Las APNFD tienen una buena comprensión de los riesgos de LD/FT que presentan los clientes, pero menos de una comprensión de otras áreas de riesgo (...

Las APNFD tienen una buena comprensión de los riesgos de LD/FT que presentan los clientes, pero menos de una comprensión de otras áreas de riesgo (país o región geográfica y productos, servicios, transacciones o canales de entrega). Las orientaciones proporcionadas a las APNFD, la mayoría de las cuales fueron actualizadas por última vez en 2009, también señalan un énfasis en los clientes de alto riesgo. En algunos casos, como en el caso de los abogados, la orientación define los productos y servicios de alto riesgo como a) las grandes transacciones en efectivo de más de $ 15.000, b) las transacciones no cara a cara, c) los productos que permiten a los clientes recibir efectivo de manera fácil y d) productos y servicios que permiten fácilmente a los clientes mover efectivo de una jurisdicción a otra. Las "Directrices de Transacciones Sospechosas Relativas a la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo", emitidas por la UIF el 19 de marzo de 2007, proporcionan algunas tipologías y casos desinfectados relativos a actividades sospechosas aplicables a las APNFD. La NRA LD/FT todavía estaba en borrador en el momento de la visita in situ, y no había una comprensión común de las amenazas y vulnerabilidades nacionales de LD/FT entre las APNFD. Es importante señ