Sociedades de valores: Aunque las firmas de valores mostraron una conciencia general de los riesgos de ML / FT en su industria, les resultó difícil...

Sociedades de valores: Aunque las firmas de valores mostraron una conciencia general de los riesgos de ML / FT en su industria, les resultó difícil explicar sus riesgos inherentes específicos de LD / TF y los riesgos relacionados con los diferentes tipos de transacciones de valores. Las empresas de valores entrevistadas consideraron que los riesgos del ML / TF en el sector financiero de las Bahamas eran principalmente con el sector bancario y no con el sector de valores. Esta opinión contrasta con el hecho de que, a nivel nacional, la parte internacional del negocio de valores es, según las Bahamas, caracterizada por grandes volúmenes de grandes transacciones transfronterizas y, por lo tanto, es vulnerable para el LD. La mayoría de las transacciones en el mercado de valores involucra el uso de intermediarios internacionales. Esto, junto con el riesgo de la acumulación de fondos ilícitos ya dentro de los mercados internacionales, hace que, según las Bahamas, el riesgo de LD sea relativamente alto. El equipo de evaluación observó durante el in situ que las empresas de valores que también poseen una licencia bancaria, es decir, los licenciatarios conjunta se centran altamente en el lado de la banca cuando se trata de riesgos LD / TF. La ausencia de transacciones en efectivo y las relaciones de larga data con los clientes se considera fundamental para la conclusión de que los riesgos de LD / TF en el sector de valores son limitados. Los controles ALD / CFT parecen estar bien establecidos y el cumplimiento de los requisitos es monitoreado constantemente por las firmas de valores. El tamaño sustancial del sector no confiere prima facie al equipo de evaluación que los riesgos de LD son tan limitados como lo perciben las firmas de valores, no sólo debido a la evaluación sectorial realizada por Bahamas como se mencionó anteriormente. La confianza de las instituciones en el supuesto de que las relaciones de larga data limitan el riesgo de LD / TF podría resultar en complacencia con respecto al comportamiento cambiante de clientes conocidos y, por lo tanto, conducir a un mayor riesgo en lugar.