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Presenta Director de tesina que para obtener la especialidad en Marketing Estratégico en los Negocios Instituto Politécnico Nacional Escuela Superior de Comercio y Administración Unidad Tepepan Sección de Estudios de Posgrado e Investigación 1 ÍNDICE Acta de revisión de tesina .................................................................................... 5 Carta de cesión de derechos…………………………………………………… 6 Agradecimientos ................................................................................................. 7 Dedicatoria........................................................................................................... 8 Glosario ............................................................................................................... 9 Relación de figuras, gráficas y tablas ................................................................. 13 Resumen ............................................................................................................. 17 Abstract ................................................................................................................ 17 Introducción ......................................................................................................... 18 I Capítulo Proceso de la investigación 1.1 Antecedentes .................................................................................................. 21 1.2 Justificación ................................................................................................... 22 1.3 Problemática .................................................................................................. 23 1.4 Pregunta de investigación .............................................................................. 23 1.5 Objetivos de la investigación ......................................................................... 24 1.6 Método ........................................................................................................... 24 II Capítulo El Sistema de Información de Mercadotecnia 2.1 Conceptos ...................................................................................................... 28 2.2 Necesidades de información para la toma de decisiones gerencial ............... 33 2.3 Los datos y la información ............................................................................ 40 2.4 Parámetros de mercadotecnia ........................................................................ 45 2.5 Sistemas de Información Gerencial ............................................................... 49 2.6 La administración del SIM ............................................................................ 58 2 III Capítulo Instituciones de seguros 3.1 Antecedentes de los seguros. ......................................................................... 61 3.2 Las instituciones de seguros. ......................................................................... 62 3.2.1 Las compañías de seguros. ......................................................................... 62 3.2.2 Las instituciones mutualistas. ..................................................................... 64 3.3 Operación de los seguros. .............................................................................. 65 3.3.1 La operación de vida................................................................................... 65 3.3.2 La operación de accidentes y enfermedades............................................... 65 3.3.3 La operación de daños. ............................................................................... 66 3.4 Las organizaciones de seguros. ..................................................................... 67 3.4.1 Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF). .................................... 67 3.4.2 Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS). ...................... 68 3.4.3 Asociación de Supervisores de Seguros de América Latina (ASSAL). ..... 68 IV Capítulo El Diagnóstico y resultados 4.1 La contribución del SIM en la toma de decisiones. ....................................... 70 4.2 Las necesidades de información de la empresa. ............................................ 71 4.3 El diseño conceptual del SIM: Áreas y fuentes. ............................................ 72 4.4 Organización de la información comercial interna de la empresa. ................ 73 4.5 La información del microentorno de la empresa. .......................................... 74 4.6 La información del macroentorno de la empresa. ......................................... 75 4.7 Propuesta de diseño del SIM para la empresa. .............................................. 76 4.8 Análisis de resultados 4.8.1 La contribución del SIM en la toma de decisiones. .................................... 77 4.8.2 Las necesidades de información de la empresa. ......................................... 78 4.8.3 El diseño conceptual del SIM: Áreas y fuentes. ......................................... 78 4.8.4 Organización de la información comercial interna de la empresa.............. 78 4.8.5 La información del microentorno de la empresa. ....................................... 79 4.8.6 La información del macroentorno de la empresa. ...................................... 80 3 4.8.7 Propuesta de diseño del SIM para la empresa. ........................................... 81 V Capítulo Propuesta de diseño del SIM para la aseguradora 5.1 El módulo del entorno interno ....................................................................... 83 5.1.1 Los datos internos ....................................................................................... 83 5.1.2 Producto ...................................................................................................... 84 5.1.3 Precio .......................................................................................................... 88 5.1.4 Distribución ................................................................................................ 90 5.1.5 Comunicación integral ................................................................................ 93 5.1.6 Ventas ......................................................................................................... 96 5.1.7 Producción .................................................................................................. 101 5.1.8 Almacén ...................................................................................................... 104 5.1.9 Compras ...................................................................................................... 105 5.1.10 Finanzas .................................................................................................... 108 5.1.11 Capital humano ......................................................................................... 110 5.2 El módulo del microentorno. ......................................................................... 112 5.2.1 Inteligencia de mercadotecnia. ................................................................... 112 5.2.2 Fuentes de información externa. ................................................................. 114 5.2.3 Los clientes. ................................................................................................ 123 5.2.4 El consumidor. ............................................................................................ 129 5.2.5 El mercado. ................................................................................................. 132 5.2.6 La competencia. .......................................................................................... 138 5.2.7 La distribución. ........................................................................................... 145 5.2.8 Los proveedores. .........................................................................................145 5.3 El módulo del macroentorno. ........................................................................ 147 5.3.1 La economía. .............................................................................................. 147 5.3.2 La tecnología. ............................................................................................. 154 5.3.3 La demografía ............................................................................................. 158 5.3.4 La sociocultura. .......................................................................................... 165 4 5.3.5 El medioambiente. ...................................................................................... 169 5.3.6 Las leyes. .................................................................................................... 172 5.3.7 Internacional. .............................................................................................. 173 Conclusiones. ....................................................................................................... 177 Recomendaciones y trabajos futuros. .................................................................. 182 Referencias. ......................................................................................................... 183 Anexos. ................................................................................................................ 186 AC|A DE REVISIÓN DE TES]NA Méxm si€ndo ¿s del 2012 sé réun eron los m€mbros do lá Coñ s ón Revsora de la Tes na, des¡onada porelCoegio de Prcfesorésdé Esludiosd€ Posg6do€ Invesligaclón de ESCA Un dad Tep€pan pará exáñi.ar a leslna lit!lad¿: Prooueslade dseñode un Sirema de lnfo¡maciónde lúercadotecniá Pr€s€ntada por ei a umnol INSTITUTO POLITECNICO NACIONAL SECRETARIA DE INVESTIGACION Y POSGRADO 23 B 5 2 ESPECIALIDAD EN II/IARKETING ESTRATÉGICO EN LOS NEGOCIOS Deso!és de lntercamb ar oD n o¡es los m embos d€ la Com s ón úanifeslaron ¡PROA,4R ¿A fESrúÁ. en vihud de que salisf¿ce los requisitos señalados por las d sposicion6s reglamenlaras v¡qanles LACOMISLÓN REVISORA 42& Dr¿. M¿ria Dolores Martinez Glzmán ,áz- enC Héctof ¡¡anue LealPéléz ?# PRES DENTE DEL CO! FESORES INSTITUTO POLITÉCNICO NACIONAL SECRETARU DE IA'I/ESTIGACION Y TOSEFADO CARTA CES]ÓN DE DERECHOS el ¡li¡ 26 del mes ñMo 2012.e l ( la )quesuscr ibeGabne lMai i inezMede la lDmno(a)de lPmermadcEspcc io l id .d en Marke¡ne Esrratésico eD los Negocios,.on nrrñe¡o de regirro B 102s27, adsfilo a !Sq\ U¡idad T@e!an, nanifiesta que es aulor (a) i¡tclccrual dcl prcsore rmbajo de T6is bajo la dilccción dc M. en A. Edñundo Rapiru Tores v codc los dtrechos del trab¿jo intitulado: l¡opu€sta de dheño de u¡ Shtena de Inlómación de Mercadolecnia, al Instituto Poúmico Na.ional ¡¡ra sudiñ6ión, con fines acadóni.os y de invesrig¿ción. Los nsueios dc la intbmación Do deben reprodu.ir el onienido icxtul, gráncas o datos del t¡abajo sin el pemho expreso del aulo¡ y/o di!@tor dcl rr¡bajo lste puede se¡ obtenido esclibiendo r la si$icnlc dic.ió¡i lamanne@vahoo.com Si el pennho se otorya, cl usuano d€beiá dd el ag¡ldecimie¡to orespo¡dicnre y cir¡r la tuente del rhno. 7 AGRADECIMIENTOS Al Instituto Politécnico Nacional. A la Escuela Superior de Comercio y Administración Unidad Tepepan. A mis maestros: M. en C. Dámaris R. Chávez Maza. M. en C. María del Rosario Cortés Castillo. M. en C. Silvia Galicia Villanueva. M. en C. José Antonio García Zambrano. Dra. María Dolores Martínez Guzmán. M. en C. Carlos Rendón Ruiz. M. en C. Laura Rodríguez Flores. A mis asesores: M. en C. Héctor Manuel Leal Pérez. Dra. María Dolores Martínez Guzmán. M. en C. Edmundo Ramírez Torres. A Rosenda Martínez Ramírez. 8 DEDICATORIA Eva Tinoco Dávila. Gabriela Martínez Tinoco. Pedro Martínez Tinoco. 9 GLOSARIO Almacén: Es el área donde se guardan los productos de la empresa. Capital humano: Es el área donde se gestiona todo lo relacionado al personal que trabaja en la empresa. Catálogo de productos y servicios: es la relación ordenada de elementos pertenecientes al mismo conjunto para facilitar su localización; por ejemplo, en un archivo digital o una publicación en papel. Cliente: Comprador frecuente. Competencia: Incluye todas las ofertas y los productos sustitutos rivales que un comprador puede tener en cuenta a la hora de decidir su compra. Compras: Área que es responsable de la adquisición de los recursos necesarios para el logro de los objetivos de la organización. Comunicación integral: Conceptos de planeación de las comunicaciones de la mercadotecnia que reconoce el valor agregado de un plan exhaustivo. Consumidor: Es la persona que satisface sus necesidades y deseos. Datos: Observaciones y evidencias en relación con algún aspecto del sistema de marketing. Datos internos: Son todos los datos que produce la empresa como parte de sus operaciones normales, los cuales se usan para propósitos distintos a los de una investigación del mercado. Demografía: Es la ciencia que tiene como objetivo el estudio de las poblaciones humanas y que trata de su dimensión, estructura, evolución y características generales, considerados desde un punto de vista cuantitativo. http://es.wikipedia.org/wiki/Relaci%C3%B3n http://es.wikipedia.org/wiki/Elemento http://es.wikipedia.org/wiki/Conjunto http://es.wikipedia.org/wiki/Archivo http://es.wikipedia.org/wiki/Biblioteca 10 Distribución: Conjunto de organizaciones interdependientes que ayudan a que el producto o servicio esté disponible para su uso o consumo por parte del consumidor particular o por otras empresas. Distribuidor: Canal que acerca y comercializa los productos y servicios de la empresa al comprador. Se clasifica principalmente en mayoristas, detallistas y agentes. Entorno económico: Está constituido por factores que influyen en el poder de compra y los patrones de gasto de los consumidores. Entorno interno: Incluye a todas las actividades que se realizan dentro de la empresa: Mercadotecnia, ventas, producción, almacenamiento, compras, finanzas y personal. Entorno internacional: Países que presentan oportunidades y amenazas de comercialización en otros países. Entorno legal: Las leyes y reglamentos que generan los gobiernos y que influyen en los sectores de mercado que norman. Entorno medioambiental: Presenta oportunidades y amenazas de la naturaleza. Incluye el aire, el agua, la tierra, como principales elementos de la ecología. Entorno sociocultural: Factor básico del macroentorno que identifica creencias, valores y normas que definen en gran medida el comportamiento de los consumidores. Entorno tecnológico: Incluye a las TIC’s: Tecnologías de la información y comunicación. Comprende los medios tecnológicos (hardware) y a los procesos tecnológicos (software). Finanzas: Área de la empresa que se enfoca a la gestión de los recursos económicos de la organización. 11 Información: Conjunto de datos que reducen la incertidumbre en una situación de decisión. Macroentorno: Incluye a todos los factores externos a la empresa, que influyen de manera general a los mercados: Económicos, tecnológicos, demográficos, culturales, ambientales y legales. Mercado: Valor en dinero o especie de un conjunto de productos o servicios que compiten entre sí, en un momento dado. Mercadotecnia: Proceso de planeación y ejecución del concepto, el precio, la promoción y la distribución de ideas, bienes y servicios, para crear intercambios que satisfagan los objetivos de las personas y de las organizaciones. Microentorno: Incluye a aquellos agentes inmediatos que participan en la producción, distribución y comercialización de la oferta de la empresa: Clientes, consumidores, competidores, el mercado, proveedores y distribuidores.Precio: Es el valor monetario asignado a un bien o servicio. Producción: Área de la empresa que se encarga de la fabricación de los productos. Producto: Un producto es todo aquello que se ofrece en el mercado para satisfacer un deseo o una necesidad. Proveedor: Son los agentes externos a la empresa que proporcionan los recursos que necesita la compañía para producir y comercializar sus productos y servicios. Sistema: Es un conjunto organizado, formando un todo, en el que cada una de sus partes están interrelacionadas a través de un orden lógico que concatena sus actos hacia un fin determinado. http://es.wikipedia.org/wiki/Valor http://es.wikipedia.org/wiki/Dinero http://es.wikipedia.org/wiki/Bien_econ%C3%B3mico http://es.wikipedia.org/wiki/Servicio 12 Sistema de información: Un conjunto de componentes interrelacionados que recolectan (o recuperan) procesan, almacenan y distribuyen información para apoyar la toma de decisiones y el control en una organización. Sistema de información de mercadotecnia: es un conjunto de componentes interrelacionados que recolectan, almacenan, procesan y distribuyen información para mejorar la toma de decisiones en el área comercial. Toma de decisiones: El proceso que realizan los ejecutivos para la elección entre dos o más alternativas. Ventas: Área de la empresa que se encarga de generar los ingresos económicos, debido al intercambio de sus ofertas con los compradores. 13 RELACIÓN DE FIGURAS 1. Propuesta de un diseño de SIM: Interrelación de los Entornos. ...................... 30 2. Proceso del SIM. ............................................................................................. 32 3. Proceso del Cuadro de mando integral (“Balance Scoredcard” BSC). ........... 48 4. Sistema de distribución de una aseguradora. ................................................... 90 5. Mapa de la ciudad de México (detalle). .......................................................... 93 6. Clasificación de los hogares. ........................................................................... 167 RELACIÓN DE GRÁFICAS 1. La tendencia del mercado de las aseguradoras. 2003-2010............................. 136 2. Índice general de precios al consumidor. ........................................................ 148 3. Tendencia del tipo de cambio. ......................................................................... 152 4. Tendencia del Índice de confianza del consumidor......................................... 153 5. Tendencia de usuarios de internet en México. ................................................ 156 6. Viviendas por disponibilidad de algunos bienes de TICs................................ 157 7. Distribución de usuarios de internet por grupos de edad................................. 157 8. Evolución histórica de los niveles socioeconómicos. ...................................... 163 RELACIÓN DE TABLAS 1. Diferencias entre la Investigación de Mercados y el SIM ............................... 32 2. Tipo de toma de decisiones de acuerdo al análisis de los entornos. ................ 37 3. Medios para obtener información de las fuentes y los datos. .......................... 44 4. Métodos de obtención de datos de las fuentes y los datos. ............................. 44 5. Ventajas y desventajas de las fuentes y los datos. ........................................... 44 6. Parámetros de mercadotecnia. ......................................................................... 45 7. Resultados y metas para diversos indicadores de comercialización................ 49 8. Contribución del SIM en la toma de decisiones. ............................................. 70 9. Necesidades de información de la empresa. .................................................... 71 14 10. Diseño conceptual del SIM. .......................................................................... 72 11. Organización de la información comercial interna........................................ 73 12. Información del microentorno. ...................................................................... 74 13. Información del macroentorno. ..................................................................... 75 14. Propuesta de diseño del SIM. ........................................................................ 76 15. Clasificación de los niveles de producto. ...................................................... 85 16. Indicador para un catálogo de ventas. ........................................................... 85 17. Indicador para el lanzamiento de nuevos productos. ..................................... 86 18. Base de datos de seguros de autos. ................................................................ 87 19. Tabla de salida de seguros de autos. .............................................................. 88 20. Indicador de la variación de precios de acuerdo al volumen de venta. ......... 89 21. Base de datos. Seguro de autos: Prima anual. ............................................... 89 22. Tabla de salida. Seguro de autos: Prima anual. ............................................. 90 23. Indicador de distribución. .............................................................................. 91 24. Base de datos. Puntos de distribución de una aseguradora en la Ciudad de México. ................................................................................................................ 92 25. Inversión en los medios publicitarios: mezcla y contratación. ...................... 95 26. Tabla de salida. Análisis de la inversión publicitaria de una aseguradora. ... 96 27. Indicadores de ventas..................................................................................... 98 28. Ejemplo de una agencia de ventas... .............................................................. 99 29. Tendencia de las ventas por tipo de seguros (primas emitidas). ................... 100 30. Ventas diarias por vendedor. ......................................................................... 100 31. Indicadores de producción. ............................................................................ 102 32. Base de datos. De producción diaria. ............................................................ 102 33. Tabla de salida. Porcentaje de ocupación de la producción. ......................... 103 34. Tabla de salida. Porcentaje de ocupación de un establecimiento. ................. 103 35. Indicador del porcentaje de cumplimiento de los pedidos. ........................... 104 36. Indicador del porcentaje de la exactitud del inventario. ................................ 104 37. Tabla de salida de inventarios. ...................................................................... 105 15 38. Indicador del porcentaje de compras entregadas a tiempo. ........................... 106 39. Base de datos de proveedores. ....................................................................... 106 40. Tablas de salida de proveedores. ................................................................... 107 41. Estado de resultados de una aseguradora (algunas cifras relevantes). .......... 109 42. Indicadores financieros. ................................................................................. 109 43. Indicadores de capital humano. ..................................................................... 110 44. Base de datos del personal de base. ............................................................... 111 45. Tablas de salida de recursos humanos. .......................................................... 112 46. Tabla de salida de satisfacción de clientes. ................................................... 125 47. Base de datos de clientes de una aseguradora. Personas morales. ................ 126 48. Base de datos de clientes de una aseguradora. Personas físicas. ...................127 49. Tablas de salida de clientes. .......................................................................... 128 50. Clasificación de los estudios al consumidor. ................................................. 131 51. Indicadores del mercado. ............................................................................... 132 52. Base de datos de empresas de seguros........................................................... 133 53. Clasificación de las categorías, productos y marcas...................................... 134 54. Clasificación de la jerarquía de productos. .................................................... 135 55. Participación del mercado de las aseguradoras 2010 .................................... 137 56. La penetración del mercado y el potencial del mercado. .............................. 138 57. Cobertura de tres aseguradoras. Seguros de Autos........................................ 141 58. Precios comparativos de seguros de autos (Chevrolet 2012) ........................ 141 59. Cobertura de distribución. Principales aseguradoras. .................................... 142 60. Inversión en medios. Principales aseguradoras. ............................................ 143 61. Actividades promocionales. Principales aseguradoras. ................................. 144 62. Eficiencia promedio de los vendedores. Principales aseguradoras. .............. 144 63. Base de datos de proveedores. ....................................................................... 146 64. Producto Interno Bruto por sexenio. ............................................................. 150 65. Indicadores de tecnología. ............................................................................. 155 66. Indicadores demográficos 1990-2030. .......................................................... 160 16 67. Indicadores del índice AMAI. 2008. ............................................................. 162 68. Clasificación de los niveles socioeconómicos. Nacional. ............................. 162 69. Clasificación de los niveles socioeconómicos. Principales ciudades. ........... 163 70. Población asegurada en instituciones públicas de salud. ............................... 167 71. Grado promedio de escolaridad (Población de 15 y más años). .................... 168 72. Espectáculos. Localidades vendidas (000). ................................................... 168 73. Índices de concentraciones de contaminantes DF, 1990 a 2000 ................... 169 74. Características de algunos contaminantes. ............................................................... 170 75. Volúmenes de agua suministrados al Distrito Federal y Estado de México por el Sistema Cutzamala, 2000 a 2007. ....................................................... 171 76. Índice de motorización. ............................................................................................ 171 77. Producto Interno Bruto. Internacional. .......................................................... 174 78. Gasto interno bruto en investigación y desarrollo. Internacional. ................. 175 79. Evolución Prima directa (En millones de dólares de cada año). ................... 176 17 Resumen. Hoy en día las empresas saben de la gran importancia que tiene para ellas contar con información histórica y actualizada para poder enfrentar de manera exitosa los mercados donde compiten. Es por esta razón que invierten fuertes cantidades de dinero en programas y equipo de cómputo, y en la capacitación de su personal en el manejo eficiente de estas tecnologías. Sin embargo, la gran mayoría de las empresas PyMEs, no cuentan con el capital necesario, ni saben cómo pueden hacer para planear y controlar sus negocios de mejor manera. Este trabajo pretende elaborar una propuesta para el diseño de un Sistema de Información de Mercadotecnia que pueda ser implementado en una empresa líder en el ramo de los seguros en México, que actualmente no cuenta con un SIM. Palabas clave: Información, programas, equipo de cómputo, tecnologías, propuesta. Abstract. Now many companies know of the great importance for them to have historical information and updated to face successfully the markets where they compete. That is why they invest large sums of money on programs, computers and training of staff in the efficient management of these technologies. However, the vast majority of small and medium firms, lacks the necessary capital and knowhow they can do to plan and control their business better. This work aims to develop a proposal for the design of a Marketing Information System that can be implemented in a leading company in the insurance industry in México, which currently does not have a MIS. Key words: Information, programs, computer equipment, technologies, proposal. 18 Introducción. El objetivo general de esta tesina es el de elaborar una propuesta de diseño de un Sistema de Información de Mercadotecnia para mejorar la toma de decisiones de mercadotecnia en una aseguradora en México. El estudio comprende cinco capítulos. En el primer capítulo se especifica lo relacionado al proceso de la investigación, el cual contiene los antecedentes, la justificación, el planteamiento del problema, la pregunta de investigación, los objetivos y la metodología a emplear. Este último punto se subdivide a su vez en: el tipo de estudio, el método, la población, la muestra, el instrumento de recopilación de información y el análisis de los datos. Lo relativo al planteamiento teórico del Sistema de Información de Mercadotecnia se desarrolló en el capítulo segundo; en este se abordan seis ideas: Conceptos, las necesidades de información para la toma de decisiones gerenciales, los datos y la información, los parámetros de mercadotecnia, los sistemas de información gerencial y la administración del SIM. En el tercer capítulo se muestra lo relacionado a las instituciones de seguros, en esta parte se analizan los temas relacionados a los seguros en México y son cuatro temáticas las que se abordan: los antecedentes de los seguros, las instituciones de seguros, la operación de seguros y las organizaciones de seguros. El diagnóstico de una aseguradora se llevó a cabo en el cuarto capítulo, es aquí donde se presenta lo referido a la aseguradora y los principales comentarios comparativos que se obtuvieron a través de las entrevistas de profundidad que se aplicaron a tres de los directivos de la empresa. Al final del capítulo, se presenta el análisis de resultados, en donde se examinan los resultados y se agrupan de manera coherente los datos para 19 comprender el significado de lo que dijeron los entrevistados, de acuerdo a los temas abordados en la investigación. La propuesta del diseño del SIM se desarrolla en el capítulo cinco; este capítulo es el más largo de toda la tesina, ya que adicionalmente al trabajo de investigación documental que se presenta, se adjuntan al final de la mayoría de los puntos, ejemplos relacionados con la aplicación del SIM a las compañías aseguradoras. Este apartado se subdivide en tres grandes temas: el módulo del entorno interno, el módulo del microentorno y el módulo del macroentorno. En el módulo del entorno interno, se desarrollan once conceptos: los datos internos, el producto, el precio, la distribución, la comunicación integral, las ventas, la producción, el almacén, compras, finanzas y capital humano. En el módulo del microentorno, se tocan ocho conceptos: la inteligencia de mercadotecnia, fuentes de información externa, los clientes, el consumidor, el mercado, la competencia, la distribución y los proveedores. En el módulo del macroentorno, se revisan siete conceptos: la economía, la tecnología, la demografía, la sociocultura, el medioambiente, las leyesy el entorno internacional. Por último en las conclusiones, basadas en los objetivos de la investigación y sustentadas en el análisis preliminar, se deducen los resultados finales relacionados con la propuesta de diseño de un Sistema de Información de Mercadotecnia para mejorar la toma de decisiones de mercadotecnia en una aseguradora en México. 20 21 CAPÍTULO I PROCESO DE LA INVESTIGACIÓN 1.1 Antecedentes. La eficaz administración de ventas, productos, precios, publicidad y distribución ha requerido que los gerentes de mercadotecnia y comercialización de cualquier empresa organicen los datos disponibles para su uso efectivo en la toma de decisiones. Al crecer las organizaciones y sus recursos de información, también creció la necesidad de métodos sistemáticos para la administración de la información en el área comercial. Conscientes de ello, en 1967 Cox y Goode publicaron un artículo precursor en la “Harvard Business Review”, en el cual describieron los aspectos generales de los Sistemas de Información de Mercadotecnia (SIM) y los aspectos implicados en su desarrollo (véase también Buzzell, Cox y Brown, 1969). Desde entonces los avances de los Sistemas de Información de Mercadotecnia basados en computadoras impulsaron el crecimiento de nuevos instrumentos y oportunidades para los gerentes de mercadotecnia (Higby y Farah, 1991; Fletcher y Buttery, 1988). Hoy se sabe que los SIM diseñados con eficiencia son importantes fuentes de ventaja competitiva estratégica. Marshall (1999, prefacio). Adicionalmente, se debe considerar que a partir de 2008 el IPN aprobó el rediseño del Plan de estudios de la Licenciatura en Relaciones Comerciales, en el cual aparece como nueva unidad de aprendizaje “Sistemas de Información de Mercadotecnia”. En México no se ha producido ningún texto en relación a este tema, esto convierte en un reto la enseñanza de los contenidos para los profesores que imparten la unidad de aprendizaje. 22 Existe muy poca bibliografía especializada en Sistemas de Información de Mercadotecnia; se puede encontrar algo de información en algunos capítulos de libros de mercadotecnia o investigación de mercados. De acuerdo a lo expuesto, el propósito de este trabajo fue desarrollar la base de un texto relacionado a qué es, para qué sirve, cómo se clasifica y cómo funciona el SIM. 1.2 Justificación. En un mundo tan competido como el de hoy, es importante para el mercadólogo contar con información confiable, oportuna y económica, para saber solucionar problemas y conflictos de la empresa, detectar oportunidades de desarrollo comercial y colaborar en el diseño de estrategias exitosas. La toma de decisiones exitosas en el área comercial está basada en información de mercadotecnia relativa a los mercados en los cuales la empresa se desempeña y el diseño que se propone, está sustentado en la obtención de los datos primarios y secundarios, en diversas fuentes tanto internas como externas a la empresa. Por otro lado, el vertiginoso avance de las tecnologías de información y comunicación, que han permitido manejar una cantidad asombrosa de datos y bajar los costos de adquisición y procesamiento, hacen que el SIM tenga cada vez mayor aceptación entre los empresarios. Para lograr el objetivo planteado, se necesitaría realizar una investigación a largo plazo que estaría fuera del tiempo para llevarla a cabo durante esta especialidad, por lo que este trabajo de investigación contempla un planteamiento inicial de cómo debería ser un Sistema de Información de Mercadotecnia, aplicándolo a una empresa aseguradora. 23 1.3 Problemática. Kotler y Keller (2006, pag.72) mencionan que “No obstante, muchas empresas no poseen sistemas complejos de recopilación de información y otras tantas ni siquiera cuentan con departamentos de investigación de mercados. Otras, que si lo tienen, limitan su trabajo a pronósticos de rutina, análisis de ventas y encuestas esporádicas. Muchos directivos se quejan de que no saben donde se encuentra la información esencial dentro de la empresa, de que cuentan con demasiada información como para poder utilizarla, de que la reciben demasiado tarde, o de que su precisión es dudosa. Las empresas que disponen de más información gozan de ventaja competitiva. Gracias a ella, las empresas pueden seleccionar mejor sus mercados, desarrollar mejores ofertas y poner en práctica adecuadamente los planes de mercadotecnia” Desde hace tiempo algunas grandes empresas utilizan sistemas de información como parte importante para la toma de decisiones de sus ejecutivos en todas las áreas de su organización. La principal actividad y responsabilidad por la cual es evaluado un directivo es por la calidad en la toma de sus decisiones. Normalmente un directivo debe tener experiencia y criterio para saber tomar decisiones en su campo de especialidad, sin embargo, la experiencia y el criterio involucran adquirir conocimientos a través de observaciones y experiencias personales y específicas, que pueden estar desviadas de la realidad por nuestra percepción parcial que distorsiona los hechos. 1.4 Pregunta de investigación. ¿Qué información debe proporcionar un SIM para apoyar la toma de decisiones de mercadotecnia en una empresa aseguradora en México? 24 1.5 Objetivos de la investigación. General. Elaborar una propuesta de diseño de un Sistema de Información de Mercadotecnia para mejorar la toma de decisiones en una aseguradora en México. Objetivos particulares: Analizar la información que debe contener el Sistema de información de Mercadotecnia. Analizar la contribución del Sistema de Información de Mercadotecnia en la toma de decisiones empresariales. Explicar las necesidades de información de la empresa. Organizar eficientemente la información comercial interna de la empresa. Desarrollar de manera continua la información del microentorno de la empresa. Estructurar la información del macroentorno de la empresa. Generar una propuesta de diseño del SIM para la empresa. 1.6 Metodología. 1.6.1 Descripción del tipo de estudio. El enfoque que se utilizó es el cualitativo descriptivo, por la forma de recolección de los datos, en la cual el investigador es el principal instrumento; porque en el análisis de los datos, paso siguiente del proceso de investigación, se buscan temas y patrones de relación; siendo el reporte final, el elemento concluyente de la investigación. El estudio fue de carácter exploratorio, ya que su objetivo es el análisis de un tema poco conocido en las empresas mexicanas, requiriendo para esto de una revisión amplia de la información, tanto de fuentes primarias (donde el investigador es un 25 observador directo) como de fuentes secundarias (donde el investigador informa las observaciones de otros). 1.6.2 Método. El diseño de la investigación fue descriptivo, no experimental, ya que no se va a manipular ninguna variable de manera intencional debido a la complejidad de la toma de decisiones, en la cual no sólo interviene la información, sino también cuenta y mucho, la persona que toma la decisión. El diseño es transversal de tipo exploratorio, puesto que la recolección de los datos fue en un solo momento y en un tiempo único (enero 2012). 1.6.3 Población. La investigación de campo se llevó a cabo en una de las unidades de negocio de una institución líder en el ramo de seguros en México. La investigación documental se realizó recurriendo a diversas fuentes secundarias de información: Libros de mercadotecnia, investigación de mercados e informática administrativa; artículos en revistas especializadas en mercadotecnia, información electrónica en Internet y organizaciones públicas y privadas que proporcionen datos relacionados al objetivo de estudio.1.6.4 Muestra. Se entrevistaron a tres personas en puestos directivos y gerenciales que tienen que tomar decisiones en el área comercial de la aseguradora, además de personas especializadas en el manejo de bases de datos. 26 1.6.5 Instrumentos de recopilación de información. La metodología en general de investigación estuvo dividida en tres etapas las cuales se describen a continuación: a) Investigación documental en fuentes secundarias. Investigación bibliográfica en libros y revistas e información electrónica en Internet, organizaciones públicas y privadas que publiquen información relacionados con el objetivo de estudio. b) Análisis de necesidades de información de mercadotecnia. Se analizó el contenido de la información de una aseguradora, particularmente para la categoría de seguros de autos; para diseñar un modelo teórico de cómo debe funcionar un SIM. c) Investigación de campo. Entrevistas de profundidad. Se hicieron tres entrevistas personales de profundidad, con especialistas en los temas de estudio: Mercadotecnia, Sistemas y CRM. El instrumento que se usó fue una guía temática que sirvió para realizar una conversación informal registrando la entrevista en una grabadora (ver Anexo). 1.6.6 Análisis y resultados. El análisis de los datos se llevó a cabo a través de una descripción de los principales resultados que se consideraron más relevantes para los objetivos de esta investigación. 27 CAPÍTULO II EL SISTEMA DE INFORMACIÓN DE MERCADOTECNIA La propuesta de diseño del modelo para un Sistema de Información de Mercadotecnia (SIM), consta de tres módulos sobre la empresa y sus entornos (interno, micro y macro). Sin embargo para su mejor comprensión, es necesario contextualizar primero algunos conceptos principales sobre que es, para que sirve, como se clasifica, componentes que lo integran y como funciona un SIM. Kotler (1966) fue el primero en recomendar una nueva unidad organizacional dentro de la empresa, la cual llamó Centro para el análisis de información de mercadotecnia (MIAC) (Garmendia y Serna, 2007, pág. 22). El problema principal que enfrenta una organización orientada al mercado es conocer cómo monitorear las necesidades de los clientes y la evolución del entorno de la macromercadotecnia, con el fin de anticipar el futuro. En respuesta a esta necesidad de información ha surgido el concepto de un sistema de información de mercado formalizado (SIM) (“Marketing Information System, MIS”), que permite adquirir y distribuir información del mercado dentro de la organización y, por lo tanto, que facilita las decisiones orientadas al mercado. El objetivo de un SIM es integrar los datos del mercado y de los clientes en un flujo continuo de información para la toma de decisiones de marketing (Lambin, Gallucci y Sicurello, 2009, pág. 116). Para desarrollar planes de mercadotecnia y llevarlos a la práctica es necesario tomar toda una serie de decisiones, lo que constituye tanto un arte como una ciencia. Para despertar la inspiración y favorecer una mejor toma de decisiones comerciales, las empresas requieren de información exhaustiva y actualizada sobre las tendencias, tanto del macroentorno como del microentorno que afectan directamente al negocio. Los 28 profesionales de la mercadotecnia son conscientes de que el entorno del mercado presenta oportunidades y amenazas constantes y reconocen la importancia que tiene seguirlo de cerca para poder adaptarse a él (Kotler y Keller, 2006, pág. 71). 2.1 Conceptos. 2.1.1 Definiciones. “El Sistema de Información de Mercadotecnia (SIM) es el conjunto de personas, equipos y procedimientos cuya función es recopilar, ordenar, analizar, evaluar y distribuir la información necesaria puntual y precisa al personal de mercadotecnia encargado de tomar decisiones” (Kotler y Keller, 2006, pág. 73). “El Sistema de Información de Mercadotecnia (SIM) es un procedimiento operativo organizado para generar, analizar, diseminar, almacenar y recuperar información, para su uso en las decisiones de mercadotecnia” (Stanton, Etzel y Walker, 2007, pág. 178). “El Sistema de Información de Mercadotecnia (SIM) es un sistema integral, flexible, formal y evolutivo para tener un flujo organizado de información pertinente para orientar la toma de decisiones de mercadotecnia” (Marshall 1999, pág. 4). “El Sistema de Información de Mercadotecnia (SIM) reúne y agrupa sistemáticamente los datos disponibles acerca del mercado y la mercadotecnia de un producto o línea de productos, en una base de datos, empleando fuentes internas o externas de la empresa. Esta acumulación de datos se hace bajo un sistema-programa que permita múltiples combinaciones de información que pueden ser usadas para resolver problemas de mercadotecnia y para su planeación, ejecución y control de su proceso” (López Altamirano, 1997, pág. 63). 29 “Un Sistema de Información de Mercadotecnia (SIMK) está compuesto principalmente por personas como eje motriz, quienes reúnen, clasifican, analizan, evalúan y distribuyen información relevante, oportuna y exacta, organizadas por procesos, con el apoyo de equipos, para una acertada y colegiada toma de decisiones de marketing” (Garmendia y Serna, 2007, pág. 25). “El Sistema de Información de Mercadotecnia (SIM) es un conjunto de componentes interrelacionados que recolectan, almacenan, procesan y distribuyen información para mejorar la toma de decisiones en el área comercial” (Taller sobre el SIM impartido en la ESCA-TEPEPAN, 2011). 2.1.2 Módulos de un Sistema de Información de Mercadotecnia. Muchas empresas no poseen sistemas complejos de recopilación de información y otras tantas ni siquiera cuentan con departamentos de investigación de mercados. Otras, que si lo tienen, limitan su trabajo a pronósticos de rutina, análisis de ventas y encuestas esporádicas. Muchos directivos se quejan de que no saben donde se encuentra la información esencial dentro de la empresa, de que reciben demasiada información como para poder utilizarla, de que la reciben demasiado tarde o de que su precisión es dudosa. Las empresas que disponen de más información gozan de ventaja competitiva. Gracias a ella las empresas pueden seleccionar mejor sus mercados, desarrollar mejores ofertas y poner en práctica adecuadamente los planes de mercadotecnia (Kotler y Keller, 2006, pág. 72). Para una empresa el SIM deberá cumplir los siguientes objetivos generales: 1. Proporcionar información que sirva para mejorar la toma de decisiones, oportuna y económicamente. 30 2. Diseñar y evaluar las estrategias comerciales de manera efectiva. 3. Lograr ventajas competitivas a través de su implantación y uso. 4. Comunicar y evaluar los objetivos de manera más eficiente al personal. La propuesta que se hace tiene que ver con la clasificación del SIM en tres módulos que se obtienen a partir de la interrelación de tres entornos: el entorno interno de la empresa, del microentorno y del macroentorno. Figura1. Propuesta de un diseño de SIM: Interrelación de los entornos. Fuente: Elaboración propia. a) Entorno interno de la empresa: Es el conjunto de áreas que integran el SIM dentro de una organización: Mercadotecnia: Producto, Precio, Distribución y Comunicación Ventas Producción Almacén Compras Entorno Interno de la Empresa Macroentorno Microentorno 31 Finanzas Capital humano b) Microentorno: Es el conjunto de personas externas o empresas con las que la organización tiene una interrelación directa. Clientes Consumidores Competencia El mercado Los proveedores Los distribuidores c) Macroentorno: Es el conjunto de factores externos que afectan positiva o negativamente a la organización, a la competencia y a los consumidores. Demográfico Económico Tecnológico Sociocultural Natural (ambiental) Político-legal Internacional 2.1.3 SIM vs Investigación de Mercados. Similitudes de la Investigación de Mercados y el SIM: Buscan información confiable Convierten los datos en información Sirven para mejorar la toma de decisiones en mercadotecnia 32 Tabla 1. Diferencias entre la Investigación de Mercados y el SIM. Investigación de Mercados Sistema de Información de Mercadotecnia Dirigida principalmente al consumidor. Dirigida a los diversos entornos de la empresa: interno, micro y macro. Usa información específica para solucionar problemas o aprovechar oportunidades. Usa gran cantidad de datos para almacenar y procesar los datos. Se requiere de especialistas en metodología de investigación cualitativa y cuantitativa. Se requiere de personal con experiencia en informática para el proceso de bases de datos, con conocimientos de mercadotecnia. Se obtienen datos específicos en un momento determinado. Se obtienen datos sistemáticamente, de manera continua. Los tomadores de decisión tienen distinta información. Los tomadores de decisión cuentan con la misma información. Es más costosa, dado que cumple un solo propósito. Es más económica. Es más tardada Es más rápida Fuente: Elaboración propia. 2.1.4 Proceso del SIM. Figura 2. Proceso del SIM Fuente: Elaboración propia. 1 • ESTUDIA las necesidades de información de los tomadores de decisión. 2 • Diseña un sistema para OBTENER la información. 3 • CENTRALIZA la información disponible. 4 • Busca los medios para su DIFUSIÓN a través de la empresa. 33 2.2 Necesidades de información para la toma de decisiones gerencial. La principal actividad y responsabilidad por la cual es evaluado un directivo es por la calidad en la toma de sus decisiones. Normalmente un directivo para ser seleccionado debe tener experiencia y criterio para saber tomar decisiones en su campo de especialidad. Sin embargo, la experiencia y el criterio involucran la adquisición de conocimientos a través de observaciones y experiencias personales y específicas, que pueden estar desviadas de la realidad por nuestra percepción parcial que distorsiona los hechos. Todos los directivos toman decisiones, pero tomar las decisiones adecuadas no es fácil. En un mundo tan competido como el de hoy, es importante para el comercializador contar con información confiable, oportuna y económica, para saber solucionar problemas y conflictos de la empresa, detectar oportunidades de desarrollo comercial y colaborar en el diseño de estrategias exitosas. El sistema de información de mercadotecnia de la empresa debe ser el punto de intersección entre lo que los directivos creen que necesitan, lo que los directivos necesitan en realidad y lo que es factible desde un punto de vista económico. Un comité interno de información de mercadotecnia podría entrevistar a una muestra representativa de responsables de mercadotecnia para descubrir cuáles son sus necesidades de información (Kotler y Keller, 2006, pág. 73). El SIM debe ser una herramienta muy importante para la toma de decisiones que comprende el conocimiento de la misma empresa, del mercado, de la competencia, de las tendencias, de las oportunidades y las habilidades corporativas. La medición de procesos, el enfoque hacia el individuo y las relaciones de 360º (clientes, proveedores, 34 inversionistas y trabajadores), son tendencias muy importantes a poner en práctica mucho más que los datos tradicionales de contabilidad. Debe entenderse con claridad que los gerentes pueden tomar, y de hecho toman, decisiones sin hacer uso de la investigación de mercados. Estas decisiones pueden ser muy acertadas si la experiencia del gerente es pertinente y su juicio es apropiado. La idea consiste en tomar una decisión eficaz, y no gastar dinero en una investigación de mercados que no se utilizará para facilitar una decisión. Cuando la persona que toma las decisiones necesita información adicional para disminuir la incertidumbre asociada a esta, entonces, debe utilizarse la investigación de mercados (Kinnear y Taylor, 1998, pág. 13). En la práctica, la experiencia, el juicio gerencial, la información obtenida mediante el sistema de información de mercados y los objetivos a lograr, conforman la base para la toma de decisiones gerenciales. La toma de mejores decisiones depende de tres factores: Calidad, cantidad de la información y capacidad analítica del tomador de decisiones. En relación a la cantidad casi nunca se cuenta con toda la información que se necesita, con relación a la calidad se debe tener cuidado en la selección y recopilación de los datos y su confiabilidad; mientras que la capacidad analítica del tomador de decisiones dependerá de su habilidad personal y experiencia. 2.2.1 Clasificación de la toma de decisiones. Podemos clasificar a las decisiones en dos tipos: Rutinarias y Nuevas. a) Rutinaria, basadas en casos parecidos anteriores en los cuales se puede aplicar la experiencia y el sentido común para resolverlos. La mayoría de las decisiones tomadas 35 por los gerentes están programadas e involucran situaciones recurrentes con las cuales se ha tratado anteriormente. Son principalmente de carácter operativo puesto que prácticamente no conllevan incertidumbre y tienen un bajo potencial de sorpresa. Ejemplo: compra de papelería, depósitos y retiros bancarios, etc. b) Nuevas, cuando la situación es nueva o única, de manera que el enfoque rutinario de toma de decisión gerencial no funciona, por lo que requiere de un método para enfrentar estas situaciones a través del proceso de toma de decisiones. Las podemos clasificar en decisiones de alto o bajo riesgo/costo; entre mayor el riesgo/costo, mayor la importancia de buscar información confiable para reducir la incertidumbre del tomador de decisión. Ejemplo bajo riesgo/costo: compra de una computadora, compra de un celular, contratar personal para un nuevo puesto, hacer una promoción, etc. Ejemplo alto riesgo/costo: comprar una nueva máquina de producción, lanzar un nuevo producto al mercado, determinar el precio de un nuevo producto, abrir una nueva tienda, lanzar una nueva campaña publicitaria, contratar a un directivo, etc. 2.2.2 El proceso general para la toma de decisiones. 1. Identificar una situación de decisión. Hacer una campaña publicitaria. 2. Plantear adecuadamente la situación. Incrementar el impacto de marca en el consumidor meta. 3. Establecer cursos alternativos de solución. Tres campañas publicitarias diferentes. 4. Evaluar los cursos alternativos. Efectuar 3 Pre tests publicitarios. 5. Seleccionar el mejor curso de acción. El de mayor impacto en el consumidor. 36 6. Implementar la decisión. Colocación de la campaña publicitaria en medios de acuerdo al mercado meta. 7. Evaluar los resultados. Recordación publicitaria de la campaña con el mercado meta. Adaptado de Kinnear y Taylor, 1998. Es importante destacar que la selección del mejor curso de acción depende de los objetivos de la empresa o en el ejemplo mostrado de los objetivos del área comercial. La toma de decisiones que involucra situaciones de decisión no rutinarias, nunca podrá realizarse tan bien como les gustaría a los gerentes. En parte, esto se debe a la incertidumbre relacionada con el estado futuro de los factores situacionales, a las limitaciones en cuanto a la capacidad para reunir información clara y precisa con respecto a los resultados de las alternativas consideradas y al hecho de que la toma de decisiones es un proceso humano. El prolongado intervalo de tiempo entre la toma de decisiones y la obtención de una retroalimentación definitiva, más la incertidumbre, conrespecto a la naturaleza de las relaciones de causa y efecto en el sistema de mercadotecnia, contribuyen de manera significativa en esta situación. 2.2.3 Principales usos de la toma de decisiones. También podemos clasificar la toma de decisiones de acuerdo al uso que se le da para la planeación y la evaluación comercial. a) Para la planeación: La información nos puede servir para resolver problemas e identificar oportunidades de los diversos entornos de la empresa: 37 Tabla 2. Tipo de toma de decisiones de acuerdo al análisis de los entornos. Entorno interno Entorno externo Solución de problemas (Decisiones Tácticas) Análisis de las debilidades de la empresa. Análisis de las amenazas que enfrenta la empresa. Aprovechar oportunidades (Decisiones Estratégicas) Análisis de las fortalezas de la empresa. Análisis de las oportunidades que ofrece el entorno. Fuente: Elaboración propia. Cuando utilizamos la palabra problema, nos referimos a aquellas variables independientes que hacen que las medidas de desempeño de la organización no cumplan los objetivos. Los problemas pueden ser el resultado de un programa de mercadotecnia ineficaz (producto, precio, distribución y promoción) de cambios en los factores situacionales o de una combinación de ambos (Kinnear y Taylor, 1998, pág. 86). Al utilizar la palabra oportunidad, nos referimos a la presencia de una situación donde el desempeño puede mejorarse emprendiendo nuevas actividades. Una oportunidad puede dar por resultado el establecimiento de objetivos aun más altos. Las oportunidades se diferencian de los problemas en el sentido de que es posible que el gerente no tenga que hacer nada sobre éstos. De hecho, es posible que ni siquiera se reconozcan las oportunidades. La mayoría de las oportunidades no presionan a los gerentes de la misma manera que los problemas, ya que casi todas las empresas cuentan con métodos formales para detectar la presencia de problemas por medio de sus medidas de desempeño, pero tienen métodos menos formales para monitorear las oportunidades (Kinnear y Taylor, 1998, pág. 86). Un síntoma es una condición que señala la presencia de un problema o una oportunidad. Las medidas de desempeño actúan como señal para la gerencia de 38 mercadotecnia. Es importante reconocer que los síntomas no son lo mismo que problemas y oportunidades (Kinnear y Taylor, 1998, pág. 86). b) Para la evaluación: Una vez seleccionado un curso de acción e implementado el programa de mercadotecnia, se necesita llevar a cabo un monitoreo del desempeño para responder a la pregunta: ¿Qué está sucediendo? El monitoreo del desempeño es un elemento esencial para controlar los programas de mercadotecnia de acuerdo con los planes. La desviación del plan puede ser el resultado de una ejecución inapropiada del programa de mercadotecnia y/o cambios no previstos en los factores situaciones. En consecuencia, el monitoreo eficaz del desempeño incluye la identificación, tanto de las variables de la mezcla de mercado como de las variables situaciones, además de otras medidas tradicionales de desempeño, tales como ventas, participación de mercado, utilidades y rendimiento sobre la inversión (Kinnear y Taylor, 1998, pág. 127). A medida que se va aplicando la estrategia, la empresa necesita hacer un seguimiento de los resultados y de los cambios acontecidos en el entorno. Algunos entornos se mantienen relativamente estables de un año a otro. Otros evolucionan lentamente de forma bastante predecible. Sin embargo, hay otros que cambian de forma repentina e impredecible. En cualquier caso, la empresa puede contar con que el mercado cambiará y cuando lo haga, la empresa tendrá que revisar y reajustar los programas y estrategias, su aplicación e incluso sus objetivos (Kotler y Keller, 2006, pág. 59). 2.2.4 La teoría de la probabilidad. Una alternativa para mejorar la toma de decisiones gerenciales, es utilizar la teoría de la probabilidad, esto es, apreciar el futuro en relación a una probabilidad numérica con cada evento posible que pueda influir en el resultado de sus decisiones y si utiliza estas probabilidades junto con información de índole económica, mucho mejor. Es posible 39 estimar las probabilidades de un evento mediante tres alternativas: Apreciación subjetiva, Distribuciones teóricas y Frecuencia relativa de eventos pasados (Spurr y Bonini, 1978, pág. 176). a) Apreciación subjetiva. Es una evaluación que una hace persona que toma decisiones acerca de la verisimilitud relativa de que ocurra un evento incierto, o sea, el responsable de la toma de decisiones debe estimar las probabilidades en base a su juicio o criterio y experiencia. Tales apreciaciones son personales y por lo tanto, dos individuos pueden asignar diferentes probabilidades subjetivas al mismo evento. Un analista deportivo piensa que va a ganar el equipo A el campeonato de futbol y otro analista deportivo piensa que va a ganar el equipo B. b) Distribuciones teóricas. En algunas ocasiones las probabilidades se pueden determinar de manera teórica en base a fórmulas estadísticas. En el juego de dados, podemos establecer que la probabilidad de obtener un dos es de 1/6 sin necesidad de hacer ni una tirada, esto se debe a que los seis números tienen a la misma posibilidad de aparecer. La validez de dichas distribuciones teóricas depende de cuán fielmente las hipótesis representen a la realidad. c) Frecuencia relativa de eventos pasados. Las probabilidades pueden estimarse a partir de las frecuencias relativas que se observan en un experimento controlado o mediante muestreo de una población. Para ilustrar un experimento, supongamos que instalamos una máquina para fabricar un nuevo producto y llevamos un control durante un periodo largo en el que el 4% de los productos resulta defectuoso. Entonces si el experimento está bajo control de tal manera que no haya cambio en el proceso de producción, podemos decir de que la 40 probabilidad de que el siguiente producto sea defectuoso es de 4% o que de cada 100 productos, en promedio cuatro saldrán defectuosos. Para ejemplificar el caso de la probabilidad basada en el muestreo, consideremos que el 34% de los obreros de una fábrica ganan el salario mínimo, entonces, el 34% es la probabilidad estimada, de que un obrero seleccionado aleatoriamente, esté ganando el salario mínimo. 2.3 Los datos y la información. Es útil hacer una diferencia entre los términos “datos” e “información”. Los datos son observaciones y evidencias en relación con algún aspecto del sistema de marketing. La información se refiere a los datos que reducen la incertidumbre en una situación de decisión. Esta definición hace que los usos del término “información” dependan del gerente y de la situación de toma de decisiones (Kinnear y Taylor, 1998, págs. 15-16). Las empresas buscan información con valor agregado, esto es, información que les permita conocer y entender mejor la situación y por lo tanto puedan tomar mejores decisiones. Para poder comprender esto mejor, se tiene que ver cuáles son los elementos de la información con valor agregado: Datos: son los hechos que nos rodean, son las unidades más simples que por sí mismos tienen un reducido significado informativo. Ejemplo 32%, la base es de 2250, 6 botellas en promedio, $10.00. Su principal valor es que estamos rodeados de ellos, por su confiabilidad, oportunidad y costo. Información: es la interrelación y disposición ordenada de varios datos, bajo un patrón funcional y significado. Ejemplo El 32% toma cerveza, con base de 2250 hombres de 18 a 29 años, 6 botellas promedio por persona mensual, paga $10.00 por botella. 41 Conocimiento: es una referencia con información completa y suficiente para la toma de mejores decisiones.Ejemplo El 32% de los jóvenes toman cerveza en época de calor, 10% más que el año pasado. La base es de 2250 hombres de 18 a 29 años, en ciudades mayores de 100 000 habitantes, el error estadístico de los resultados es menor al 2.1%. El promedio de botellas de cerveza que toman es de 6 por persona mensualmente. El consumo aumenta en las ciudades del norte del país hasta un promedio de 10 botellas por persona mensual. 2.3.1 Fuentes. Para su mejor comprensión las fuentes se clasifican en dos grupos: fuentes internas y fuentes externas. Fuentes internas (dentro de la empresa), datos o información que se encuentra disponible dentro de las diferentes áreas de la empresa: Contabilidad, facturación; Ventas, cartera de clientes; Mercadotecnia, planes de mercadotecnia, determinación de precios, canales de distribución, estrategia de comunicación; Producción, capacidad instalada de producción; Almacén, inventario de productos terminados; Compras, materia prima, servicios; Finanzas, costos de producción por marca y utilidades por marca, Recursos humanos, contratación de personal, capacitación, etc. Fuentes externas (fuera de la empresa), datos o información que se encuentra disponible fuera de la empresa: clientes, consumidores, proveedores, directorios, revistas, periódicos, canales de distribución, agencias especializadas, organismos públicos, internet, etc. 2.3.2 Datos primarios y secundarios. Datos primarios (de primera mano), son los que encuentra el investigador para aplicarlos específicamente al problema de investigación, se obtienen directamente de los clientes, consumidores, proveedores, personal de la empresa, etc. Es recomendable 42 que los datos primarios sean recopilados hasta que los datos secundarios hayan sido obtenidos y analizados previamente, ya que los estudios con datos primarios son costosos y llevan tiempo en su obtención. Datos secundarios (de segunda mano), son los recopilados para un propósito diferente al problema que se está manejando. Se obtienen a través de medios que recopilan los datos primarios, ejemplo, directorios de clientes potenciales, noticias sobre la competencia, internet, etc. El análisis de los datos secundarios ayuda tanto a definir los problemas de investigación de mercados como a desarrollar un planteamiento de los mismos. Los datos secundarios incluyen información que ponen a disposición negocios o fuentes gubernamentales, empresas comerciales de mercadotecnia y bases de datos computarizadas. Los datos secundarios son una fuente de datos rápida y económica. Difícilmente los datos secundarios proporcionan todas las respuestas a un problema de investigación no rutinario, éstos pueden ser útiles de muchas maneras. Principales Ventajas: Identificar el problema. Definir mejor el problema. Desarrollar un planteamiento del problema. Formular un diseño de investigación apropiado (identificar variables clave). Responder ciertas preguntas de investigación y probar algunas hipótesis. Interpretar los datos primarios desde una perspectiva más amplia. 43 El análisis de los datos secundarios es un requisito para la recopilación de los datos primarios. Siempre se debe de empezar con los datos secundarios, los datos primarios se deben de usar cuando los datos secundarios se hayan agotado o proporcionen beneficios marginales. Principales Desventajas. Como los datos secundarios se recopilan para propósitos distintos a los del problema que se desea resolver, es posible que su utilidad se vea limitada de varias formas, entre las que se incluyen la relevancia y la exactitud. Los objetivos, la naturaleza y los métodos utilizados para recopilar los datos secundarios quizá no sean apropiados para la situación. También es posible que los datos secundarios no sean exactos o no sean por completo actuales o confiables. 2.3.3 Clasificación de las fuentes y datos. Para su mejor análisis y provecho de las fuentes y los datos, se pueden cruzar los conceptos entre las fuentes internas y externas en relación con los datos primarios y secundarios, entonces, se diseña una matriz de cuatro áreas (cuadrantes): a) Datos primarios internos. Son aquellos que tienen que ver con entrevistas al personal de la empresa: vendedores, empleados, técnicos, gerentes y directivos. b) Datos primarios externos. Son los que obtenemos a través de entrevistas con gente externa a la empresa: clientes, consumidores, proveedores, distribuidores, etc. c) Datos secundarios internos. La mayor parte de las organizaciones tienen abundante información propia, de manera que algunos datos pueden estar disponibles en forma inmediata, como lo pueden ser las ventas facturadas, los pedidos de la fuerza de ventas, los análisis de costos, los inventarios, los estudios de mercado hechos con anterioridad, etc. 44 d) Datos secundarios externos. Incluyen la información gubernamental, las cámaras y asociaciones, las publicaciones especializadas, las agencias de investigación de mercados, internet, etc. Tabla 3. Medios para obtener información de las fuentes y los datos. Datos Primarios Datos Secundarios Fuentes Internas Vendedores Técnicos Gerentes Facturación Costos Inventarios Fuentes Externas Clientes Consumidores Proveedores Distribuidores Revistas Organizaciones Agencias Internet Fuente: Elaboración propia. Tabla 4. Métodos de obtención de datos de las fuentes y los datos. Datos Primarios Datos Secundarios Fuentes Internas Observación Encuestas Entrevistas Sesiones de grupo Registros manuales Registros electrónicos: Texto, datos y video. Fuentes Externas Observación Encuestas Entrevistas Sesiones de grupo Compra Suscripción Gratuito Fuente: Elaboración propia. Tabla 5. Ventajas y desventajas de las fuentes y los datos. Datos Primarios Datos Secundarios Fuentes Internas Economía Rapidez Toma de decisión +++ Economía +++ Rapidez +++ Toma de decisión Fuentes Externas Economía - - - Rapidez - - - Toma de decisión +++ Economía Rapidez Toma de decisión Fuente: Elaboración propia. 45 Los datos deben ser introducidos al sistema de la manera más rápida, de ser posible en tiempo real, existe la tecnología que lo permite a través del levantamiento de pedidos por computadora o registro de las ventas con pagos de tarjeta de crédito. No debe dejarse pasar el tiempo de una operación que está realizada para registrarla en el sistema, puesto que de no hacerlo, la toma de decisiones podría verse afectada por no contar con la información de manera oportuna. 2.4 Parámetros de mercadotecnia. Los mercadólogos emplean diversas unidades de medida para evaluar los efectos de las acciones de mercadotecnia. Los parámetros de mercadotecnia son el conjunto de unidades de medida que utilizan las empresas para cuantificar, comparar e interpretar los resultados de mercadotecnia. Resultan útiles tanto para los gerentes de marca, que los emplean a la hora de diseñar programas de mercadotecnia, como para la alta dirección, que recurren a ellos para decidir las asignaciones financieras (Kotler y Keller, 2006, pág. 117). En la siguiente tabla se incluye una lista de parámetros de mercadotecnia de gran aceptación, tanto internos como externos, procedentes de un estudio realizado en el Reino Unido (Kotler y Keller, 2006, pág. 118): Tabla 6. Parámetros de mercadotecnia. Externos Internos Conciencia de marca Conciencia de objetivos Participación de mercado Compromiso con los objetivos Precio relativo Apoyo activo a la innovación Número de quejas Nivel adecuado de recursos Satisfacción de los clientes Personal/nivel de destreza Distribución/disponibilidad Deseo de aprender Número total de clientes Voluntad de cambio Calidad percibida/aprecio Libertad para cometererrores Lealtad/retención Autonomía Calidad percibida relativa Satisfacción relativa de los empleados Fuente: (Kotler y Keller, 2006, pág. 118). 46 2.4.1 La misión y los objetivos. Todas las organizaciones necesitan una misión, una declaración de su finalidad. La misión responde una pregunta ¿cuál es la razón por la que la empresa está en el negocio? Definir la misión obliga a los directores a identificar cuidadosamente el alcance de sus productos o servicios (Robbins y Coulter, 2005, pág. 182). La mayoría de las empresas persiguen un conjunto de objetivos entre los que se incluyen la rentabilidad, el aumento de ventas, el incremento de la participación del mercado, la disminución de riesgos, la innovación y la reputación. Las unidades de negocio fijan estos objetivos y luego se administran por objetivos (APO). Para que este sistema funcione, los objetivos de una misma unidad deben cumplir cuatro criterios (Kotler y Keller, 2006, pág. 54): Los objetivos deben ordenarse jerárquicamente, de mayor a menor importancia. En la medida de lo posible, los objetivos deben formularse cuantitativamente. Las metas deben ser realistas. Los objetivos deben ser consistentes. 2.4.2 El cuadro de mando integral. El Cuadro de mando integral (“Balanced Scorecard. BSC”) es un modelo de gestión que traduce la estrategia en objetivos relacionados, medidos a través de indicadores y ligados a unos planes de acción que permiten alinear el comportamiento de los miembros de la organización (Fernández, 2001). El Cuadro de mando integral (BSC) es una herramienta para movilizar a la gente hacia el pleno cumplimiento de la misión, a través de canalizar las energías, habilidades y conocimientos específicos de la gente en la organización hacia el logro de metas estratégicas de largo plazo” (Ramírez, 2010). 47 Guía el desempeño actual como también apunta el desempeño futuro. Usa medidas en cuatro categorías: desempeño financiero, conocimiento del cliente, procesos internos de negocios, y aprendizaje y crecimiento. Alinea iniciativas individuales, organizacionales y transdepartamentales. Identifica procesos enteramente nuevos para cumplir con objetivos del cliente y accionistas. El cuadro de mando integral requiere, que los directivos analicen el mercado y la estrategia para construir un modelo de negocio que refleje las interrelaciones entre los diferentes componentes del negocio (Ramírez, 2010). El proceso de crear un cuadro de mando integral incluye la determinación de: Objetivos que se desean alcanzar. Mediciones o parámetros observables, que midan el progreso hacia el alcance de los objetivos. Metas, o el valor específico de la medición que queremos alcanzar. Iniciativas, proyectos o programas que se iniciarán para lograr alcanzar esas metas. 48 Figura 3. Proceso del Cuadro de mando integral (BSC). Fuente: Taller de Diseño y desarrollo de un SIM impartido por el maestro Edmundo Ramírez Torres Julio 2010 ESCA Tepepan. Si la mercadotecnia se define como la satisfacción de las necesidades de los consumidores, se tiene que la mejor manera de cumplir este concepto es a través de la Investigación de Mercados, ya que: Para satisfacer las necesidades del mercado, hay que conocerlas. Para conocer las necesidades del mercado, hay que investigarlas. La mejor manera de conquistar un mercado, es conociéndolo. La investigación de mercados, puede ser considerada como la aplicación del método científico de la mercadotecnia. 2.4.3 Medidas de desempeño. Las respuestas de comportamiento conforman la base para adoptar las medidas de desempeño monetarias y no monetarias de la organización. Las medidas monetarias son las ventas, las utilidades, la participación del mercado, la tasa interna de retorno, el METAS E INICIATIVAS Lo que necesitamos hacer CUADRO DE MANDO INTEGRAL Medir y centrar MAPA ESTRATEGICO Traducir la estrategia ESTRATEGIA Nuestro plan de juego VISION Lo que queremos ser VALORES Qué es importante para nosotros MISION Por qué existimos 49 rendimiento sobre la inversión, etc. las medidas no monetarias son la imagen de la organización, las actitudes del consumidor hacia la organización, etc. Desarrollar medidas de desempeño válidas es fundamental para el manejo eficaz del sistema de marketing (Kinnear y Taylor, 1998, pág. 13). Tabla 7. Resultados y metas para diversos indicadores de comercialización. Indicadores 2007 2008 2009 2010 Metas 2011 Ventas (000) $1,956 $2,101 $1,922 $2,150 $2,300 Utilidades (000) $264 $287 $259 $290 $400 Precios promedio (mezcla) $44.23 $44.88 $45.61 $45.90 $46.50 Costos promedio (mezcla) 14.90 15.05 15.14 15.21 $15.40 Participación de mercado 12.5% 12.6% 12.8% 13.0% 13.2% Penetración del mercado 51% 51% 51% 52% 54% Satisfacción del cliente 81% 81% 83% 85% 88% Cobertura geográfica (municipios) 15 15 15 16 17 Distribución numérica 68% 69% 71% 72% 75% Top of mind 22% 23% 21% 23% 25% Impacto publicitario 34% 34% 31% 33% 40% Fuente: Elaboración propia. 2.5 Sistemas de Información gerencial. 2.5.1 Los sistemas. Un sistema es un conjunto organizado, formando un todo, en el que cada una de sus partes están interrelacionadas a través de un orden lógico que concatena sus actos hacia un fin determinado (Rodríguez, 2003, pág. 158). El enfoque de sistemas en sí, consiste en investigar las formas más generales de organización, lo cual implica, ante todo, el estudio de los elementos del sistema, las interrelaciones entre ellos, la investigación de los procesos que unen las partes del 50 sistema, a sus objetivos o los elementos fundamentales de los sistemas organizacionales (Rodríguez, 2003, pag.161). 2.5.2 Los sistemas de información gerencial. Las empresas se están convirtiendo en empresas digitales. Una empresa digital es aquella en la que casi todas las relaciones significativas de negocios de la organización con clientes, proveedores y empleados se realizan y controlan por medios digitales. Los procesos de negocios centrales se completan a través de redes digitales que abarcan toda la empresa o se enlazan con múltiples organizaciones (Laudon y Laudon, 2008, pág. 7). Los procesos de negocios se refieren al conjunto de tareas y comportamientos lógicamente relacionados que las organizaciones desarrollan a través del tiempo para producir resultados de negocios específicos y a la manera particular en la cual se organizan y coordinan estas actividades. Desarrollar un nuevo producto, generar y completar un pedido, crear un plan de mercadotecnia y contratar a un empleado, son ejemplos de procesos de negocios y la manera en que las organizaciones realizan sus procesos de negocios puede constituir una fuente de fortaleza competitiva (Laudon y Laudon, 2008, pág. 7). 2.5.2.1 Concepto. Un sistema de información (SI) se puede definir desde el punto de vista técnico como un conjunto de componentes interrelacionados que recolectan (o recuperan) procesan, almacenan y distribuyen información para apoyar la toma de decisiones y el control en una organización. Además los sistemas de información también pueden ayudar a los gerentes y los trabajadores a analizar problemas visualizar asuntos complejos y crear nuevos productos (Laudon y Laudon, 2008, pág. 14). 51 2.5.2.2 Objetivos. Hay una creciente interdependencia entre la capacidad de una empresa para utilizar tecnología de información y su capacidad para implementar estrategias corporativas y lograr metas corporativas. Específicamente las empresas invierten fuerte en sistemas de información para conseguir seis objetivos estratégicos de negocios: excelencia operativa; nuevos productos, servicios y modelos de negocios; buenas relaciones con clientes y proveedores; toma de
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