2023 1ERA ACTIVIDAD CALIFICADA 1ER CICLO[1]

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DOCENTE: CECILIA MALLMA GALLEGOS.
ACTIVIDAD CALIFICADA No 1.
CURSO: PROCESOS OPERATIVOS Y COMERCIALES DEL SISTEMA FINANCIERO.
¿Qué tipo de agente es la persona?
CONCENTRATE Y RESPONDE LA PREGUNTA
Es un agente superavitario 
 
¿Qué tipo de agente es la persona?
CONCENTRATE Y RESPONDE LA PREGUNTA
Es un agente deficitario 
¿Qué tipo de productos le puedes ofrecer a este agente ?
CONCENTRATE Y RESPONDE LA PREGUNTA
Productos Pasivos
Menciona todos los productos que le puedes ofrecer a este agente :
CONCENTRATE Y RESPONDE LA PREGUNTA
Cuentas a plazo fijo
Cuenta Cts
Cuenta Corriente 
Cuenta de ahorro
CONCENTRATE Y RESPONDE LA PREGUNTA
¿Qué tipo de productos le puedes ofrecer a este agente ?
Productos Activos
Menciona todos los productos que le puedes ofrecer a este agente :
CONCENTRATE Y RESPONDE LA PREGUNTA
Tarjeta de crédito 
Prestamos Personales e Hipotecarios
Prestamos para Microempresas 
CONCENTRATE Y RESUELVE EL CASO No.1.
Rosa María Cifuentes acaba de recibir 30 mil soles de liquidación de la empresa donde laboró 7 años, necesita guardar ese dinero para no despilfarrarlo hasta que consiga un nuevo empleo, porque es su único sustento para cubrir todos sus gastos. 
Pero Rosa María tiene desconfianza en ahorrar su dinero en Caja Raíz porque tiene miedo que quiebre y pierda todo su dinero. Además considera que Caja Raíz no es una entidad muy conocida ni reconocida en Lima. Por eso no está segura en guardar su dinero.
Además desea viajar con su mamá a Arequipa y pasear una semana con ella de vacaciones.
 
Responde las siguientes preguntas: 
¿Qué tipo de Agente es Rosa María? Agente Superavitario 
¿Qué tipo de productos le ofrecerías a Rosa María? Se le ofrecería productos pasivo 
Menciona el o los productos que le ofrecerías a Rosa María: Cuentas de ahorro, Cuentas a plazo fijo, Cuenta cts, cuenta corriente para persona natural y certificado bancario
¿Cómo convencerías a Rosa María para que confié en Caja Raíz y guarde su dinero? (Detalla lo que le responderías en cada una de sus objeciones.) Informarle que somos una entidad autorizada por la sbs y que contamos con un fondo de seguros además de que la Caja Raíz lleva mas de 15 años en el mercado financiero, usted misma puede verificarlo en la pagina oficial de la sbs 
 
CONCENTRATE Y RESUELVE EL CASO No.2.
Sergio Santana es un negociante que tiene guardado en su colchón 50 mil soles, porque desconfía del sistema financiero, pero por tanta inseguridad se acerca al Banco BCP, donde laboras actualmente ,para depositar su dinero en una cuenta de ahorros. Sergio desconoce todo lo referente a las cuentas y necesita que lo asesores detalladamente, desea ganar intereses por su dinero y también planea comprarle a su mamá una refrigeradora grande a fin de mes como regalo de cumpleaños.
Responde las siguientes preguntas: 
¿Qué tipo de Agente es Sergio? Superavitario
¿Qué tipo de productos le ofrecerías a Sergio? Productos Pasivos
¿Qué producto o productos le puedes ofrecer a Sergio? Cuentas a plazo fijo, cuenta cts, cuenta corriente, cuenta de ahorro ¿Porqué le ofreces este producto o productos? Porque al ser un agente superavitario corre el riesgo de que el dinero pueda ser malgastado, robado y estafado, por eso se le brindaría productos que puedan salvaguardar su dinero 
¿Cuál de las 3 cuentas de ahorro(Premio, Ilimitada o Digital le conviene a Sergio? Cuenta Digital ¿Porqué? Porque en esta cuenta estaría pagando mantenimiento 
¿Qué documentos importantes de las cuentas de ahorro le mostrarías a Sergio? Le mostraría la cartilla informativa que contiene toda la información acerca de la tarjeta
¿Qué información importante tienes que informarle a Sergio del producto o productos que le estas ofreciendo? La tasa , las comisiones de su cuenta, el costo de sus operaciones 
¿Qué producto adicional le puedes ofrecer a Sergio ? Seguro de tarjeta, tarjeta de debito 
Gracias!