Tesorero

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Tesorero 
 
Elaborar el presupuesto de capital 
Administrar el efectivo 
Realizar relaciones comerciales, bancarias y de inversión 
Administrar el crédito 
Desembolsar dividendos 
Planear y realizar análisis financieros 
Determinar mecanismos de control de egresos e ingresos 
Localizar diversas opciones de inversión 
Llevar a cabo los planes y programas financieros para contar siempre con disponibilidades para cubrir gastos 
SFM 
 
Instituciones que componen el SFM 
 
SHCP: máximos organismos reguladores de SFM: Agustin Carstens- secretario. Alejandro Werner- 
Subsecretario. 
 
CNBV: regula las dependencias a su cargo, implementar leyes. 
 
Banxico: emitir billetes, mantiene la estabilidad de la moneda, banquero del Gobierno Federal cobrándole 
interés a partir de 1993. 
 
CNSF: regula las dependencias a su cargo, implementa leyes y sanciones. 
 
CONSAR: regulas las dependencias a su cargo, implementa leyes y sanciones. 
 
Interés simple: no capitalizable, no se acumula la inversión. 
 
Interés compuesto: capitalizable, se acumula con la inversión. 
 
Valor presente: es la cantidad de dinero que se invierte o se toma en préstamo al inicio del período. 
 
Presupuesto de capital: planear proyectos de inversión en compras de activo fijo cuyo flujo se espera que duren 
por más de un año. 
 
Etapas 
 
Generar propuestas 
Estimar flujos de efectivo 
Evaluar opciones 
Revisar desempeño y evaluarlo una vez concluido 
Generación de PC 
Por oportunidades de crecimiento 
Por reducción de costos 
Cumplir requisitos legales de normas sanitarias y de seguridad 
Principios básicos para la estimación de flujos de efectivo 
Considerar cómo se comportará el monto total si se lleva a cabo el proyecto o no. 
La inversión inicial se hace después de impuestos por lo tanto los rendimientos o flujos deben darse después de 
impuestos. 
Los costos indirectos de un proyecto deben de considerarse para calcular los flujos de efectivo. 
No considerar los costos hundidos se (gastos antes del proyecto) 
El valor de los recursos utilizados en un proyecto deben medirse en términos de su costo de oportunidad. 
(Costos de oportunidades el dinero que yo dejo de ganar por hacer el proyecto).