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i INSTITUTO POLITÉCNICO NACIONAL ESCUELA SUPERIOR DE COMERCIO Y ADMINISTRACIÓN UNIDAD: TEPEPAN SEMINARIO: "LA GESTIÓN DE APOYOS INSTITUCIONALES VIGENTES PARA LAS PEQUEÑAS EMPRESAS MEXICANAS" TEMA: CONSTITUCIÓN DE UNA COOPERATIVA PARA LA GENERACIÓN DE EMPLEOS: CAFETERÍA "MARTEL" INFORME FINAL QUE PARA OBTENER EL TÍTULO DE: LICENCIADO EN RELACIONES COMERCIALES PRESENTAN: GUADALUPE HERNÁNDEZ HERNÁNDEZ ERIKA DANAE GARCIA CABALLERO ITZAEL BLANCO LOPEZ Y CONTADOR PÚBLICO PRESENTAN: CARLOS ALBERTO GARCÉS MONTES DE OCA OSCAR ADRIAN RENDON MARTEL CONDUCTORES DEL SEMINARIO: LIC. JAIME CALDIÑO CEDILLO LIC. VIANEY CHÁVEZ AYECAC MMT. NAYELI YOLOTZIN CEDILLO NAJERA MEXICO D.F. OCTUBRE DE 2012. ii Agradecimientos Agradecemos al Instituto Politécnico Nacional por guiar nuestro desarrollo como profesionistas, para ser personas capaces y útiles a la sociedad, que contribuyan al desarrollo del país. Gracias por brindarnos las herramientas necesarias para enfrentarnos a las adversidades que se nos presenten durante el ejercicio de nuestra profesión. Agradecemos a la ESCA Unidad Tepepan por el apoyo recibido, por ser la guía en nuestros estudios universitarios, así como un gran apoyo en la culminación de nuestra formación académica, logrando hoy, gracias a las herramientas brindadas concluir nuestros estudios y desarrollo profesional con éxito. A nuestros profesores, por su confianza, prudencia, rectitud y motivación así también por ser ejemplo de amor y esfuerzo por la profesión, elementos decisivos para el éxito. Por su enseñanza y asesoría en la realización de este proyecto, así como la impartición del seminario de titulación: “La Gestión de Apoyos Institucionales Vigentes para las Pequeñas Empresas Mexicanas" sencillamente y de antemano GRACIAS. iii ÍNDICE Lista de Tablas....................................................................................................... vii Lista de Imágenes.................................................................................................. vii Lista de Gráficos ....................................................................................................viii Abreviaturas ............................................................................................................ ix INTRODUCCIÓN ..................................................................................................... 1 CAPÍTULO I CONFIGURACIÓN ECONÓMICA DEL MUNDO 1.1 Instituciones Financieras y Comerciales ......................................................... 4 1.1.1 Banco Mundial .......................................................................................... 5 1.1.2 Fondo Monetario Internacional (FMI) ....................................................... 6 1.1.3 Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT) ......... 8 1.2 Integración Económica ................................................................................... 8 1.2.1 Bloques Económicos ................................................................................ 9 1.2.1.1 Unión Europea (UE) ........................................................................... 9 1.2.1.2 Cuenca del Pacifico ......................................................................... 10 1.2.1.3 Mercosur .......................................................................................... 12 1.2.1.4 Tratado de Libre Comercio de América del Norte ............................ 13 1.2.2 Globalización Económica ....................................................................... 14 1.3 México en el Contexto Mundial ..................................................................... 15 1.3.1 Modelo de Sustitución de Importaciones ................................................ 16 1.3.2 Modelo Secundario Exportador o Apertura Comercial ........................... 16 1.3.3 José López Portillo (1976-1982) ......................................................... 17 1.3.4 Miguel de la Madrid Hurtado (1982-1988) ........................................... 18 1.3.5 Carlos Salinas de Gortari (1988-1994) ................................................ 19 1.3.6 Ernesto Zedillo Ponce de León (1994-2000) ....................................... 20 1.3.7 Vicente Fox Quezada (2000-2006) .................................................... 20 iv 1.3.8 Felipe Calderón Hinojosa (2006-2012) ............................................... 21 1.4 Pequeñas y Medianas Empresas (PYMES) ................................................. 21 CAPÍTULO II LA IMPORTANCIA DE LA ECONOMÍA SOCIAL Y SOLIDARIA EN MÉXICO 2.1. Generalidades del Neoliberalismo en México .............................................. 23 2.2 Concepto ...................................................................................................... 25 2.3. Antecedentes de la Inversión Extranjera Directa (IED) en México .............. 27 2.3.1 Concepto ................................................................................................ 28 2.3.2 Desarrollo ............................................................................................... 29 2.3.3 Efectos ................................................................................................... 31 2.4 Antecedentes de las EmpresasTransnacionales .......................................... 32 2.4.1 Concepto ................................................................................................ 33 2.4.2 Desarrollo ............................................................................................... 35 2.4.3 Efectos ................................................................................................... 35 2.5 Antecedentes de la Economía Social en México .......................................... 36 2.5.1. Concepto ............................................................................................... 36 2.5.2. Desarrollo .............................................................................................. 37 2.6 Políticas Sociales .......................................................................................... 38 2.6.1 Programas de Apoyo Federal, Estatal, Municipal y Banca de Desarrollo, para las Empresas Sociales en México ........................................................... 39 2.6.2 Programas que Apoyan a los Proyectos Productivos a Nivel Federal .... 40 2.6.3 Programas que Apoyan a los Proyectos Productivos a Nivel Local (Distrito Federal) .............................................................................................. 44 Estos programas fueron creados para el apoyo exclusivo de las empresas con fines productivos que tienen como origen y ubicación el Distrito Federal. Los cuales son: ...................................................................................................... 44 2.7 Reglas de Operación del Fondo Nacional de Apoyos para Empresas en Solidaridad del Ejercicio Fiscal 2012. (FONAES) ............................................... 49 v CAPÍTULO III LAS SOCIEDADES COOPERATIVAS EN MÉXICO 3.1 Antecedentes ................................................................................................ 59 3.2 Concepto ...................................................................................................... 60 3.3 Marco Jurídico de las Cooperativas .............................................................. 61 3.3.1 Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos ........................ 62 3.3.2 Ley de Sociedades Cooperativas ........................................................... 64 3.3.3 Ley de Inversión Extranjera ....................................................................65 3.4 Proceso para la constitución de una Cooperativa......................................... 66 CAPÍTULO IV CASO PRÁCTICO: "CAFÉ MARTEL" 4.1 Resumen Ejecutivo ....................................................................................... 98 4.2 Desarrollo del Caso Práctico ...................................................................... 103 4.2.1 Antecedentes de la Empresa ............................................................... 103 4.2.2 Características de la Empresa ............................................................. 105 4.2.3 Objetivo General................................................................................... 108 4.2.4 Análisis de la Empresa ......................................................................... 109 4.2.5 Análisis del Mercado ............................................................................ 118 4.2.6 Análisis de la Competencia .................................................................. 120 4.2.7 Estrategias de Mercadotecnia .............................................................. 139 4.2.8 Análisis del Producto o Servicio ........................................................... 150 4.2.9 Análisis Financiero ............................................................................... 156 Estado de Situación Financiera ........................................................................... 158 Estado de Resultado Integral ............................................................................... 159 Estado de Resultado Integral con proyección a 3 años ....................................... 160 Análisis de Liquidez ............................................................................................. 161 Análisis de Estabilidad ......................................................................................... 161 vi Relación de Gastos que corresponden al periodo 2013 (Apertura) ..................... 163 Tabla de Depreciación ......................................................................................... 164 Proyección de Ventas .......................................................................................... 165 Costos de Venta .................................................................................................. 165 Gastos Operativos iniciales ................................................................................. 166 Cálculo de la Nomina ........................................................................................... 168 Costos Unitarios................................................................................................... 168 Comparativo: Precio de Venta y Costo de Venta ................................................. 169 Punto de Equilibrio ............................................................................................... 170 CONCLUSIONES ................................................................................................ 171 RECOMENDACIONES ........................................................................................ 172 REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS ................................................................... 173 ANEXOS .............................................................................................................. 175 vii Lista de Tablas Tabla 1: Efectos del Modelo Neoliberal ................................................................. 26 Tabla 2: Objetivos de la Inversión Extranjera Directa ............................................ 30 Tabla 3: Montos de Apoyo mínimo y máximo de acuerdo al Beneficiario. ............. 52 Tabla 4: Requisitos para solicitar apoyo para una Empresa Social. ...................... 56 Tabla 5: Aportación de fondos y su porcentaje destinado al Capital de Trabajo.... 58 Tabla 6: Análisis PESTEL .................................................................................... 109 Tabla 7: Análisis de las necesidades del cliente: 5 “C”. ....................................... 112 Tabla 8: Análisis de Productos: BCG ................................................................... 115 Tabla 9: Matriz BCG. ........................................................................................... 116 Tabla 10: Evaluaciones del análisis Mistery Shopper ......................................... 135 Tabla 11: Diseño de los envases y utensilios para servir..................................... 142 Tabla 12: Lista de Precios.................................................................................... 145 Tabla 13: Promociones ........................................................................................ 150 Tabla 14: Aportación económica de los socios. ................................................... 157 Lista de Imágenes Imagen 1: Mapa de ubicación del negocio. .......................................................... 103 Imagen 2: Logotipo del negocio. .......................................................................... 106 Imagen 3: Diseño de Publicidad a través de Internet (Redes sociales) ............... 148 Imagen 4: Volante (Publicidad) ............................................................................ 149 Imagen 5: Plano del Negocio ............................................................................... 152 Imagen 6: Organigrama de la Empresa ............................................................... 154 viii Lista de Gráficos Gráfico 1: Características de la Empresas Transnacionales.................................. 34 Gráfico 2: Representación del Análisis FODA. .................................................... 110 Gráfico 3: Análisis de Porter: Negociación de los compradores o clientes. ......... 113 Gráfico 4: Edad .................................................................................................... 121 Gráfico 5: Sexo .................................................................................................... 122 Gráfico 6: Frecuencia de consumo de café.......................................................... 122 Gráfico 7: Horario preferente para el consumo de café ....................................... 123 Gráfico 8: Café de preferencia. ............................................................................ 123 Gráfico 9: Preferencias distintas al café. .............................................................. 124 Gráfico 10: Frecuencia con la que se visita una cafetería.................................... 124 Gráfico 11: Tiempo de permanencia en un lugar de preferencia. ........................ 125 Gráfico 12: Lugar que frecuenta el cliente (Competencia) ................................... 126 Gráfico 13: Opciones de Lugares de consumo diferentes a los de preferencia. .. 126 Gráfico 14: Alimentos de preferencia para consumir además del café. .............. 127 Gráfico 15: Opciones de alimentos a considerar vender en el negocio. .............. 128 Gráfico 16: Bebidas preferentes adicional al café ................................................ 128 Gráfico 17: Otras bebidas de preferencia. .......................................................... 129 Gráfico 18: Opción de tener computadoras para uso del cliente en el negocio. .. 129 Gráfico 19: El cliente prefiere llevar su laptop. ..................................................... 130 Gráfico 20: Tipo de conexión a internet que prefiere el cliente. ........................... 130 Gráfico 21: Cuales son los Juegos de Mesa de preferencia. ............................... 131 Gráfico 22: Área de lectura/estudio. ..................................................................... 131 Gráfico 23: Servicio de drive-in. ........................................................................... 132 Gráfico 24: Que desea el cliente encontrar en la cafetería................................. 132 Gráfico 25: Proceso de Servicio que se proporciona en el negocio. .................... 153 Gráfico 26: Proceso de elaboración del producto. ............................................... 154 Gráfico 27: Punto de Equilibrio ............................................................................ 170 ix Abreviaturas AIF Asociación Internacional de Fomento. BM Banco Mundial. BIRF Banco Interamericano de Reconstrucción y Fomento. CE Comunidad Europea. CECA Comunidad Europea del Carbón y del Acero. CFI Corporación Financiera Internacional. CIADI Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones. ET Empresas Transnacionales. FMI Fondo Monetario Internacional. FOBAPROA Fondo Bancario de Protección al Ahorro. GATT Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio. IMSS Instituto Mexicano del Seguro Social. ISSSTE Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado. MiPyME Micro, Pequeña y Mediana empresa. OECE Organización para la Cooperación Económica Europea. OMC Organización Mundial de Comercio. OMGI Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones. OPEP Organización de Países Exportadores de Petróleo. x PEMEX Petróleos Mexicanos. PFP Préstamos a Fondo Perdido. PYME Pequeña y Mediana Empresa. SGM Segunda Guerra Mundial. TLCAN Tratado de Libre Comercio de América del Norte. UNAM Universidad Nacional Autónoma de México. PESTEL Análisis del entorno Político, Económico, Social, Tecnológico, Legal y Ecológicos. 1 INTRODUCCIÓN Actualmente la situación económica mundial es inestable, en varios países se vive un descontrol en su economía que los obliga a tomar medidas drásticas para sanear sus finanzas, específicamente hablando de México, el país ha mostrado una economía frágil, las cifras oficiales muestran que en promedio en este último sexenio el país creció en promedio 4.1% anual, sin embargo, lo que muestra la realidad es que sólo aumentó 2.2%, cifras qué pueden traducirse en 14 millones más pobres y poca o nula competitividad de las empresas nacionales contra las empresas transnacionales. ¿Cómo puede una empresa nacional competir contra las grandes corporaciones mundiales?, sería la pregunta a responder, y una de las causas que se ha detectado que provoca que las pequeñas y medianas empresas puedan ya no competir, si no subsistir en este mundo globalizado, es que la mayoría de ellas no cuenta con un plan de negocios adecuado, ocasionando que la inversión que esta realiza para modernizarse, en publicidad o para su crecimiento sea prácticamente nula, adicional a que no tiene los argumentos necesarios para obtener recursos financieros a través de los diversos programas de apoyo que brinda el gobierno federal a las empresas que lo solicitan, esto mediante un plan de negocios el cual debe ser revisado y analizado para su aprobación. El presente trabajo se elaboró con el fin de brindar las bases necesarias para construir un plan de negocios efectivo, y con ello lograr que el proyecto sea aprobado ya sea para iniciar un negocio, remodelarlo o ampliarlo pero con ello tener acceso a los recursos que el Gobierno Federal otorga; para lo cual el presente trabajo se dividió en tres capítulos más un caso práctico. En el Capítulo I se hace referencia a los antecedentes económicos a nivel mundial, posteriores a la segunda guerra mundial, donde EUA se convirtió en la primera potencia mundial imponiendo su ideología capitalista y por el otro lado la 2 URSS trató de generar más adeptos a su economía socialista, ocasionando que el mundo se dividiera en dos polos económicos. Se llevó a cabo la creación del Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial y el Acuerdo General de Aranceles y Comercio, con el fin de acelerar la recuperación económica internacional. Cabe hacer mención que a pesar de que a nivel mundial el capitalismo es el modelo económico que rige los destinos financieros de la mayoría de los países, en los llamados países emergentes como lo es América Latina y en especial México, el modelo que ha cobrado mayor fuerza es la economía solidaria, que se ha adoptado en mayor medida en las microempresas. El capítulo dos hace énfasis en las pequeñas y medianas empresas, desde sus antecedentes hasta la problemática actual, se hace mención a la apertura comercial que provoco el libre movimiento de las mercancías, la quiebra de las empresas nacionales, y el impacto que implicó que el Estado decidiera vender sus empresas, orillando a millones de burócratas a buscar una nueva forma de "ganarse la vida", generando el autoempleo, lo que dio inicio a los pequeños negocios, cuna de lo que hoy conocemos como las PyMES. Estos pequeños negocios han dado lugar a una nueva cultura empresarial generando un espíritu emprendedor en sus dueños. Es bien sabido que dichas empresas generan un alto porcentaje de empleos, son motor de la economía y juegan un papel importante en el Producto Interno Bruto, por tanto, el Gobierno Federal apoya dichos negocios para fomentar el desarrollo y crecimiento tanto de estos como de las personas que lo integran. El capítulo tres hace referencia al concepto, antecedentes y el marco legal de una Sociedad Cooperativa, modelo en el cual estará cimentada nuestra PyME, así mismo se menciona el procedimiento para su constitución. Por último, tenemos el caso práctico, donde se gestionará la creación de una sociedad cooperativa que llevará por nombre “Café Martel”, que, como su nombre 3 lo indica, es una cafetería. Para conseguir el apoyo de esta sociedad cooperativa se seleccionó el programa de apoyo federal que se otorga por medio de FONAES, dicho programa ayudará en la parte financiera del proyecto. 4 CAPÍTULO I CONFIGURACIÓN ECONÓMICA DEL MUNDO 1.1 Instituciones Financieras y Comerciales Al finalizar la Segunda Guerra Mundial (SGM), el 9 de Mayo de 1945, los países europeos estaban en su mayoría devastados, para ello era necesario reactivar la economía. Así mismo, los Estados Unidos de Norteamérica (EUA), dominaban el 63% del mercado internacional gracias a la venta de armas que realizaron en los conflictos bélicos, también su reserva monetaria era la más abundante, de esta manera, asumen la responsabilidad de primera potencia mundial y representante del Capitalismo. Para reactivar la economía de los países que participaron en la Segunda Guerra Mundial se aplicó la doctrina Truman (la cual trataba de detener la expansión del comunismo y de la URSS) y lanzan el Plan Marshall (también llamado Programa de Recuperación Europea), la única condicionante para que los países devastados recibiera ayuda era que éstos abrieran sus fronteras al comercio, insumos y productos, principalmente norteamericanos, con esto se pretendía no sólo liberar al comercio si no introducir acuerdos monetarios y con ello ayudar a la cooperación económica, de aquí surge la Organización Europea para la Cooperación Económica (OECE). Posterior a los acuerdos del Plan Marshall, y según las resoluciones monetarias y financieras de la Organización de las Naciones Unidas, se firman los acuerdos de Bretton Woods en New Hampshire, EUA, entre el 1 y el 22 de julio de 1944, en ellos se establecen las reglas para las relaciones comerciales y financieras de los países capitalistas, además se decidió la creación del Banco Mundial (BM) y del Fondo Monetario Internacional (FMI), se estableció el uso del dólar como moneda internacional, tanto el BM como el FMI empezaron a operar en 1946, cabe hacer 5 mención que estos acuerdos buscaron poner fin al Estado Benefactor del período 1914 - 1945 (El modelo Keynesiano), los países firmantes consideraron que para llegar a la paztenía que existir una política de cambio con el exterior. Siendo esta la base de los acuerdos para el inicio del GATT. Para cumplir el objetivo de concluir con el caos monetario y reordenar las finanzas se llevó a cabo la creación de instituciones financieras las cuales aplicarían las políticas anteriores. 1.1.1 Banco Mundial El concepto fundamental del Banco Mundial era ser creado para ayudar a las naciones europeas en su reconstrucción, posterior a la SGM, nació en 1944 y tiene su sede en Washington, Estados Unidos. De acuerdo a la información recapitulada de la página principal del BM, fue conformado inicialmente por 38 países, hoy tiene 188 miembros y 5 países con el mayor número de acciones: EUA, Japón, Alemania, Francia y Reino Unido. Actualmente está dividido en 5 organizaciones que conforman el Grupo del Banco Mundial (GBM), las cuales son: 1. Banco Interamericano de Reconstrucción y Fomento (BIRF). 2. Asociación Internacional de Fomento (AIF). 3. Corporación Financiera Internacional (CFI). 4. Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones (OMGI). 5. Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones (CIADI). Aunado a esto, las funciones actuales son las de otorgar créditos a las naciones en vías de desarrollo; los tipos de créditos que autoriza son: Préstamos para proyectos, ya sean carreteros, pesqueros o de infraestructura en general. 6 Préstamos sectoriales, enfocados a algún sector específico de la economía como: energía, agricultura, etc., estos créditos los otorga vía el BIRF y la AIF. Préstamos institucionales, sirven para la reorganización de las instituciones gubernamentales para que puedan orientar sus políticas hacia el libre comercio y las Empresas Transnacionales (ET) puedan tener libre acceso al mercado. Préstamos de ajuste estructural, sirven para aliviar la crisis debido a la deuda externa, su fin es convertir los recursos económicos de la nación en productos para la importación y fomentar la entrada de ET. Préstamos a Fondo Perdido (PFP), estos préstamos fueron creados como modo de cambio monetario sin retorno, esto es, los prestamistas no reciben de nuevo ese dinero prestado. El BM se mantiene de las aportaciones que hacen sus países miembros, los intereses pagados por los países deudores y la especulación en la bolsa mundial, todos sus países miembros tienen derecho a pedir prestado en caso de catástrofe, como tal, no tiene un dueño absoluto, todos los países son dueños, la diferencia es que, quien posee el mayor número de acciones tiene más beneficios, por ejemplo, EUA tiene 16.98%, Japón un 6.24%, Alemania un 4.82% y Francia y Reino Unido un 4.62 % cada uno. Una vez al año, entre septiembre y octubre se reúnen los países miembros para tomar las decisiones sobre el rumbo que tomará la Institución. 1.1.2 Fondo Monetario Internacional (FMI) Institución creada para la promoción de políticas cambiarias sostenibles entre los países, facilitar el comercio internacional y la reducción de la pobreza, también estableció el patrón oro/dólar, es decir, el valor del oro a una cierta cantidad de dólares pero siempre a un tipo fijo, este patrón se mantuvo hasta la crisis de 1973 cuando fue derogada. 7 Conformada por 188 países miembros, su función es lograr la estabilidad del sistema monetario a nivel mundial, esto es, el sistema de pagos entre los países y los tipos de cambio, fomentando el crecimiento económico y la reducción de la pobreza para elevar los niveles de vida de los países miembros, tiene su sede en Washington, DC, EUA, aunque no tiene un solo dueño, sí hay 5 países que tienen mayor poder de decisión, estos son: Estados Unidos, Japón, Alemania, Francia y el Reino Unido, aunque los Estados Unidos al tener un mayor porcentaje de participación (16.74%) tiene poder de veto sobre las decisiones que se toman. Sus principales funciones son: Promover la cooperación monetaria internacional. Facilitar la expansión y el crecimiento equilibrado del comercio internacional. Promover la estabilidad de los tipos de cambio. Ayudar a establecer un sistema multilateral de pagos para las operaciones en cuenta corriente efectuadas entre los países. Poner a disposición de los países miembros los recursos del Fondo, dándoles así la oportunidad de corregir los desajustes de sus balanzas de pagos sin recurrir a medidas que pudieran destruir la prosperidad nacional e internacional. Los países miembros tienen acceso al 25% de su cuota si éstos experimentan problemas en su balanza de pagos, si necesitan más dinero tienen que negociar en cuánto tiempo lograran una estabilidad de pagos para poder reembolsar el dinero, para lo cual se les pide que sea en un plazo de 3 a 5 años, aunque muchas veces alcanza los 15 años. 8 1.1.3 Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT) A diferencia de las dos Instituciones mencionadas anteriormente, el GATT no nació como una Institución sino como un Acuerdo entre varios países y éste constaba de una serie de principios básicos para su funcionamiento los cuales se fundan en la unión de políticas de los diferentes estados y la ruptura total del bilateralismo que había sido uno de los responsables de la SGM. Este Acuerdo fue firmado en 1948, por la necesidad de establecer un conjunto de normas comerciales y concesiones arancelarias y está considerado como el precursor de la Organización Mundial de Comercio. En 1994, el GATT fue reestructurado con el fin de establecer los lineamientos para dar certidumbre al comercio mundial y establecer un marco jurídico. Las 75 naciones unidas en torno al GATT y la Comunidad Europea (CE) fueron a integrantes que fundaron esta nueva Organización Mundial del Comercio (OMC), que nació el primer día de enero de 1995, actualmente tiene su sede en Ginebra, Suiza. La aplicación de las políticas de las Instituciones antes mencionadas, dan como resultado el triunfo del capitalismo y la consolidación del modelo neoliberal y la formación de regiones económicas, la firma de tratados y acuerdos comerciales, con ello una nueva configuración basada en la apertura comercial del mundo. 1.2 Integración Económica Se define como el proceso de borrar las fronteras y barreras comerciales de forma paulatina, presentándose con una creciente apertura e interdependencia política y económica, en la que se establecen acuerdos en común para los distintos sectores de la economía. 9 Las modalidades más comunes para poder beneficiarse entre países son: Acuerdo Bilateral, se firma entre dos países. Acuerdos Multilaterales, se firman entre numerosos países con el objetivo de eliminar gradualmente barreras comerciales. Fórmulas de Integración Regional, persiguen un objetivo más ambicioso y específico, para formar un mercado único. 1.2.1 Bloques Económicos Se definen como el agrupamiento de varios países de una región que tienen como objetivo promover modelos de vinculación económica, orientados a impulsar el desarrollo, la integración económica y la liberación comercial. Debido a la importancia e interacción económica que tienen y al contexto actual, es importante hacer referencia a la Unión Europea, la Cuenca del Pacífico, Mercosur y el TLCAN. 1.2.1.1 Unión Europea (UE) Es una Comunidad Internacional que fue establecida el 1 de noviembre de 1993, y formalmente entro en vigor en 1994; para que los países europeos llegaran a establecerla, tuvieron que pasar por un proceso muy complejo, el cual se remonta a finales de la SGM, gracias al impulso y esfuerzos de quienes buscaban la reconstrucción y el desarrollo económico europeo. Sus orígenes pueden remontarse a la formación de la Comunidad Europea del Carbón y del Acero (CECA) en 1951. Y en 1957 se creó la Comunidad Económica Europea formada inicialmente por seis países:Alemania, Bélgica, Francia, Italia, Luxemburgo y los Países Bajos, en 1973 se integraron Dinamarca, Irlanda y el Reino Unido, en 1981 Grecia, en 1986 España y Portugal y finalmente en 1995 Finlandia, Suecia y Austria, para así llegar a lo que hoy conocemos como la UE, cabe mencionar que no todos los países europeos forman parte de ella, como Suiza y Noruega. 10 El sistema político y jurídico que tiene es muy complejo, con mecanismos y normativas que se han modificado varias veces a lo largo de la historia. Su estructura es una especie de gobierno supranacional, con siete instituciones principales: la Comisión Europea, el Parlamento Europeo, el Consejo Europeo, el Consejo de la UE, el Tribunal de Justicia de la UE, el Tribunal de Cuentas y el Banco Central Europeo. Se fundó primordialmente para promover la integración continental por medio de políticas comunes que abarcan distintos ámbitos, principalmente económicos y que se van extendiendo a diferentes secciones de la economía y política. Actualmente actúa en base a una serie de ámbitos económico y social, regulador y financiero en los que su acción redunda en el interés de los Estados miembros de acuerdo a: Las políticas de solidaridad (también conocidas como políticas de cohesión), aplicables a cuestiones regionales, agrícolas y sociales. Las políticas de innovación, que introducen tecnologías punteras en campos como la protección medioambiental, la investigación y el desarrollo (I+D) y la energía. La UE financia estas políticas mediante un presupuesto anual superior a 120 000 millones de euros, abonado, en gran parte, por los Estados miembros. Esta cantidad representa una pequeña proporción de su riqueza (un 1,24%, como máximo, del producto nacional bruto combinado de todos los Estados miembros). 1.2.1.2 Cuenca del Pacifico Aunque existen varios acuerdos entre naciones que tienen algún litoral, la llamada Cuenca del Pacífico es la puerta de entrada y salida a la más grande superficie terrestre del mundo, posee un peso específico en la economía mundial, ya que en esta enorme superficie, se concentra el 50% de la población total del mundo, constituyendo un gigantesco mercado consumidor y productor. 11 El conjunto de Estados y territorios que la conforman agrupan a su vez, las culturas y razas más antiguas del planeta, con idiomas, economías y sistemas políticos de muy variadas y diferentes características que impiden pensar en ellas como un todo posible de igualar. Así, en más de los 40 países ribereños que se ubican en su Cuenca, se reúne aproximadamente el 47% del producto mundial bruto y se concentra alrededor del 37% de las exportaciones totales que se intercambian en el planeta. Debido a su extensión, es indispensable separarlas bajo un criterio geográfico: - La Cuenca Americana, conformada por Canadá, Estados Unidos, México, Colombia, Ecuador, Perú y Chile. - La Cuenca Asia y Oceanía, conformada por Rusia, China, Japón, Corea del Norte, Corea del Sur, Taiwan, Filipinas, Tailandia, Vietnam, Brunei, Malasia, Indonesia, Singapur, Hong Kong, Australia, Nueva Zelanda y Papúa Nueva Guinea. Gracias a la diversidad, étnica, cultural y económica de la región, y a que dentro de éstas se encuentran tres de los países con mayor riqueza y poder adquisitivo: Estados Unidos, Japón y China, se han ido conformando varios acuerdos para fomentar una mayor relación económica y comercial, los cuales a su vez tienen como principales características: Prever la eliminación de las restricciones no arancelarias aplicables al comercio entre las partes. Establecer normas comunes para la regulación del intercambio entre los signatarios, tales como origen, salvaguarda y solución de diferencias entre otras que garantizan la transparencia y evitan la discriminación. Algunos acuerdos han adoptado la normativa de la OMC para regular otros aspectos de política comercial relacionados con el comercio reciproco entre las partes. La mayoría contiene normas sobre promoción y protección de inversiones, integración física, cooperación energética, transporte y comunicaciones, propiedad intelectual, turismo y otros. 12 1.2.1.3 Mercosur El Mercado Común del Sur, es un acuerdo multinacional integrado por Argentina, Brasil, Paraguay, Uruguay y Venezuela (este último país está en proceso de incorporación), cuenta además con Bolivia, Chile, Colombia, Ecuador y Perú como países asociados. Este acuerdo fue establecido en 1991 a partir de la firma del Tratado de Asunción, el cual permitió la libre circulación de bienes, servicios y factores productivos entre sus integrantes, en el acuerdo también se fijó la adopción de una política comercial común, la coordinación de las políticas sectoriales y macroeconómicas y el establecimiento de un arancel externo. Gracias a la integración de estas naciones, se han logrado otros acuerdos específicos como el hecho de que todos los integrantes, más Bolivia y Chile, conforman una área de libre residencia con derecho al trabajo para todos sus ciudadanos, el único requisito es acreditar la nacionalidad y no contar con antecedentes penales. Cabe destacar, que esta facilidad no implica la libre circulación, ya que los trámites migratorios aún son obligatorios. Este acuerdo ha establecido alianzas con otras organizaciones comerciales (como la Comunidad Andina) y con países como Cuba, India, Israel y México. Los analistas sostienen que, más allá de los estatutos y la filosofía del Mercosur, sus objetivos aún no se cumplen, por ejemplo, la liberación del comercio en el bloque nunca se concretó ya que cada país puede armar un listado (que se actualiza cada seis meses) con los productos a los cuales no se les aplicará el arancel externo común. Es importante mencionar que los países que lo conforman comparten una comunión de valores que encuentra expresión en sus sociedades democráticas, pluralistas, defensoras de las libertades fundamentales, de los derechos humanos, de la protección del medio ambiente y del desarrollo sustentable, así como su compromiso con la consolidación de la democracia, la seguridad jurídica, el combate a la pobreza y el desarrollo económico y social con igualdad. 13 1.2.1.4 Tratado de Libre Comercio de América del Norte El Tratado de Libre Comercio de América del Norte firmado entre los gobiernos de los Estados Unidos de América, Canadá y México, con la participación del entonces presidente Carlos Salinas de Gortari, entró en vigor en enero de 1994. Ha establecido las bases para impulsar el comercio en América del Norte, y con ello lograr el crecimiento económico de los tres países. De acuerdo con cifras gubernamentales, en la zona del libre comercio del TLCAN residen cerca de 450 millones de personas, y la región alcanza una producción combinada de 17 billones de dólares, esto refleja el enorme potencial que tienen los mercados de los tres países. Este Tratado tiene como propósito: Favorecer la apertura comercial de América del Norte, eliminando de forma sistemática la mayoría de las barreras arancelarias y no arancelarias del comercio y la inversión entre los países firmantes. Promover condiciones de competencia leal en la zona de libre comercio. Proteger los derechos de propiedad intelectual en los tres países miembros. Establecer procedimientos eficaces para la aplicación y cumplimiento del Tratado y para la solución de controversias. Promover la cooperación trilateral, regional y multilateral encaminada a aplicar y mejorar los beneficios del Tratado. Eliminar obstáculos al comercio. Facilitar la circulación transfronteriza de bienes y servicios entre los territorios de los tres países firmantes. Aumentar las oportunidades de inversión en los tres países miembros. Se basa en principios fundamentales de transparencia, trato nacional y de trato dela nación más favorecida, adopta estos principios de la OMC, incluso los rebasa ampliamente, ya que además de establecer el trato nacional, el principio de la nación más favorecida y transparencia en los procedimientos, establece sistemas 14 propios de arbitraje, comprende capítulos como el de servicios, de la propiedad intelectual, de compras gubernamentales, de obra pública, la inversión extranjera, los energéticos, y destacan también por su importancia el Acuerdo Ecológico y el Laboral. Todo ello representa un compromiso firme de las tres naciones para facilitar el movimiento de los bienes y la prestación de los servicios a través de las fronteras, además de ofrecer la protección y la vigilancia adecuadas que garanticen el cumplimiento efectivo de los derechos de propiedad intelectual; adoptar los procedimientos internos que permitan la aplicación e implementación del tratado. Finalmente establece entre los territorios de los tres países una “zona de libre comercio”, porque las reglas disponen cómo y cuándo se eliminarán las barreras arancelarias para conseguir la libre circulación de los productos y servicios, esto es, cómo y cuándo se eliminarán los permisos, las cuotas y las licencias, y particularmente las tarifas y los aranceles. 1.2.2 Globalización Económica Se define como el libre paso de bienes, servicios y capital, tanto financiero como productivo, provocando cambios significativos en el comercio exterior, algunos beneficios son: El uso más eficiente de los recursos. Condiciones justas para la competencia internacional. Protección a la propiedad intelectual. Mayor competencia y acceso a mercados. Mejores precios para el consumidor. Aumento del flujo del conocimiento, de la investigación, de la inversión extranjera y del comercio internacional. Los principales impulsadores de la globalización son los bancos y las empresas multinacionales, así como los tecnócratas internacionales, que son los intelectuales que trabajan para las multinacionales y las financieras; los gobiernos, que con sus políticas ayudan a las multinacionales a realizar sus operaciones; y, 15 los organismos financieros internacionales como el BM y el FMI que condicionan sus préstamos a que los países adopten métodos orientados a eliminar las barreras a la libre circulación del capital. Cabe mencionar que la mundialización de México ha desarrollado la concentración de la producción, el intercambio comercial, las decisiones, el progreso tecnológico y la riqueza en unos cuantos países y en pocos cientos de empresas. 1.3 México en el Contexto Mundial México históricamente también ha adoptado las políticas de los organismos internacionales, para confirmarlo, iniciamos un análisis a partir del año 1940, el cual es conocido como el punto de partida de formación institucional, donde México adopta el "Modelo de Sustitución de Importaciones". A raíz de la Segunda Guerra Mundial existió un crecimiento en la economía mexicana, la demanda de los bienes incrementó y trajo consigo una elevada tasa de empleo gracias a las empresas extranjeras, incrementándose los turnos de trabajo para satisfacer las demandas. Así también otro factor que propició la implementación de este modelo fue la política del expresidente Manuel Ávila Camacho (1941-1946) quien prometió indemnizar a los ex dueños de la industria petrolera mexicana, reconocer la deuda de los bonos vencidos y estimuló la inversión extranjera en los ramos de la manufactura y el comercio. También el expresidente Miguel Alemán Valdéz (1947- 1951) impulsó más este modelo, controlando la importación de bienes de consumo, pero fue flexible con los bienes de capital, México vio llegar maquinaria y equipo extranjero adquiridos con las ganancias logradas durante los años de guerra. Los empresarios mexicanos de ese tiempo, fueron también causa del fortalecimiento de este modelo, negociaron las paces con el Gobierno, aceptaron la necesidad de una reforma económica y social y pensaron en una expansión de los mercados nacionales y extranjeros. Los beneficios se extendieron a toda la población, se le conoce como la época del "Milagro Mexicano". 16 1.3.1 Modelo de Sustitución de Importaciones También conocido como Estado Benefactor desarrollado por John Maynard Keynes en 1940, el cual consiste en la intervención del Estado en la economía, incentivando el crecimiento de la industria interna elevando así producción nacional. La implementación del modelo en México se impulsó con mayor poder en el sexenio de Miguel Alemán Valdez (1947-1951); dio como resultado efectos positivos como; reactivación de vías comerciales mediante la construcción de la infraestructura necesaria (vías férreas, aeropuertos, carreteras), adquiriendo madurez del sector servicios similar a los países desarrollados, de la misma manera con el nacimiento de sectores industriales nacionales, en especial la pequeña y mediana empresa dándole una baja dependencia a los mercados extranjeros, consiguiendo un aumento de empleo local con garantías de protección al trabajador. En la fase de mayor auge de este modelo, se requirió cada vez una mayor importación de bienes y servicios, pero las exportaciones resultaron insuficientes para financiar las compras del exterior; de ahí el crecimiento del déficit comercial y de la deuda externa al concluir los años setenta, no sólo no se contuvo dicho crecimiento, sino que se aceleró hasta llegar a montos insostenibles, derivando en lo que hoy se conoce como la Crisis de 1982, siendo esta la etapa final de dicho modelo. Estas situaciones obligaron al gobierno a recurrir a la ayuda de emergencia de los organismos financieros internacionales, ayuda que fue condicionada a medidas muy severas de austeridad, que constituyen la raíz del modelo económico actual. 1.3.2 Modelo Secundario Exportador o Apertura Comercial Desarrollado por Milton Friedman y F. A. Hayek a principios de los 80´s, el cual consistía en detener la participación del Estado en la economía nacional poniendo a ésta en manos de sector privado, y permitiendo a los inversionistas operar libremente en el comercio mundial. 17 Las políticas base del modelo fueron: disciplina fiscal, reordenamiento del gasto público, reforma impositiva, liberación de la tasa de interés, tasa de cambio competitiva, liberar el comercio exterior, liberar la entrada y salida de inversiones, privatización de las empresas del Estado, desregulación, derechos de la propiedad intelectual. Adoptado en México en 1982 hasta el periodo de Ernesto Zedillo (1994-2000). Por lo que a continuación mencionaremos el desarrollo de las políticas neoliberales en México. 1.3.3 José López Portillo (1976-1982) El 1977 López Portillo establece un acuerdo con el FMI comprometiéndose a limitar el endeudamiento público, reducir el medio circulante, restringir el gasto público, fijar topes a los aumentos de salarios, liberar el comercio exterior y limitar el crecimiento del sector paraestatal de la economía. México cumplió lo anterior únicamente un año debido al descubrimiento de los yacimientos petroleros, con lo que el país comenzó a recibir ingresos, considerando cubrir toda la deuda externa, en este periodo el petróleo funciono como aval para México en la solicitud de créditos; las condiciones favorables empezaron a cambiar en 1981 debido a los países de la OPEP (Organización de Países Exportadores de Petróleo), en especial Arabia Saudita, incrementaron significativamente su producción haciendo que los precios descendieran, con ello el barril mexicano descendió de precio. En 1981, tres meses antes de la conclusión de su administración nacionalizó las instituciones bancarias obteniendo como resultado el aumento de la inflación en un promedio del 100% anual, el desempleo creció y hubo caídas drásticas enproducción, sobre todo en industrias gubernamentales. 18 1.3.4 Miguel de la Madrid Hurtado (1982-1988) De la Madrid llegó al poder en una de las épocas más difíciles del país, bajo el desarrollo del Modelo de Sustitución de Importaciones, con una gran inflación, un endeudamiento elevado, la caída del precio del petróleo a nivel internacional, la devaluación del peso; situaciones que ocasionaron la desconfianza de los empresarios para invertir en México, dando paso a la crisis de 1982, la cual significó el término del modelo anteriormente mencionado y el arribo del llamado neoliberalismo. Para solucionar estos problemas, comenzó la apertura económica, la desregulación y descentralización, así como la privatización de empresas estatales; como resultado, el número de paraestatales disminuyeron, el sistema bancario se volvió a descentralizar. Ante la severa crisis económica se establecieron los Pactos para la Estabilidad y el Crecimiento Económico con los diversos sectores sociales, a través de los cuales el gobierno subsidiaba parte de los precios de los productos básicos y los productores/distribuidores se comprometían a no aumentarlos. Este colapso de la economía mexicana provocó entre otras cosas una gran devaluación y la firma en diciembre de 1987 del Pacto para la Estabilidad y el Solidaridad Económica, dicho acuerdo marcó el inicio de una política de limitación salarial que se extendió por diez años bajo la firma de diferentes pactos; la Comisión Nacional de Salarios Mínimos, provocó que los salarios reales en la actualidad sufran un retraso de 28 años al ubicarlos en un nivel similar al que tenían en 1980. El otorgamiento de préstamos para apoyar a la economía mexicana significó la imposición de durísimas condiciones para el gobierno por parte del FMI y el BM, el despliegue de una política que ya se ha extendido por más de un cuarto de siglo que consiste en privatizar prácticamente toda la industria paraestatal, en bruscos recortes del gasto social, eliminación de casi todos los subsidios para el campo y 19 en una apertura comercial que tendría años después su principal expresión en el TLCAN. 1.3.5 Carlos Salinas de Gortari (1988-1994) Caracterizándose por ser un sexenio con la función de privatizar más del 90% de las empresas paraestatales, excluyendo las más importantes para el Estado: Petróleos Mexicanos (PEMEX) la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM), el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), el Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado (ISSSTE); y de un fuerte crecimiento económico que se revirtió con la privatización bancaria, aunque al realizarse con un marco regulatorio nulo y dada la poca experiencia bancaria de sus beneficios, dio origen a la Crisis de 1994, consolidándose el Modelo Secundario Exportador, al pactar el TLCAN con Estados Unidos y Canadá. Los propósitos fundamentales en el TLCAN son la eliminación de obstáculos al comercio y facilitar la circulación transfronteriza de bienes y servicios entre los territorios de los involucrados, haciendo para México una modificación a toda su estructura arancelaria; originando las condiciones de competencia perfecta y leal en la zona de libre comercio; elevar las oportunidades de inversión en dichos territorios; creándose procedimientos eficaces para su aplicación y cumplimiento. Promulgándose la nueva ley de comercio exterior, en donde se regula y promueve el comercio, elevando la competitividad de la economía nacional para favorecer el uso eficaz de los recursos productivos del país, obteniendo la integración de la economía a un nivel internacional y así mismo estabilizando un poco la inflación. La firma de los Pactos de Estabilidad provocaron un aumento salarial, como consecuencia el incremento del precio en productos y servicios del sector, la renegociación de la deuda externa; lo anterior estipulado entre gobierno, productores, comerciantes y consumidores; donde el gobierno se comprometió al no aumento de impuestos, y a mantener precios de sus productos, los comerciantes incrementarían precios a los consumidores y los consumidores no demandarían más incrementos salariales. 20 1.3.6 Ernesto Zedillo Ponce de León (1994-2000) Esta administración estuvo marcada por la crisis financiera más severa del siglo con repercusiones internacionales originadas por la sobrevaluación de la moneda, grandes déficits del sector público y la dependencia del Gobierno del financiamiento vinculado al dólar llamada fuera del país como “Efecto Tequila”. Al inicio de este sexenio se dio la devaluación del peso, ocasionando una serie de acontecimientos que provocaron alzas en las tasas de interés que obligó al Gobierno a solicitar préstamos exorbitantes al BM y FMI, esto conocido como el “Error de Diciembre”. Debido a lo anterior se constituyó en 1990 el Fondo Bancario de Protección al Ahorro (FOBAPROA) comprometiendo al Gobierno a absorber las deudas de los bancos, capitalizar el sistema financiero y garantizar el dinero de los ahorradores; sin embargo, ante la crisis bancaria, el Gobierno a través del FOBAPROA y sin aprobación de la Cámara de Diputados, cambió a los bancos la cartera vencida por pagarés, con lo que no se podían vender ni intercambiar, esto es, que se pagarían intereses sobre intereses. 1.3.7 Vicente Fox Quezada (2000-2006) En este sexenio se conservó la política neoliberal, donde se impulsó la desregulación y la economía de libre mercado, la privatización de empresas del Estado, la apertura a la importación de bienes y servicios, ocasionando la caída de la industria nacional y la dificultad de los campesinos mexicanos para poder competir con los productos importados. Así también es importante mencionar que durante este gobierno se implementaron programas de apoyo a la pequeña y a la mediana empresa nacional, con esquemas de financiamiento de origen público, dando impulso al desarrollo 21 industrial en especial al fomento de los micro negocios, no logrando los resultados previstos. 1.3.8 Felipe Calderón Hinojosa (2006-2012) Se impulsó una política de apoyo del Gobierno Federal a las PyMES, apostando a la creación de empleo. Las medidas de política pública para el desarrollo están reflejadas en el Plan Nacional de Desarrollo 2007 – 2012, está estructurado en cinco ejes rectores: 1. Estado de derecho y seguridad. 2. Economía competitiva y generadora de empleos. 3. Igualdad de oportunidades. 4. Sustentabilidad ambiental. 5. Democracia efectiva y política exterior responsable. Tuvo un importante porcentaje de desempleo, inflación, decrecimiento del PIB, tipo de cambio a la alza, por lo tanto, el deterioro económico de 60 millones de mexicanos que buscaban una oportunidad en el autoempleo a través de las pequeñas y mediana empresas. 1.4 Pequeñas y Medianas Empresas (PYMES) Como consecuencia de las crisis anteriormente mencionadas y a la escasa inversión, la tasa de desempleo se agravo, junto con la incapacidad de generar empleos por parte de las empresas públicas y privadas; vislumbrándose una nueva tendencia hacia el “autoempleo”, así mismo siendo los nuevos protagonistas la Micro, Pequeña y Mediana empresa (MiPyME) La pequeña y mediana empresa (PYME) cuenta con características distintivas, tiene dimensiones con ciertos límites ocupacionales y financieros prefijados por los estados o regiones. Las PyMES son agentes con lógicas, culturas, intereses y un espíritu emprendedor específicos. Las pequeñas y medianas empresas son 22 entidades independientes, con una alta predominancia en el mercado de comercio, quedando prácticamente excluidas del mercado industrial y por las limitaciones que impone la legislación en cuanto al volumen de negocio y de personal, los cuales si son superados las convierten, porley, en una microempresa, pequeña empresa, mediana empresa o se convierte automáticamente en una gran empresa. Por todo ello una PyME nunca podrá superar ciertas ventas anuales o una cantidad de personal. Las pequeñas y medianas empresas cumplen un importante papel en la economía de todos los países. Los países de la OCDE suelen tener entre el 70% y el 90% de los empleados en este grupo de empresas. 23 CAPÍTULO II LA IMPORTANCIA DE LA ECONOMÍA SOCIAL Y SOLIDARIA EN MÉXICO. Iniciamos este tema exponiendo las características del neoliberalismo por ser el modelo económico actual que impera en el mundo. Debido a la situación desfavorable que vive la mayoría de la población, como el desempleo, pobreza, marginación, consumismo, inseguridad, desnutrición y contaminación del medio ambiente, surgen nuevas alternativas de solución, como la economía solidaria, la cual busca brindar una opción para las familias de escasos recursos, abarcando no sólo el ámbito económico sino al ser humano en todos sus campos de desarrollo, considerando a la naturaleza como parte importante del mismo. 2.1. Generalidades del Neoliberalismo en México En 1973 se presenta una crisis del sistema capitalista del siglo XX, se culpó a la OPEP y al aumento de los precios del petróleo, las causas de esta crisis fueron, los gastos sociales excesivos por parte del Estado y el gran poder de los sindicatos en la economía; la propuesta de solución fue eliminar las causas, y con relación al Estado se propuso que éste permaneciera débil en los gastos sociales y en la intervención económica, y que se mostrara enérgico en su capacidad de quebrar el poder de los sindicatos. El Neoliberalismo ofrece como solución a lo anterior, la liberación del mercado, la no intervención del Estado en la economía, la privatización de los bienes del país y la eliminación de los programas sociales como: la seguridad, la construcción de vivienda social para los trabajadores, porque los consideran un gasto infructuoso para el gobierno; a cambio se debe legislar a favor de la empresa privada, crear la infraestructura necesaria para el funcionamiento del mercado, preparar la mano de obra calificada en las universidades e instituciones de educación media superior y superior para la industria, un marco jurídico a favor de la inversión y crear las 24 condiciones para la llegada del capital extranjero. Para lo cual Milton Friedman propone las siguientes políticas económicas: Políticas monetarias restrictivas: aumentar tasas de interés o reducir la oferta de dinero, considerando que así se disminuye la inflación y se reduce el riesgo de una devaluación. Políticas fiscales restrictivas: incrementar los impuestos sobre el consumo y reducirlos sobre la producción y la renta; eliminar regímenes especiales; disminuir el gasto público. Liberalización: la liberalización para el comercio como para las inversiones incentivan tanto el crecimiento como la distribución de la riqueza, al permitir: a. Una participación más amplia de agentes en el mercado (sin monopolios u oligopolios). b. La generación de economías de escala (mayor productividad). c. El aprovechamiento de ventajas competitivas relativas (mano de obra barata o potentes infraestructuras, entre otros). d. El abaratamiento de bienes y servicios (al reducirse costos de transporte y del proteccionismo). e. El aumento en los niveles de consumo y el bienestar derivado de ello (aumento de la oferta y la demanda en un contexto de libre mercado). Privatización: se considera que los agentes privados tienden a ser más productivos y eficientes que los públicos, y que el Estado debe limitarse para ser más eficiente y permitir que el sector privado sea el encargado de la generación de riqueza. Desregulación: se considera que demasiadas reglas y leyes inhiben la actividad económica y su reducción a un mínimo necesario. De acuerdo a lo mencionado en párrafos anteriores, en México a partir de 1982 surge un periodo de cambios en la política económica, el cual se caracteriza por el impulso de la economía de Libre Mercado, esto empieza con la apertura comercial, la disminución de aranceles a la exportación y el inicio de la 25 privatización de las empresas del Estado; cabe mencionar que esto generó consecuencias en todo el país. Estas políticas también han impulsado la firma de diversos tratados comerciales y el ingreso de México al GATT en enero de 1986, en el gobierno de Miguel de la Madrid, posterior a ello y como la etapa de mayor auge se lleva a cabo la firma del TLCAN en 1994, bajo el régimen de Carlos Salinas de Gortari, en el sexenio siguiente Ernesto Zedillo buscó abrir el mercado a Centroamérica, Sudamérica y la Unión Económica Europea. Esta teoría neoliberal ha tenido consecuencias para la economía de México destacando las siguientes: La apertura comercial incrementó la entrada de productos del extranjero, haciendo su consumo cotidiano entre la población. Con esta acción se ha desplazado a los productos nacionales, la quiebra de empresas y aumentado el desempleo. Aumenta la interdependencia en todos los órdenes con Estados Unidos y el sometimiento a los lineamientos de las políticas de los organismos internacionales como el FMI, BM y la Organización Mundial de Comercio (OMC). Una total dependencia de los países desarrollados en los renglones; tecnológico, financiero y cultural. 2.2 Concepto El Neoliberalismo pretende reducir al mínimo la intervención estatal en materia económica y social, defendiendo el libre mercado capitalista como el equilibrio institucional y el crecimiento económico de México. Este planteamiento también propone que se deje en manos de particulares actividades que antes realizaba el Estado; en esa dinámica se privatizan empresas públicas, se abren las fronteras para mercancías, capitales y flujos financieros y por lo tanto se reduce el tamaño del Estado. 26 Sus características principales son: La desregulación, la cual es el medio que elimina parte de los controles oficiales a favor de la producción privada de bienes y servicios. Desincorporación de entidades públicas. Venta de bienes de inversión a particulares. Concesión a la iniciativa privada de servicios, principalmente los de comunicaciones y transportes. Eliminación de subsidios. Adelgazamiento del aparato burocrático. Crecimiento del Ejercito Industrial de Reserva. Sus efectos son: POSITIVOS NEGATIVOS Mayor importación y Mayor preparación Mayor número de desempleo Exportación Más impuestos y gastos Competencia laboral Inflación Presencia del país en la economía mundial Peores salarios Menos intervención del gobierno en la economía Tabla 1: Efectos del Modelo Neoliberal Este modelo en efecto no satisface las necesidades primordiales de la población, pero con el se cumple con el postulado del Consenso de Washington, que en términos generales incluye las siguientes politicas: 1.- Disciplina presupuestaria. Se refiere a que los presupuestos públicos no pueden tener déficit. 2.- Reordenamiento de las prioridades del gasto publico. Indica que el gasto público debe concentrarse donde sea rentable. 3.- Reforma impositiva. Se refiere a que debe ampliarse la base de los impuestos y reducir los mas altos. 27 4.- Liberación de los tipos de interés. 5.- Un tipo de cambio de la moneda competitivo. 6.- Liberación del comercio internacional. 7.- Eliminación de las barreras a la inversión extranjera directa. 8.- Privatización. Venta de las empresas públicas y de los monopolios. 9.- Desregulación de los mercados 10.- Protección de la propiedad privada. 11.- La educación y la salud deben privatizarse. Ante tal situación, han surgido nuevas alternativas de organización social para incorporar a la población al sector productivo,que dan la pauta para combatir el desempleo y la miseria que actualmente vive el país. 2.3. Antecedentes de la Inversión Extranjera Directa (IED) en México De acuerdo al Consenso de Washington se deben prohibir las barreras de entrada de las empresas extranjeras, y permitir que éstas compitan por igual con las nacionales. La liberalización de los flujos financieros externos no es vista como prioridad, sin embargo, una actitud limitada a la entrada de la IED es considerada un desacierto, ya que ésta además de aportar el capital necesario para el desarrollo, provee capacitación y "know-how" para la producción de bienes y servicios, tanto para el mercado interno como para la exportación. Cabe mencionar que dicho Consenso está integrado por 10 instrumentos: 1.-Disciplina presupuestaria.- Los presupuestos públicos no pueden tener déficit. 28 2.- Reordenamiento de las prioridades del gasto público.- El gasto público debe concentrarse donde sea rentable. 3.- Reforma impositiva.- Ampliar la base de los impuestos y reducir los más altos. 4.- Liberación de los tipos de interés. 5.- Un tipo de cambio de la moneda competitivo. 6.- Liberación del comercio internacional. 7.- Eliminación de las barreras a la inversión extranjera directa. 8.- Privatización.- venta de las empresas públicas y de los monopolios. 9.- Desregulación de los mercados. 10.- Protección de la propiedad privada. 11.- La educación y la salud deben privatizarse. Donde para este caso retomaremos el punto siete “Inversión Extranjera Directa (IED). 2.3.1 Concepto La quinta edición del Manual de la Balanza de Pagos del Fondo Monetario Internacional (IMF,1993) da la siguiente definición: “Inversión Directa, es la categoría de inversión internacional, que refleja el objetivo de la obtención de un interés duradero por una entidad residente en una economía, en una empresa residente en otra economía, el interés duradero implica la existencia de una relación a largo plazo entre el inversionista directo y la empresa y el grado significativo de influencia del inversionista sobre el Manejo de la empresa”. 29 La Secretaría de Economía de México la define como aquella inversión que tiene como propósito crear un interés duradero, y con fines económicos o empresariales a largo plazo por parte de un inversionista extranjero en el país receptor. De lo anterior deducimos que la inversión extranjera es direfente a la nacional que cruza las fronteras, y tiene como destino la operación de negocios rentables, en los diferentes sectores de las economías a las que llega. 2.3.2 Desarrollo El proceso de industrializacion que ahora vive el mundo tiene sus antecedentes en el desarrollo de la fuerza motriz, el manejo de dinero, mediante un interés, la especializacion de la mano de obra y de la combinacion del trabajo humano con la maquina, lo que históricamente ha permitido la reduccion de costos, el incremento de la producción, la productividad y la expansión de mercados con bienes competitivos. Este fenómeno también ha generado la sobre oferta de bienes y de capital que en su mayoría han colocado en países atrasados, porque ellos les representan mercados fértiles y beneficios extraordinarios, pues los capitales son escasos, el precio de los recursos naturales y la mano de obra abunda y de bajo precio. Estos paraísos económicos, a través del tiempo han sido concurridos por los grandes capitales de las empresas transnacionales. Las transnacionales, por medio de sus empresas matrices controlan una gran cantidad de compañías filiales y subsidiarias, las cuales actúan con el mismo nombre y los mismos objetivos en diferentes países. Si la IED es orientada correctamente, ésta permite a los receptores aumentar la productividad y la competitividad a través de la promoción de exportaciones, con este hecho se ampliará el requerimiento de mano de obra calificada, capaz de asumir y adaptar tecnologías a las condiciones del país, situaciones que se traducirán en un bienestar nacional, por favorecer mercados de competencia 30 perfecta que ofrezcan calidad y precios, que aumenten la capacidad industrial productiva del país. De la misma forma se agrupan en tres objetivos : Tabla 2: Objetivos de la Inversión Extranjera Directa Dentro del flujo de la IED, México se encuentra en la posición 18 como país receptor de la IED, incluyendo tanto países desarrollados como en vías de desarrollo. Para el país, la Dirección General de Inversión Extranjera (DGIE) es su representante en los foros internacionales de inversión; ésta contribuye en la promoción y atracción de inversiones; difunde información y estudios sobre el clima de inversión en el país e instrumenta lineamientos de política pública en materia de IED, así también, es la Unidad Administrativa de la Secretaría de Economía encargada, entre otras actividades, de emitir resoluciones administrativas bajo la Ley de Inversión Extranjera; administrar y operar el Explotación de nuevos mercados • El mercado protegido era más interesante el invertir en forma directa que la exportación, ofrecía un atractivo mercado cautivo. Este tipo de IED que busca un mercado más grande pero no en forma directa sino indirecta, es decir, una economía que ofrece ventajas comerciales o de localización geográfica, podría servir para atraer a la IED que busca penetrar en un mercado más amplio. • En conclusión este tipo de IED podría estar asociado a un mayor volumen de comercio internacional y no a uno menor como se suponía anteriormente Búsqueda de eficiencia productiva • Procura tener una mano de obra barata, por lo tanto salarios bajos e insuficientes, y obtener una producción muy elevada Búsqueda de activos estratégicos • este tipo de IED ha ido perdiendo importancia en el mundo, en parte porque la dotación de factores es relativamente fija pero también como resultado del surgimiento de muchos otros bienes que pueden sustituir a este tipo de recursos. 31 Registro Nacional de Inversiones Extranjeras (RNIE); elaborar y publicar estadísticas sobre el comportamiento de la IED en el territorio nacional. La IED a través de las empresas transnacionales ha impulsado un reacomodo en los capitales, permitiendo la acumulación de 50 mil 723 millones de dólares en los últimos cinco años. Según la “Encuesta de Expectativas de los Especialistas en Economía del Sector Privado” que elabora el Banco de México, para este año se espera un monto de 19,495 millones de dólares de la IED. El aumento esperado en 2011 es significativo considerando que la estimación no contempla transacciones atípicas. Para 2012 la cifra se ubicaría alrededor de los 20,667 millones de dólares. La mayor dinámica productiva restituyó la capacidad de la economía mexicana para captar nuevas inversiones, debido al aumento que se dio en el flujo de capitales orientado a los distintos sectores. El establecimiento del TLCAN, antiguamente había apoyado un mayor flujo de inversiones directas a las actividades económicas, lo que le brindó amplias ventajas sobre países pertenecientes al Continente Europeo que gozaban de una tradición en inversiones con México y que muestran un importante rezago en el periodo reciente 2.3.3 Efectos Los resultados de la IED dependen de los países receptores como la distribución de la riqueza y el poder, el control de la producción, la estructura del mercado nacional, la distribución y el empleo de la IED y su marco regulatorio, pero a su vez también dependen de los objetivos y las tendencias de las ET. El desequilibrio de los mercados internacionales provoca que las decisiones de inversión de las empresas transnacionales rebasen en consideraciones estratégicas cada vez más complejas, México es uno de los principales países receptores de la IED en América Latina y en los países en vías de desarrollo, destacando por su rápida y profundaintegración a mercados internacionales vía 32 exportaciones de productos y procesos que hasta hace algunos años no existían y/o no se realizaban en México. Los efectos de la IED en México son: La Moneda Nacional. Lavado de Dinero. PIB Per Cápita. Acumulación de Capital. Innovación y Desarrollo Tecnológico. Competitividad. Concentración de Capital. A la IED se le atribuye una fuerte actividad comercial externa debido a las experiencias en cuanto a la dinámica exportadora de las empresas receptoras de inversión extranjera (Empresas Transnacionales), llegando a ser en algunos casos superior a la de las empresas nacionales. 2.4 Antecedentes de las EmpresasTransnacionales El antecedente de las empresas Transnacionales (ET) lo podemos ubicar en los grandes inventos como la máquina de vapor en el año 1665 en Londres, que aceleró la producción y requirió ser colocada no solo en el mercado local sino en diferentes países. La primera Empresa Transnacional fue la Compañía de Moscovia, empresa de origen inglés fundada en Londres en 1555, dedicada al comercio entre Inglaterra y Rusia. Las ET colocan grandes cantidades de dinero en los sectores más rentables de distintas economías a las que llegan, para apoderarse de todo el proceso 33 productivo; cuentan con gran prestigio, y sus empresas matrices controlan una fuerte cantidad de compañías filiales y subsidiarias las cuales actúan con el mismo nombre y los mismos objetivos, por ejemplo, Coca Cola, Pepsi Cola, VW que tienen su origen en el extranjero y en México sus filiales, etc. La mayoría de estas empresas son considerablemente poderosas, ya que tienen gran cantidad de recursos monetarios y naturales en diferentes regiones del mundo. Condujeron a la economía a una interdependencia económica global, es decir, más lejos del comercio y del dinero. La internacionalización de las ET, incurre significativamente en las economías nacionales, haciéndolas dependientes del exterior. El mundo está pasando por cambios profundos. Además de la caída del bloque socialista y la creación de un nuevo orden económico internacional, está viviendo una revolución en el campo de la tecnología. El primer gran cambio tecnológico que modificó radicalmente el modo de vivir de las personas ocurrió hace 12 mil años con la revolución agrícola. El segundo gran cambio se dio con la revolución industrial, en el siglo XVIII en Gran Bretaña; con las máquinas y los motores, las distancias se acortaron, el campo dejó de ser el espacio económico más importante, y sobrevino el fenómeno de la urbanización masiva. Actualmente la tercera gran revolución tecnológica; son los computadores, conectados a través de redes mundiales como la Internet, los medios de comunicación interactiva, la realidad virtual y otros avances en el área de la informática, transformaron radicalmente las nociones del tiempo y del espacio e incluso de la realidad. 2.4.1 Concepto Eiteman, Stonehill y Moffett definen a la Empresa Transnacional como: aquella empresa que posee filiales, subsidiarias, sucursales, o afiliados localizados en países extranjeros. Esto incluye firmas en actividades de servicios tales como consultorías, gestión, construcción, legal, publicidad, entretenimiento, banca, telecomunicaciones y turismo. 34 Basado en lo anterior se deduce que las ET tienen su matríz donde se inicia o diseña la produccion, vende y/o distribuye y se localizan en diversos países, pero el control y la dirección de estas mismas se ubica sólo en su pais de origen. Tienen como objetivos la rentabilidad y crecimiento, evaluados para el conjunto integrado de sus operaciones a nivel del mercado. Así mismo cuentan con características muy definidas como son: : Gráfico 1: Características de la Empresas Transnacionales Retomando la característica de que sus inversiones están concentradas en pocos países, eso causa repercusiones negativas, crea una dependencia del país receptor (EU), en donde los directivos intervienen de una manera significativa a su política, teniendo desigualdad en la repartición de recursos, en el caso de México se están desplazando a empresas nacionales, y a los empleados mexicanos pertenecientes a esas empresas no los dejan crecer profesionalmente dentro de las mismas. Objetivo fundamental: la obtención del máximo de beneficios en el mínimo de tiempo Es una persona jurídica de derecho privado que actúa en diferentes Estados, pero con un centro único o principal de decisión . “Actúan en la producción, en el comercio, en la investigación y en los servicios - prácticamente en todas las esferas de la actividad humana - y también en la especulación financiera, directamente con su propio capital o aceptando el ingreso en el capital de la sociedad de los inversores institucionales gestores de fondos de pensiones, de fondos de compañías de seguros, etc., quienes así pasan a intervenir en las decisiones de las sociedades con el objeto de que su inversión produzca la alta renta esperada” . Empresas con un enorme volumen de capital, utilización de tecnologías avanzadas, elaboración de productos altamente estandarizados, y sobre todo por tener presencia comercial en varios países . Concentración de sus inversiones, y por tanto de los efectos sobre el empleo, en unos pocos países. 35 2.4.2 Desarrollo Las propias empresas transnacionales que operan en una determinada región tienen efectos integradores. Cabe recordar en este sentido, que el TLCAN firmado en 1994 por Estados Unidos, Canadá y México fue promovido por las empresas transnacionales, en especial, las automotrices estadounidenses con el fin de formalizar los intercambios ya existentes en la frontera de México y así, asegurar estándares flexibles en materia de trabajo y medio ambiente, y el acceso a las reservas petroleras de México. Por su parte, los empresarios mexicanos y canadienses apoyaron el acuerdo de integración a fin de conquistar un mercado de consumo más amplio, y acceder a inversiones de capital y tecnología. 2.4.3 Efectos Para dar un impulso económico en México, y obtener ganancias en el país, es importante contar con mejores políticas. Se deben definir prioridades nacionales, de modo que las operaciones de la IED / ET se entiendan como un complemento del capital nacional. Las prioridades de financiamiento externo, los acuerdos internacionales y el desarrollo productivo deben estar en armonía entre sí, con políticas coordinadas (atracción, garantías, beneficios) Los organismos de promoción de inversiones de tercera generación desempeñan nuevos papeles: 1) identificar, contactar y facilitar la entrada de ETs que mejor se adecúen a las prioridades nacionales; 2) analizar y benchmark los efectos de las operaciones de la IED / ET (fiscal, TAT, RH, EP, DE, etc.) En suma, hay que evolucionar desde políticas de IED / ET destinadas a maximizar las entradas hacia políticas centradas en la calidad de los impactos. Se necesitan políticas específicas para realzar los impactos positivos y atenuar los negativos. Cabe señalar que es importante rescatar a las empresas nacionales para que los trabajadores puedan tener un crecimiento económico y social, ya que de esta 36 manera se les daría oportunidad de tener participación en la creación de productos y de ocupar altos puestos. Como consumidores de los productos se daría una mejoría en cuestión de la calidad de los productos, debido a que en muchas ocasiones la calidad de las empresas transnacionales son muy bajas, puesto que su principal interés es obtener ganancias a un bajo costo para ellas. 2.5 Antecedentes de la Economía Social en México Han pasado muchos años en la búsqueda de las formas asociativas, la cual aún continúa, esta misma exploración nos llevó a construir un sistema económico complejo
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