Guía Planeación Manejar Recursos Financieros

Vista previa del material en texto

GFPI-F-135 V02 
PROCESO DE GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL 
FORMATO GUÍA DE APRENDIZAJE 
IDENTIFICACIÓN DE LA GUIA DE APRENDIZAJE 
• Denominación del Programa de Formación: Técnico Servicios Comerciales y Financieros.
• Código del Programa de Formación: 133303
• Nombre del Proyecto: Gestión en la relación con el cliente apoyado de herramientas digitales, como
estrategia para consolidar la lealtad en las entidades financieras.
• Fase del Proyecto: Planeación – Planear el desarrollo de las actividades financieras, contables y de
seguridad, apoyadas en procesos institucionales.
• Actividades del Proyecto: Realizar las operaciones financieras, contables y de seguridad del cliente.
• Competencia: Manejar recursos financieros de acuerdo con normativa y manual operativo.
• Resultados de Aprendizaje Alcanzar: Determinar procedimientos en el manejo de efectivo y cheques, de
acuerdo con normatividad y Aplicar medidas de seguridad en caja de acuerdo con procedimiento.
• Duración de la Guía: 66 horas. (55 horas presencial / 11 horas trabajo autónomo).
2. PRESENTACIÓN
¡Sigamos con su proceso formativo! 
Imagen 1 
Fuente: https://acortar.link/FxoJAe 
Estimado aprendiz, como vimos en guías anteriores, en las entidades financieras y en especial los Bancos, en su 
función de intermediación, tienen un compromiso muy grande con el público ya que los recursos que manejan 
provienen de la captación mediante ahorro de los agentes superavitarios quienes buscan rentabilidad. Como en el 
mercado financiero hay unos agentes deficitarios que requieren recursos para satisfacer sus necesidades, pues 
colocan estas entidades esos dineros en estas personas que a cambio pagan una tasa de interés por el uso de 
ese dinero. ¿Cómo los Bancos pueden llegar a cobrar esos recursos en aquellos casos donde esos clientes que 
solicitaron dinero a través de crédito dejan de pagar sus obligaciones perjudicando en algún momento el pago de 
los dineros a los ahorradores por parte de la entidad bancaria? Es ahí donde aparecen los documentos 
comerciales, los cuales veremos en el desarrollo de esta guía, enfocándonos en aquellos que son negociables en 
el mercado como son el pagaré, la letra de cambio y el cheque, este último muy importante porque es el medio de 
pago utilizado en las cuentas corrientes y emitido únicamente por los bancos. 
https://acortar.link/FxoJAe
GFPI-F-135 V02 
También avanzaremos con los riesgos que se puede encontrar como empleado bancario; abordaremos ahora el 
tema de las transacciones en efectivo en el área de caja en una sucursal bancaria, veremos las características de 
billetes y monedas, fajado y en general todas las medidas de seguridad a tener en cuenta como cajero de una 
entidad financiera. Así como las políticas y procedimientos internos de las entidades bancarias, medidas de 
seguridad tanto para los procesos operativos que llevan a cabo los funcionarios como para las transacciones en el 
área de caja en las cuales intervienen cajeros, clientes, usuarios y consumidores. 
En esta guía realizaremos simulaciones del área de caja como mecanismo de aprendizaje con las diferentes 
transacciones que se pueden realizar con el efectivo tales como consignaciones, retiros, pagos, transferencias, 
cuadre de caja entre otras. tomando en consideración todos los procedimientos necesarios para salvaguardar la 
entidad bancaria en temas de efectivo y conoceremos algunas de las medidas que se llevan a cabo por parte de 
las entidades financieras en los procesos de caja, el manejo, custodia y áreas y/o responsables de la seguridad 
bancaria; los elementos utilizados en caja, manejo de sellos, claves, alarmas, sistemas operativos y demás 
aspectos relacionados con la seguridad del área de caja y sus procesos. 
“La actitud es una pequeña cosa que marca una gran diferencia” 
Winston Churchill 
3. FORMULACIÓN DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE
3.1 Actividades de reflexión inicial 
3.1.1 Actividad 1 (1 hora) 
Imagen 2 
Fuente: https://acortar.link/T5xCe0 
Apreciado aprendiz, a continuación, se presenta un caso, el cual usted leerá de manera individual y posteriormente 
responderá las preguntas a continuación planteadas y mediante una mesa redonda discutirá las respuestas con 
sus compañeros e instructor. 
https://acortar.link/T5xCe0
GFPI-F-135 V02 
➢ ¿Es correcto que los cajeros reciban dinero para luego registrar en el sistema en ausencia del cliente o la 
persona que realiza la transacción?, Argumente 
➢ Si usted fuera el cajero, ¿qué hubiera hecho con los billetes falsos, los devolvería o los retendría? 
Argumente 
➢ ¿Cree que hay algún procedimiento establecido en los bancos para el tratamiento de los billetes falsos? 
➢ ¿Qué puede ocurrir al no registrar el cajero el dinero del señor Juan Guillermo y se presenta un “taquillazo” 
es decir un atraco en la sucursal bancaria? Argumente 
➢ El cupo del cajero en su cajilla es de $5.000.000 pero al momento del atraco tiene los casi nueve millones 
del señor Juan Guillermo adicional al dinero que tiene por otras transacciones en efectivo que realizó 
durante la jornada, ¿qué pasa cuando en el atraco se llevan todo el dinero? Argumente 
“La educación formal te dará una vida; la autoeducación te dará 
una fortuna” 
Jim Rohn 
3.1.2 Actividad 2 (1 hora) 
Imagen 3 
Fuente: https://ggle.io/4CHy 
GFPI-F-135 V02 
Estimado aprendiz, de manera individual lo invitamos a analizar la siguiente situación y proponer las soluciones 
que usted considere más apropiadas. Registre en su cuaderno de notas sus respuestas al respecto y compártalas 
con sus compañeros e instructor en una mesa redonda. 
➢ ¿Cómo se siente usted con lo sucedido por el no pago del cheque por parte de la entidad bancaria? 
Argumente 
➢ ¿Piensa que su decisión fue mala al haber aceptado recibir cheques de sus clientes como forma de pago 
de los muebles? Argumente 
➢ ¿Qué medidas adoptaría para no verse perjudicado en el pago de los muebles con cheque de ahora en 
adelante? 
➢ ¿Será que no le sirvió haber estudiado la normatividad que regula los cheques en el código de comercio? 
Justifique su respuesta. 
➢ ¿Cree usted que lo mejor es seguir vendiendo sus muebles con pago únicamente en efectivo? Justifique 
su respuesta. 
“El genio se hace con un 1 de talento y un 99 de trabajo” 
Albert Einstein 
3.1.3 Actividad 3 (30 minutos) 
Imagen 4 
Fuente: https://bityl.co/87wj 
GFPI-F-135 V02 
A continuación, lo invitamos a leer y analizar el siguiente caso, responder las preguntas que encuentra enseguida 
y por medio de una mesa redonda comparta sus argumentos con sus compañeros e instructor: 
➢ Si el traslado a la oficina mencionada fuera de inmediato y partiendo del supuesto que no tiene segura la 
fecha de regreso, ¿Usted aceptaría?, ¿Pondría alguna condición?, ¿Qué análisis haría usted frente al 
caso? 
➢ La exposición del dinero de los cajeros es evidente, ¿Qué medidas de seguridad cree usted que debe 
tener la oficina y el área de caja? Argumente su respuesta 
➢ ¿Usted cree que la entidad debe capacitar a los empleados para el manejo de posibles situaciones 
riesgosas? Justifique su respuesta. 
➢ ¿Qué propuestas haría usted a la oficina para mitigar o disminuir los riesgos que se puedan presentar 
frente a situaciones de hurto o robo en la sucursal? 
➢ ¿Qué cuidado deben tener los cajeros con los elementos a cargo en su área de caja para evitar posibles 
fraudes, hurto o pérdidas que puedan generar daños a la entidad? 
“El punto de partida del éxito es el deseo” 
Napoleon Hill 
3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje 
3.2.1. Actividad 1 (30 minutos) 
Imagen 5 
Fuente: https://acortar.link/4Vmz0N 
GFPI-F-135 V02 
La caja bancaria es un área importante dentro de una sucursal en una entidad financiera, puesto que el cajero 
quizá es el primer contacto entre los clientes y el banco, son responsables de una parte administrativa dentro de 
la oficina y también de parte comercialpromocionando los productos y servicios bancarios, brindando asistencia y 
orientación a los clientes y usuarios. 
Dentro de sus múltiples funciones se encuentra recibir y entregar dinero en efectivo en un sin número de 
transacciones diarias, con las cuales debe tener un alto grado de responsabilidad y cuidado actuando bajo las 
normas establecidas de efectivo para salvaguardar de riesgos que impliquen pérdidas para la entidad. 
Teniendo en cuenta sus presaberes de manera individual responda en su cuaderno de notas las siguientes 
preguntas, posteriormente mediante la técnica didáctica “Phillips 66” que consiste en dividir la ficha en grupos de 
6 aprendices, discuten durante seis minutos cada pregunta llegando a una conclusión, finalmente socialicen con 
sus compañeros e instructor. 
a) ¿Qué es el área de caja bancaria?
b) ¿Qué transacciones se pueden realizar en efectivo? especifique las que conoce
c) ¿Qué medidas de seguridad conoce del área de caja?
d) ¿Qué son los topes de efectivo en caja y en oficina?
e) ¿Qué elementos de seguridad conoce en los billetes y monedas?
f) ¿Qué se debe hacer cuando el cajero bancario recibe un billete deteriorado?
g) ¿Qué proceso debe realizar el cajero cuando recibe un billete falso?
h) ¿Qué es un fajo de billetes?
i) ¿Qué es una fajilla para billetes?
j) ¿A que se refiere el cuadre de caja?
k) ¿Qué nombre recibe la agrupación de 10 fajos de la misma denominación?
l) ¿Qué hace la transportadora de valores?
“Demasiadas personas gastan el dinero que ganaron para comprar 
cosas que no quieren, para impresionar a gente que no les gusta” 
Will Rogers 
3.2.2 Actividad 2: (1 hora) 
Imagen 6 
Fuente: https://ggle.io/4CI0 
En el mundo de los negocios es necesario establecer unos documentos comerciales o mercantiles por escrito que 
permitan constatar el acuerdo establecido entre las partes y sus obligaciones de pago, como son los pagarés, 
letras de cambio o cheques que son documentos negociables y sustituyen el dinero en efectivo. Por ejemplo: para 
que pueda pagarse un cheque es necesario que quien lo reciba como beneficiario o tenedor lo presente físicamente 
para su cobro, y se lo puedan pagar. En las entidades financieras también se establecen unos documentos 
GFPI-F-135 V02 
comerciales que permitan hacer seguimiento del pago de los clientes frente a los recursos prestados a través de 
crédito y no llegar a futuro a perderlos. 
Lo invitamos de acuerdo con sus presaberes a responder las preguntas a continuación, socializar sus respuestas 
con sus compañeros e instructor. 
a) ¿Por qué las entidades bancarias para sus líneas de crédito utilizan como documentos comerciales los
pagarés y no las letras de cambio?
b) ¿Cuántas veces se pueden endosar los títulos valores?
c) ¿El pagaré, la letra de cambio y el cheque se clasifican como qué tipo de título valor?
d) ¿Las entidades bancarias pueden pagar a los beneficiarios o tenedores de los cheques cuando en el
documento falte la fecha de expedición?
e) ¿Se pueden pagar cheques que se presentan para su cobro y se observa que la fecha de emisión es
mayor a la fecha de presentación para su pago?
f) ¿Se debe pagar alguna sanción por parte de la entidad bancaria cuando un beneficiario de un cheque se
presente para su cobro en los tiempos establecidos y por negligencia de la entidad no se lo paguen?
Argumente.
g) ¿Se puede devolver un cheque que fue presentado para su cobro por no llevar correctamente los endosos?
h) ¿En un cheque que es presentado para su cobro, al revisar en la parte posterior del documento se observa
que le han colocado una anotación como condición para su pago, esto lo debe tener en cuenta el cajero
para pagarlo? Justifique
i) ¿Cuáles son las partes de un cheque?
j) ¿Cuál es la diferencia entre canje y remesa de cheques?
“Nuestra mayor debilidad reside en rendirnos. La forma más 
segura de tener éxito es intentarlo una vez más” 
Thomas A. Edison 
3.2.3 Actividad 3 (1 hora) 
Imagen 7 
Fuente: https://bityl.co/87x2 
Los niveles de seguridad de una entidad financiera son cuidadosamente diseñados para minimizar los riesgos a 
los que se puede exponer. Los criterios de riesgo son analizados y señalados en las políticas y procedimientos 
internos de cada una de las entidades financieras cuidando de manera muy atenta que todos los empleados los 
conozcan y los lleven a cabo en cada una de las transacciones que se realicen durante la jornada laboral. Algunos 
de los criterios que se tienen en cuenta a la hora de aperturar una sucursal nueva son: diversos riesgos a los que 
puede estar expuesta la entidad, volumen de fondos y valores que se pueden recibir, entregar o custodiar en la 
sucursal, ubicación geográfica y comercial de la oficina, siniestralidad de la región, estudio de seguridad de los 
empleados, entre otros. 
GFPI-F-135 V02 
De acuerdo con sus saberes previos en cuanto a las medidas de seguridad que se deben tener en cuenta en las 
diferentes entidades bancarias, responda las preguntas que encuentra a continuación, una vez termine de 
responderlas, socialice con sus compañeros e instructor: 
a) ¿Qué medidas de seguridad deben tener las entidades financieras respecto del manejo de los elementos
en el área de caja (Contadora de billetes, lámpara luz ultravioleta, sellos, etc.)?
b) ¿Cómo debe ser el manejo y custodia de las claves y contraseñas que maneja un cajero?
c) ¿Qué aspectos se deben tener en cuenta al momento de manejar o manipular las plataformas de software
de los bancos?
d) En cuanto a la seguridad bancaria, ¿Qué aspectos se deben tener en cuenta al realizar las diferentes
transacciones bancarias en el área de caja?
e) ¿Cómo funciona el sistema de alarmas de un banco?
f) ¿Qué tipos de alarmas silenciosas conoce? Mencione
“Sólo aquellos que se atreven a fracasar pueden lograr mucho” 
Robert F. Kennedy 
3.3. Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y teorización) 
3.3.1 Actividad 1 (15 horas) 
Imagen 8 
Fuente: https://acortar.link/AnXZ1P 
❖ Organizar el efectivo acorde con los procesos transaccionales. 
- El dinero hace parte esencial en la vida de todos los seres humanos, pues a través de él realizamos 
multitud de transacciones presenciales y virtuales, para adquirir productos y servicios necesarios para 
nuestra vida cotidiana, este se adquiere con diferentes actividades: la más común es la remuneración por 
nuestro trabajo, diferentes inversiones, herencias, regalos entre otros, pero nos hemos preguntado ¿cómo 
se fabrica el dinero? 
Los siguientes videos nos ilustraran la fabricación del dinero (billetes y monedas), los cuales se encuentran 
a cargo del Banco de la República. Los billetes se fabrican en la central de efectivo en Bogotá y las 
monedas se acuñan en la Fábrica de Monedas de Ibagué. 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: Así se fabrica el dinero de los colombianos
https://acortar.link/AnXZ1P
https://www.youtube.com/watch?v=C7_Ivm3Vg_o&ab_channel=ELTIEMPO
GFPI-F-135 V02 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: Conozca cuál es el proceso de fabricación y
distribución de las monedas en Colombia 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: 👉 Así se fabrican las monedas - Colombia 💰
🇨🇴 
- Después de observar los videos, consultar en los siguientes enlaces Elementos de seguridad de los billetes 
colombianos, Conozca los elementos de seguridad de los nuevos billetes colombianos las medidas de 
seguridad de los billetes de la nueva familia colombianos y en GAES realizar una presentación creativa 
con imágenes alusivas en la herramienta tecnológica Google Jamboard, de acuerdo a la denominación del 
billete asignado por su instructor, socializar con sus compañeros la presentación y al final hacer preguntas 
referentes a cada una de las medidas de seguridad. 
No olvide que las monedas son fabricadas con altos estándares de calidad y seguridad lo invitamos a 
consultar en el siguiente enlace para su información: https://www.banrep.gov.co/es/moneda-1000-nueva- En el área de caja se deben mantener las normas de seguridad apropiadas para el manejo de efectivo, y 
la forma en que se recibe y entrega el dinero a los clientes y usuarios, teniendo en cuenta los procesos de 
verificación del dinero para determinar su autenticidad. 
- Consultar la normatividad en el siguiente enlace sobre la cambiabilidad y autenticidad de billetes y 
monedas emitidos por el Banco de la República Circular externa operativa y de servicios DTE 182 de 17 
de enero de 2020.pdf y en GAES realizar un mapa conceptual en una herramienta tecnológica de su 
preferencia, se sugiere: Wise Mapping WiseMapping | Visual Thinking Evolution, luego socialice con sus 
compañeros e instructor la actividad realizada. 
- De acuerdo con el material de apoyo “Billetes con Alteraciones No Accidentales ANA” la ficha se dividirá 
en 7 GAES cada grupo presentará a través de una exposición creativa máximo de 10 minutos el billete 
asignado por su instructor. Puede apoyarse en los siguientes enlaces BILLETES CON ALTERACIONES 
NO ACCIDENTALES, Cartilla de billetes con alteraciones no accidentales (ANA) 
- En el manejo de las transacciones en efectivo es importante tener en cuenta las transacciones individuales 
que sean iguales o superiores a diez millones de pesos ($10.000.000) si es moneda legal o cinco mil 
dólares de los Estados Unidos de América (USD 5000) o su equivalente en otras monedas, las cuales 
requieren del diligenciamiento del formato Declaración de Operaciones en Efectivo DOE, en el material de 
apoyo encontrará el formato de una entidad bancaria, el cual deberá leer en todo su contenido y diligenciar 
con datos supuestos de manera individual y al final socializar la actividad con sus compañeros e instructor. 
https://www.youtube.com/watch?v=rDC2c1-OeFA&ab_channel=NTN24
https://www.youtube.com/watch?v=rDC2c1-OeFA&ab_channel=NTN24
https://www.youtube.com/watch?v=R-GzrkdokZY&ab_channel=alarconnelson
https://www.youtube.com/watch?v=R-GzrkdokZY&ab_channel=alarconnelson
https://www.banrep.gov.co/en/node/25144
https://www.banrep.gov.co/en/node/25144
https://www.banrep.gov.co/en/node/25144
https://www.banrep.gov.co/es/video-conozca-elementos-seguridad-nuevos-billetes-colombianos
https://www.banrep.gov.co/es/moneda-1000-nueva
https://drive.google.com/file/d/16j9IZLNmtb7ITrgXEQpz2iL5_9QCu38d/view
https://drive.google.com/file/d/16j9IZLNmtb7ITrgXEQpz2iL5_9QCu38d/view
https://drive.google.com/file/d/16j9IZLNmtb7ITrgXEQpz2iL5_9QCu38d/view
https://www.wisemapping.com/
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/paginas/cartilla-ana-10.pdf
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/paginas/cartilla-ana-10.pdf
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/paginas/cartilla-ana-10.pdf
https://www.banrep.gov.co/es/consultas-sobre-cambiabilidad-cambio-billetes-y-monedas/cartilla-billetes-con-alteraciones-no
GFPI-F-135 V02 
- A través de una consulta, realizará de manera individual un resumen en su cuaderno de notas, resolviendo 
las siguientes preguntas, para luego socializar con sus compañeros e instructor, puede ingresar al 
siguiente enlace el cual le ayudará: Guía para empaque de billetes, adicional puede consultar en internet. 
a) ¿Qué es una fajilla?
b) ¿Qué es un fajo?
c) ¿Qué es una paca?
d) ¿Qué es un paquete?
e) ¿Qué finalidad tiene el sello en la fajilla?
https://www.banrep.gov.co/es/empaque-billetes
GFPI-F-135 V02 
- Ahora conoceremos el proceso del fajado, con ayuda del siguiente video y al finalizar su instructor le 
indicará la actividad a realizar. 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: Conteo de dinero y fajado en 50 segundos
- En cuanto al manejo del efectivo, de acuerdo con los numerales a continuación, deberán estar atento a la 
explicación de su instructor en concordancia con el proceso, posteriormente en GAES simularán una 
situación dentro de la oficina con el manejo de los temas tratados. 
a) Manejo de efectivo en bóveda
b) Provisiones de efectivo
c) Topes o cupos de efectivo
d) Traslado entre cajeros
e) Transportadora de valores
- Mencionar los tipos de operaciones en efectivo que se pueden realizar en el área de caja indicando el 
proceso a seguir en cada transacción, realizar la actividad de acuerdo a indicaciones del instructor. 
- Después de realizar las anteriores actividades, llegó la hora de recordar algunos términos vistos en la guía 
como refuerzo al conocimiento adquirido, luego su instructor realizará algunas preguntas alusivas a las 
palabras o frases encontradas en el juego “Duchazo o Ahorcado” 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: https://mobbyt.com/game/index/view/id/232077
Adicional a su averiguación, puede apoyarse en los siguientes enlaces: 
https://www.youtube.com/watch?v=5qLJJYXb7ok&ab_channel=CFinanciero
https://mobbyt.com/game/index/view/id/232077
GFPI-F-135 V02 
Pulse sobre la imagen 
o clic en el siguiente enlace: Sistema de Bibliotecas
Ingrese a la pestaña llamada CONSULTA BIBLIOGRÁFICA, si está interesado en buscar un libro, podrá 
pulsar clic en CATÁLOGO BIBLIOGRÁFICO para localizar el lugar donde está ubicado en físico, pero si 
desea encontrar un libro virtual, puede dirigirse a BASES DE DATOS, entra a alguna biblioteca o 
plataforma de las allí expuestas y busca el tema de su interés. Si la página le solicita usuario y contraseña, 
ambos datos corresponden a su número de identificación. 
Características del efectivo: 
https://economipedia.com/definiciones/efectivo.html 
Elementos de seguridad en billetes y monedas: 
Elementos de seguridad (de los billetes antiguos) 
67 - Elementos de Seguridad " En los Billetes Colombianos" UIS 2003 
Elementos de seguridad (nueva familia de billetes) 
5 pasos para reconocer los nuevos billetes Elementos de seguridad de los billetes colombianos 
Elementos de seguridad de las monedas: 
Características de seguridad de las nuevas monedas colombianas 
Billete de $2000: 
Conozca el nuevo billete de $2 mil, el quinto de la nueva familia 
Billetes de $5000: 
Conozca el nuevo billete de $5 mil, el cuarto de la nueva familia 
Billete de $10000: 
Conozca el nuevo billete de $10 mil, el sexto y último de la nueva familia 
Billete de $20000: 
Conozca el nuevo billete de $20 mil, el segundo de la nueva familia 
Billete de $50000: 
Conozca el nuevo billete de $50 mil, el tercero de la nueva familia 
Billete de $100000: 
Conozca el nuevo billete de $100 mil 
Marcas de agua e hilo de seguridad: 
Reconociendo nuestros billetes: marca de agua Reconociendo nuestros billetes: la cinta de seguridad 
Protocolo para cambio de billetes deteriorados o fraccionados: 
Condiciones de cambiabilidad de billetes y monedas emitidos por el Banco de la República 
Procedimiento de fajado de billetes: 
Los pasos para contar dinero como los cajeros de banco 
Manejo efectivo en caja, Medidas de seguridad y topes de efectivo: 
CAJERO DE BANCO(Operaciones con efectivo) 
En bóveda 
ACUERDO INTERBANCARIO REQUISITOS MINIMOS DE SEGURIDAD FISICA PARA LAS OFICINAS 
DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS EN SANTA FE DE BOGOT 
“La paciencia es un elemento clave del éxito” 
Bill Gates 
http://biblioteca.sena.edu.co/
https://economipedia.com/definiciones/efectivo.html
https://www.youtube.com/watch?v=AutKTbi6Uww&t=42s&ab_channel=UISMemoria
https://www.youtube.com/watch?v=Jf3Zfo6miRk&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.banrep.gov.co/es/node/25144
https://www.youtube.com/watch?v=YgMQHtYcZZw&ab_channel=JoseJulioQuingaMoreno
https://www.youtube.com/watch?v=EGhj45-hToM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=7&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=fop771ZJ5CM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=5&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=3KKEPDkmMZI&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=4&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=xaRTmgXddro&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=6&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=XsPcVefiP9U&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=2&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombiahttps://www.youtube.com/watch?v=ln0AFdoFK7w&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=3&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=CpMLpxv4g30&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=3KSheB-S70E&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.banrep.gov.co/es/billetes-y-monedas/cambio-en-tesorerias
https://www.infobae.com/2006/10/10/280429-los-pasos-contar-dinero-como-los-cajeros-banco/
https://www.youtube.com/watch?v=sD8Bl-AZRKk&ab_channel=PORTALDECONTABILIDAD
https://silo.tips/download/acuerdo-interbancario-requisitos-minimos-de-seguridad-fisica-para-las-oficinas-d
https://silo.tips/download/acuerdo-interbancario-requisitos-minimos-de-seguridad-fisica-para-las-oficinas-d
GFPI-F-135 V02 
3.3.2 Actividad 2 (16 horas) 
Imagen 9 
Fuente: https://ggle.io/4CI2 
❖ Explicar procesos de pago de cheques según normatividad. 
- Para conocer sobre los documentos comerciales, en GAES deben consultar la información relacionada en 
los siguientes numerales y realizar un mapa mental en una herramienta tecnológica de su preferencia, se 
sugiere Canvas Creador de mapas mentales gratuito y ejemplos de mapas mentales editables, socializar 
con sus compañeros e instructor. 
a) Concepto y tipos de documentos comerciales o documentos mercantiles
b) Definición de título valor
c) Clasificación de los títulos valores (según su derecho incorporado, ejemplos y de acuerdo con su
circulación)
d) Requisitos de los títulos valores (artículo 621, 622, 623, 624, 630 del código de comercio)
e) Concepto de endoso
f) Partes del endoso
g) Requisitos del endoso (artículo 651 al 667 del código de comercio)
h) Modalidades del endoso
Se sugieren los siguientes enlaces de consulta: 
Documentos comerciales. Qué son, tipos, características y ejemplos, 
DERECHO COMERCIAL II - Titulos Valores, https://www.gerencie.com/tiulos-valores.html, 
Títulos Valores, Código de Comercio Colombiano, Códigos Colombianos, 
¿Cómo endosar un cheque? - Cheques Bancolombia 
También puede apoyarse en el siguiente video, luego de haber resuelto los numerales de la a hasta la d, 
resolver el quiz que se encuentra allí. 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace:
https://es.educaplay.com/recursos-educativos/9943621-titulo_valor_cheque.html 
Y el video acerca del endoso, luego de haber resuelto los numerales de la e hasta la h. 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: El Endoso en los Títulos Valores
https://www.canva.com/es_co/graficos/mapas-mentales/
https://www.gestiopolis.com/que-son-documentos-comerciales/
https://titulosvaloresunilibre.blogspot.com/
https://www.gerencie.com/tiulos-valores.html
https://encolombia.com/derecho/codigos/comercio-colombiano/codcomerciolibro3-2/
https://www.grupobancolombia.com/centro-de-ayuda/preguntas-frecuentes/como-endosar-un-cheque
https://es.educaplay.com/recursos-educativos/9943621-titulo_valor_cheque.html
https://www.youtube.com/watch?v=Muo4XuOVN7o
GFPI-F-135 V02 
- Consulte la definición, creación, características, personas que interviene de los siguientes títulos valores y 
realice un cuadro comparativo en GAES en una herramienta tecnológica de su preferencia, se sugiere 
https://www.canva.com/es_es/graficos/cuadro-comparativo/ 
a) Letra de cambio (artículos del 671 al 708 del código de comercio)
b) Pagaré (artículos del 709 al 711 del código de comercio)
Adicionalmente conseguir en una papelería una letra de cambio y en una entidad bancaria en su página 
web un pagaré con carta de instrucciones y en GAES observen cada uno de ellos en sus partes y 
contenido, agreguen la información en el cuadro comparativo. Socialice la actividad con sus compañeros 
e instructor. Se sugiere los siguientes enlaces de consulta 
Títulos valores, letra de cambio, cheque y pagaré: ¿Qué son?, 
Diferencias entre la letra de cambio y el pagaré, 
Guía Financiera Descuento de efectos Diferencias entre un pagaré y una letra de cambio, 
- Vamos a conocer otro título valor negociable emitido por las entidades bancarias denominado “cheque”. 
Consultar en el Código de Comercio los artículos del 712 al 733 sobre la normatividad del cheque, tenga 
en cuenta los numerales siguientes, realice un cuadro sinóptico en GAES. 
a) Concepto cheque
b) Partes que intervienen en el cheque
c) Características del cheque
Se sugieren los siguientes enlaces de consulta 
Cheque - ¿Qué es?, características, tipos y partes, 
¿Qué es un cheque?, 
Algunas consideraciones sobre el Cheque en Colombia 
Y ahora pongamos en práctica lo aprendido en el siguiente enlace: 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: https://es.educaplay.com/recursos- 
educativos/9943621-titulo_valor_cheque.html 
- Aprendamos más sobre el cheque 
En el video a continuación se dará a conocer el cheque, sus partes y las restricciones de negociabilidad. 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: 316. El Cheque : Concepto y Generalidades
https://www.canva.com/es_es/graficos/cuadro-comparativo/
https://www.bbva.com/es/finanzas-para-todos-los-titulos-valores-letra-de-cambio-cheque-y-pagare/
https://www.gerencie.com/diferencias-entre-la-letra-de-cambio-y-el-pagare.html
https://novicap.com/guia-financiera/diferencias-pagare-y-letra-de-cambio/
https://enciclopediaeconomica.com/cheque/
https://www.gerencie.com/cheque.html
https://www.colombialegalcorp.com/blog/algunas-consideraciones-cheque-colombia/
https://es.educaplay.com/recursos-educativos/9943621-titulo_valor_cheque.html
https://es.educaplay.com/recursos-educativos/9943621-titulo_valor_cheque.html
https://www.youtube.com/watch?v=ZEcxCrV6gaI
GFPI-F-135 V02 
Se sugieren los siguientes enlaces de consulta: https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender- 
es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencia, 
Cheques 
En cuanto la circulación y negociabilidad del cheque, consultar los artículos del 734 al 751 del Código de 
Comercio, los tipos de cruces y cheques, realice un cuadro comparativo entre ellos: 
a) Cheque cruzado
b) Cheque cruce restrictivo
c) Cheque cruce certificado
d) Cheque viajero
e) Cheque fiscal
Se sugiere de consulta los siguientes enlaces: 
https://www.yumpu.com/es/document/read/14147821/negociabilidad-de-cheques 
¿Qué es un cheque cruzado?, 
Aprenda a reconocer un cheque de gerencia para evitar fraudes, 
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencia 
Socializar con sus compañeros e instructor. 
- Averiguar en la página de una entidad bancaria el costo de: 
a) Una chequera de 30 cheques
b) Una chequera de 50 cheques
c) Una chequera de 100 cheques
d) Un cheque de gerencia
- Consultar y hacer un resumen en su cuaderno : 
a) Visación en proceso de cheques
b) Canje de cheques
c) Remesa de cheques
d) Compensación del canje y proceso
e) Causales de devolución cheques
En GAES deben construir un flujograma de un proceso de pago de un cheque por ventanilla en una una 
herramienta tecnológica de su preferencia, se sugiere ¿Cómo crear un mapa de procesos? desde que el 
cliente lo presenta en la ventanilla hasta que el cajero le hace entrega del dinero. 
Para la consulta se sugieren los siguientes enlaces: 
¿Qué código de compensación le corresponde a cada banco? 
¿En cuánto tiempo se hace efectivo un cheque de canje o remesas? 
https://bityl.co/85eW 
Remesas - Banca 
MANUAL DE SISTEMAS DE PAGO Fecha: 18 DIC 2020 
https://www.banrep.gov.co/es/cedec 
VISACION DE FIRMAS Y CEERTIFICACION DE CHEQUES by diana palacios 
Realizar en GAES un esquema sobre el proceso de la compensación del canje. Socializar con sus 
compañeros e instructor. 
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx8LMzCjAwcXc1cTIwtzA0%20M3Az0C7IdFQHL5Os7
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx8LMzCjAwcXc1cTIwtzA0%20M3Az0C7IdFQHL5Os7https://www.scotiabankcolpatria.com/educacion-financiera/productos-y-servicios/cheques
https://www.yumpu.com/es/document/read/14147821/negociabilidad-de-cheques-1-cheque-sin-bancolombia
https://www.gerencie.com/el-cheque-cruzado.html
https://www.portafolio.co/mis-finanzas/aprenda-a-reconocer-un-cheque-de-gerencia-para-evitar-fraudes-530534
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencia
https://www.lucidchart.com/pages/es/como-crear-un-mapa-de-procesos
https://www.banrep.gov.co/es/contenidos/page/c-digo-compensaci-n-le-corresponde-cada-banco
https://www.bbva.com.co/personas/preguntas-frecuentes/productos/cuentas/cheque-canje-remesas.html
https://bityl.co/85eW
https://www.bancoagrario.gov.co/ServiciosBancarios/Paginas/Remesas.aspx
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/reglamentacion/archivos/ceos_dsp_155_DIC_18_2020.pdf
https://www.banrep.gov.co/es/cedec
https://prezi.com/hjs1henuo66g/visacion-de-firmas-y-ceertificacion-de-cheques/
GFPI-F-135 V02 
De apoyo observe el siguiente video: 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: 3M2T9 El cheque Cámara de compensación
acdcomco 
Adicionalmente a su consulta en los diferentes temas, puede apoyarse en los siguientes enlaces: 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: Sistema de Bibliotecas
Ingrese a la pestaña llamada CONSULTA BIBLIOGRÁFICA, si está interesado en buscar un libro, podrá 
pulsar clic en CATÁLOGO BIBLIOGRÁFICO para localizar el lugar donde está ubicado en físico, pero si 
desea encontrar un libro virtual, puede dirigirse a BASES DE DATOS, entre a alguna biblioteca o 
plataforma de las allí expuestas y busque el tema de su interés. Si la página le solicita usuario y 
contraseña, ambos datos corresponden a su número de identificación. 
Documentos comerciales: 
Concepto 
Documento comercial - Qué es, definición y concepto | 2021 
Tipo de documentos comerciales 
Documentos Mercantiles: Definición, Tipos y Características 
Concepto cheque 
¿Qué es un cheque? 
Características y cheque 
Cheque - ¿Qué es?, características, tipos y partes 
Forma 
Medios de pago: los cheques 
Seguridades 
seguridad de los cheques by Fabian Delgado on Prezi Next 
Tipos de cheques 
Cheque: Cuántos tipos de cheques existen y todo lo que necesitas saber 
Normatividad 
Leyes desde 1992 - Vigencia expresa y control de constitucionalidad [CODIGO_COMERCIO_PR022] 
Procedimientos de visación 
CHEQUE, VISACIÓN Concepto 2008013646 
Canje y compensación: 
Cheque 
Normatividad 
MANUAL DE SISTEMAS DE PAGO Fecha: 18 DIC 2020 
Procedimientos 
ADMINISTRACIÓN DE CONTRATOS DE CUENTA CORRIENTE, CHEQUES, TÍTULOS JUDICIALES, 
DEPÓSITOS DE ARRENDAMIENTO Y PROCESOS DE CANJE 
https://www.youtube.com/watch?v=c83SXP81g9o
https://www.youtube.com/watch?v=c83SXP81g9o
http://biblioteca.sena.edu.co/
https://economipedia.com/definiciones/documento-comercial.html
https://economia3.com/documentos-mercantiles-definicion-tipos-y-caracteristicas
https://www.edufinet.com/edufinext/index.php/medios-de-pago/191-que-es-un-cheque
https://enciclopediaeconomica.com/cheque/
https://www.finanzasparatodos.es/es/productosyservicios/productosbancariosoperativos/mediosdepagocheques.html
https://prezi.com/rye0ok6qqfmt/seguridad-de-los-cheques/
https://www.stelorder.com/blog/tipos-cheque/
http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/codigo_comercio_pr022.html
https://studylib.es/doc/4838135/cheque--visaci%C3%B3n-concepto-2008013646
https://hipertexto-obligaciones.uniandes.edu.co/lib/exe/fetch.php?media=superintendencia_bancaria._concepto_no._1999023217-2._mayo_6_de_1999..pdf
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/reglamentacion/archivos/ceos_dsp_155_DIC_18_2020.pdf
https://www.asobancaria.com/wp-content/uploads/2016/05/Acuerdo-Interbancario.pdf
https://www.asobancaria.com/wp-content/uploads/2016/05/Acuerdo-Interbancario.pdf
GFPI-F-135 V02 
 
 
Códigos 
Recomendaciones para el diligenciamiento de cheques consignados a través de nuestros convenios de 
recaudo con Banco Davivienda 
¿Cuál es el código de los bancos? 
 
“Estudia mientras otros están durmiendo; trabaja mientras 
otros están holgazaneando; prepárate mientras otros están 
jugando y sueña mientras otros están deseando” 
Arthur Ward 
 
3.3.3 Actividad 3 (10 horas) 
 
Imagen 10 
 
Fuente: https://bityl.co/87xR 
❖ Ilustrar los elementos con las medidas de seguridad del área de caja de acuerdo con procedimiento 
 
- De manera individual consultar en diferentes referentes, cuales son los elementos de trabajo que deben 
tener los cajeros en su módulo. Ilustre por medio de un mapa mental todos los elementos de caja, su 
funcionalidad y una imagen representativa. Para la elaboración del mapa puede utilizar la herramienta 
tecnológica de su preferencia, se sugiere Lucidspark , creador de mapas mentales en línea. Algunos 
elementos que no puede olvidar son: computador, teclado, calculadora, contadora de billetes, contadora 
de monedas, lámpara de luz ultravioleta, lector de código de barras, zonite, entre otros. 
 
 
- Junto con sus compañeros de GAES realizar una lista de los sellos que se utilizan en el área de caja. 
Pongan toda su atención a la explicación de su instructor respecto del manejo, custodia, utilización, 
funcionalidad de cada uno y mantenimiento (para el caso que aplique) y luego deben elaborar un diseño 
de cada uno de ellos. Recuerde que hay varios tipos de sellos, entre ellos: sellos de tinta, validadora, 
protectografo. El diseño de los sellos debe quedar registrado en su cuaderno de notas. 
 
 
- Algunos de los procesos de mayor cuidado en el área operativa son el registro, manejo y custodia de las 
diferentes claves que se requieren para el normal funcionamiento de una sucursal bancaria. 
A partir del siguiente documento ACUERDO INTERBANCARIO REQUISITOS MINIMOS DE SEGURIDAD 
FISICA PARA LAS OFICINAS DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS EN SANTA FE DE BOGOTA, DC - PDF Free 
Download realizar lectura en GAES, con los numerales 3, 4 y 8 realizar una presentación en una 
herramienta tecnológica de su preferencia, se sugiere Genially , Workspace . Esta actividad se socializa 
con sus compañeros e instructor. 
https://www.credifinanciera.com.co/sites/default/files/recomendacion-diligenciamiento-cheques-davivienda-y-occidente.pdf
https://www.credifinanciera.com.co/sites/default/files/recomendacion-diligenciamiento-cheques-davivienda-y-occidente.pdf
https://www.rankia.co/blog/listado-principales-bancos-colombia/4195061-cual-codigo-bancos
https://lucidspark.com/es/crea/mapas-mentales-online
https://gitmind.com/es/
https://docplayer.es/16498320-Acuerdo-interbancario-requisitos-minimos-de-seguridad-fisica-para-las-oficinas-de-las-entidades-financieras-en-santa-fe-de-bogota-d-c.html
https://docplayer.es/16498320-Acuerdo-interbancario-requisitos-minimos-de-seguridad-fisica-para-las-oficinas-de-las-entidades-financieras-en-santa-fe-de-bogota-d-c.html
https://docplayer.es/16498320-Acuerdo-interbancario-requisitos-minimos-de-seguridad-fisica-para-las-oficinas-de-las-entidades-financieras-en-santa-fe-de-bogota-d-c.html
https://genial.ly/es
https://workspace.google.com/intl/es-419/
GFPI-F-135 V02 
 
 
- El software y hardware utilizado por las entidades bancarias hace parte del sistema operativo que requieren 
los bancos para registrar todas las transacciones recibidas en la sucursal. En GAES ingresar al siguiente 
enlace del Capítulo I Título II Parte I de la Circular Básica Jurídica de la SFC, (dar clic en el ícono de hoja 
que aparece en el costado derecho) https://n9.cl/o3bx0 con esta información elabore en GAES un mapa 
conceptual teniendo en cuenta los sistemas de las entidades bancarias (incluya manejo de claves) en una 
herramienta tecnológica de su preferencia, se sugiere Canva , Crear Mapa Conceptual para ser socializado 
con sus compañeros e instructor. 
 
 
- Dentro de los sistemas de seguridad privados que tienen las entidades financieras también se encuentran 
los sistemas de alarmas. Consulte de manera individualel siguiente link Alarmas silenciosas: botón de 
pánico, alarmas anti-coacción y alarmas anti-atraco los tipos de alarmas que utilizan los bancos, definirlas 
y registre algunas de sus características por medio de una infografía realizada en una herramienta 
tecnológica de su preferencia, se sugiere: Crello , Creador de infografías. Esta actividad será socializada 
en el ambiente de formación a su instructor y compañeros. 
 
 
- En GAES consultar en internet ¿Qué es ciberseguridad?, ¿Cuáles son los fraudes más comunes que se 
presentan en el sector financiero? y prevención contra estos crímenes, complemente la información 
buscando las definiciones relacionadas con Ciberseguridad en la norma Circular Externa 007 de 2018 . 
Mediante una herramienta tecnológica de su preferencia diseñe una sopa de letras, se sugiere Generador 
de sopa de letras , Crear sopas de letras registrando los términos relacionados con el desarrollo de los 
temas propuestos y socializar con sus compañeros e instructor. 
 
El siguiente material videográfico le aportará mayor información: 
 
 
Pulse sobre la imagen 
 
 
 
 
o clic sobre el enlace 
#PilasConEsto tips contra el fraude por internet 
 
 
Dentro de su averiguación, además de usar herramientas como Internet, recuerde que puede ingresar a 
la biblioteca física y/o virtual del SENA. 
 
Pulse sobre la imagen 
o clic sobre el enlace: Sistema de Bibliotecas 
 
Ingrese a la pestaña llamada CONSULTA BIBLIOGRÁFICA, si está interesado en buscar un libro, podrá 
pulsar clic en CATÁLOGO BIBLIOGRÁFICO para localizar el lugar donde está ubicado en físico, pero si 
desea encontrar un libro virtual, puede dirigirse a BASES DE DATOS, entre a alguna biblioteca o 
plataforma de las allí expuestas y busque el tema de su interés. Si la página le solicita usuario y 
contraseña, ambos datos corresponden a su número de identificación. 
https://n9.cl/o3bx0
https://www.canva.com/es_co/graficos/mapa-conceptual/
https://creately.com/es/lp/creador-de-mapas-conceptuales/
https://blogseguridad.tyco.es/productos/alarmas-silenciosas-boton-de-panico-alarmas-anti-coaccion-y-alarmas-anti-atraco/
https://blogseguridad.tyco.es/productos/alarmas-silenciosas-boton-de-panico-alarmas-anti-coaccion-y-alarmas-anti-atraco/
https://blogseguridad.tyco.es/productos/alarmas-silenciosas-boton-de-panico-alarmas-anti-coaccion-y-alarmas-anti-atraco/
https://crello.com/es/
https://infogram.com/es/crear/infografia
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/Publicaciones/publicaciones/loadContenidoPublicacion/id/10097769/f/0/c/00
https://www.educima.com/wordsearch.php
https://www.educima.com/wordsearch.php
https://www.educima.com/wordsearch.php
https://buscapalabras.com.ar/crear-sopa-de-letras.php
https://www.youtube.com/watch?v=BJ2PB1RCoNI&t=19s
http://biblioteca.sena.edu.co/
GFPI-F-135 V02 
 
 
 
Adicionalmente a su consulta en los diferentes temas, puede apoyarse en los siguientes enlaces: 
 
Herramientas en caja: 
Herramientas necesarias de un cajero bancario 
Sellos: 
MANUAL DE SISTEMAS DE PAGO BR 
Claves y sistema 
https://www.superfinanciera.gov.co 
Alarma 
SOFTGUARD BANKING 
Medidas de seguridad para transacciones bancarias 
Superfinanciera expide nuevas normas de seguridad para transacciones bancarias 
Seguridad bancaria 
Seguridad Bancaria 
La Seguridad Bancaria 
Seguridad electrónica Bancaria 
Tecnología y Seguridad 
Ciberseguridad 
Estado de la Ciberseguridad en el Sistema Financiero Colombiano 
 
“La mejor forma de predecir el futuro es crearlo” 
Abraham Lincoln 
 
3.4. Actividades de transferencia del conocimiento 
 
3.4.1 Actividad 1 (6 horas) 
 
Ha llegado el momento de poner en práctica los conocimientos adquiridos en esta guía, el instructor dividirá 
la ficha en 3 GAES cada uno de los cuales representará una sucursal bancaria de un mismo banco, dentro 
de cada GAES el instructor nombrará quien hace las veces de cajero principal y 3 auxiliares, el resto de 
aprendices harán de clientes (los cuales hacen transacciones en efectivo) en las 3 sucursales. 
 
Recuerden que dentro de las transacciones en efectivo deben realizar provisiones y traslados de efectivo, 
consignaciones a cuentas de ahorro, corriente, apertura de CDT, pagos de tarjeta de crédito, pagos de 
servicios públicos, pagos de impuestos, pago de convenios (colegios, universidades etc) entre otras, y 
dentro de los retiros deben realizar: retiros con tarjeta débito de cuenta de ahorros y corriente, avances en 
efectivo con tarjeta de crédito, cancelación de CDT, pago de interés de CDT entre otras, para esta actividad 
deberá contar con los comprobantes y soportes correspondientes a cada una de las transacciones, 
recuerden utilizar los medios de pago en las transacciones, los documentos de identificación y los formatos 
establecidos por SARLAFT. Deberán tener en cuenta todas las medidas de seguridad y diligenciamiento 
de formatos requeridos (si los hay) 
 
El resto de indicaciones se las dará su instructor. 
 
• Ambiente Requerido: Ambiente de Formación 
 
• Materiales: - Sillas mesas de trabajo colaborativo, Escritorio, Televisor, Computadores de 
escritorio, Tablero acrílico, Cable HDMI, Cable VGA, Borrador para tablero, Esferos, Lápices, 
Marcadores para tablero acrílico, Papel blanco, Tajalápiz. 
https://curso-cajerobancario.cl/cajero-bancario/herramientas-de-un-cajero-bancario/
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/reglamentacion/archivos/ceos_dsp_155_JUL_31_2017.pdf
https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/normativa/normativa-general/circular-basica-juridica-ce---/parte-i-instrucciones-generales-aplicables-a-las-entidades-vigiladas/capitulo-i-del-titulo-ii-de-la-parte-i-10102519
https://softguard.com/Soluciones/combo-softguard-banking/
https://www.larepublica.co/finanzas/normas-de-los-bancos-2943113
https://www.bancodebogota.com/wps/portal/banco-de-bogota/bogota/atencion-al-cliente/seguridad-bancaria
https://www.xing.com/communities/posts/la-seguridad-bancaria-1002486037
http://www.castecnologia.com.ar/servicios-seguridad-bancaria.php
https://www.asobancaria.com/wp-content/uploads/2020/10/20201014-ASOBANCARIA-2020_compressed.pdf
GFPI-F-135 V02 
 
 
3.4.2 Actividad 2 (6 horas) 
 
Su instructor le proporcionará algunos casos para desarrollar mediante un taller práctico de cheques, 
teniendo en cuenta, en el diligenciamiento de los cheques, los tipos de cruces y restricciones, los endosos 
y sellos. Los cheques los pueden diseñar en Excel de acuerdo a cada caso. 
• Ambiente Requerido: Ambiente de Formación 
 
• Materiales: - Sillas mesas de trabajo colaborativo, Escritorio, Televisor, Computadores de 
escritorio, Tablero acrílico, Cable HDMI, Cable VGA, Borrador para tablero, Esferos, Lápices, 
Marcadores para tablero acrílico, Papel blanco, Tajalápiz. 
 
 
3.4.3 Actividad 3 (6 horas) 
 
Después de haber apropiado toda la información necesaria respecto de las medidas de seguridad en el 
sector bancario, la siguiente actividad le permite poner en práctica lo aprendido. Junto con su GAES elaborar 
el plano del área de caja con todos los elementos, sellos, cofre de seguridad, etc. por medio de una 
herramienta tecnológica de su preferencia, se sugiere Programa para Hacer Planos Online , Diseñador de 
planos de planta en línea y exponerlo a sus compañeros e instructor teniendo en cuenta dentro del desarrollo 
de la actividad todas las medidas de seguridad en el área de caja. Tiempo de presentación máximo 12 
minutos. 
 
• Ambiente Requerido: Ambiente de Formación 
 
• Materiales: - Sillas mesas de trabajo colaborativo, Escritorio, Televisor, Computadores de 
escritorio, Tablero acrílico, Cable HDMI, Cable VGA, Borrador para tablero, Esferos, Lápices, 
Marcadores para tablero acrílico, Papel blanco, Tajalápiz. 
 
 
4. ACTIVIDADES DE EVALUACIÓN 
 
Evidencias de Aprendizaje Criterios de Evaluación 
Técnicas e Instrumentos de 
Evaluación 
Evidencias de Desempeño: 
Simulación (cajero-cliente) 
sobre manejo de efectivo y 
medidas de seguridaden el 
área de caja 
 
 
Evidencias de Producto: 
Taller elaboración de cheques y 
plano del área de caja con 
elementos y herramientas de 
seguridad 
Aplica medidas de seguridad en 
los billetes y monedas, de acuerdo 
con normatividad institucional y 
utiliza medidas de seguridad en 
caja de acuerdo con 
procedimiento de seguridad. 
 
Demuestra procesos de manejo de 
cheques de acuerdo con 
normatividad y utiliza medidas de 
seguridad en caja de acuerdo con 
procedimiento de seguridad. 
 
Técnica: Observación 
Instrumento: Lista de chequeo 
 
 
 
 
 
Técnica: Valoración de productos 
Instrumento: Rúbrica 
https://www.lucidchart.com/pages/es/ejemplos/planos-de-planta-planos-de-casa-online
https://www.lucidchart.com/pages/es/ejemplos/planos-de-planta-planos-de-casa-online
https://www.lucidchart.com/pages/es/ejemplos/planos-de-planta-planos-de-casa-online
https://online.visual-paradigm.com/es/diagrams/features/floor-plan-designer/
https://online.visual-paradigm.com/es/diagrams/features/floor-plan-designer/
GFPI-F-135 V02 
 
 
5. GLOSARIO DE TÉRMINOS 
 
Alarma: señal o aviso que advierte sobre la proximidad de un peligro. El aviso de alarma informa a la comunidad 
en general o a una entidad específica (como ser los bomberos o la policía) que deben seguir ciertas instrucciones 
de emergencia dado que se ha presentado una amenaza. 
 
Asonada: Reunión tumultuaria y violenta para conseguir algún fin, por lo común político. 
 
Autonomía: Independencia con que las partes se vinculan a un título valor. 
 
Billetes: Un billete o papel moneda es aquel papel impreso que representa un valor monetario de carácter 
fiduciario. Sustituye y compatibiliza con la moneda metálica, la cual también representa un valor fiduciario. 
 
Caja bancaria: área de una sucursal bancaria donde se realizan multitud de transacciones en efectivo y cheque, 
con operaciones como consignaciones, retiros, pago de cheques, transferencias, pago de servicios públicos, pago 
de convenios entre muchas otras 
 
Canje bancario: Es una operación mediante la cual dos o más bancos proceden a intercambiar cheques emitidos 
por cada banco y que se encuentran en poder del otro al haberlos recepcionado en las diversas operaciones 
realizadas (depósitos en cuenta, recepción de pagos, etc.). 
 
Causales de devolución cheques: Las causales de devolución de los documentos para efectos de la 
compensación y liquidación de cheques y otros instrumentos de pago físicos serán las descritas por el Banco de 
la República en la circular de procedimiento, para lo cual podrá basarse en los acuerdos que se determinan en el 
seno de la asociación bancaria y de entidades financieras de Colombia, en lo que no contraríe las disposiciones 
legales vigentes. 
 
CEDEC: Es un sistema diseñado para procesar la información relacionada con la totalidad de los cheques y otros 
instrumentos de pago autorizados presentados a cobro y en devolución diariamente, mediante un proceso 
centralizado en el Banco de la República, el cual está conectado con el Centro Consolidador de cada Entidad 
Autorizada, para el envío y recepción de la información requerida. 
 
Ciberseguridad: Conjunto de elementos, medidas y equipos destinados a controlar la seguridad informática de 
una entidad o espacio virtual. 
 
Custodiar: Guardar algo con cuidado y vigilancia. 
 
Código compensación bancaria: El Banco de la República asignará un código de compensación a todas las 
entidades autorizadas, en el momento de su aceptación para participar en el servicio. Los códigos asignados para 
la identificación de las entidades autorizadas para operar en dicho proceso, deben figurar invariablemente en forma 
clara, en la esquina superior derecha de los cheques que se tramiten. 
 
Compensación bancaria: Es el medio por el cual las instituciones bancarias hacen efectivo el cobro de cheques 
de otra institución bancaria, a partir de un depósito efectuado por sus clientes con un cheque emitido por otro 
Banco y opera el sistema de compensación electrónica de cheques CEDEC. 
 
Cheque: Título valor definido como una orden incondicional de pagar una determinada suma de dinero, emitido 
por una entidad bancaria. 
 
Consignación: Es un arreglo de negocio en donde un negocio, también llamado consignado, acuerda pagarle al 
vendedor, o consignador, por la mercancía después de que los objetos se vendan. 
https://economipedia.com/definiciones/moneda.html
GFPI-F-135 V02 
 
 
CDT: Un CDT es un certificado de depósito a término fijo, es decir un documento en el que consta que has dejado 
a cargo del banco un dinero por un tiempo determinado y que luego de que este tiempo transcurra podrás recibirlo 
de vuelta junto a una suma adicional producto de la rentabilidad. 
 
Documento: Proviene del latín “docere”, que significa enseñar, dar a conocer. 
 
Efectivo: El efectivo es el dinero aceptado por una sociedad para realizar transacciones comerciales. 
 
Fajo: Cien billetes de la misma denominación y familia. 
 
Faja o tirilla: Cinta que se utiliza para envolver el fajo de billetes de la misma denominación, debe colocarse 
encima de la marca de agua del billete, a 3.5 centímetros del borde izquierdo, con la efigie (rostro del personaje) 
hacia la parte exterior y no deben sujetarse a los billetes con grapas, cinta pegante, o cualquier otro elemento, 
debido a que estos generan inconvenientes para su manipulación. 
 
Lámpara de luz ultravioleta: Especial para identificar billetes o documentos falsos. El uso se complementa con 
el contador de billetes para así saber si hay dinero falso entre ellos 
 
Legitimar: Dar autenticidad a un documento o una firma. 
 
Literal: Que expresa el sentido recto y exacto de las palabras. 
 
Monedas: Una moneda es dinero de curso legal emitido por las instituciones oficiales de un país, generalmente 
un banco central. 
Motín: Movimiento desordenado de una muchedumbre, por lo común contra la autoridad constituida. 
 
Paca: contiene mil billetes de la misma denominación y familia, agrupados en diez fajos de cien billetes cada uno, 
el Banco de la República solo se reciben pacas completas, es decir conformadas por 10 fajos de 100 billetes, cada 
uno, de una misma denominación y familia. 
 
Pago: Pago es toda aquella acción que realizamos para extinguir o cancelar una obligación. Se basa en la entrega 
de un bien, servicio o activo financiero a cambio de otro bien, servicio o activo financiero. 
 
Retiro bancario: hace referencia a la acción de extraer dinero en efectivo de un banco. Para que este proceso 
sea posible, la persona debe contar con una cuenta en la entidad bancaria en cuestión y, a la vez, tener fondos 
disponibles en la misma. 
 
Riesgo: Es el grado de variabilidad o contingencia del retorno de una inversión. En términos generales se puede 
esperar que, a mayor riesgo, mayor rentabilidad de la inversión. Existen varias clases de riesgos: de mercado, 
solvencia, jurídico, de liquidez, de tasa de cambio, riesgo de tasa de interés. 
 
Seguridad bancaria: Un sólido sistema de seguridad bancaria previene hurtos financieros y protege los datos de 
los usuarios. La seguridad está presente tanto física como tecnológicamente, y haciendo una convergencia de 
ambos tipos, el usuario puede tener certeza en la protección de su patrimonio. 
 
Siniestro: Suceso que produce un daño o una pérdida material considerables. 
 
Sistemas: Del latín systema, un sistema es un módulo ordenado de elementos que se encuentran 
interrelacionados y que interactúan entre sí. El concepto se utiliza tanto para definir a un conjunto de conceptos 
como a objetos reales dotados de organización 
 
Título valor: Documentos necesarios para legitimar el ejercicio del derecho literal y autónomo que en ellos se 
incorpora. 
https://economipedia.com/definiciones/activo-financiero.html
https://definicion.de/dinero/
GFPI-F-135 V02 
 
 
Transacciones: Una transacción es un acuerdo comercial que se lleva a cabo entre dospartes, económicamente 
hablando es un convenio de compra y venta. 
 
Transportadora de valores: Es el servicio de vigilancia y seguridad privada que se presta para transportar, 
custodiar y manejar valores y el desarrollo de actividades conexas. 
 
 
6. REFERENTES BILBIOGRÁFICOS 
 
Webgrafía: 
 
● Elementos de seguridad (de los billetes antiguos) 
Youtube.com. 2021. Antes de continuar en YouTube. [en línea] Disponible en: 
https://www.youtube.com/watch?v=AutKTbi6Uww&t=42s&ab_channel=UISMemoria [Consultado el 28 
de julio de 2021]. 
● Elementos de seguridad (nueva familia de billetes) 
antes de continuar en YouTube . Youtube.com. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=Jf3Zfo6miRk&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia 
Elementos de seguridad de los billetes colombianos . Banco de la República (banco central de 
Colombia). (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en https://www.banrep.gov.co/es/node/25144 
Elementos de seguridad de los billetes colombianos. (2021). Consultado el 5 de agosto de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/en/node/25144 
Conozca los elementos de seguridad de los nuevos billetes colombianos. (2021). Recuperado el 5 de 
agosto de 2021, de https://www.banrep.gov.co/es/video-conozca-elementos-seguridad-nuevos-billetes- 
colombianos 
Moneda de 1000 pesos. (2021). Consultado el 5 de agosto de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/es/moneda-1000-nueva 
Circular externa operativa y de servicios 
Google Drive: inicie sesión. (2021). Consultado el 5 de agosto de 2021 en 
https://drive.google.com/file/d/16j9IZLNmtb7ITrgXEQpz2iL5_9QCu38d/view 
● Billetes con alteraciones no accidentales 
(2021). Consultado el 5 de agosto de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/paginas/cartilla-ana-10.pdf 
● Cartilla de billetes con alteraciones no accidentales (ANA). (2021). Recuperado el 5 de agosto de 2021, 
de https://www.banrep.gov.co/es/consultas-sobre-cambiabilidad-cambio-billetes-y-monedas/cartilla- 
billetes-con-alteraciones-no 
● Procedimiento de fajado de billetes: 
Infobae. (2021). Consultado el 5 de agosto de 2021 en https://www.infobae.com/2006/10/10/280429-los- 
pasos-contar-dinero-como-los-cajeros-banco/ 
● Manejo efectivo en caja, Medidas de seguridad y topes de efectivo: 
antes de continuar en YouTube. (2021). Consultado el 5 de agosto de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=sD8Bl-AZRKk&ab_channel=PORTALDECONTABILIDAD 
● En bóveda 
Molina, C. (2021). [PDF] ACUERDO INTERBANCARIO REQUISITOS MINIMOS DE SEGURIDAD 
FISICA PARA LAS OFICINAS DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS EN SANTA FE DE BOGOTA, DC - 
Descargar PDF gratuito. Recuperado el 5 de agosto de 2021, de 
https://silo.tips/download/acuerdo-interbancario-requisitos-minimos-de-seguridad-fisica-para-las-oficinas- 
d 
● Billete de $2000: 
antes de continuar en YouTube . Youtube.com. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=EGhj45- 
hToM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=7&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica- 
Colombia 
https://www.youtube.com/watch?v=AutKTbi6Uww&t=42s&ab_channel=UISMemoria
https://www.youtube.com/watch?v=Jf3Zfo6miRk&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.banrep.gov.co/es/node/25144
https://www.banrep.gov.co/en/node/25144
https://www.banrep.gov.co/es/video-conozca-elementos-seguridad-nuevos-billetes-colombianos
https://www.banrep.gov.co/es/video-conozca-elementos-seguridad-nuevos-billetes-colombianos
https://www.banrep.gov.co/es/moneda-1000-nueva
https://drive.google.com/file/d/16j9IZLNmtb7ITrgXEQpz2iL5_9QCu38d/view
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/paginas/cartilla-ana-10.pdf
https://www.banrep.gov.co/es/consultas-sobre-cambiabilidad-cambio-billetes-y-monedas/cartilla-billetes-con-alteraciones-no
https://www.banrep.gov.co/es/consultas-sobre-cambiabilidad-cambio-billetes-y-monedas/cartilla-billetes-con-alteraciones-no
https://www.banrep.gov.co/es/consultas-sobre-cambiabilidad-cambio-billetes-y-monedas/cartilla-billetes-con-alteraciones-no
https://www.infobae.com/2006/10/10/280429-los-pasos-contar-dinero-como-los-cajeros-banco/
https://www.infobae.com/2006/10/10/280429-los-pasos-contar-dinero-como-los-cajeros-banco/
https://www.youtube.com/watch?v=sD8Bl-AZRKk&ab_channel=PORTALDECONTABILIDAD
https://silo.tips/download/acuerdo-interbancario-requisitos-minimos-de-seguridad-fisica-para-las-oficinas-d
https://silo.tips/download/acuerdo-interbancario-requisitos-minimos-de-seguridad-fisica-para-las-oficinas-d
https://www.youtube.com/watch?v=EGhj45-hToM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=7&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=EGhj45-hToM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=7&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=EGhj45-hToM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=7&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
GFPI-F-135 V02 
 
 
● Billetes de $5000: 
antes de continuar en YouTube . Youtube.com. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=fop771ZJ5CM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=5& 
ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia 
● Billete de $10000: 
antes de continuar en YouTube . Youtube.com. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=3KKEPDkmMZI&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=4 
&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia 
● Billete de $20000: 
antes de continuar en YouTube . Youtube.com. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=xaRTmgXddro&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=6 
&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia 
● Billete de $50000: 
antes de continuar en YouTube . Youtube.com. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=XsPcVefiP9U&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=2& 
ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia 
● Billete de $100000: 
antes de continuar en YouTube . Youtube.com. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=ln0AFdoFK7w&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=3& 
ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia 
● Elementos de seguridad de las monedas: 
antes de continuar en YouTube . Youtube.com. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=YgMQHtYcZZw&ab_channel=JoseJulioQuingaMoreno 
● Marcas de agua e hilo de seguridad: 
antes de continuar en YouTube. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=CpMLpxv4g30&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia 
antes de continuar en YouTube. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.youtube.com/watch?v=3KSheB-S70E&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia 
● Protocolo para cambio de billetes deteriorados o fraccionados: 
Condiciones de cambiabilidad de billetes y monedas emitidos por el Banco de la República. (2021). 
Consultado el 28 de julio de 2021 en https://www.banrep.gov.co/es/billetes-y-monedas/cambio-en- 
tesorerias 
● Guía para empaques de billetes 
Guía para empaque de billetes. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/es/empaque-billetes 
● Faja o tirilla: 
Guía para empaque de billetes. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/es/empaque-billetes 
● Informe de transacción en efectivo 
Informe de transacción en efectivo. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/es/node/32389 
● Billetes 
Pedrosa, S. (2021). Billete. Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://economipedia.com/definiciones/billete.html 
● Consignación 
Definición Consignación - ¿Qué es Consignación ?. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.shopify.com.co/enciclopedia/consignacion 
● CDT 
¿Qué es un CDT? Cómo Funciona y Sus Características | BBVA Colombia. (2021). Consultado el 28 de 
julio de 2021 en https://www.bbva.com.co/personas/blog/educacion-financiera/inversiones/que-es-un-cdt.html 
● Efectivo. Definición de Efectivo - Qué es y Concepto. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://economia.org/efectivo.php 
https://www.youtube.com/watch?v=fop771ZJ5CM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=5&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=fop771ZJ5CM&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=5&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=3KKEPDkmMZI&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=4&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=3KKEPDkmMZI&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=4&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=xaRTmgXddro&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=6&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=xaRTmgXddro&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=6&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=XsPcVefiP9U&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=2&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=XsPcVefiP9U&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=2&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=ln0AFdoFK7w&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=3&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=ln0AFdoFK7w&list=RDCMUCTtgBstYVXQMMf_aFKc5E_A&index=3&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=YgMQHtYcZZw&ab_channel=JoseJulioQuingaMoreno
https://www.youtube.com/watch?v=CpMLpxv4g30&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.youtube.com/watch?v=3KSheB-S70E&ab_channel=BancodelaRep%C3%BAblica-Colombia
https://www.banrep.gov.co/es/billetes-y-monedas/cambio-en-tesorerias
https://www.banrep.gov.co/es/billetes-y-monedas/cambio-en-tesorerias
https://www.banrep.gov.co/es/empaque-billetes
https://www.banrep.gov.co/es/empaque-billetes
https://www.banrep.gov.co/es/node/32389
https://economipedia.com/definiciones/billete.html
https://www.shopify.com.co/enciclopedia/consignacion
https://www.bbva.com.co/personas/blog/educacion-financiera/inversiones/que-es-un-cdt.html
https://www.bbva.com.co/personas/blog/educacion-financiera/inversiones/que-es-un-cdt.html
https://economia.org/efectivo.php
GFPI-F-135 V02 
 
 
● Fajo, faja o tirilla, paca. Guía para empaque de billetes. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/es/empaque-billetes 
● Seguridad bancaria. Seguridad Superior. (2021). Recuperado el 28 de julio de 2021, de 
https://www.seguridadsuperior.com.co/seguridad-bancaria 
● Monedas. Pedrosa, S. (2021). Moneda | Economipedia. Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://economipedia.com/definiciones/moneda.html 
● Pago. Pedrosa, S. (2021). Pago | Economipedia. Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://economipedia.com/definiciones/pago.html 
● Retiro bancario. Definición.de. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en https://definicion.de/retiro- 
bancario/ 
● Transacciones. Quioa, M. (2021). Transacción | Economipedia. Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://economipedia.com/definiciones/transaccion.html 
● Transportadora de valores. Ministerio de transporte. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://global- 
download.acer.com/GDFiles/Document/User%20Manual/User%20Manual_Acer_1.0_A_A.pdf?acerid=63 
6325737946184546&Step1=NOTEBOOK&Step2=ASPIRE&Step203=ASPIGRE= pt y BC = ACER y SC 
= PA_3 
● Documentos comerciales. Qué son, tipos, características y ejemplos. (2021). Consultado el 28 de julio de 
2021 en https://www.gestiopolis.com/que-son-documentos-comerciales/ 
● comercial, D., comercial, R., comerciales, T., & comercial, E. (2021). Documento comercial | 
Economipedia. Consultado el 28 de julio de 2021 en https://economipedia.com/definiciones/documento- 
comercial.html 
● Documentos Mercantiles: Definición, Tipos y Características | Economía 3. (2021). Consultado el 28 de 
julio de 2021 en https://economia3.com/documentos-mercantiles-definicion-tipos-y-caracteristicas 
● Títulos valores. DERECHO COMERCIAL II - Títulos Valores. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 
en https://titulosvaloresunilibre.blogspot.com/ 
● comercial, D., & valores, T. (2021). Títulos valores. ¿Que es un titulo valor? | Gerencie.com. Consultado 
el 28 de julio de 2021 en https://www.gerencie.com/titulos-valores.html 
● Título III: De los Títulos Valores. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://encolombia.com/derecho/codigos/comercio-colombiano/codcomerciolibro3-2/ 
● Endoso. ¿Cómo endosar un cheque? - Cheques Bancolombia. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 
en https://www.grupobancolombia.com/centro-de-ayuda/preguntas-frecuentes/como-endosar-un-cheque 
● Titulo valor: letra de cambio. Títulos valores, letra de cambio, cheque y pagaré: ¿Qué son ?. (2021). 
Consultado el 28 de julio de 2021 en https://www.bbva.com/es/finanzas-para-todos-los-titulos-valores- 
letra-de-cambio-cheque-y-pagare/ 
● Diferencia entre letra de cambio y pagaré. comercial, D., & valores, T. (2021). Diferencias entre la letra 
de cambio y el pagaré | Gerencie.com. Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.gerencie.com/diferencias-entre-la-letra-de-cambio-y-el-pagare.html 
● Diferencias entre un pagaré y una letra de cambio. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://novicap.com/guia-financiera/diferencias-pagare-y-letra-de-cambio/ 
● Cheque ¿Qué es un cheque?. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://enciclopediaeconomica.com/cheque/ 
comercial, D., & valores, T. (2021). ¿Qué es un cheque? | Gerencie.com. Consultado el 28 de julio de 
2021 en https://www.gerencie.com/cheque.html 
● Algunas consideraciones sobre el Cheque en Colombia. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.colombialegalcorp.com/blog/algunas-consideraciones-cheque-colombia/ 
● Sugerencias para protegerte. (2021). Recuperado el 28 de julio de 2021, de 
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias- 
para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx8LMCzC5 
● comprobaciones. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.scotiabankcolpatria.com/educacion-financiera/productos-y-servicios/cheques 
● ¿Qué es un cheque?. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.edufinet.com/edufinext/index.php/medios-de-pago/191-que-es-un-cheque 
● Medios de pago: los cheques. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.finanzasparatodos.es/es/productosyservicios/productosbancariosoperativos/mediosdepagoc 
heques.html 
https://www.banrep.gov.co/es/empaque-billetes
https://www.seguridadsuperior.com.co/seguridad-bancaria
https://economipedia.com/definiciones/moneda.html
https://economipedia.com/definiciones/pago.html
https://definicion.de/retiro-bancario/
https://definicion.de/retiro-bancario/
https://definicion.de/retiro-bancario/
https://economipedia.com/definiciones/transaccion.html
https://global-download.acer.com/GDFiles/Document/User%20Manual/User%20Manual_Acer_1.0_A_A.pdf?acerid=636325737946184546&Step1=NOTEBOOK&Step2=ASPIRE&Step203=ASPIGRE%3D
https://global-download.acer.com/GDFiles/Document/User%20Manual/User%20Manual_Acer_1.0_A_A.pdf?acerid=636325737946184546&Step1=NOTEBOOK&Step2=ASPIRE&Step203=ASPIGRE%3D
https://global-download.acer.com/GDFiles/Document/User%20Manual/User%20Manual_Acer_1.0_A_A.pdf?acerid=636325737946184546&Step1=NOTEBOOK&Step2=ASPIRE&Step203=ASPIGRE%3D
https://global-download.acer.com/GDFiles/Document/User%20Manual/User%20Manual_Acer_1.0_A_A.pdf?acerid=636325737946184546&Step1=NOTEBOOK&Step2=ASPIRE&Step203=ASPIGRE%3D
https://global-download.acer.com/GDFiles/Document/User%20Manual/User%20Manual_Acer_1.0_A_A.pdf?acerid=636325737946184546&Step1=NOTEBOOK&Step2=ASPIRE&Step203=ASPIGRE%3D
https://www.gestiopolis.com/que-son-documentos-comerciales/
https://economipedia.com/definiciones/documento-comercial.html
https://economipedia.com/definiciones/documento-comercial.htmlhttps://economipedia.com/definiciones/documento-comercial.html
https://economia3.com/documentos-mercantiles-definicion-tipos-y-caracteristicas
https://titulosvaloresunilibre.blogspot.com/
https://www.gerencie.com/titulos-valores.html
https://encolombia.com/derecho/codigos/comercio-colombiano/codcomerciolibro3-2/
https://www.grupobancolombia.com/centro-de-ayuda/preguntas-frecuentes/como-endosar-un-cheque
https://www.bbva.com/es/finanzas-para-todos-los-titulos-valores-letra-de-cambio-cheque-y-pagare/
https://www.bbva.com/es/finanzas-para-todos-los-titulos-valores-letra-de-cambio-cheque-y-pagare/
https://www.bbva.com/es/finanzas-para-todos-los-titulos-valores-letra-de-cambio-cheque-y-pagare/
https://www.gerencie.com/diferencias-entre-la-letra-de-cambio-y-el-pagare.html
https://novicap.com/guia-financiera/diferencias-pagare-y-letra-de-cambio/
https://www.gerencie.com/cheque.html
https://www.colombialegalcorp.com/blog/algunas-consideraciones-cheque-colombia/
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx8LMCzC5
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx8LMCzC5
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx8LMCzC5
https://www.scotiabankcolpatria.com/educacion-financiera/productos-y-servicios/cheques
https://www.edufinet.com/edufinext/index.php/medios-de-pago/191-que-es-un-cheque
https://www.finanzasparatodos.es/es/productosyservicios/productosbancariosoperativos/mediosdepagocheques.html
https://www.finanzasparatodos.es/es/productosyservicios/productosbancariosoperativos/mediosdepagocheques.html
https://www.finanzasparatodos.es/es/productosyservicios/productosbancariosoperativos/mediosdepagocheques.html
GFPI-F-135 V02 
 
 
● seguridad de los cheques. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://prezi.com/rye0ok6qqfmt/seguridad-de-los-cheques/ 
● Código de comercio. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/codigo_comercio_pr022.html 
● Negociabilidad cheques 
NEGOCIABILIDAD DE CHEQUES 1. Compruebe sin ... - Bancolombia. (2021). Consultado el 28 de julio 
de 2021 en https://www.yumpu.com/es/document/read/14147821/negociabilidad-de-cheques-1-cheque- 
sin-bancolombia 
 
● comercial, D., & valores, T. (2021). ¿Qué es un cheque cruzado? | Gerencie.com. Consultado el 28 de 
julio de 2021 en https://www.gerencie.com/el-cheque-cruzado.html 
● Tiempo, C. (2021). Aprenda a reconocer un cheque de gerencia para evitar fraudes. Consultado el 28 de 
julio de 2021 en https://www.portafolio.co/mis-finanzas/aprenda-a-reconocer-un-cheque-de-gerencia- 
para-evitar-fraudes-530534 
● Tipos de cruces cheques 
Sugerencias para protegerte al hacer uso de cheques. (2021). Recuperado el 28 de julio de 2021, de 
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias- 
para- 
protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx208LMCZC0C1C2NLAx5WIcMz C1 
● Comprobar: Cuántos tipos de comprobaciones existen y todo lo que necesitas saber. (2021). Consultado 
el 28 de julio de 2021 en https://www.stelorder.com/blog/tipos-cheque/ 
● Código de compensación 
¿Qué código de compensación le corresponde a cada banco ?. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 
en https://www.banrep.gov.co/es/contenidos/page/c-digo-compensaci-n-le-corresponde-cada-banco 
● ¿Cuál es el código de los bancos ?. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.rankia.co/blog/listado-principales-bancos-colombia/4195061-cual-codigo-bancos 
● Canje. ¿En cuánto tiempo se hace efectivo un cheque de canje o remesas? | BBVA Colombia. (2021). 
Consultado el 28 de julio de 2021 en https://www.bbva.com.co/personas/preguntas- 
frecuentes/productos/cuentas/cheque-canje-remesas.html 
● Canje y remesa. (2021). Obtenidas el 28 de julio de 2021, de 
https://www.davivienda.com/wps/portal/empresas/nuevo/menu/agropecuario/siga_creciendo/capital_de_t 
rabajo/canje_remesas/!ut/p/z1/hY6xDoIwGISfhYHR9pcSRLdiGIRoBAexiymkUhJLSakS3t66Y7ztct- 
XHGa4wqzn767lttM9f7p- 
Y9GdxEV4ypLguKd5ADRNz2WelIdLQfD1H8DcDD9CwfnsH5Jh1tUKTY1CgGKIyDoMt0AgAgg234e0r0nc 
YmbEQxhh0Mu449LaYdz54EOj0Si4aSSaudQaNVr5sORJPVpcLeB4UBWsWD1P1PM-lbbheA !! / dz / 
d5 / L2dBISEvZ0FBIS9nQSEh / 
● Remesas. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.bancoagrario.gov.co/ServiciosBancarios/Paginas/Remesas.aspx 
● Normatividad compensación del canje. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/sites/default/files/reglamentacion/archivos/ceos_dsp_155_DIC_18_2020.pdf 
● ¿Qué es la compensación de checks ?. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://www.banrep.gov.co/es/cedec 
● (2021). Recuperado el 28 de julio de 2021, de 
https://hipertexto- 
obligaciones.uniandes.edu.co/lib/exe/fetch.php?media=superintendencia_bancaria._concepto_no._19990 
23217-2._mayo_6_de_1999..pdf 
● (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en https://www.asobancaria.com/wp- 
content/uploads/2016/05/Acuerdo-Interbancario.pdf 
● Visación cheques 
VISACION DE FIRMAS Y CEERTIFICACION DE CHECKS. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://prezi.com/hjs1henuo66g/visacion-de-firmas-y-ceertificacion-de-cheques/ 
● CONSULTAR, VISACIÓN Concepto 2008013646. (2021). Consultado el 28 de julio de 2021 en 
https://studylib.es/doc/4838135/cheque--visaci%C3%B3n-concepto-2008013646 
● (2021). Recuperado el 2 de agosto de 2021, de https://curso-cajerobancario.cl/cajero- 
bancario/herramientas-de-un-cajero-bancario/ 
https://prezi.com/rye0ok6qqfmt/seguridad-de-los-cheques/
http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/codigo_comercio_pr022.html
https://www.yumpu.com/es/document/read/14147821/negociabilidad-de-cheques-1-cheque-sin-bancolombia
https://www.yumpu.com/es/document/read/14147821/negociabilidad-de-cheques-1-cheque-sin-bancolombia
https://www.gerencie.com/el-cheque-cruzado.html
https://www.portafolio.co/mis-finanzas/aprenda-a-reconocer-un-cheque-de-gerencia-para-evitar-fraudes-530534
https://www.portafolio.co/mis-finanzas/aprenda-a-reconocer-un-cheque-de-gerencia-para-evitar-fraudes-530534
https://www.portafolio.co/mis-finanzas/aprenda-a-reconocer-un-cheque-de-gerencia-para-evitar-fraudes-530534
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx208LMCZC0C1C2NLAx5WIcMzC1
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx208LMCZC0C1C2NLAx5WIcMzC1
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx208LMCZC0C1C2NLAx5WIcMzC1
https://www.grupobancolombia.com/personas/aprender-es-facil/seguridad/titulos-valores/sugerencias-para-protegerte/!ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizdwtHQ2NLAx208LMCZC0C1C2NLAx5WIcMzC1
https://www.stelorder.com/blog/tipos-cheque/
https://www.banrep.gov.co/es/contenidos/page/c-digo-compensaci-n-le-corresponde-cada-banco
https://www.rankia.co/blog/listado-principales-bancos-colombia/4195061-cual-codigo-bancos
https://www.bbva.com.co/personas/preguntas-frecuentes/productos/cuentas/cheque-canje-remesas.html
https://www.bbva.com.co/personas/preguntas-frecuentes/productos/cuentas/cheque-canje-remesas.html
https://www.bbva.com.co/personas/preguntas-frecuentes/productos/cuentas/cheque-canje-remesas.html
https://www.davivienda.com/wps/portal/empresas/nuevo/menu/agropecuario/siga_creciendo/capital_de_trabajo/canje_remesas/!ut/p/z1/hY6xDoIwGISfhYHR9pcSRLdiGIRoBAexiymkUhJLSakS3t66Y7ztct-XHGa4wqzn767lttM9f7p-Y9GdxEV4ypLguKd5ADRNz2WelIdLQfD1H8DcDD9CwfnsH5Jh1tUKTY1CgGKIyDoMt0AgAgg234e0r0ncYmbEQxhh0Mu449LaYdz54EOj0Si4aSSaudQaNVr5sORJPVpcLeB4UBWsWD1P1PM-lbbheA