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INVERSIÓN INMOBILIARIA HABLEMOS DE SALVADOR PEPE EN MERCADOS EMERGENTES El contexto del mercado inmobiliario Impacto económico en Estados Unidos y el estado de Florida. Panorama económico futuro. .Qué es el mercado inmobiliario Inversión en Mercados emergentes de bienes raíces Aspectos a considerar antes de invertir en propiedades Invierte en Florida .La importancia de la asesoría experta En este ebook aprenderás: EL CONTEXTO DEL MERCADO INMOBILIARIO 03 Cuando pensamos en invertir en un mercado, sea cual sea éste, es de vital importancia que tengamos una óptica panorámica del mismo. Conocer cómo se ha venido moviendo en el último tiempo y las posibilidades futuras que brinda, nos da señales de si efectivamente vale la pena invertir allí. El mercado inmobiliario no es la excepción, siendo altamente interesante notar qué ha ocurrido en el último tiempo, sobre todo en el periodo pre y post pandemia. Pandemia por COVID-19 y su impacto económico Sabido es que esta pandemia afectó y cambió, en muchos sentidos, la vida tal como conocíamos. Desde nuestra forma de comunicarnos, hasta las decisiones de inversión de todo tipo y tamaño, ahora implican consideraciones distintas antes de tomar una decisión. El impacto económico es particularmente importante a los ojos de los inversionistas, y en este ámbito, podemos decir que el mayor impacto se observó durante los primeros dos trimestres de 2020. 04 Sin embargo, y a pesar de las proyecciones de expertos acerca de un colapso económico mundial, como consecuencia de la incertidumbre y el nuevo escenario que se avecinaba, el resultado, al menos en Estados Unidos, no resultó ser tan negativo. La principal de razón de esto, es que durante el año anterior, es decir, en 2019, la economía estadounidense se encontraba en un flujo de crecimiento con índices récord en los últimos 14 años. El país contaba con altas tasas de empleo, creación de nuevos puestos de trabajo, y alta tasa de confianza de parte de los consumidores. Entonces, aunque la fragilidad de las economías de algunos países pudo afectarles más negativamente que a otros, podemos asegurar que la economía de los Estados Unidos es sólida, y cuenta con más herramientas para recuperarse de una eventual caída. Especialmente, el estado de Florida, tiene indicadores como inyección de población, compañías que ofrecen puestos de trabajo, y un bajo índice de desempleo, lo cual reflejará en un crecimiento sostenido en los próximos años, impactando positivamente los bienes raíces, como refugio para proteger el capital de los inversionistas de Latinoamérica. Impacto económico en en el Estado de Florida Los analistas han coincidido en que Florida tiene áreas de desarrollo bien fortalecidas y estables, las cuales, en plena crisis por pandemia, apuntaron rápidamente hacia la rápida recuperación económica de manera más eficiente que muchos otros estados, durante 2021. 2 Una fuerza laboral robusta, compuesta por más de 10,5 millones de personas y respaldada por grandes compañías ubicadas en el estado, como Autonation, Publix, Office Depot, Lennar y Fidelity National Insurance. Según FloridaJobs, la tasa de empleo subió un 2,6% en 2020, a pesar de la pandemia, muestra de dicho crecimiento se observó en agosto del mismo año, con la creación de 22.500 nuevos empleos, situando al estado en el séptimo lugar a nivel nacional como mejor estado para hacer negocios. Asimismo, la tasa de desempleo en abril de 2020 fue del 13,8%, mientras que en noviembre del mismo año, según el Bureau of Labor Statistics, fue del 6,4%, lo que representa una disminución del 46,3%. La demanda de viviendas en Florida ha aumentado, y su PIB es de $1,2 billones anuales, con un crecimiento sostenido del 2,5%, situando al estado en el puesto 15 a nivel mundial. Dichas áreas de desarrollo que sostienen la economía son: Esta es una de las razones por las que grandes compañías se han reubicado en Florida, debido a su mejor clima de negocios, y ha llevado, como consecuencia, a un aumento en los precios de las propiedades. Las pérdidas en la bolsa llevan a los inversionistas a protegerse más en bienes raíces. La alta inflación solo puede ser llevada por la seguridad de la renta inmobiliaria. 05 Panorama económico futuro Teniendo en cuenta lo anterior, lo lógico es que, ante la incertidumbre, las familias busquen reducir sus gastos para sobrevivir. Toma importancia entonces, considerar que el ítem que se lleva casi el 40% del presupuesto en cualquier hogar en los EE. UU. es la vivienda. Por lo tanto, si una familia vive rentada, tiene sentido migrar de una unidad costosa, a una más accesible. Este es el nicho del "affordable housing", perteneciente al subnicho "Workforce", que se refiere a las personas que pertenecen a la clase trabajadora. Observamos que, sin duda alguna, las circunstancias actuales nos proporcionan la mayor oportunidad, nunca antes vista, de poder acumular más patrimonio y posicionarnos como grandes proveedores de viviendas para el segmento de "affordable housing", dada la creciente demanda. Nosotros, como inversores hábiles, sabemos que no hay oferta suficiente para cubrirla, especialmente en el sector de "Multifamily" o edificios, en el nicho de "Affordable Housing-Workforce". En definitiva, esta es la principal razón por la cual este podría ser el gran momento, en que muchos de ustedes, y nosotros, tengamos la oportunidad de acumular una gran cantidad de activos que generen mayor seguridad para los próximos años. 06 QUÉ ES EL MERCADO INMOBILIARIO 07 Un mercado inmobiliario es, básicamente, una zona geográfica amplia en donde se realiza la compra y venta de bienes raíces. Por otro lado, un submercado inmobiliario es una sección más pequeña dentro de ese mercado inmobiliario, que tiene características específicas y una dinámica de precios diferente. Por ejemplo, Miami/Little Haiti, Coral Gables, Homestead, Sunny Isles y Brickell. Las propiedades de este subnicho de mercado, son unidades ubicadas en vecindarios de clase B- o C+, que se encuentran cercanas a grandes ciudades, como Homestead a Miami. La solución que este tipo de propiedades ofrecen es que, por un monto menor o igual al que se paga por una unidad clase A, puedes acceder una unidad más grande con una ubicación distante a 30 o 40 minutos de tu trabajo. Esta es la razón por la cual la demanda de estas propiedades ha tenido un alza, pues destacan su excelente relación precio/ubicación. Y esta tendencia se mantenido al alza desde 2021. Otro factor importante a tomar en cuenta, es que este sector enfrenta una carencia de oferta inmobiliaria desde hace años. 08 Estamos ante el escenario idóneo para la transacción de inversiones en bienes raíces, en mercados emergentes. Por eso, quiero ayudarte no tan sólo a ganar una gran cantidad de dinero, sino también a evitar perder dinero. Inversión en Mercados emergentes de bienes raíces La inversión en bienes raíces, y específicamente en mercados emergentes, es una oportunidad atractiva para los inversores que buscan el crecimiento de su patrimonio a largo plazo y diversificar su cartera mientras obtienen una tasa de retorno atractiva. En los últimos 10 años, han surgido varios mercados inmobiliarios emergentes en Florida, algunos de los más notables son: Orlando: Con su clima cálido, atracciones turísticas y creciente población, Orlando ha sido uno de los mercados inmobiliarios emergentes más destacados de Florida en los últimos años. La ciudad ha experimentado un aumento en la demanda de viviendas, así como también en los precios de los bienes inmuebles. Miami: Miami ha sido otro mercado inmobiliario emergente en Florida. La ciudad ha sido impulsada por una población en crecimiento y una demanda cada vez mayor de propiedades de lujo. Tampa: Tampa ha experimentado un aumento en la demanda de viviendas debido a una población en crecimiento y una economía en expansión. La ciudad ha sido especialmente atractiva para los inversores debido a su costo de vida relativamentebajo en comparación con otras áreas de Florida. 09 Estos son sólo algunos ejemplos de los mercados inmobiliarios emergentes en Florida que han crecido en los últimos 10 años. Sin embargo, es importante señalar que los mercados inmobiliarios pueden ser volátiles, razón por la cual es importante hacer una investigación exhaustiva antes de tomar una decisión de inversión. Por eso es importante que antes de invertir, te asesores con especialistas en inversión inmobiliaria. Ejemplo de un mercado emergente Wynwood es un barrio ubicado en el norte de Miami, Florida, que ha sido una zona inmobiliaria emergente en Miami en los últimos años. La zona ha experimentado un aumento en la demanda de viviendas debido a su vibrante escena artística, su accesibilidad y su oferta de viviendas de precios asequibles. En los noventa, la tasa de criminalidad en Wynwood era significativamente alta. La zona estaba marcada por la actividad delictiva, incluyendo el tráfico de drogas y la violencia. La tasa de delitos en era mucho más alta que en otras partes de Miami, lo que desalentaba a las personas a establecerse en el barrio. Sin embargo, en las últimas décadas, la policía de Miami ha trabajado arduamente para reducir la criminalidad en Wynwood y hacer que la zona sea más segura. Esto ha conducido a que Wynwood, obtenga un renovado crecimiento económico, convirtiéndose en uno de los submercados inmobiliarios más emergentes de Miami. Este éxito en el crecimiento de Wynwood como submercado inmobiliario emergente en Miami, se debe al trabajo de una combinación de visionarios, constructores e inversionistas que vieron en ella su vibrante escena artística y cultural. Además, sabían que era cuestión de tiempo para que el crecimiento inmobiliario de Miami tocara la zona, por lo que tomaron la acción de comprar propiedades con mucha antelación, para hoy capitalizar ganancias. Hoy día, Wynwood se caracteriza por sus murales y galerías de arte como parte de la cultura local que ha ayudado a impulsar el crecimiento económico de la zona, atrayendo a residentes y visitantes de todo el mundo. Además, ha experimentado un aumento en la oferta de viviendas, con una gran cantidad de desarrollos de alta calidad y siendo el hogar de compañías como Spotify. La ubicación conveniente de Wynwood, cerca del centro de Miami y de las principales autopistas, ha aumentado aún más su atractivo para los compradores, y ha impulsado el crecimiento inmobiliario. 10 ASPECTOS A CONSIDERAR ANTES DE INVERTIR EN PROPIEDADES 11 Si estás pensando en invertir en el mercado inmobiliario, es importante que pienses y tengas claridad de estos aspectos: Objetivos financieros: Es importante tener una comprensión clara de tus objetivos financieros a largo plazo, y cómo la inversión en bienes raíces se ajusta a ellos. ¿Estás buscando generar ingresos pasivos a través de alquileres, o estás buscando una apreciación a largo plazo del valor de la propiedad? Investigación de mercado: Antes de tomar una decisión de inversión, es crucial investigar el mercado local y entender los factores que influyen en el valor de las propiedades. Esto incluye el estado económico, la demanda de vivienda, la oferta de propiedades similares y la situación demográfica. Mi consejo personal, es que, si no tienes muchos conocimientos del mercado ni de cómo realizar una buena investigación del mismo, busques la asesoría de un experto. 12 Planificación a largo plazo: La inversión en bienes raíces es una inversión a largo plazo, por lo que es importante planificar con anticipación. Esto incluye considerar cuánto tiempo estás dispuesto a mantener la propiedad, cómo se ajustará tu portafolio de inversiones a medida que envejezcas, y cómo planeas financiar cualquier reparación o mejora necesaria. Casos de éxito Melbourne: La población de Melbourne, tiene una edad promedio de 47 años, un 22% de su población son mayores de 55 y entre estas últimas encontramos personas retiradas (emptynester) y personas de ciudades con climas fríos que huyen al sur en búsqueda de mejor clima (snowbirds). Se encuentra dentro de las 3 ciudades de EUA con mayor concentración per cápita de ingenieros y técnicos eléctricos, y es epicentro de una creciente industria de tecnología y el área aeroespacial. En ese entonces, encontramos una comunidad de condominios con una ubicación privilegiada frente a Walmart, en una de las principales vías de la ciudad. Lo cual fue una característica que llamó nuestra atención, ya que en 2012, un trabajo de investigación económica de la Universidad de Chicago y la Universidad Brigham Young encontró que la presencia de un Walmart condujo al aumento de los precios de la vivienda en un promedio de 2 a 3 por ciento, para las viviendas dentro de 0.5 millas de la tienda. Para casas ubicadas entre 0.5 y 1 milla de la tienda, los precios aumentaron de 1 a 2 por ciento. 13 Los precios promedio de la zona estaban en $163,000 y el precio promedio de renta era de $870. En principio tuvimos un portafolios de 5 propiedades de 1 habitación y 1 baño, cada unidad tenía un valor de inversión de $65,000 y ya estaban rentadas, lo que quiere decir que los inversionistas comenzaban a recibir ingresos de casi $400 mensuales o más de $4500 al año neto, es decir un 8% por año. Terminamos comprando más de 30 unidades en esta comunidad. Hoy día, en 2023, las ventas más recientes de esta comunidad han sido de $180,000, con rentas alrededor de $1700 por mes, reportando un crecimiento en 6 años, superior al 150%. Homestead: En el 2013 encontramos a Homestead como nicho de negocio. En aquel momento, muchos de nuestros clientes, guiados por nosotros, tomaron la decisión de comprar, y hoy día han obtenido extraordinarios resultados de flujo de caja y revalorización, superando el 40% de retorno neto de su inversión. La ciudad ofrecía una oferta muy accesible en propiedades para la venta y para la renta, y el hecho de estar a tan sólo 40 minutos desde el Doral tomando la Turnpike la posicionaba como la mejor y más económica alternativa de vivienda para los habitantes de clase trabajadora de Miami, También estaba iniciando el crecimiento de propiedades comerciales, y teníamos la base aérea militar, el Baptist Hospital y la pista de Nascar como los principales motores de trabajo locales. Hoy en día, esas son las razones que hacen de esta ciudad un polo de desarrollo del sur de Florida. Esta ciudad, desconocida entonces, ha sido una de las mejores y más acertadas decisiones de inversión inmobiliaria que hemos realizado para los inversionistas internacionales, ahora todos ven a Homestead como el lugar para invertir, mientras nosotros nos movemos al siguiente mercado por crecer, y todo indica que Melbourne es ese nuevo mercado. Invierte en Florida Particularmente, el estado de Florida es una de las economías más robustas de EUA, según Florida Economics Development Council, la diversidad de sus industrias es la fortaleza de la economía del estado, acá un resumen de las más importantes: Aeroespacio y Aviación: es la líder de todas. Es el mayor proveedor de partes y mantenimiento de aviación en el país, además Florida cuenta con dos plataformas de lanzamiento espaciales, una ubicada en Cecil Field Spaceport en Jacksonville y la más reconocida la de NASA, en CaboCañaveral, en Florida Central, al frente de Cocoa. Ciencias y tecnologías de la Salud: es la 2da industria más fuerte del estado, que la ubica en el top 5 del país en centros de desarrollo e investigación, con más de 1000 compañías de Biotecnología, farmacéuticas, desarrolladores de equipos médicos, hospitales y centros de salud. 14 15 Manufactura: Toda la industria de innovaciones de biotecnología de EUA se encuentra en Florida. El estado alberga a más de 18,200 fabricantes que emplean a más de 317,000 trabajadores, lo que lo ubica entre los 10 principales estados del país en fabricación. La industria produce una amplia variedad de productos, desde piezas para cohetes hasta tacos. Seguridad: Desde la seguridad cibernéticahasta la seguridad de los puertos de entrada, la industria de defensa y seguridad nacional, Florida sigue siendo la mejor del área para éstas compañías. Veinte instalaciones militares, tres comandos de combate y casi todos los principales contratistas militares del país, se encuentran en Florida. Tecnología de la Información: La industria de medios digitales de Florida comprende casi 4,200 compañías, que emplean a casi 11,000 personas, desarrollando algunos de los mejores videojuegos, aplicaciones móviles y aplicaciones de parques temáticos en el mundo. Turismo: Tal vez una de las más reconocidas, la industria del turismo de la Florida genera más de $90 billones al año en retornos, aportando más de $6 mil millones en impuestos estatales y más de $5 mil millones en impuestos locales, lo que a su vez ayuda a financiar las escuelas, mejorar la atención médica, y respaldar otros servicios gubernamentales. La variedad del turismo se encuentra desde los famosos parques temáticos, sus playas, Los Everglades hasta turismo médico. 16 En tiempos de COVID-19, la oficina del censo de EUA y la Asociación Nacional de Realtors, ubicaban a Florida en el puesto número 1 en los mercados con mayor crecimiento de Real Estate en el país. La importancia de la asesoría experta Desde el año 2000 en mi natal Caracas, he venido ayudando a inversionistas Venezolanos a proteger su patrimonio de la crisis económica que ha vivido Venezuela, especializándome en el mercado de bienes raíces de Miami. La experiencia que he obtenido hasta ahora, me ha llevado a convertirme en experto y referente de inversiones en mercados inmobiliarios emergentes, y puedo decir que tengo la fortuna de acompañar y orientar a vendedores, compradores e inversionistas de toda Latinoamérica, desde México hasta Argentina, a resguardar sus capitales mientras mientras aumentan su prosperidad y crece su dinero. Soy parte de la Asociasión de Miami Realtors, Embajador de la asociación Luxe Designation, y miembro del Institute for Luxury Home Marketing. Pongo mi conocimiento y experiencia a tu disposición, para acompañarte en el análisis de oportunidades inmobiliarias, facilitando el acceso a soluciones a la medida de tus requerimientos, en Florida. No dudes en escribir a mi correo electrónico: hola@asinversiones.com O mejor aún, puedes ir directamente a mi agenda y tomar una hora para que nos reunamos vía zoom y exploremos tus oportunidades de inversión, gratuitamente. AGENDA TU LLAMADA AQUÍ mailto:hola@asinversiones.com https://calendly.com/salvadorpepeasinversiones/30min
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