predeterminado de productos con la periodicidad acordada (mensual, trimestral, etc.) 6. Actividades clave Estas son las principales actividades que se realizan en cada paso del proceso de relación con el cliente: • Captación: La primera táctica de ventas para posicionar el producto en la mente del consumidor será dando capacitaciones sobre el producto a utilizar, en la plaza pecuaria “Iscoconga” esto se realizará en días claves donde encontremos un número superior de clientes potenciales; buscando obtener con esto más aceptabilidad del producto y la forma de presentación del mismo. • Fidelización: como servicios complementarios que ofreceremos luego de haber realizado una venta encontraremos la implementación de una página de Facebook que sirva de enlace directo hacia nuestros clientes, por el cual puedan expresarnos cualquier duda o pedido del producto. Además la empresa cuenta con una alianza estratégica con el INIA (Instituto Nacional de Innovación Agraria), que respaldará el producto con un análisis periódico del mismo, para así conservar el estándar de calidad que nos caracteriza y no generar brechas con el cliente. • Estimulación de ventas: se ofrecerán trípticos informativos del abono y en cada punto de venta también se encontrarán banners alusivos a la campaña y simultáneamente a dichas acciones se trabajará la ayuda audiovisual por televisión y radio en canales y emisoras de acogida Cajamarquina. 9 7. Recursos clave Para iniciar con las operaciones se considera necesaria la inversión intangible para la constitución de la empresa, para lo cual tenemos un gasto de S/. 1170.00 nuevos soles incluyendo la elaboración de minuta, la escritura pública, licencia municipal de funcionamiento, defensa civil, el registro de marca y la apertura de una cuenta bancaria Anexo N° 6 El área donde se llevara a cabo el proyecto es un terreno de 2500 m2, que será alquilado por la suma de S/. 1000.00 nuevos soles en donde se realizara la construcción de 18 lechos para la producción del humus en un tiempo estimado de 30 días calendarios, además se contara con 2 recolectores de desechos, una faja transportadora, una máquina trituradora y un cernidor, además de los activos biológicos que son las lombrices californianas, lo cual nos da una suma de S/. 67 416.00 nuevos soles (no incluye IGV) demás de la materia prima e insumos que hacen un total de S/. 25.55 nuevos soles por unidad. Anexo N° 7 La implementación de las oficinas consta de cinco (5) equipos notebook Lenovo, una impresora multifuncional Epson, además de (5) escritorios de madera, sillones y sillas, lo que nos da un total de S/. 8 429.00 nuevos soles. Por último se considera tres (3) operadores quienes tendrán una remuneración mensual de S/. 1068.00 nuevos soles, incluyendo las leyes sociales. Anexo N° 8 10 8. Socios clave Este proyecto se ha propuesto contribuir a la solución, reducción y mejor uso de los residuos sólidos orgánicos contaminantes, mediante la implementación de una planta productora de Humus de lombriz. Los socios clave vienen a ser los principales proveedores, los cuales deben complementar nuestras capacidades para mejorar nuestra propuesta de valor optimizando nuestros recursos. Nuestros principales proveedores son: • El Tiesto Restaurant • Pez Loco • Fina Estampa • El Mordysko • El Querubino • El Batan Gran Bufett del Arte Para asegurar el abastecimiento constante de los residuos orgánicos se establecerá contratos a largo plazo con cada uno de nuestros proveedores. Además buscaremos una alianza estratégica con la Municipalidad Provincial de Cajamarca para que nos provean parte de los residuos orgánicos de la ciudad, puesto que aumentaremos nuestra producción en el 4to y 7mo año de operaciones. 11 9. Estructura de Costes El Plan Financiero detalla que iniciara con una inversión de S/. 155,541.68 la que se financiará con 2% de aporte propio y con un 98% de financiamiento del premio al emprendimiento James Mcguire, este préstamo será cubierto en su totalidad al cabo de 36 meses. Después de los cálculos de utilidad neta al cabodel primer año será de S/. 83,554 y tendrá un crecimiento sostenido hasta alcanzar S/. 115,341 en el año 10. El Fertilizante a base de Humus de Lombriz es un negocio rentable por la considerable utilidad que se puede presentar desde el primer año y el incremento proyectado a lo largo del horizonte de evaluación, la gran aceptación del mercado y lo innovador del negocio. Además es un retorno muy atractivo para los inversionistas, puesto que la repartición de dividendos que se ofrece es de 20% a partir del tercer año y en adelante. Se puede definir además en base a las proyecciones del flujo neto de caja que la TIR económica en 56% es sumamente mayor a la tasa de descuento del proyecto (15.4%), el retorno promedio que se ofrece al inversionista asciende a 40.6%, permitiendo confirmar que el proyecto es viable y una opción idónea para la inversión, en la medida que se recupera en 1.79 años. 12 ANEXOS 13 ANEXO N°1 Cuadro N° 01: PROYECCIONES DE LA DEMANDA POTENCIAL Y EFECTIVA DE LA PROVINCIA DE CAJAMARCA AÑO 2015-2024 Elaboración: Propia Fuente: Investigación de Mercados 14 ANEXO N°2 Cuadro N° 02: PROPOSICION DE VALOR PROPOSICIONES DE VALOR: FERTI HUMUS Valores Cuantitativos Valores Cualitativos PRECIO: Nuestro precio será accesible, además el hecho de que los agricultores tengan que comprar dos abonos para al momento de sus siembras: "Ferti Humus" no necesitan complemento. ACCESIBILIDAD: "Ferti Humus" se podrá encontrar en las principales agro veterinarias de la ciudad (Casa Toro, La Solución, El Campo, Niño de Pumarume) MEJORA DEL RENDIMIENTO: aumenta a la producción y productividad de las tierras. COMODIDAD: su uso es igual al de los demás fertilizantes, nos genera problemas. REDUCCIÓN DE COSTOS: "Ferti Humus" no se complementa con nada. UTILIDAD: aumenta la productividad de las tierras, gracias al buen porcentaje de nutrientes (nitrógeno, fósforo, potasio) que posee. Elaboración: Propia Fuente: Investigación de Mercados 15 ANEXO N°3 Características del producto: Mantenerlo en un lugar fresco No exponerlo al sol ni a la lluvia Tamaño de envase aprox.: De 50 kg. Material del envase: tejidos de lona. Dimensiones: De 56 x 95 cm. A continuación se muestra la ilustración del producto “Ferti Humus” Ilustración N° 1: Empaque del producto Fuente: Propia Elaboración: Propia A continuación se muestra el cuadro de la composición del humus de lombriz y sus cantidades, (cantidad por porción de 1 kg.): 16 Cuadro N° 03: CUADRO DE LA COMPOSICION DEL HUMUS DE LOMBRIZ TIPO DE ABONO Humus de lombriz Código de Laboratorio OS017-EEBI-14 Ph 6.8 C.E. mS/cm 8.62 M.O.% 20.36 N% 1.19 P% 1.87 K% ** Ca O % -- Observaciones % Humedad 59.91 Elaboración: Propia. Fuente: Instituto Nacional de Innovación Agraria (INIA) En el grafico podemos resaltar que nuestro producto tiene un alto porcentaje de humedad, lo cual ayudara a que la oxigenación de la tierra sea mayor. El hecho que el ph este entre 6.8 hace que nuestro producto sea neutro, ni ácido ni alcalino. La relación C/N muestra proporción Carbono/Nitrógeno: el carbono y el nitrógeno son dos elementos indispensables para el desarrollo de la vida ya que afectan directa o indirectamente a todos los procesos biológicos. 17 ANEXO N°4 Cuadro N° 4: ANÁLISIS COMPARATIVO Investigación Propia Elaboración: Propia Fertilizantes Presentación Ventajas Humus de Lombriz (Ferti Humus) 50 Kilos Fertilizante con un alto valor nutricional y regeneración de la tierra infértil. Ayudará a la reducción de costos por parte de los agricultores (no se complementa a diferencia del resto). Gallinaza 50 Kilos Fertilizante natural y biodegradable. Que se complementa con urea. Guano de Isla 50 Kilos Fertilizante natural y también utilizado como complemento alimenticio para ganado. Se complementa con urea. 18 ANEXO N°5 Además de una comunicación masiva por medios y puntos estratégicos de la ciudad, que acorde a nuestra investigación de mercados cualitativa, son más allegados a nuestro mercado objetivo: - Apoyo publicitario de un spot en televisión local (un costo aproximado de S/. 1500.00 por 10 avisos de 30 segundos durante todo un mes en el canal de Turbo mix TV) - Apoyo publicitario en la radio (un costo aproximado de S/.450.00 por 150 avisos de 30 segundos durante todo un mes en la radio Campesina) - Paneles alusivos al lanzamiento del producto en lugares estratégicos de la zona urbana del distrito de Cajamarca.(Uno en el paradero a Otuzco, paradero a San Pablo y cruce a Jesús; un costo aproximado de S/.2500.00 por panel. - Stand informativo en la Feria Agropecuaria “Fongal” (El costo aproximado del alquiler del stand por una semana es de S/. 700) A continuación se muestra el cuadro de presupuesto del plan de marketing: 19 Cuadro N°5: PRESUPUESTO DE MARKETING Método Cantidad Costo unitario (S/.) Costo total (S/) Diseño, Impresión y colocación de baner 3 2500.00 7500.00 Diseño de la etiqueta - - 25.00 Diseño del logotipo - - 20.00 Diseño de tríptico - - 25.00 Diseño de tarjetas de presentación - - 15. 00 Promotores 2 60.00 120.00 Polos con el logo de la empresa 2 12.00 24.00 Sombreros 2 20.00 40.00 Autorización para dar a conocer nuestro producto en Iscoconga - 100.00 Transmisión del spot publicitario en tv - - 1 500.00 Transmisión del spot publicitario radial - - 400.00 COSTO TOTAL 9769.00 Fuente: Propia Elaboración: Propia 20 ANEXO N° 6 Cuadro N° 6: COSTO DE INVERSION INTAGIBLE Concepto Costo total Elaboración de minuta 40 Escritura publica 200 Licencia municipal 183 Apertura de cuenta bancaria 50 Defensa civil 150 Registro de marca 548 TOTAL 1170 21 ANEXO N° 7 Cuadro N° 7: COSTO DE INVERSION FIJA Concepto Cantidad Costo unitario sin IGV Costo total sin IGV Tasa de depreciación Vida útil Depreciación anual Implementación de planta de producción 67416 4760 Construcción de planta 18 1656 29815 3% 33 894 Recolector de desechos 2 4592 9184 10% 10 918 Faja transportadora 1 7134 7134 10% 10 713 Máquina trituradora 1 8282 8282 10% 10 828 Cernidor 1 12300 12300 10% 10 1230 Activos biológicos 701 25% 4 175 Equipos de cómputo y comunicaciones 5248 1312 Computadora notebook Lenovo 5 984 4920 25% 4 1230 Impresora multifuncional Epson 1 328 328 25% 4 82 Muebles y enseres 3181 318 Escritorios 5 394 1968 10% 10 197 Sillas tapizadas 5 95 475 10% 10 48 Sillones giratorios 5 148 738 10% 10 74 TOTAL 75845 6390 22 Cuadro N°8: REQUERIMIENTO DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS CONCEPTO CANTIDAD UNIDAD DE MEDIDA COSTO UNITARIO SIN IGV (S/.) Materia Prima 15 Residuos orgánicos 100 kg 15 Insumos Costal rotulados 1 und. 2.5 Energía 9.74 Kw 8.05 TOTAL UNITARIO 25.55 ANEXO N° 8 Cuadro N° 9: REQUERIMIENTO DE PERSONAL DE PRODUCCION MOD) Concepto Cantidad Remuneración neta mensual (S/.) Leyes sociales (S/.) Remuneración bruta mensual (S/.) Costo total anual (S/.) Operadores 3 750 318 1068 38430 TOTAL 38430
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