Riesgo legal

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Riesgo legal
Deyvid marqués
Fernando gordillo
David castillo
Estiven campos 
David contador
Sena
Gestión bancaria y entidades financieras
Bogotá 2013
RIESGO LEGAL
El comité de supervisión bancaria de Basilea define el riesgo legal como la posibilidad de ser sancionada u multado un brigada pagar daños punitivos como resultado de acciones supervisoras hoy a V acuerdos privados entre las. 
Al aplicar la definición anterior sociedad siguientes lineamientos claves
Todos los negocios de la parece estar expuestos al riesgo legal
En rueda se puede controlar verificando que las operaciones realizadas tren de conformidad con las disposiciones legales
La incursión de no mercado productos debe contar con la nariz y de riesgo legal
 El riesgo legal puede controlar a todos los niveles de la empresa mediante políticas de forma que previa a la celebración de actos jurídicos que analice la verificación jurídica dice procure al la adecuaciones y instrumentar legal
Las empresas poseen un manual de política de riego pueda meditar en mayor medida la definición la deficiencias en la ejecución de sus operaciones
El riesgo legal debe incluir el análisis de los actos que realice la empresa cuando servicio por un sistema jurídico y tipo nacional y la una evaluación de las diferencias existentes
Antes de comprometerse una operación la empresa de asegurar que comprenden totalmente norte la disposiciones legales
Todo empresas (financiera y no financiera)está expuesta al riesgo legal, ya que existen exigencias de entes reguladores, así como contratos implícitos y explícitos que se suscriben con clientes, proveedores, empleados y accionistas
Acciones para reducir el riesgo legal en las empresas
· Las acciones que deben regir la gestión del riesgo legal en las empresas se basan en las experiencias exitosas de la firma. Tales acciones deben estar orientadas a reducir el impacto en el negocio del riesgo legal
· Implementar políticas y procedimientos de cumplimiento, en las cuales se definan de manera clara las responsabilidades y funciones de supervisión de cada aérea
· Mantener una base de datos histórica sobre las resoluciones jurídicas y administrativas, sus causas, costos y consecuencias
· Establecer sanciones a las personas que incumplan las disposiciones contenidas en el código de ética o conducta que atente contra la moral y las buenas costumbres
· Analizar las normas y regulaciones jurídicas que representan mayor exposición de riesgo para la empresa, tomado como base para la determinación de las mismas, las multas, sanciones, reclamó y quejas y requerimientos presentados por cliente y autoridades.
El riesgo legal surge de violaciones e incumplimientos con las leyes, reglas y prácticas, o cuando los derechos y obligaciones legales de las partes respecto a una transacción no están bien establecidos. Dada la relativa nueva naturaleza de muchas de las actividades de banca electrónica, los derechos y obligaciones de las partes respecto a estas transacciones son, en algunos casos, inciertas. Por ejemplo, las aplicaciones de algunas reglas de protección del cliente respecto a la banca electrónica en algunos países no son claras.
Otra fuente de riesgo legal es la asociada a la protección de la privacidad. Aquellos clientes que no han sido adecuadamente informados sobre sus derechos y obligaciones pueden acometer contra el banco.
En estas categorías de riesgo pueden encuadrarse los errores en la formalización del contrato o en su intervención, errores en el cumplimiento de plazos, errores en las tasaciones, errores en las liquidaciones por los cálculos aritméticos exigidos por la operación, errores en la transmisión de instrucciones, etc. Todos estos errores deben prevenirse en una organización bancaria, cualquiera que sea el tipo de operación, pero en materia de financiación de transacciones exteriores, en que al margen de la instrumentación de la financiación, pero ligada ella, se encuentra una determinada operación del beneficiario del crédito con un tercero, que a su vez también puede ser cliente de la entidad e intervenir ésta de alguna forma en su gestión o liquidación, como por ejemplo sucede de un crédito documentario o en un préstamo para inversión de cartera, se requieren, si cabe, mayores precauciones. De hecho, el control de gestión de las actividades de una entidad en las transacciones exteriores contemplará necesariamente esta mayor complejidad.
Ejemplos
· Incertidumbre y ambigüedad en la aplicación legal
· Revelación inadecuada de información del cliente	
· Fallos en la protección de la privacidad del cliente