4 CUADRO INTERES PRONOSTICO FINANCIERO

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Hoja2
			CASUISTICA PRACTICA 
			PRONOSTICO FINANCIERO - PERSTAMO BANCARIO
					EMPRESA FRITZ SAC
					pronostica vender para los siguientes meses:
					VENTAS PROYECTADAS S/.
					enero 	180000
					febrero	170000
					marzo	160000
					abril	170000
					EL COSTO DE VENTAS REPRESENTA 			62%
					POLITICAS DE LA EMPRESA:
					LAS VENTAS PROYECTAS SE COBRAN :
					contado 		60%
					credito 30 d		40%
					LAS COMPRAS P SE PAGAN :		CONTADO	45%
							CREDITO	55%
					LOS COSTOS FIJOS MENSUALES EMPRESA:			12000	soles aprox
					SALDO INICIAL DE CAJA 			20000
					FINANCIAMIENTO MAQUINARIA			200000
					TOMA DE DECISIONES SI NO TUVIERA DINERO SOLICITAR PREST
					CONDICION UN SOLO PRESTAMO 			TEA	17%
					NO PODER NI PEDIR MENOS DE LO JUSTIFICADO
					TOMAR LA MEJOR DECIR DECION EN QUE MES SE PODRA AD. MQ
					DESARROLLO
					PASO 1	PRESUPUESTO ECONOMICO
						enero 	febrero	marzo	abril
					VENTAS PROYECT.	180,000	170000	160000	170000
				62%	(COSTO VENTA)	111600	105400	99200	105400
					MARG CONTRIB	68,400	64,600	60,800	64,600
					(COSTOS FIJOS)	12000	12000	12000	12000
					UTILIDAD 	56,400	52,600	48,800	52,600
					PASO 2	PRESUPUESTO FINANCIERO 
						enero 	febrero	marzo	abril	dif.mayo/bg
					I.-INGRESOS PROYECT.	180,000	170,000	160,000	170,000
				60%	cobranza contado .60%	108,000	102,000	96,000	102,000
				40%	cobranza cred 30d .40%		72000	68000	64000	68000
					TOTAL INGRESOS	108,000	174,000	164,000	166,000	68,000
					II.-EGRESOS PROCTAD.
				45%	pago provedor al c.v CONT 45%	50,220	47,430	44,640	47,430
				55%	pago provedor al c.v CONT 55%		61,380	57,970	54,560	57,970
					costos fijos mensuales	12000	12000	12000	12000
					compra maquinaria 200,000
					TOTAL EGRESOS	62,220	120,810	114,610	113,990
					PASO 3	FLUJO DE CAJA PROYECTADO 
						ENERO	FEBRERO	MARZO	ABRIL			PRINCIPAL	51,640		N° CUOTAS	12
									20,000
					SALDO INICIAL	20,000	65,780	118,970				INTERES	17%	TEA		0.0131696111	TEM
					INGRESOS TOTALES	108,000	174,000	164,000	166,000			PLAZO	1	AÑOS
					(EGRESOS TOTALES)	62,220	120,810	114,610	113,990			PAGOS	MENSUAL
					SALD FINAL	65,780	118,970	168,360	72,010			FORMATO	PAGOS IGUALES
												PERIODO	CAPITAL	INTERESES	AMOTIZACION	PAGO
												0	51,640	2	1--2	1
				toma 	PASO 4	CON TOMA DECISIONES 						1	47,639.54	680.08	4000.463052	4680.541771	CTA 1	ABRIL
				de 	FINANCIAMIENTO:							2	43,586.39	627.39	4,053.15	4680.541771
				decisiones	1.- PRESTAMO			51,640				3	39,479.86	574.02	4,106.53	4680.541771
				de ficn& mq	2.- AMORTIZACION				4,000.46			4	35,319.26	519.93	4,160.61	4680.541771
					3.- INTERES				680.08			5	31,103.86	465.14	4,215.40	4680.541771
					EFECTO:			51,640	4,681			6	26,832.94	409.63	4,270.92	4680.541771
												7	22,505.78	353.38	4,327.16	4680.541771
												8	18,121.63	296.39	4,384.15	4680.541771
					SALD CAJA 	0	0	220,000	67,329			9	13,679.74	238.65	4,441.89	4680.541771
												10	9,179.36	180.16	4,500.38	4680.541771
					compra maquinaria			200000				11	4,619.70	120.89	4,559.65	4680.541771
									SALDO FINAL CAJA 			12	- 0	60.84	4,619.70	4680.541771
					SALDO REAL CAJA			20,000	67,329			COMPROBACION		4,526.50	51,640.00	56,166.50	56,166.50	51,485.96
														18.1	45.1
														3,846.42	47,639.54	51,485.96
														51,485.96