A partir de 2011, la CBB adoptó un enfoque amplio basado en el riesgo de supervisión para que los bancos y las sociedades fiduciarias determinaran ...

A partir de 2011, la CBB adoptó un enfoque amplio basado en el riesgo de supervisión para que los bancos y las sociedades fiduciarias determinaran los riesgos pertinentes a nivel institucional. El riesgo LD/FT se considera en este marco como uno de los riesgos de "negocio". Según la CBB, la evaluación de riesgos busca lograr una evaluación precisa de los riesgos, controles, capacidad de gestión y situación financiera de cada licenciatario, de manera continua, para facilitar una respuesta oportuna a los problemas emergentes. Cada riesgo es puntuado tanto por los factores inherentes como por los factores de control por la unidad externa de la CBB. Para reunir los datos necesarios para la evaluación del riesgo, la CBB depende en gran medida de las autoevaluaciones internas de la institución (auditoría interna y revisiones de cumplimiento), así como de las anteriores inspecciones in situ y reuniones periódicas con la institución financiera. La puntuación está en una escala de cinco puntos y los riesgos inherentes y los controles se puntúan por separado. Sobre la base de este puntaje se puede establecer una prioridad para posibles acciones de seguimiento. La selección de los bancos y sociedades fiduciarias para una evaluación del riesgo está basada sobre cuatro indicadores de proxy: (1) número de depósitos en dólares de Bahamas; (2) empleados; (3) gastos y (4) activos fiduciarios. Desde la introducción del enfoque basado en el riesgo en 2010, todos los bancos nacionales sistemáticamente importantes han pasado por esta evaluación de riesgo, así como importantes bancos internacionales (off-shore) y compañías fiduciarias. El riesgo potencial de las actividades de una IF (por ejemplo desde el punto de vista de ALD / CFT, por ejemplo, el hecho de que una IF se centre en la gestión de la riqueza y / o las actividades de alto valor patrimonial) no determine la priorización. En total se ha evaluado el 65% de bancos y empresas fiduciarias. La CBB explicó que todos los demás bancos y empresas fiduciarias ya pas