Anexo-13 2-Contenido-Plan-de-Negocios-Proy-Ampliacion

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ANEXO 13.2 - CONTENIDO DEL PLAN DE NEGOCIOS - (PROYECTO AMPLIACIÓN) 
 
 
1. ADMINISTRACIÓN Y PLANIFICACIÓN DEL PROYECTO 
 
a. La administración 
b. Organigrama 
c. Distribución de funciones y responsabilidades 
d. Gobierno Corporativo 
e. Plan estratégico: misión visión y objetivos estratégicos. 
f. FODA del proyecto 
 
Excepción: En caso de clientes de la Corporación Financiera Nacional B.P., no se requiere 
presentar este apartado. 
 
Para el caso de Persona Natural se solicitará: 
 
a. Resumen Ejecutivo (breve presentación del negocio) 
b. Organigrama 
c. Distribución de funciones y responsabilidades 
d. FODA del proyecto 
 
 
2. ANÁLISIS DE MERCADO Y COMERCIALIZACIÓN 
 
a. Análisis del Macro entorno: Elementos externos que pueden influir y afectar al 
proyecto (Análisis PESTEL: Variables Políticas, Económicas, Sociales, Tecnológicas, 
Ecológicas y Legales) 
b. Análisis del Mercado Específico 
i. Crecimiento del sector, principales materias primas y su evolución, principales 
destinos y su evolución. 
ii. Demanda: Detalle de los principales clientes, línea de producto (s), tipo de 
mercado (local, internacional), poder de negociación de los compradores 
(Importancia del comprador en los resultados, sensibilidad del comprador al 
precio, segmentos o nichos existentes, hábitos de compra, grado de 
fidelización 
iii. Proveedores: Detalle de los principales proveedores, línea de producto (s), 
mercado (local, internacional), poder de negociación de los proveedores, 
fiabilidad empresarial y técnica, disponibilidad de proveedores sustitutos, 
costos del proveedor en relación al precio del producto final. 
iv. Competidores: Detalle de principales competidores y sus características, 
estrategias de éxito (precio, promociones, descuentos, calidad), amenaza de 
competencia potencial. 
v. Amenaza de productos sustitutos 
c. Producto 
d. Precio 
e. Plaza 
f. Zona de influencia del proyecto 
g. Canales de distribución (márgenes, condiciones de contratación, garantías, etc.) 
h. Estrategias de Ventas: Medios de los que se dispondrán para que el producto o 
servicio sea posicionado en los clientes y canales de comercialización. 
i. Aranceles, mecanismos y permisos de exportación (de ser el caso) 
 
Nota: Se puede realizar el análisis de mercado de fuentes secundarias utilizando datos 
históricos; estadísticas oficiales o de instituciones especializadas que proporcionen información 
del producto a comercializar; e, intenciones de compra (pre - contratos, acuerdos comerciales 
o cartas de intención notarizadas). Se deberá presentar el soporte físico de las fuentes 
utilizadas. 
 
Para los siguientes casos, la investigación de mercado implicará la recolección de fuentes 
primarias: 
 
- Cuando el proyecto de ampliación esté dirigido a nuevos mercados. 
- Cuando no se cuente con sustentos de las Intenciones de compra (pre - contratos, acuerdos 
comerciales o cartas de intención notarizadas). 
 
Excepción: Para el caso de clientes CFN que solicitan financiamiento sólo para capital de 
trabajo, no se requiere la presentación de los literales a, b (v.) y f. 
 
 
3. ASPECTOS TECNOLÓGICOS DEL PROYECTO 
 
Lista de Verificación de Requisitos y/o Información técnica con firma de responsabilidad del 
cliente, solicitada para la especialidad técnica del proyecto. 
 
 
4. EVALUACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO 
 
a. Estructuración financiera del proyecto 
 
i. Plan de inversiones, clasificación y fuentes de financiamiento 
ii. Programa y calendario de inversiones 
iii. Política de cobros, pagos y existencias 
iv. Depreciaciones de activos fijos y amortizaciones y activos diferidos 
v. Programa de producción y ventas 
vi. Costos de materias primas, materiales indirectos, suministros y servicios, 
mano de obra directa e indirecta 
vii. Gastos de administración, ventas (Comisiones %) y financieros. 
viii. Resumen de costos y gastos 
ix. Capital de trabajo 
x. Flujo de caja (comparativo con y sin financiamiento). 
xi. Detalle de las proyecciones de ingresos (ventas proyectadas) 
 
Nota: La información de este apartado deberá presentarse utilizando las plantillas establecidas 
para el modelo financiero de la CFN B.P., mismo que deberá presentarse de manera digital y 
física con las firmas de responsabilidad del cliente , su contador y de un técnico especializado 
en el área de ser el caso. La información a presentar debe ser de los últimos 5 años. 
 
b. Evaluación del proyecto 
 
i. Principales criterios de evaluación 
ii. Punto de equilibrio 
iii. Índices financieros: 
 
1. Liquidez 
2. Retorno (VAN, TIR, ROE y ROA) 
3. Eficiencia 
4. Apalancamiento 
5. Rotación 
6. Composición de activos. 
 
iv. Análisis de sensibilidad (dos escenarios con los supuestos ajustados) 
v. Determinación del riesgo (detalle de los principales riesgos implícitos) 
 
c. Análisis del costo / beneficio 
 
Nota: Para la evaluación interna, el cliente podrá realizar los análisis de los literales b y 
c, por lo que su inclusión en el Plan de Negocios es opcional, considerando que estos 
indicadores serán calculados por la Corporación Financiera Nacional B.P. durante el 
proceso de análisis y aprobación de crédito. 
 
Excepción: Para el caso de clientes de la Corporación Financiera Nacional B.P. que 
solicitan financiamiento sólo para capital de trabajo, no se requiere la presentación de los 
literales b y c. 
 
 
 
5. IMPACTO DEL PROYECTO DE INVERSION 
 
a. Generación de empleo 
b. Generación de divisas en caso de proyectos de exportación