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NOMBRE DEL OOCUMENTO: 
Polítlca1s de Crédito y Cobranza 
Elobomdo poc 1 Fecho de Actuollzacl6n; 
MoV(ic:Jo 1..oncry O.clcmbre201 1 
Las polfticas de Crédito y Cobranza, están hechas para asegurar el buen 
desempeño y la fluidez de las cuentas, pedídos y pago de comisiones, es 
estríctamente necesario cumplírtas pues el hecho de no hace,rlo. s1iempre trae 
consecuencias negativas que afectan la •ope,ación, es muy importante conocet1as 
y difundir1as para evUar entorpecer el buen funcionami:ento de una, cuenta, desde 
que se reahza un pedido, hasta .que termina el ciclo de la venta en .la cobranza del 
mismo. 
Las políticas no son opcionales fueron diseñadas para su cumplimiento, el hecho 
de no apegarse a 1·as mismas, atenta con la visión y Jos objetivos de la empresa. 
siendo causal suficiente para toma de decisiones que pueden afectar la 
permanencia en la empresa de la persona que las incumple. 
Ultima f-echa de Modiíteaci6n: 
' fDO/MMM/M l:N/A 
Modlfic ado par. 
Mauricio Loncry 
~obodo por: 
. N'/A 
NOMBRE DEL DOCUMENTO: 
!Políticas de Crédito v Cobranza 
Elobofodo por. 1 fecho de 1'c1valizocl6n: 
M ouncio tonc,y D1eiell'l'l0fe20l l 
Pagos: 
Todos nuestros clientes tienen sus plazos estab~cldos en sus condiciones de 
ventas, a continuación detallamos las políticas para los pagos y sus 
consideraciones especiales: 
Descuento Financiero o 4% !Pago oportuno. 
• Para ser acreedor del descuento por pago oportuno el diente debe pagar 
sus facturas en un plazo de 21 días, de lo contrario el pago debe ser neto a 
30 dia-s. 
• Para poder disfrutar del 4% ppp ,es necesario no tener facturas vencidas ya 
que estas bloquean automáticamente el descuento. 
• En los Plazos Especiales o de Promoción. e14% ppp es solo hasta e, dia 
indicado, después de ese día el pago debe ser neto 
• Los intereses moratorios se comenzaran a generar a los 60 días de 
vencimiento de la factura, tomando en cuenta desde el dia siguiente del 
vencimiento del documento, la tasa mensual del interés seré calculada a 
razón del 2% mensual. 
Ult,no Fecho de Mod1tiCccl6n: 
IDD/MMM/.V.J:N/A 
Modifi.eodo por. 
Moorlclo loncry 
A,prooodo por: 
N/A 
NOMBRE DEL DOCUMENTO: 
Polítlcas de Crédito y Cobranza 
- --·--------------------,......-------------
Boborodo 1)0' : ' Fecho deActuoli.tocl6n: 
Mauricio Loncry Dicic:,mb-0201 l - - 11------''--------------------------
Donde y como realizar los pagos. 
Los di itntes son responsables de pagar en tiempo y forma. para eso ponemos a 
su dis~~sición, las sigujentes opciones de pago; 
• rransferencia bancaria 
• :>ago a travé·s del Portal - www.toolcraft.com.mx 
• )epósíto bancario 
• :ntrega de cheque a nuestro asesor de ventas 
Les reoordamos que nuestros asesores de ventas no están autorizados para 
recibir efectivot cualquier pago realizado de esta fonna ser.á bajo la 
respon&abil'idad del diente, en ningún momento de ComerciaJ de Herramientas SA 
deCV. 
Nuesbias cuentas bancarias para depósito o transferencias son: 
Banar11¡ex Conc. 
HSBC RAP1804 
Sootiaf ,ank 
eta, 1eancarla 
870-4163-9 
4012-252599 
14504724852 
Clabe 
002180087000416399 
021580040122525993 
044580145047248525 
A nombre de Comercial de Herramientas S.A. de C.V. 
Ultima Fecha de ._ k>dificoclón: 
100/MMM/M):N/ ~ 
1 
Modificado por. 
Movrlcio Loncrv 
Aprobado por: 
N/A 
-
NOMBRE DEL DOCUMENTO: 
,Políffcas de Crédito y Cobranza 
--
1 Fecho de Actuofü:ocí6n: .., ... ,. 
Mourkio loncry Diciem~e20l l 
Formato de apHca.ción de pagos: 
Es indispensable y •obfig,atorio eJ formato de aplicac,ión de pagos, ell mismo debe 
contener toda la información necesaria para el cierre de l'a factura, en las 
antigüedades de saldo podrán enc-0ntrar. los números de las notas de crédito para 
ser asociadas a la factura. debe ,enviarse un solo formaito de aplicación por factura, 
este debe ser llenado y enviado por el ag.ente de ventas. de preferencia firmado 
por el cliente de conformidad, ar área de créditos para as, realizar la correcta 
aplicación de los pagos y documentos en la cuenta del diente,. 
1 Recibo de aelicación de l!agos 1 
NDClienle: 
Oiente: 
Agente: Ejecutva: 
Fecha: 
Monto a 
aphcar: Banco: 
Nº Factura Tipo de Monto Impone Oescto pago Olras Saldo 11 
o Nola d& ded,uccione Concepto 
carao documento Oocio pagadO Oportuno a &Dlicadas cob 
1 
Ultimo f echo de Modificación: 1 Modificado por. l ,t,.probodo por. 
(DD/MMM/Ml:N/A Mauricio Loncry N/A 
NOMBRE DEL DOCUMENTO: 
Polítlc as de Crédito y Cobron1za 
Ela boJodo poc. 1 focha de A.ctuallzoc i6n: 
Mauricio La ncfY 0 Jciombro20 11 
Total Paigado 
Lineas de ,crédito 
Las Uneas de ,crédito se revisarán 2 veces al ano, de forma g·eneral analizando 
cada una de ellas y haciend·o los incrementos, los decrementos o la cancelación 
de los créditos según sea el caso .. 
Si, algún cliente requiere un incremento en su línea de crédito esta debe de 
solicitarse por escrito con 3 referencias comerciales y un pagaré como .soporte de 
la línea de crédito. 
Las solícítudes de las líneas de crédito deben hacerse presentando la siguiente 
información: 
• soucrrw DE APERTURA 
• SOUCffi.O DE CREOOO 
• AL TA DE H-\CIENOA 
• COPIA DE ACTA COHSTJTUllVA COMPl.ETA (PERSONAS MORAl!.ES~ 
• COPIA DE tFE 
• RECIBO TELEFONICO 
• RECJBO DE AGUA O COPl:4 DEl. PREDW. 
• EOOS, FINANCIEROS. 
• EOOS. BANCARIOS. 
• MJl ()f,(IZACK>N DE BURO OE CREOJTO 
• FOlOGRAFIAS DU NEGOCtO. 
• DOCUMENTOS PARA nRMA OE.L P~E (VER REOUISITOS CE PAGARES) 
NOTA: EL TIEMPOMAXJMO PAA.A DAR RESPUESTA AL S,TATUS DEL CRE.DliTO ES 7 DIAS tiABILES A PARTílR DE LA 
f ECHA DE RECEPCION DE CREOOOS 
La acttJalización de la línea de crédito1 de un cliente también se puede presentar en 
cualquier momenlo, tomando en cuenta el historial de pago del cliente y e'I 
crecimiento en las compras del mismo de forma natural, esto lo hace fa ejecutiva el 
margen que puede ajustar es de un 110% de la línea de cr,édito que ya Hene el 
Ultimo fecho de Modific:oción: 
f:DD/MMM/Mj:N/ A. 1 
MocMc::.odo por: 
Mauricio Lancry 1 
Aprobodo por: 
N/A 
- NOMBRE OEL DOCUMENTO: 
Políticas de C1rédito y Cobranza 
Elobofodo POr. 1 fecho de Aetvohzocl6n: 
Mauric io Loncrv Oicíombl'e2011 
cliente. para montos mayores debe dirigirse al Jefe de crédito o la Gerencia según 
sea el caso. 
Pagarés: 
Todo cliente nuevo o ya existente debe flnnar un pagare como soporte de la 
Unea de crédito, se solicitará de la &1lgulente forma: 
1. Olientes nuevos. 
2. Todos bs clientes que tienen crédito con Toolcraft. y no tengan firmado un 
pagaré. 
Se anexara una carta al pagaré ,que dará la introducción y explícara de forma 
bfeve la razón de la inclusión deJ' mismo en el soporte de la línea de crédito. 
M0t'lt8'1'ey. Nvevo Le6n: a 26 de Moyo de 2011. 
Ol~nn~UIOORA OE MATERLAlU OEi. S.UR, $A DE c .v . 
P r ei en 1 e .-
A tTOvél t1é ft!ltO nos d••O-IT"IOi O ui.led. CM el Íln d8 retor.tot nue1,l10l lal~ COmtt!CluleS, u;u::ordañdo QL.19 
M "º'º •~coroo claMte doih!Y,)uldo c,e nufnlro gon lom•la Tooleton . 
$.empre en lobo~ oe ofrecet a r-.Je1tr01 clicn1et a l me-jo, s.ervic:ío y un c,ecimlon to porrnar\Cnle. 
heme» cor,i.idetodo denll'o de OVC"1tro1 poi.tc01 eted,t,clos, lo lmplctnóritoción de un Paga1e, como requj.,j10 
P()fa 1,0portor lo linoo do ctC'd,to. l'1"llllTlO QUO l0t6 únk:cmcn to u til.lado on coso de q,ue 011;~1loso u"° r,ogo! ivo 
rotundo o rocJ.lol et pago por OOCvdo1 c on lo emp«o~o. en de ,nto,6s. mvtvo codo"'º,: cilor más cerco y QVO 
nue)tros c,porocioncs f\Jvon ~mpro i;,o lo formo mas bcncfici010 pare ambos pa,toi. 
$di m6$ o QUO nocer fe lerenc,o POt 10$ momento~. noi deSt>&dlf'ñOS no s.n ontei reit&tor IO ento,o 
d!~.on de ,egv,, hociendo büef"IOi "'~ ).Jtltos. 
Ultime Fecho de Modif,c.ación: 
(0D/MMM/AA):N/,-, 
Mod;f,codo pof: 
Mouricio Loncry 
Aprobado por: 
N/A