Sanciones PC  Hay una alta dependencia de las penas criminales (multas y encarcelamiento) por algunos delitos. Las sanciones aplicables a los directores y altos directivos no cubren todas las IF y las EPNFD  Algunas sanciones para las entidades no son disuasivas  Hay muy pocas sanciones civiles y administrativas, en particular para los supervisores que cubren la amplia gama de medidas preventivas