Naciones Unidas (UNSCRs) aplicables a la TFS. Si bien existe una legislación para el registro y la reglamentación de las Organizaciones sin fines ...

Naciones Unidas (UNSCRs) aplicables a la TFS. Si bien existe una legislación para el registro y la reglamentación de las Organizaciones sin fines de lucro (OSF), el régimen de supervisión de la Oficina del Registrador General es básico. Las organizaciones sin ánimo de lucro no tienen una comprensión clara de su vulnerabilidad al FT y no se han proporcionado orientaciones para el sector. Las Bahamas no tienen un sistema eficaz para sanciones financieras específicas relacionadas con la financiación de la proliferación. Las deficiencias en el marco legislativo incluyen la congelación que no se produce sin demora y ningún procedimiento para la eliminación de la lista. No se han identificado los activos y fondos de las personas designadas y las prohibiciones relativas a la proliferación. Muchas de las IF entrevistadas y las APNFD no tenían conocimiento o tenían un conocimiento mínimo de la proliferación y la gran mayoría no entendía sus obligaciones en relación con la proliferación. Ni las IF ni las APNFD han proporcionado orientación ni capacitación a la financiación de la proliferación. El control del cumplimiento en relación con la proliferación por parte de las autoridades competentes es genérico. Medidas Preventivas (Capítulo 5 - IO4; R.9-23) Las Bahamas exhiben algunas características de un sistema eficaz. En general, las IF en Las Bahamas tienen amplias políticas y procedimientos de ALD / CFT en vigor. Ellos demostraron un fuerte compromiso para implementar estas políticas y procedimientos. Requisitos específicos tales como personas expuestas políticamente (PEPs), nuevas tecnologías, correspondencia bancaria, tipping off y mantenimiento de registros se implementan adecuadamente y se cumplen. Además, las IF demostraron una suficiente conciencia general de su papel como guardianes. La CDD se lleva a cabo típicamente de una manera robusta. Esto incluye la identificación y verificación de los beneficiarios efectivos, el monitoreo continuo y la diligencia debida mejorada (EDD) para clientes de alto riesgo como PEPs. Esto limita en gran medida las posibilidades de que criminales y terroristas ingresen al sistema financiero de Las Bahamas a través de estas IF. Las IF que no forman parte de un gran grupo internacional no demostraron una conciencia suficiente de sus riesgos específicos inherentes al ML / TF. No habían realizado una evaluación institucional de riesgo de ML / TF para definir los riesgos específicos con respecto a sus operaciones, medio ambiente, productos, etc. Además, existía incertidumbre sobre la distinción entre riesgos inherentes y controles. Esto limita su efectividad. Las IF que forman parte de un gran grupo internacional, demostraron Demostró tener conocimiento suficiente de sus riesgos específicos inherentes al ML / TF. Típicamente, estas IFs estaban llevando a cabo una evaluación específica de riesgos de LD / FT. Con respecto a TFS, las IF no son conscientes del curso de acción que se debe tomar cuando se detectan personas o entidades designadas en las listas de TFS. Existe un número considerable de instalaciones no verificadas en el sector de banca domestica que aún existen desde antes de la promulgación de las obligaciones ALD / CFT. Las APNFD en las Bahamas tienen políticas y procedimientos amplios de ALD / CFT en vigor La mayoría de las APNFD tienen una buena comprensión de los riesgos de LD/FT que sus clientes plantean, pero menos de una comprensión de otras áreas de riesgo, como las asociadas con país / geografía, productos, servicios, transacciones y canales de entrega. Sin embargo, su entendimiento es en ausencia de los riesgos nacionales actualizados de LD/FT identificados por la jurisdicción que aún no se han comunicado. Las APNFDs entienden que los riesgos de FT y PF parecen ser bajos. En general, existe la necesidad de capacitación en relación con los estándares actualizadas del GAFI y las obligaciones que imponen; y para la aplicación de controles y procedimientos internos de grupo amplio. Las medidas de DDC parecen ser bastante sólidas para las APNFD. Supervisión (Capítulo 6 - IO3, R.26-28, R. 34-35) Las Bahamas presentan algunas características de un sistema eficaz. Los requisitos de licencias y registro aplicados por Las Bahamas limitan en gran medida la posibilidad de que los delincuentes y sus asociados entren al sector financiero. Además, los supervisores financieros colaboran bien en cuestiones de ALD / CFT, por ejemplo intercambiando información relevante y realizando visitas conjuntas in situ. Sin embargo, el CC se enfrenta a retos en el registro de abogados, contadores y agentes de bienes raíces, y se beneficiaría en gran medida de recursos adicionales y la imposición de sanciones administrativas por incumplimiento con el requisito de registro. Los supervisores financieros utilizan un enfoque basado en el riesgo, basado en una evaluación integral de todos los tipos de riesgos diferentes, incluyendo el riesgo de LD/FT para la mayoría de los sectores financieros, con excepción de las cooperativas de ahorro y crédito, la industria de valores y licenciatarios de la Junta de Juegos en los que un enfoque basado en normas sigue siendo la práctica habitual. Sin embargo, se debe poner más énfasis en el riesgo de LD/FT en las evaluaciones de riesgo existentes. Los supervisores APNFD necesitan incorporar información de riesgo actualizada sobre el LD/FT en la orientación y proporcionar información sobre las formas de mitigar esos riesgos. Las inspecciones in situ Los exámenes in situ de los supervisores financieros y de las APNFD incluyen asuntos relacionados con el ML / TF, pero deben ser más sensibles al riesgo y con miras a mitigar los riesgos de ALD / CFT. Las inspecciones in situ del Banco Central de Las Bahamas (CBB) como se mencionan son exhaustivas, con un equipo de supervisión sobre el terreno durante varias semanas y con suficiente tiempo disponible para inspeccionar (también) las cuestiones de ALD / CFT. Además, las conclusiones a las visitas in situ se comunican claramente a las IF. Además, los supervisores financieros parecen ser respetados por sus licenciatarios y las conclusiones y preocupaciones de supervisión son en general consideradas por ellos como relevantes y pertinentes. Normalmente, las IF realizan un seguimiento adecuado de los resultados y las mejoras se logran y se realizan debido a la supervisión de supervisión. En general, los supervisores financieros comunican un claro entendimiento de las obligaciones ALD / CFT a través, por ejemplo, de directrices, sitios web y reuniones anuales. Sin embargo, la divulgación proactiva a los sectores financieros sobre cuestiones ALD / CFT podría ser mejorada. Las medidas correctivas adoptadas por los supervisores financieros se caracterizan por un enfoque de "talla única". El número de sanciones impuestas por los supervisores financieros y de las APNFD es bajo; Las multas administrativas por violaciones ALD / CFT se utilizan raramente. Transparencia de las personas jurídicas y los acuerdos (Capítulo 7 - IO5, R. 24-25) Las Bahamas pueden incorporar empresas, asociaciones, fundaciones y entidades ejecutivas. Hay cierta información requerida sobre la formación de estos y en algunos casos las actualizaciones necesarias para asegurar la transparencia, el número de entidades inactivas indica que existe algún nivel de riesgo de LD/FT con personas jurídicas y acuerdos dentro de Las Bahamas. La información de propiedad básica y efectiva es mantenida por el Registrador General en Las Bahamas. Aunque no se han aplicado sanciones a las personas jurídicas, Las Bahamas no pueden demostrar si las sanciones son efectivas, proporcionadas y disuasorias. Por lo general, existe un buen nivel de intercambio y cooperación a nivel nacional e internacional con las autoridades competentes. Las autoridades competentes en Las Bahamas entienden la vulnerabilidad planteada con las personas/ arreglos jurídicos que son mal utilizados para LD/FT. Cooperación Internacional (Capítulo 8 - IO2, R. 36-40) Las Bahamas cooperan con sus homólogos internacionales y también pueden prestar MLA pero no sin alguna demora. Las Bahamas pueden demostrar que la jurisdicción está utilizando el proceso de extradición en vigor mediante la extradición de nacionales y no nacionales. La extradición es, a veces, con grandes retrasos como resultado del debido proceso y a veces otros desafíos constitucionales. Las Bahamas pueden proporcionar y buscar cooperación internacional con otras jurisdicciones a través de acuerdos, memorandos de entendimiento y protocolos de compartición de activos con otras jurisdicciones. Acciones prioritarias Las Bahamas deben completar el proceso de ANR, analizando las amenazas y vulnerabilidades en el contexto de la jurisdicción como centro financiero internacional e identificando acciones prioritarias y asignando recursos para mitigar los riesgos de LD/FT, basados en el ANR. El ODPP y las LEAs deben intentar de forma activa conducir investigaciones de LD. Las autoridades deben proseguir la confiscación o la confiscación de productos delictivos de delitos de LD de la misma manera que con los delitos subyacentes. Durante su proceso de revisión, la UIF debe seguir buscando mejorar la calidad de su producto para asegurar que siga siendo