19 PLAN DE CAJA CON SALDO INICIAL YSIN SALDO INICIAL - PRESTAMO

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		PLAN DE CAJA CON SALDO INICIAL Y SIN SALDO INICIAL EMPRESA LA MOLLEJITA S.A.C
		PLAN DE CAJA SIN SALDO INICIAL												CRONOGRAMA DE PAGOS - INTERES CUOTAS
			ENERO	FEBRERO	MARZO	ABRIL	MAYO	JUNIO	JULIO	AGOSTO 	SETIEMBRE	OCTUBRE		PRINCIPAL	140,000		N° CUOTAS	12
		SALDO INICIAL	0	43,000	96,000	89,000	203,000	246,000	359,000	487,000	500,000	510,000		INTERES	11%	TEA		0.0087345938	TEM
														PLAZO	1	AÑOS
		INGRESOS	120,000	150,000	110,000	190,000	160,000	125,000	114,000	100,000	125,000	115,000		PAGOS	MENSUAL
		Cobranza												FORMATO	PAGOS
		Socios						110,000	100,000
		Otros ingresos				39,000				70,000		60,000		PERIODO	CAPITAL	INTERES	AMORTIZACIÓN	PAGO
														0	140,000	2		1
		TOTAL INGRESOS	120,000	150,000	110,000	229,000	160,000	235,000	214,000	170,000	125,000	175,000		1	128,883.24	1,222.84	11,116.76	12339.59891	FEBRERO
														2	117,669.39	1,125.74	11,213.86	12339.59891	MARZO
		EGRESOS	60,000	80,000	55,000	98,000	100,000	75,000	69,000	90,000	50,000	57,000		3	106,357.58	1,027.79	11,311.80	12339.59891	ABRIL
		Pago intereses									48,000			4	94,946.97	928.99	11,410.61	12339.59891	MAYO
		Otros egresos			45,000					50,000				5	83,436.70	829.32	11,510.28	12339.59891	JUNIO
		Costos fijos	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000		6	71,825.89	728.79	11,610.81	12339.59891	JULIO
		Pago acciones						30,000						7	60,113.66	627.37	11,712.23	12339.59891	AGOSTO
														8	48,299.13	525.07	11,814.53	12339.59891	SETIEMBRE
		TOTAL EGRESOS	77,000	97,000	117,000	115,000	117,000	122,000	86,000	157,000	115,000	74,000		9	36,381.40	421.87	11,917.73	12339.59891	OCTUBRE
														10	24,359.58	317.78	12,021.82	12339.59891	NOVIEMBRE
		TOTAL FINAL	43,000	96,000	89,000	203,000	246,000	359,000	487,000	500,000	510,000	611,000		11	12,232.75	212.77	12,126.83	12339.59891	DICIEMBRE
														12	0.00	106.85	12,232.75	12339.59891	ENERO
														COMPROBACIÓN		8,075.19	140,000.00	148075.1869
		PLAN DE CAJA CON SALDO INICIAL												CRONOGRAMA DE PAGOS - INTERES CUOTAS - ALUMNOS
			ENERO	FEBRERO	MARZO	ABRIL	MAYO	JUNIO	JULIO	AGOSTO 	SETIEMBRE	OCTUBRE		PRINCIPAL	1,000		N° CUOTAS	12
		SALDO INICIAL	140,000	0	40,660	21,321	122,981	153,642	254,302	369,962	370,623	368,283		INTERES	11%	TEA		0.0087345938	TEM
														PLAZO	1	AÑOS
		INGRESOS	120,000	150,000	110,000	190,000	160,000	125,000	114,000	100,000	125,000	115,000		PAGOS	MENSUAL
		Cobranza												FORMATO	PAGOS
		Socios						110,000	100,000
		Otros ingresos				39,000				70,000		60,000		PERIODO	CAPITAL	INTERES	AMORTIZACIÓN	PAGO
														0	1,000	2		1
		TOTAL INGRESOS	120,000	150,000	110,000	229,000	160,000	235,000	214,000	170,000	125,000	175,000		1	921	9	79	88.13999222	FEBRERO
														2	840	8	80	88.13999222	MARZO
		EGRESOS	60,000	80,000	55,000	98,000	100,000	75,000	69,000	90,000	50,000	57,000		3	760	7	81	88.13999222	ABRIL
		Pago intereses									48,000			4	678	7	82	88.13999222	MAYO
		Otros egresos			45,000					50,000				5	596	6	82	88.13999222	JUNIO
		Costos fijos	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000		6	513	5	83	88.13999222	JULIO
		Pago acciones						30,000						7	429	4	84	88.13999222	AGOSTO
														8	345	4	84	88.13999222	SETIEMBRE
		TOTAL EGRESOS	77,000	97,000	117,000	115,000	117,000	122,000	86,000	157,000	115,000	74,000		9	260	3	85	88.13999222	OCTUBRE
														10	174	2	86	88.13999222	NOVIEMBRE
		Pago-Amortización		12,339.60	12,339.60	12,339.60	12,339.60	12,339.60	12,339.60	12,339.60	12,339.60	12,339.60		11	87	2	87	88.13999222	DICIEMBRE
														12	0	1	87	88.13999222	ENERO
		TOTAL FINAL	183,000	40,660	21,321	122,981	153,642	254,302	369,962	370,623	368,283	456,944		COMPROBACIÓN		57.68	1,000.00	1057.679907
		PLAN DE CAJA CON SALDO INICIAL - ALMUNOS												CRONOGRAMA DE PAGOS - INTERES CUOTAS - FINANC. MAQ. Y LOCAL COMERC.
			ENERO	FEBRERO	MARZO	ABRIL	MAYO	JUNIO	JULIO	AGOSTO 	SETIEMBRE	OCTUBRE		PRINCIPAL	696,264		N° CUOTAS	12
		SALDO INICIAL	1,000	44,000	96,912	89,824	203,736	246,647	359,559	487,471	500,383	510,295		INTERES	11%	TEA		0.0087345938	TEM
														PLAZO	1	AÑOS
		INGRESOS	120,000	150,000	110,000	190,000	160,000	125,000	114,000	100,000	125,000	115,000		PAGOS	MENSUAL
		Cobranza												FORMATO	PAGOS
		Socios						110,000	100,000
		Otros ingresos				39,000				70,000		60,000		PERIODO	CAPITAL	INTERES	AMORTIZACIÓN	PAGO
														0	696,264	2		1
		TOTAL INGRESOS	120,000	150,000	110,000	229,000	160,000	235,000	214,000	170,000	125,000	175,000		1	640,976.88	6,081.58	55,287.12	61368.70354	MAYO
														2	585,206.85	5,598.67	55,770.03	61368.70354	JUNIO
		EGRESOS	60,000	80,000	55,000	98,000	100,000	75,000	69,000	90,000	50,000	57,000		3	528,949.69	5,111.54	56,257.16	61368.70354	JULIO
		Pago intereses									48,000			4	472,201.15	4,620.16	56,748.54	61368.70354	AGOSTO
		Otros egresos			45,000					50,000				5	414,956.93	4,124.49	57,244.22	61368.70354	SETIEMBRE
		Costos fijos	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000	17,000		6	357,212.70	3,624.48	57,744.22	61368.70354	OCTUBRE
		Pago acciones						30,000						7	298,964.11	3,120.11	58,248.60	61368.70354	NOVIEMBRE
														8	240,206.74	2,611.33	58,757.37	61368.70354	DICIEMBRE
		TOTAL EGRESOS	77,000	97,000	117,000	115,000	117,000	122,000	86,000	157,000	115,000	74,000		9	180,936.14	2,098.11	59,270.60	61368.70354	ENERO
														10	121,147.84	1,580.40	59,788.30	61368.70354	FEBRERO
		Pago-Amortización		88.14	88.14	88.14	88.14	88.14	88.14	88.14	88.14	88.14		11	60,837.31	1,058.18	60,310.53	61368.70354	MARZO
														12	0.00	531.39	60,837.31	61368.70354	ABRIL
		TOTAL FINAL	44,000	96,912	89,824	203,736	246,647	359,559	487,471	500,383	510,295	611,207		COMPROBACIÓN		40,160.44	696,264.00	736424.4425
		TOMA DE DECISIONES - FINANCIAMIENTO PARA COMPRA DE MAQUINARIA Y ADQUISICIÓN DE LOCAL COMERCIAL
					ABRIL	MAYO	JUNIO	JULIO	AGOSTO 	SETIEMBRE	OCTUBRE
		APALANCAMIENTO FINANCIERO			696,264
		Saldo del préstamo
		Pago amortiz.				55,287.12	55,770.03	56,257.16	56,748.54	57,244.22	57,744.22
		Interés				6,081.58	5,598.67	5,111.54	4,620.16	4,124.49	3,624.48
		EFECTO			696,264	61,368.70	61,368.70	61,368.70	61,368.70	61,368.70	61,368.70
		SALDO FINAL			900,000
		Compra de maq.			880,000
		SALDO FINAL REDUCIDO			20,000