Descarga la aplicación para disfrutar aún más
Vista previa del material en texto
Intervención a los procesos de la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del Grupo Bancolombia S.A. Autor Yesenia Arias Calderón Universidad de Antioquia Facultad de ingeniería Medellín, Colombia 2021 Intervención a los procesos de la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del Grupo Bancolombia S.A. Yesenia Arias Calderón Tesis o trabajo de investigación presentada(o) como requisito parcial para optar al título de: Ingeniera Industrial Asesor Interno Sergio Sampedro Bermúdez Ingeniero Industrial Asesor Externo Gionny Alexander López Loaiza Administrador Financiero Universidad de Antioquia Facultad de Ingeniería Medellín, Colombia 2021. Agradecimientos Durante mi proceso académico se presentaron algunos inconvenientes que lograron generar sentimientos de desmotivación, miedo y ganas de abandonar, los cuales logré combatir gracias a personas que siempre creyeron en mi y mantuvieron la fe intacta en mis capacidades y ganas de progresar. Por esto, quiero agradecer especialmente a mi madre Alba Estella Calderón Castaño, por toda su paciencia, apoyo, motivación y por cada vez que me levantó cuando me sentí caer. Agradezco muy especialmente a mi asesor interno Sergio Sampedro Bermúdez, por abrirme una ventana y otra, cada vez que llegué a pensar que no había salida alguna, también agradecer por su paciencia y el trasmitir su conocimiento, tanto a nivel profesional como personal. Mi agradecimiento para los profesores Alejandro Smith y Miguel Hincapie, por mostrarme que se debe luchar hasta el último momento para alcanzar la meta propuesta. Finalmente, mis agradecimientos para el Grupo Bancolombia S.A por permitirme desarrollar mi etapa práctica en esta compañía y a todas las demás personas que aportaron su granito de arena directa e indirectamente en la consecución de este logro. TABLA DE CONTENIDO 1 Resumen ............................................................................................................. 5 2 Introducción ....................................................................................................... 6 3 Objetivos ............................................................................................................. 7 3.1. Objetivo General ........................................................................................... 7 3.2. Objetivos Específicos ..................................................................................... 7 4 Marco Teórico .................................................................................................... 8 5 Metodología .................................................................................................... 12 6 Resultados y análisis ........................................................................................ 14 7 Recomendaciones .......................................................................................... 19 8 Conclusiones .................................................................................................... 20 9 Referencias Bibliográficas ............................................................................... 21 Intervención a los procesos de la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del Grupo Bancolombia S.A. 1 Resumen El correcto funcionamiento de los procesos desarrollados en la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del Grupo Bancolombia S.A. es de vital importancia para poder lograr el máximo rendimiento de estos. Se decide intervenirlos para así generar mejoras significativas. Inicialmente se desarrolló un diagnóstico de cada uno de ellos, se logró comprender su funcionamiento, lo que permitió evidenciar algunas oportunidades de mejora a nivel de optimización de tiempos y disminución de operatividad manual; también se encontró la necesidad de documentar algunos procesos, pues no contaban con dicho recurso, así como también, actualizar la información existente en aquellos que contaban con esta, pero que no había sido actualizada después de ser modificados en la práctica. Una vez identificadas las actividades a intervenir, se desarrolló la pertinente documentación con los procedimientos a seguir mediante el apoyo de líneas de tiempo, mapas de proceso e infografías, que delimitaron las etapas y procedimientos de las intervenciones realizadas. Finalmente, después de ejecutadas las intervenciones planeadas, se procedió a realizar las pruebas con el fin de validar el correcto funcionamiento y determinar el impacto logrado. 2 Introducción “La mejora continua del proceso, es el análisis del proceso, de la forma que se encuentra actualmente, con el fin de determinar las actividades que se pueden mejorar. El objetivo es encontrar ineficiencias, retrasos, obstáculos y desperdicios (entre otros problemas), para luego eliminarlos a través de un nuevo proceso mejorado, más eficiente y que ofrezca más valor a los clientes.” (Heflo,2015). Por esto, es de vital importancia implementar este concepto al momento de intervenir los procesos, desarrollados en la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del Grupo Bancolombia S.A. con el fin de sean cada vez más eficientes, teniendo en cuenta que su ejecución sea continuamente más sencilla de realizar, con un mínimo de esfuerzo y tiempo; buscando evitar que se desliguen del correcto funcionamiento, mediante seguimientos, controles y validaciones, que procuren que el porcentaje de cualquier tipo de error sea mínimo. 3 Objetivos 3.1. Objetivo General Implementar mejoras en los procesos de la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del Grupo Bancolombia S.A. para el control del riesgo operacional y optimización tiempos. 3.2. Objetivos Específicos 3.2.1. Caracterizar los procesos existentes para identificar las oportunidades de mejora. 3.2.2. Implementar mejoras en los procesos con la finalidad de minimizar la operatividad manual y disminuir el riesgo operacional. 3.2.3. Documentar y actualizar los manuales de procesos de cada una de las actividades, tanto las existentes como las generadas. 3.2.4. Analizar los resultados obtenidos mediante indicadores de productividad. 4 Marco Teórico Los procesos son de gran importancia dentro de cualquier compañía, pues, si se desarrollan de manera correcta, permiten el cumplimiento de sus metas, lo que conlleva a la permanecía en los mercados, y si se ejecutan de manera eficaz y eficiente permiten alcanzar altos niveles de calidad, asegurando así, el reconocimiento y preferencia por parte del cliente. “Un proceso es un conjunto de actividades que se encuentran relacionadas o interactúan, las cuales transforman elementos de entrada en los resultados.” (Norma NTC ISO 9001:2015) El Grupo Bancolombia S.A. es el mayor banco de Colombia en términos de activos y patrimonio, es una institución financiera que proporciona una línea completa de productos y servicios bancarios, incluyendo banca corporativa e institucional, tesorería, banca hipotecaria, banca empresarial, banca personal y para pymes. Al ser una entidad financiera, también actúa como intermediario en el mercado, para ello, cuenta con una mesa de dinero: “que es el ente intermediador, donde personas denominadas “corredores” determinan una comunicación entre oferentes y demandantes de dinero, pero no participan en el trato, es decir, son una especie de mediador para la negociación, es un centro de contacto y rápido cierre de las transacciones (bien sea por medio de teléfono, sistemas, plataformas, internet, correo, fax) que usan las instituciones financieras y los intermediadores de valores (por ejemplo, los corredores de bolsa o bróker) en el mercado del dinero ytambién en el mercado secundario de los títulos y valores”. (Duque, 2018). La mesa de dinero Grupo Bancolombia S.A. cumple la función de intermediario entre un cliente inversionista o institucional y las entidades que ofertan activos o recursos, es decir, es un puente para la negociación de transacciones entre un comprador y un vendedor que se desarrollan en los diferentes mercados: mercado de valores, mercado de divisas y mercado de moneda legal. Dentro de esta mesa de dinero, se encuentra la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” quien es la encargada de controlar, supervisar y generar mejoramientos continuos de los procesos desarrollados por la mesa de dinero, así como también de garantizar el correcto funcionamiento de estos y actuar como representante ante los entes reguladores. “El levantamiento y descripción de los procesos es una forma de representar la realidad de la manera más exacta posible, a partir de la identificación de las diferentes actividades y tareas que se realizan en un proceso para lograr un determinado resultado o producto.” (Pepper, 2011). Para intervenir un proceso de manera correcta, hay que entenderlo de inicio a fin, “antes de comenzar con una mejora de procesos, es importante entender los procesos actuales y cómo funcionan, sin ningún maquillaje o intento de engaño.” (Heflo, 2015). Pero además de conocerlo y encontrar las oportunidades de mejora, es necesario recurrir a experiencias significativas que han dado excelentes resultados en su momento de ser aplicados, pero es importante entender que cada proceso es único y no todo lo que se aplicó en un caso de éxito puede tener el mismo impacto en una nueva aplicación. Existen un sinnúmero de herramientas que describen la manera correcta y detallada del paso a paso y posibles resultados del mejoramiento continuo de los procesos, por ejemplo “Kaoru Ishikawa difundió por todo el mundo su modelo de Método sistemático o científico de mejora de procesos, basado en el recorrido de una serie de pasos o etapas, desde la detección de un problema o de una posibilidad de mejora (dependiendo de que el motor sea una serie de defectos detectados, o una nueva posibilidad tecnológica u organizativa).” Zaratiegui, J. R. (1999). Se hace necesario hacer uso de herramientas como: Diagramas de flujo, los cuales permiten conocer el comportamiento actual de los procesos ya que evidencia la secuencia de cada una de las actividades que se desarrollan en el mismo y permite analizar etapas cruciales que al ser intervenidas pueden tener como consecuencia un mejoramiento continuo. Según Aiteco (2012), el diagrama de flujo ofrece una descripción visual de las actividades implicadas en un proceso. Muestra la relación secuencial entre ellas, facilitando la rápida comprensión de cada actividad y su relación con las demás. Diagramas de Gantt, según Villanueva (2018), Un diagrama de Gantt desglosa múltiples tareas y líneas temporales en una vista general única. Este diagrama sirve para generar seguimientos al equipo de trabajo en cada una de las fases o etapas del proyecto, muestra cómo están organizadas las tareas y qué recursos se destinan a cada una de ellas. La automatización de los procesos permite minimizar el riesgo operativo y optimizar tiempo de ejecución, convirtiéndose en un instrumento de gran impacto al momento de intervenir procesos y generar mejoramientos continuos de los mismos, “nos asegura ahorrar costes, tiempo y, además, ser mucho más eficaces a la hora de realizar nuestro trabajo diario.” (Anónimo, 2018) Documentar procesos concede dar trazabilidad a las actividades, e ilustrar su ejecución y trayectoria, visualizar el paso a paso hasta llegar al resultado final, permitiendo reconocer que ingresa y que sale, así como también los responsables que intervienen en cada una de estas, https://blog.teamleader.es/author/carmen-villanueva y como efecto colateral se puede descubrir patrones de trabajo ineficaces o puntos a intervenir que concluyan con las mejoras significativas, “no se trata de hacerle una foto a la actividad del negocio y enmarcarla. La documentación de procesos tiene una utilidad palpable, es una tarea dinámica que busca la mejora continua de la empresa. Nos permite conocerla y comprenderla mejor, establecer objetivos y orientar al personal hacia la consecución de estos.” Santos (2017) 5 Metodología Para la Intervención a los procesos en la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del grupo Bancolombia S.A. se desarrollaron cuatro etapas: caracterización, intervención, validación y análisis de resultados, las cuales se desarrollaron de la siguiente manera: Etapa 1. Se caracterizaron los procesos en la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” logrando comprender el funcionamiento de cada uno estos, lo que permitió identificar los requerimientos e insumos propios y definir las intervenciones a desarrollar. Esto se desarrolló mediante recorridos de procesos, reuniones con el personal encargado de ejecutar cada una de las actividades y el estudio de los manuales y paso a paso existentes. Etapa 2. Se intervinieron los procesos seleccionados mediante la implementación de mejoras y a su vez se generó la documentación necesaria como los manuales de proceso donde se definió el paso a paso para la correcta realización de las actividades. Con la ayuda de aplicativos como Visual Basic y Python, se generaron automatizaciones para con los procesos, mediante varias reuniones con el personal encargado de la programación y codificación. Etapa 3. Se realizaron algunas pruebas y validaciones a cada uno de los cambios realizados, se revisó el correcto funcionamiento de los procesos intervenidos mediante ensayos de prueba y error. Una vez se intervinieron los procesos estos se probaron desde varios escenarios partiendo del escenario pesimista donde todas las condiciones eran de mínima oportunidad, hasta el escenario optimista donde todas las condiciones eran ideales, esto con el fin de validar el correcto comportamiento del proceso. Etapa 4. Se generó un análisis de resultados teniendo como base el estado inicial de los procesos, con la ayuda de indicadores de productividad, logrando evidenciar el impacto logrado con las intervenciones desarrolladas. Se hizo un comparativo del estado y resultados del proceso sin intervenir, frente al estado y resultado del proceso ya intervenido, lo cual logro poner en evidencia las mejorar obtenidas en cuanto a tiempos y riesgo operacional. 6 Resultados y análisis Gracias a la caracterización de los procesos desarrollados por la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del grupo Bancolombia S.A. se logró las siguientes intervenciones. • Actualización de manuales Se evidenció que varios de los procesos contaban con manuales de procedimientos, pero que éstos presentaban algunas diferencias entre lo documentado y lo que actualmente se ejecutaba a nivel operativo, por lo cual se procedió a su intervención mediante la actualización de los manuales correspondientes a: Manual MTM, Manual Utilidades - Swaps, Manual Cupos y Manual Calculadora de consumo; también se procedió a validar la aplicabilidad de las salidas de los procesos en mención con el fin de dar trazabilidad e identificar la necesidad de la existencia de éstos, encontrando que son de alta aplicabilidad por quienes reciben el producto final. • Informes pedidos mesa de dinero En la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del grupo Bancolombia S.A. se ejecuta el proceso de “pedidos mesa de dinero” que se encuentra estandarizado y documentado, pero de este, se evidenció la necesidad de crear el subproceso “informe de pedidos mesa de dinero” el cual se intervinomediante la automatización de generación de informes con macros de Excel, logrando generar el informe en 1 minuto. Se relaciona mapa de proceso estandarizado. Diagrama 1: Informe pedidos mesa de dinero. Fuente: Grupo Bancolombia S.A. Elaboración: Propia. • Automatización proceso subastas El proceso de subastas requirió intervención en varias de sus actividades mediante herramientas de programación para su automatización; se creó la respectiva documentación en cuanto caracterización del proceso y selección de actividades con posibles mejoras, con el apoyo de diagrama de proceso, líneas de tiempo y el paso a paso de intervenciones a efectuar, con el fin de ser entregadas al responsable de llevar a código su automatización. A continuación, se relaciona el proceso estandarizado, se redujo el tiempo de ejecución del proceso de 10 minutos a 2 minutos. Diagrama 2: Mapa proceso mejorado subastas. Fuente: Grupo Bancolombia S.A. Elaboración: Propia. Gráfico 1: Infografía avance de intervención proceso subastas. Fuente: Grupo Bancolombia S.A. Elaboración: Propia. • Planilla pares comerciales Proceso que se intervino mediante su caracterización, la creación del diagrama de proceso, y el manual del paso a paso para su ejecución, pues no contaba con ninguno de estos insumos por ser cedido a “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del grupo Bancolombia S.A. desde otra dependencia, a continuación, se relaciona el proceso estandarizado. Diagrama 2: Proceso Planilla Pares Comerciales. Fuente: Grupo Bancolombia S.A. Elaboración: Propia. • Informe afectación TRM En la “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del grupo Bancolombia S.A. se ejecuta el proceso de “control de operaciones que afectan TRM” y se encuentra estandarizado y documentado, pero se evidenció la necesidad crear el subproceso “informe afectación TMR” tanto a nivel semanal como a nivel mensual, y se intervino mediante la automatización de generación de informes con macros de Excel, insumo con el cual no se contaba anteriormente. Diagrama 3: Informe afectación TRM. Fuente: Grupo Bancolombia S.A. Elaboración: Propia. • Certificación comerciales Este proceso requería de gran operatividad manual y alto consumo de tiempo, por lo que fue necesario ser intervenido en varias de sus actividades mediante herramientas de programación para su automatización y para ello, se desarrolló la respectiva documentación en cuanto caracterización y selección de actividades con posibles mejoras; con el apoyo de diagrama de proceso, líneas de tiempo y el paso a paso de intervenciones a desarrollar, para ser entregadas al responsable de llevar a código su automatización. Diagrama 4: Informe afectación TRM. Fuente: Grupo Bancolombia S.A. Elaboración: Propia. 7 Recomendaciones • Continuo seguimiento a cada uno de los procesos, con el fin de seguir en búsqueda de mejoramientos, los cuales siempre deberán quedar documentados. • La documentación existente de cada uno de los procesos debe reposar en una ruta determinada y con un único administrador, con el fin mantener la información actualizada y unificada, para así evitar duplicidad y/o confusión. • Respaldo actualizado de la documentación e intervenciones generadas en los procesos, esto con el fin de poder estudiar y dar trazabilidad al mejoramiento de los procesos. 8 Conclusiones • La caracterización de los procesos permite entender su funcionamiento y evidenciar oportunidades de mejora, también mediante la documentación, visualizar del estado inicial del proceso antes de ser intervenido para luego evidenciar las mejorar realizadas. • Desarrollar el mejoramiento continuo de los procesos se convierte en una herramienta extraordinaria, pues si se desarrolla de manera correcta, permite que los procesos cada vez sean mas sencillos de ejecutar con el mínimo consumo de tiempo y energía. • La correcta documentación es fundamental, pues permite que el personal indirecto pueda desarrollar de manera correcta un determinado proceso, sin contratiempo alguno y sin que se generen reprocesos, al momento de presentarse ausencias por el personal que habitualmente lo ejecuta. • El automatizar algunos de los procesos que se desarrollan en la gerencia “Gerencia de Procesos Mesas de Dinero” del grupo Bancolombia S.A. permitió un ahorro significativo en los tiempos de ejecución, así como también una disminución importante en el riesgo operativo. 9 Referencias Bibliográficas • Duque Navarro, J., 2018. ¿Qué Es Una Mesa De Dinero? Recurso en línea. [ABCFinanzas.com]. Disponible en: [https://www.abcfinanzas.com/administracion-financiera/que-es-una-mesa- de-dinero]. Acceso [6 de septiembre de 2020]. • Rodríguez, I., 2014. ¿Qué Es El Riesgo Operativo? Recurso en línea. [Auditool.org]. Disponible en: [https://www.auditool.org/blog/control- interno/3101-que-es-el-riesgo-operativo]. Acceso [6 de septiembre de 2020]. • Académicos, P. (2020). ¿Cuáles son las etapas de un proyecto? Recurso en línea. [obsbusiness.school.es]. Disponible en: [https://obsbusiness.school/es/noticias/innovacion/cuales-son-las etapas-de- un-proyecto-te-lo-contamos-en-esta-infografía]. Acceso [6 de septiembre de 2020]. • Definición de mejora continua de proceso y diagrama listo. (2020). Recurso en línea. [www.heflo.com]. Disponible en: [https://www.heflo.com/es/blog/optimizacion-procesos/mejora-continua-los- procesos/]. Acceso [26 de noviembre de 2020]. • ¿Por qué automatizar los procesos en tu organización? (2018). Recurso en línea. [www.isotools.org]. Disponible en: [https://www.isotools.org/2018/03/28/por-que-automatizar-los-procesos-en-tu- organizacion/#:~:text=La%20automatizaci%C3%B3n%20procesos%2C%20persi gue%20el,de%20trabajar%20de%20forma%20manual.]. Acceso [26 de noviembre de 2020]. • Roca, A. F., & García, C. M. Q. (2016). Importancia de los manuales de procedimientos para la mejora de los procesos operativos en las agencias de aduanas. Revista Caribeña de Ciencias Sociales, (2016_10). • Qué es un Diagrama de Flujo de Proceso o Flujograma -. (2012). Recurso en línea. [www.aiteco.com]. Disponible en: [https://www.aiteco.com/diagrama- de-flujo/]. Acceso [27 de noviembre de 2020]. • Mayo, I. C. (2010). Introducción a los Procesos de Calidad. REICE. Revista Iberoamericana sobre calidad, eficacia y cambio en educación, 8(5), 3-18. • León, A. M., Rivera, D. N., & Nariño, A. H. (2009). Relevancia de la Gestión por Procesos en la Planificación Estratégica y la Mejora Continua. Eídos, (2), 65-72. • Zaratiegui, J. R. (1999). La gestión por procesos: Su papel e importancia. Economía industrial, 330, 81-82.
Compartir